郭雷、张晓明非法吸收公众存款刑事一审刑事判决书
鞍山市铁东区人民法院
刑 事 判 决 书
(2019)辽0302刑初415号
公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。
被告人郭雷，男，1979年1月25日出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学本科文化，户籍所在地鞍山市铁xx，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月20日被刑事拘留,2019年1月23日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。
辩护人周晓凤，京衡律师集团上海事务所律师。
辩护人侯艳辉，辽宁弘扬律师事务所律师。
被告人张晓明，男，1983年1月28日出生于辽宁省本溪市，回族，大学本科文化，无职业，户籍所在地鞍山市立山区，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月20日被刑事拘留，2019年1月23日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。
辩护人孙英杰，辽宁宇光律师事务所律师。
鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2019]367号起诉书指控被告人郭雷、张晓明犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日向本院提起公诉，本院经审查予以受理，并依法组成合议庭于2021年4月16日、7月14日公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员闵楠、王俊松出庭支持公诉，被告人郭雷及其辩护人侯艳辉、周晓凤、被告人张晓明及其辩护人孙英杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，2015年5月、8月起，被告人郭雷、张晓明分别到鞍山市铁东区国际明珠金融中心大厦36层天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司任职经理和讲师，在未取得银行业经营金融业务许可证的情况下，面向社会不特定人群宣传公司储钱箱、金某4养等业务，以高额利息为诱饵吸收公某。经审计，2015年5月至2018年12月，天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司共吸收1948人资金199240000元，已返还本金6085830元，返还利息788327元，投资损失金额192365843元。
公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人郭雷、张晓明非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人郭雷在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人郭雷的辩护人周晓凤、侯艳辉提出的辩护意见是，1、被告人郭雷系自首；2、本案应认定为单位犯罪；3、起诉书指控数额中的164万元是郭雷及其家属还有一部分员工的投资款，应予以扣除；4、被告人郭雷也系被害人，其在职期间虽拿到了工资，但也投资到公司里；5、被告人郭雷吸收公众存款的数额应为1.4亿，其吸收的存款部分已经抵顶；6、本案的涉案资金不受被告人郭雷实际控制，没有进到其账户内。综上，请求法庭对其从轻处罚。
被告人张晓明在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人张晓明的辩护人孙英杰提出的辩护意见是，1、被告人张晓明系自首；2、被告人张晓明到案后能如实供述自己的犯罪事实；3、被告人张晓明系从犯；4、被告人张晓明系初犯。综上，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，2015年5月、8月起，被告人郭雷、张晓明分别到鞍山市铁东区国际明珠金融中心大厦36层天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司任职经理和讲师，在未取得银行业经营金融业务许可证的情况下，面向社会不特定人群宣传公司储钱箱、金某4养等业务，以高额利息为诱饵吸收公某。经鞍山中科华会计师事务所有限公司审计，2015年5月至2018年12月，天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司共吸收1948人资金199240000元，已返还本金6085830元，返还利息788327元，投资损失金额192365843元。
被告人郭雷在职期间获得违法所得人民币1359988.94元；被告人张晓明在职期间获得违法所得人民币185000元。
