渝金所 2020.6.29……被告人崔晓辉、沈丽霞、陈贵兰、李想、吴瑞、刘彬犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……2014年，被告人崔晓辉与犯罪嫌疑人沈某（沈丽娜,另案处理)在重庆市成立重庆渝金锁电子商务有限公司（以下简称重庆渝金锁公司），后于2015年在深圳市成立深圳渝金所金融服务有限公司（以下简称渝金所公司)，2015年至2018年期间，深圳渝金所公司利用网络平台上传投资项目标的供投资人投资，以高额返息，向社会不特定公众吸收存款。渝金所公司自2015年开始发标的至2018年7月19日公告停止发标的，期间该公司平台（渝金所网址：××)的标的主要分为新手标、活动标、车易贷、房易贷、企业贷、梦想秀、贸易通等。渝金所公司使用宝付网络科技(上海)有限公司和上海富友支付服务有限公司两个第三方支付平台收取投资人款项，大部分款项被被告人崔晓辉提取至其所控制的渝金所公司对公账户及其名下的个人银行账户中，被告人崔晓辉吸收投资人款项后，除正常放款给真实借款人外，还利用非法吸收的款项用于公司的日常开支、个人支出、转账给其所控制的其他公司及其妻子犯罪嫌疑人沈某等。渝金所公司也利用广东华兴银行开设银行存管账户直接吸收受害人投资款项，并利用公司员工名义及公司所控制的虚假借款人作为虚假标的吸收款项……经司法审计鉴定，2016年3月8日至2018年8月25日期间，渝金所公司平台参与充值提现的投资人共计94731人，充值金额人民币1，744，681，265.31元、提现金额为人民币1，566，445，170.63元、充值减提现的差额为人民币178，236，094.68元。其中：充值金额大于提现金额的未结清投资人为3572人，未结清金额人民币197，528，995.47元……被告人崔晓辉在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪,自愿认罪认罚