20220102证大数据再现
x 2022-01-02 15:14
数据截止2020年11月30日
第一组数据：按照出借合同金额统计的订单金额和兑付数据。
销售订单金额总计 596.7亿元，按照合同已兑付的金额总计 539.4亿元，订单金额和已兑付金额的差额 57.2亿元，未兑付金额共计 75.2亿元。
审计报告认定的实际未兑付给出借人的本金为75.2亿,该75.2亿为充减提金额，即出借人投入的本金减去已拿回的本息。此处，57.2亿和75.2亿之间相差的18亿是已下车的出借人拿走的利息。
第二组数据: P2P 线上线下信贷端放贷和借款人还款数据
线上线下放贷合同金额 316.8亿元，借款人实际到手金额 212.9亿元。
线上线下放贷合同金额共计316.8亿，借款人实际到手金额212.9亿，这之间相差103.9亿即为俗称的砍头息，约占借款合同金额的33%，即证大收取33%的砍头息。
截止2020年11月30日，借款人累计还款238.6亿，包含案发后催收回款14.56亿。借款人实际还款金额和借款人实际到手金额的差额 25.7亿元。
第三组数据: 资产端在库债权
P2P线上线下在库债权未还本金合计 87.1 亿元。根据借款合同金额进行统计的未还本金，可以催收还有很大的空间。
截止2020年11月31日，回款账户冻结余额仅约为18.6017亿元。
截止2021年12月31日，回款账户冻结余额仅约为16.38亿元。如何催收回笼资金是关键。
P2P业务在库债权已逾期债权未还本金合计 76.5亿元，根据借款合同金额进行统计的逾期未还本金。截至2020年11月30日，约88%为逾期。
P2P业务在库债权已逾期债权同一合同放款金额全部逾期且逾期超过7个月的逾期本金75.9 亿元，逾期未还本金中长期逾期比例非常高。
助贷业务已回购在库债权 9.18亿元，助贷业务在库债权逾期未还本金 9.18亿元， 基本100%为逾期。
第四组数据: 逾期债权重新匹配给出借人的情况
逾期债权导入外债系统后成为新的债权重新匹配给出借人，25.8亿元。2016年4月至2017年12月，平台将已逾期的债权的逾期金额为标的，作为新债权的借款金额多次导入外债系统成为新的债权，再将该新债权作为底层资产包装成理财产品销售给出借人来募集资金。多次导入外债系统的逾期债权金额共计11.2亿，匹配撮合理财产品的交易金额共计25.8亿， 涉及出借人人46542人。
Fortune系统将逾期债权自动生成新债权35.9亿元。
Fortune系统是证大线上线下理财业务的债权匹配系统。2018年10月，证大完成Fortune系统改造升级，升级后的Fortune系统可以直接将”逾期未到期债权”自动生成新债权，所以从2018年11月至案发，Fortune系统自动以逾期债权的逾期金额生成新债权在系统匹配撮合理财产品的交易金额共计35.9亿,涉及出借人65921人。
两项合计 61.7亿元， 证大用逾期债权当作新债权募集的资金共计61.7亿。
第五组数据: 日常运营费用及税费支出情况
职工薪酬 36.6亿元， 包含理财端和信贷端职工薪酬，根据68.4亿元总支出的理财端、信贷端比例看，信贷端职工薪酬数目大于理财端。
税款 7.9亿元， 包括增值税及附加费、企业所得税等各类费用。
各类费用 24亿元， 包括房租费、装修费、办公费、通道手续费、日常咨询服务费等。
合计 68.4亿元， 其中理财端涉及的费用约22亿元，信贷端约45亿元，理财和信贷公开涉及的约1.1亿元。
第六组数据: 证大系涉案银行账户余额情况
截止2020年11月30日，73个涉案银行账户余额共计16.31亿元。（是否包括催收回款？）
第七组数据: 已查封的不动产
上海巨x路667弄118号302室，上海浦东芳x路5×9弄15号全幢，上海五x路1xx6号，上海五x路1xx2号，上海xx路303号1层，上海xx路273号1层，上海xx路15×50弄2号1201室，上海xx路1×86号1层 ，上海xx路1×5弄5号702室，上海xx路5xx弄2号全幢。这些房产除最后一项是在唐婧名下的外，其余均在戴某康名下。
第八组数据: 已查封的股权
西部信托有限公司 3.066%
江苏苏豪国际集团有限公司 10.54%
红演圈(北京)网络科技有限公司 14.18%
杭州新共秀网络科技有限公司 25%
上海证大喜马拉雅有限公司 55%
合肥厚朴生物科技有限公司 92.31%
上海证大文化创意发展有限公司 80%
上海漫空网络科技有限公司 99%
上海净寺科技有限公司 3%
上海证放投资管理有限公司 15%
上海九堂网络科技有限公司 100%
上海雪域网络科技有限公司 48.34%
第九组数据: 涉案人员累计购买的理财产品与兑付情况
姓名 出借金额(万元) 已兑付金额(万元) 未兑付金额(万元)
戴志康 16.0 0.6 15.4
郁耀 95.2 104.4 本息已兑付
张艳华 1124.4 932.2 192.1
陆卫丰 2561.3 2608.7 本息已兑付
顾文俊 96.0 101.8 本息已兑付
徐生宽 253.7 261.7 本息已兑付
第十组数据: 涉案人员的工资薪酬数据
姓名 应发工资(万元) 实发工资(万元) 备注
戴志康 – 未取得其薪酬发放的相关情况资料
郁耀 756 712 2014年5月-案发
张艳华 1,251 1,180 2013年5月-案发
陆卫丰 404 375 2015年1月-案发
顾文俊 462 425 2014年4月-案发
徐生宽 518 461 2011年12月-案发
合计 3,391 3,153
截止2020年11月30日
收入=103.9亿砍头息
支出=68.4亿（36.6+7.9+24）+18亿利息给出借人
逾期债权重配=61.7亿（25.8+35.9）
逾期债权未还本金合计87.1 亿元（当时催收回款16.38亿）
P2P业务在库债权已逾期债权未还本金合计 76.5亿元？？？
现在看了这些数据还是云里来雾里去！！！
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