2018年12月20日11时许，被告人郭雷、张晓明经电话传唤至鞍山市。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人徐某1的证言证明：我在天储理财公司参与了出借，在课上为我们讲课的是业务经理张晓明。我于2017年6月22日出借了10万元；2017年11月14日出借了21万元；2018年1月19日出借了10万元；2018年5月17日出借了几万元我记不住了，加上前三次的本金和利息重新签了一份康某2合同。我在天储理财公司一共出借了50万元，收到了2万元左右利息，但是续存了，总计损失50万元。
2.证人张某1的证言证明：我在天储理财公司参与了出借。我于2017年3月出借了8万元；2018年6月出借了1万元，再加上上一份合同本金加收益将近89000元，凑够了10万元重新签了一份合同。我在天储理财公司一共出借了9万元，收到了8900元利息，但是续存了，总计损失9万元。
3.证人郑某1的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借了钱款。我于2018年5月25日出借了17万元；2018年7月13日出借了5万元；2018年9月12日出借了5万元；2018年9月27日买了2万元股权。我在天储理财公司一共出借了27万元，没有得到利息，总计损失27万元。
4.证人董某1的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借了钱款。我于2017年8月1日出借了9万元；2018年7月24日出借了10万元，其中包括第一次出借收到的1万元利息，我没有取出来，直接和本金一起再次出借了；2017年10月11日出借了1万元；2018年1月2日出借了2万元。我在天储理财公司一共出借了12万元，得到1万元利息，但本金和利息均没有返还，总计损失12万元。
5.证人王某1的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借了钱款。我于2017年10月9日出借了2万元；2018年3月2日出借了2万元；2018年3月21日出借了3万元；2018年6月27日出借了5万元。我在天储理财公司一共出借了12万元，没有返还本金和利息，总计损失12万元。
6.证人周某1的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借了钱款。我于2018年3月26日出借了2万元。我在天储理财公司一共出借了2万元，没有返还本金和利息，总计损失2万元。
7.证人高某1的证言证明：我向天储财富鞍山分公司出借了钱款。我于2018年8月31日出借了3万元。我在天储理财公司一共出借了3万元，没有得到利息，总计损失3万元。
8.证人赵某1的证言证明：我向天储财富鞍山铁东分公司出借了钱款。我于2018年8月15日出借了10万元。我在天储财富鞍山铁东分公司一共出借了10万元，没有返还本金和利息，总计损失10万元。
9.证人张某2的证言证明：我向天储财富鞍山铁东分公司出借了钱款，公司的讲师叫张晓明。我于2018年7月31日出借了6万元。我在天储投资鞍山分公司一共出借了6万元，没有得到利息，总计损失6万元。
10.证人李某1的证言证明：我向天储财富鞍山铁东分公司出借了钱款。我于2018年5月24日出借了20万元。我在天储财富鞍山铁东分公司一共出借了20万元，没有返还本金和利息，总计损失20万元。
11.证人姜某1的证言证明：我在天储投资鞍山分公司参与了出借。我于2017年8月28日和2017年11月16日一共出借了42万元，目前只有两份合同在手，有36万元。其余6万元，我在2019年1月8日委托了天储出借的曹忠义去抵顶大连金某5的地皮了，抵顶的6万元合同交给曹忠义了，我手里有委托书。
12.证人王某2伟的证言证明：我在天储投资鞍山分公司参与了出借，公司有一个主管领导叫郭雷，还有一个讲师叫张晓明。我于2018年2月6日出借了31万元；2018年7月6日出借了10万元。
13.证人郭某1的证言证明：我在天储投资鞍山分公司参与了出借。我于2018年1月30日出借了1万元。
14.证人秦某1的证言证明：我在天储投资金某4养分公司出借了。我于2018年6月19日出借了12万元，没有得到利息。
15.证人黄某1的证言证明：我在天储投资金某4养分公司出借了。我于2018年2月8日出借了1万元，没有得到利息。
16.证人宫某的证言证明：我在天储投资（北京）有限公司鞍山分公司出借资金了。我分别于2017年8月1日、2017年9月1日、2017年12月1日、2017年12月5日、2018年8月14日共计五次通过银行卡用POS机转账5万元、1万元、5万元、6万元、8万元，共计25万元，至今没有返现，没有获得利息。
17.证人关某1的证言证明：我在天储投资鞍山分公司投资了，公司有个领导叫张晓明。我于2018年6月7日出借10万元，没有获得收益。
18.证人朱某1的证言证明：我在天储投资管理分公司出借了。我于2018年4月25日出借了1万元；5月出借了15万元；6月出借了15万元，出借总额31万元，没有获得利息。我于2016年至2017年在天储投资管理分公司出借的借款赎回了。
19.证人杨某1的证言证明：我在天储投资公司大连金某5商城企业集团投资了。我于2018年2月27日出借了5万元，投资之后一直没有收到利息。直到2018年6月末，公司又推出了一个叫金某4养的投资项目，我手头只有2万元，杨维萍借我3万元，让我凑够了5万元又投了这个金某4养的项目。2018年8月27日，之前我出借的天储项目将5万元还给我了，我就将杨维萍借我的3万元还给了她。我在天储投资公司总共投资5万元，没有收到本金利息，2018年7月30日签订金玛康某2合同后，给我办理了A卡和B卡，当时告诉我A卡内有5万元，B卡有1000多元康某2农场可以使用，但是我只使用B卡购买了两袋大米花了140元。
20.证人樊某的证言证明：我在天储投资鞍山分公司投资了。我于2018年8月12日出借了10万元，没有获得利息，一分钱也没有给我返。
21.证人赵某2的证言证明：我在天储投资鞍山分公司办理的相关出借手续。我是在2017年9月分九笔出借的，共计37万元，天储公司告诉我之前出借的四笔，分别是8万元、8万元、2万元、2万元，共计20万元，都是转到大连金某4养旗下。2018年7月出借的5万元，平移到大连金某5公司停车场，变成债权。我一共出借了37万元，没有返还本金和利息，实际损失37万元。我前期出借有赎回，2018年9月29日给我银行卡里打进7200元利息；2018年10月15日左右，因为我宫颈癌做手术，天储公司给我返回来2万元；2018年11月末，又给我银行卡里打进400元利息，共计27600元。
22.证人龙某的证言证明：我在天储投资鞍山分公司办理的相关出借手续。我于2016年12月左右分九笔出借了17万元，其中4万元在2018年8月11日转为大连金某5硼业科技股份有限公司的股份，10万元在2018年12月24日转为大连金某5硼业科技股份有限公司的股份，剩下的3万元在2018年12月29日到期返款，承诺年利率是12%。2019年1月31日，到期钱没有打到银行卡里，我就去大连金某5大厦找公司老总祝某，当时说30个月兑付，后来知道公安把天储财富的账号给封了。我一共投资了17万元，没有返还本金和利息，损失了17万元。我前期投资已经赎回了，但是我赎回以后又投进去了。
23.证人于某1的证言证明：我在天储投资公司大连金某5商城企业集团投资了。我于2018年6月左右出借了1万元，投资之后一直没有收到利息。直到2019年1月，公司的业务员孟丽萍联系我，说公司被骗了，破产了，现在有一些实物玉或者翡翠，让我拿着合同去换。我去换了一个翡翠吊坠，抵我投资的1万元，然后他们就把合同收走了。
24.证人于某2的证言证明：我在天储投资鞍山分公司办理的相关出借手续。我于2017年12月8日出借了5万元，没有返还本金和利息，损失了5万元。我出借的5万元是2018年8月9日转到金某4养旅游集团的，当时李某48联系让我去转，说是天储投资公司被金某4养旅游集团收购了，需要换一份协议，其他的不变。
25.证人苗某1的证言证明：我在天储投资鞍山分公司参与出借了。我于2018年5月30日出借了5万元，没给我返过钱，实际损失5万元。
26.证人鲁某的证言证明：我于2018年2月13日向天储财富鞍山分公司出借了5万元，至今我只收到利息2100元，没收到任何本金，共计损失47900元。
27.证人王某3的证言证明：我于2017年11月向天储财富鞍山分公司出借了1万元，至今我没有收到任何利息和本金，共计损失1万元。
28.证人董某2的证言证明：天储财富鞍山分公司的讲师叫张晓明，经理叫郭雷。我于2018年4月19日向天储财富鞍山分公司出借了10万元，至今我没有收到任何利息和本金，共计损失10万元。
29.证人马某1的证言证明：我在天储投资大连分公司出借资金了。我分别于2017年9月14日、2018年3月28日、2018年5月8日、2018年6月1日、2018年7月23日共计六次投资15万元、1万元、5万元、10万元、5万元、5万元，共计41万元。只有第一份合同的15万元有利息6941元，另外的几份合同没有获得任何利润，只是得到了三张“B卡”，是天储投资大连分公司内部购买商品的储蓄卡，每张1000元，一共3000元。我一共投资41万元，只返回了15.7万元，其中有7000元的利息，这7000元我后来也拿出来陆续出借了，我一共损失25.3万元。
30.证人刘某1的证言证明：我在天储财富鞍山分公司上班，它是大连金某5全资子公司，总公司老板叫王彦和。我于2017年10月9日出借了10万元、2018年2月13日出借了11万元、2018年2月28日出借了1万元。2018年5月16日开始，我们公司把之前的合同要求强制转化成金某4养的合同，我又于2018年5月23日出借了1万元、2018年7月24日出借了5万元、2018年8月13日出借了10万元。2018年7月31日，我给鞍山机构负责人郭雷汇款2万元购买金某5硼业股票。我一共投资40万元，至今只收到13067.2元利息，没收到任何本金，一共损失了386932.8元。
31.证人雇亚珍的证言证明：我于2018年3月16日向天储财富鞍山分公司出借了3万元，没有返还本金和利息，共计损失3万元。
32.证人何某1的证言证明：我于2018年2月6日向天储财富鞍山分公司出借了7万元，没有返还本金和利息，共计损失7万元。
33.证人张某3的证言证明：我在天储财富鞍山铁东分公司投资了。我于2018年4月26日出借了5万元、2018年5月3日出借了5万元、2018年5月16日出借了5万元、2018年6月1日出借了5万元、2018年6月5日出借了5万元、2018年6月26日出借了5万元、2018年7月16日出借了10万元、2018年7月27日出借了5万元。我一共出借了45万元，最开始得到了一点利息，得多少我忘了，又投进去了，实际损失45万元。
34.证人杨某2的证言证明：我女儿于某3是天储财富公司前台接待，她也在天储公司投资了好多钱。我于2018年4月1日和2018年5月17日一共出借了6万元，这6万元在2018年8月13日办理了天储转金某4养公司的协议，签订了金某4养会员服务的合同。2018年6月15日签订了2万元金某4养会员服务的合同。我一共出借8万元，没有得到利息，实际损失8万元。
35.证人张某4的证言证明：我于2018年3月27日向天储投资鞍山分公司出借了1万元，没有得到利息和本金，实际损失1万元。
36.证人李某2的证言证明：我于2017年6月1日向天储公司出借了3万元，并签订了出借咨询与服务协议，2018年6月5日到期支付了我3600元的利息。2018年6月5日，天储公司说国家不让这么出借，就将原来的协议改为与大连金某4养旅游管理有限公司签订的合同，这次我投资了5万元，至今没有返款，我一共损失了46400元。
37.证人陈某1秋的证言证明：我于2018年1月31日向天储投资鞍山铁东分公司出借了5万元，没有得到本金和利息，实际损失5万元。
38.证人于某3的证言证明：天储投资管理有限公司鞍山分公司是2014年11月左右成立，经营范围是物业管理、投资管理、资产管理、组织文化艺术交流活动、文艺制作、会议服务、市场调查、企业管理，公司法人是王某54。鞍山分公司经理是郭雷，人事主管齐某3，团队经理王某53、杨某26还有一个新来的经理我叫不出什么名字。我是2015年5月到天储鞍山分公司工作的，主要负责鞍山分公司的出服，前台接待和保管POS机。分公司员工大约有20人，我手下没有人。客户是通过储钱箱这个网站实名注册，然后在网站上办理出借业务，也可以通过手机APP客户端登录和查看资金出借情况，主要办理线上业务，不办理线下业务，个别要求纸质合同的，线下录入网上，所有纸质合同都是总公司给分公司发过来，签订完之后再邮寄给总公司。据我所知天储鞍山分司大约有客户100人，具体出借多少不清楚，数据总公司有。我们是借方客户端，负责资金的出借，将资金进入平台，资金进入平台后我就不清楚了，不由我们负责。到目前为止没有到期无法偿还的情况。我认为我公司出借的业务是合法的，理由是按照国家的要求办理的。公司有没有金融部门的许可，有一个电信的许可。2015年开始时有传单，后来就没有了。我于2017年9月、10月、11月和2018年6月分六次向天储公司出借了10万元，2018年8月13日办理了天储转康某2公司的协议，签订了金某4养会员服务的合同。我一共出借了10万元，收到了9000左右的利息，但都续存了，实际损失10万元。
39.证人张某5的证言证明：我爱人于某3是天储财富公司的前台接待，她也在天储公司投资了很多钱。我于2018年1月11日、2018年2月1日和2018年3月22日一共向天储公司出借了5万元，这5万元在2018年5月16日办理了天储转金某4养公司的协议，签订了金某4养会员服务合同。我一共出借了5万元，收到利息162.9元。
40.证人彦华的证言证明：我于2017年2月8日向天储投资鞍山分公司出借了1万元，收到了1200元利息，实际损失8800元。
41.证人赵某3的证言证明：我于2018年3月1日、2018年3月22日、2018年4月2日向天储财富鞍山铁东分公司出借了4万元，没有返还本金和利息，实际损失4万元。
42.证人李某3的证言证明：我于2018年2月8日、2018年7月31日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借了6万元，本金和利息都没有返还，实际损失6万元。
43.证人魏某1的证言证明：我一共在天储和金某4养出借了13次。其中在天储出借九次，分别是2017年8月31日出借1万元、2017年9月5日出借10万元、2017年9月28日出借6万元、2017年12月20日出借7万元、2018年1月2日出借40万元、2018年2月1日出借20万元、2018年3月2日出借10万元、2018年3月10日出借10万元、2018年4月2日出借5万元。还有在金某4养出借了四次，分别是2018年5月2日出借了10万元、2018年5月4日出借了10万元、2018年7月2日出借5万元、2018年7月31日出金5万元，一共是139万元。其中一个是以我丈夫封铁岩的名义出借的，两个是以我儿子封迪的名义买的，还有一个是我嫂子买的，然后转让给我的。我没有收到过利息和本金。
44.证人张某6的证言证明：我于2018年5月14日向天储公司出借10万元，没有收回利息，实际损失10万元。
45.证人王某4的证言证明：我于2017年10月30日向天储财富公司鞍山分公司出借6万元，没有收到利息，实际损失6万元。
46.证人赵某4的证言证明：我于2018年2月2日向天储公司出借了3万元，后来天储说需要将天储的合同转到金某4养，在2018年8月13日，我就把之前的3万元换了一个2万元的金某4养服务合同和一个1万元的金某5股权转让合同。我一共出借3万元，没有收回利息，实际损失3万元。
47.证人宋某1的证言证明：我于2017年12月25日向天储公司出借了3万元，后来天储说需要将天储的合同转到金某4养，在2018年8月28日，我就把之前的3万元增加到4万元，换了两个2万元的金某4养服务合同。2019年1月8日，我又将其中一份2万元金某4养服务合同换成了金某5硼业股权转让协议。我一共出借4万元，没有收回利息，实际损失4万元。
48.证人崔某1的证言证明：我于2017年10月26日向天储公司出借了2万元，后来天储说需要将天储的合同转到金某4养，在2018年8月13日，我就把之前的2万元换了2万元的金某4养服务合同。2019年1月8日，我又将2万元金某4养服务合同转换成了金某5硼业股权转让协议。我一共出借2万元，没有收回利息，实际损失2万元。
49.证人于某4的证言证明：我于2017年10月26日向天储公司出借了2万元，2017年12月25日又出借了2万元，后来天储说需要将天储的合同转到金某4养，在2018年8月13日，我就把之前的两份2万元的合同换成了两个2万元的金某4养服务合同和一个1万元的金某5股权转让合同。2019年1月8日，我又将其中一份2万元金某4养服务合同转换成了金某5硼业股权协议。我一共出借4万元，没有收回利息，实际损失4万元。
50.证人杨某3的证言证明：我于2017年6月12日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借2万元，一分钱也没有得到。
51.证人陈某2的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借七次，分别是2017年9月26日出借5万元、2017年9月27日出借3万元、2017年12月26日出借5万元、2018年3月7日出借10万元、2018年3月29日出借6万元、2018年6月6日出借30万元、2018年7月26日出借17万元、2019年8月21日出借2万元，我一共出借78万元，没有得到任何回报。
52.证人盛某的证言证明：我于2018年1月25日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借2万元，没有收过利息。
53.证人梁某1的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借二次，分别是2018年2月27日出借9万元、2018年3月20日出借10万元，一共出借19万元，没有得到任何回报。
54.证人刘某2的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借二次，分别是2018年2月27日出借1万元、2018年3月7日出借1万元，一共出借2万元，没有得到任何回报。
55.证人张某7的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借过5万元，获得一次利息3534元。
56.证人李某4的证言证明:我于2018年2月28日向天储投资鞍山分公司出借过2万元，本金和利息都没给我，实际损失2万元。
57.证人孙某1的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借二次，分别是2018年2月9日出借2万元、2018年6月13日出借5万元，一共出借7万元，没有得到任何回报。
58.证人张某8的证言证明：我于2018年1月29日向天储投资鞍山分公司出借了11万元，我的出借期到了，但是没有给我钱，一分利息也没得到。
59.证人侯某1的证言证明：我在天储投资鞍山分公司出借了，负责我的业务员叫崔某2娟，有一个讲师叫张晓明。我是2018年5月11日出借的5万元，没有获得收益。
60.证人孙某2的证言证明：我于2018年4月向天储投资鞍山分公司出借5万元，2019年1月天储公司改为金某4养了，我将之前的5万元抵顶为金某5硼业的股权了，没有返回本金和利息，实际损失5万元。
61.证人赵某5的证言证明：我于2017年10月31日向天储鞍山分公司投资了10万元，现在钱拿不出来了，我没有得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫张某46，还有个团队长叫刘某22，其他的我不清楚了。我不清楚天储鞍山分公司吸收公共投资是否有中国人民银行和银监会的批文许可。
62.证人邓某1的证言证明：我最开始于2017年11月20日签合同的公司是天储投资管理（北京）有限公司，投资3万元，随后在2018年8月13日又转签了一份合同，是和金某4养公司签的，也是3万元，最后2019年1月8日又重新签订了一份合同，是和大连金某5硼业有限公司签的，是2万元，还有1万元还在康某2公司。天储投资公司和金某4养公司，还有大连金某5硼业公司都是大连金某5集团旗下的子公司。我一共出借3万元，没有收回利息，实际损失3万元。
63.证人张某9的证言证明：我于2017年11月15日向天储公司出借2万元，在2018年3月8日向天储公司出借3万元。2018年7月13日业务员隋爱娟把这两份合同转为了5万元的金某4养合同，2019年1月8日又将这5万元中拿出3万元转为金某5硼业合同。我一共出借了5万元，没有收回利息，实际损失5万元。
64.证人徐某2的证言证明：我向大连金某5集团天储鞍山分公司借款3万元，我爱人孟某7向大连金某4养旅游管理有限公司借款5万元，这两笔钱都是我经手办理的。我一共出借3万元，我爱人孟某7出借5万元，没有收回利息，实际损失了8万元。
65.证人高某2的证言证明：我是通过张某46知道天储的，他是鞍山分公司业务员。鞍山分公司的宣传方式是讲课和外出旅游。鞍山分公司的讲师叫张晓明，还有一个经理叫郭雷。我于2016年9月12日向天储财富鞍山分公司出借了4万元，2017年1月19日出借了10万元，2017年2月21日出借了10万元，2017年9月我又把到期的4万元借出了半年。我4万元那笔钱收过两次利息共7200元，两笔10万元收过一次利息2.4万元，本金取回14万元，还有10万元本金没有取回。我借出24万元，收回本金14万元，利息31200元，实际损失68800元。
66.证人徐某3的证言证明：我于2017年10月30日向天储财富鞍山分公司出借了7万元，没有收回利息，实际损失7万元。
67.证人李树林的证言证明：我于2018年3月30日向天储财富鞍山分公司出借了3万元，没有收回利息，实际损失3万元。
68.证人郑某2的证言证明:我向天储投资管理（北京）有限公司出借五次，分别是2018年3月23日出借10万元、2018年3月30日出借10万元、2018年4月20日出借10万元、2018年5月22日工作人员把我之前的三个合同里面的30万元转到金某4养这个新合同里，我又往里存了20万元、2018年5月11日出借10万元，我一共出借60万元，没有得到任何回报，实际损失60万元。
69.证人孙某3的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借二次，分别是2018年4月26日出借1万元、2018年5月24日出借10万元，我一共出借11万元，没有得到任何回报，实际损失11万元。
70.证人刘某3的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借四次，分别是2017年12月11日出借2万元、2017年12月28日出借2万元、2018年1月17日出借2万元、2018年6月1日出借5万元，我一共出借11万元，没有得到任何回报，实际损失11万元。
71.证人赵某6的证言证明：我于2018年4月26日向天储投资鞍山分公司出借天储安心宝项目3万元，2018年4月26日出借金某4养项目10万元。2018年8月20日，任某1告诉我天储安心宝不行了，让我都转到金某4养项目上，之后我在天储安心宝的3万元就平移到了金某4养这个项目上。我一共出借了13万元，一分钱也没有给我返，实际损失13万元。
72.证人刁某的证言证明：我向天储出借管理（北京）有限公司出借七次，分别是2017年12月11日出借15万元、2018年2月6日出借7万元、2018年6月6日出借5万元、2018年6月11日出借20万元、2018年6月11日出借5万元、2018年8月1日出借5万元、2018年9月7日出借10万元，我一共出借67万元，没有得到任何回报，实际损失67万元。
73.证人陈某3的证言证明:我向天储投资管理（北京）有限公司出借三次，分别是2017年11月6日出借1万元、2018年5月14日出借10万元、2018年7月2日出借5万元，我一共出借19万元，没有得到任何回报，实际损失19万元。
74.证人邓某2的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借四次，分别是2018年3月28日出借1万元、2018年5月22日出借5万元、2018年6月21日出借5万元、2018年7月20日出借5万元，我一共出借16万元，没有得到任何回报，实际损失16万元。
75.证人丛某1的证言证明：我父亲丛某2于2018年2月1人在天储投资管理有限公司投资了6万元，没有收到过利息和本金，实际损失6万元。
76.证人刘某4的证言证明：我于2018年7月6日出借给大连金某4养旅游管理有限公司5万元，合同上写的是我妻子赵林娜的名字，我没有收到过本金和利息，实际损失5万元。
77.证人王某5霞的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借30万元，得到多少利息我没算过。
78.证人徐某4的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借过五次，每次1万元，共计5万元，共获得过两次利息，每次1200元，一共2400元。我还用我母亲的身份证办理了出借合同，转了两笔钱，每笔5万元，一共10万元，获得过一次利息6000元。我和我母亲一共出借15万元，收到利息8400元，实际损失141600元。
79.证人李某5的证言证明：我分两次向大连金某4养旅游集团鞍山营业部出借，第一次是2018年7月31日出借3万元，第二次是2018年8月8日出借2万元。我一共出借5万元，本金和利息都没有返回，实际损失5万元。
80.证人吴某1的证言证明：我于2018年8月32日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部投资了20万元。
81.证人陈某4的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借二次，分别是2017年2月24日出借2万元、2017年4月17日出借2万元，我一共出借4万元，本金、利息都没有返回，实际损失4万元。
82.证人王某6的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，每次出借由债权列表，有借款人的详细信息。我于2018年2月28日在金某5天储有限公司鞍山一分公司出借了5万元，没有接到返回的利息和本金。
83.证人刘某5的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借二次，分别是2016年11月1日出借2万元、2018年9月6日出借1万元，我一共出借3万元，没有返还本金，获得利息2400元，实际损失27600元。
84.证人于某5的证言证明：我于2017年9月1日向天储投资鞍山分公司投资26万元，已经返还了21万元。
85.证人贾某1的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借二次，分别是2017年9月30日出借6万元、2018年2月12日出借5万元。2018年7月25日李某16让我把之前投资天储安心宝的这11万元转到金某4养这个项目上，之后我又在金某4养出借了4万元。我一共出借15万元，本金、利息都没有返回，实际损失15万元。
86.证人王某7的证言证明：我通过我亲属王某8知道了天储公司，我于2018年4月8日出借了2万元，但到现在没得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王某47。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
87.证人王某9的证言证明：我于2018年1月29日向天储投资鞍山一分公司出借了2万元，没有收回任何本金和利息。我对该公司的了解都是听员工张晓明说的。
88.证人赵某7的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司出借二次，分别是2017年11月20日出借2万元、2018年5月24日出借5万元。我一共出借7万元，本金、利息都没有返回，实际损失7万元。我还以我老伴王熙山的名字投资了二次，分别是2018年1月3日出借了4万元、2018年3月19日出借了2万元，一共出借6万元，本金没有返回，也没有得到利息。
89.证人常某1的证言证明:我于2017年10月9日和2018年1月4日向天储公司出借了7万元，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李某47。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
90.证人钟某1的证言证明:我于2017年12月18日向天储公司出借了10万元，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李某47。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
91.证人刘某6艳的证言证明：我于2018年2月1日和2018年4月25日向天储公司出借了2万元。2018年8月，孙某23找到我说天储出借公司换老板了，让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我就听她的把合同平移了，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫孙某23。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
92.证人刘某6凤的证言证明:我于2018年6月27日向天储公司出借了12万元，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫孙某23。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
93.证人孟某1的证言证明：我于2018年4月5日和2018年4月8日向天储公司出借了13万元。2018年8月20日，韩某6让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我就听她的把合同平移了，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
94.证人杨某4的证言证明：我于2017年11月13日向天储公司出借了4万元，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
95.证人魏某2的证言证明：我于2017年8月28日向天储公司出借了1万元。2018年8月，吴某13找到我说天储出借公司换老板了，让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我就听她的把合同平移了，现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫吴某13。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
96.证人张某10的证言证明：我于2018年4月16日向天储鞍山分公司出借了10万元，没有得到本金和利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
97.证人阚某的证言证明:我通过一个邻居认识了天储公司的业务员都某，他跟我介绍天储公司多么好，还让我去上理财课，张晓明给我上的课。我于2018年1月2日出借5万元、2018年1月9日出借了10万元。后来到了2018年8月，不给利息，都某没有经过我的同意，就把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，到现在钱也没给我。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫都某。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
98.证人郭某2的证言证明：我通过一个邻居认识了天储公司的业务员都某，他跟我介绍天储公司多么好，还让我去上理财课，张晓明给我上的课。我于2017年12月31日用我女儿苏某3的名字出借3万元、2018年2月23日出借7万元。2018年6月26日我存的7万元到期后我续存了，之后又存了23万元，一共是33万元。后来到了2018年8月，不给利息，都某让我转合同，把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我签字了，但是我女儿的合同是都某私自改的，到现在钱也没给我。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫都某。天储鞍山分公司P2P是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
99.证人胡某1的证言证明：2017年，我通过其他投资者知道投资天储公司可以获得高利息，之后我就到鞍山分公司听讲师张晓明讲课。2017年11月23日，我投资了5万元，后来又陆续投资了10万元。2018年8月，业务员王某53跟我说天储公司的上级公司大连金某5集团要上市，决定变更天储公司的经营范围，把我们投资天储的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游管理有限公司，我没签，到期后钱也没有给我。我没得到过本金，得到利息5000元左右。天储鞍山分公司的法人是王某54，实际负责人是郭雷，后来郭雷调到大连总部，鞍山分公司现负责人叫张晓明。
100.证人扎士强的证言证明：许某3凤是我之前在平安保险的业务员，她后来到天储鞍山分公司上班就介绍我投资。我于2018年1月16日出借10万元，2018年9月，许某3凤找到我说天储出借公司换老板了，让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我就听她的把合同平移了，我一直关注天储的微信公众号，金某5集团的老总王彦和有个讲话，说的是现在公司资金出现问题，不能按期兑付，发布了一个延期兑付方案，30个月还本。我就给许某3凤打电话，许某3凤领我找到他们领导郭雷谈，郭雷说这钱能还，着急的话可以拿房子抵押，还有其他一些物品可以抵押，要钱的话需要等，我现在没有得到一分钱。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫许某3凤，许某3凤的经理叫刘某22。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不清楚。
101.证人常某2的证言证明：我在2018年5月18日用自己的名字投资了100万；2018年5月21日又用自己的名字投资了30万元；2018年7月19日用我爱人吴某14的名字投资了5万元；我还在曹忠义那投资了46万元，都是在鞍山市铁东区国际明珠44层天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司。我没有得到过本金和利息。
102.证人卓某的证言证明：我通过张彦知道的天储鞍山分公司，我到公司停了张晓明讲的课，总经理郭雷也告诉我投资多么好。我于2018年1月1日投资了131万元、2018年5月24日投资了50万元，2018年7月，我用张彦的名义投资了20万元，每个月都给我利息，直到2018年8月。2018年9月，我又以张某46的名义投资了60万元。我从投资开始，每个月大概得到1.4万元左右的利息，一直到2018年8月就不给我利息了。天储鞍山分公司的法人是王某54，实际负责人是郭雷，后来郭雷调到大连总部，鞍山分公司副经理叫张晓明，还有个副经理叫刘某22。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。我听说天储鞍山分公司一共有3000多投资者，具体情况我不清楚，涉及钱数我也不知道。
103.证人王某10的证言证明：2015年10月，我通过在天储鞍山分公司上班的同学韩某7了解到在天储公司出借可以得到高回报。我于2015年10月出借7万元，出借期限是1年，每个月给我转700元利息。到了2016年10月我又出借了3万元，天储鞍山分公司还是按时付给我利息。到了2018年8月，韩某7说国家不允许P2P，金某5集团要换一种形式，把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，当场我就签了合同，2018年9月至今我就没得到过利息。我一共得到将近3万元的利息，10万元的本金一直没有返还给我。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某7。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不清楚。
104.证人薛某1的证言证明：2017年11月，我通过在天储鞍山分公司上班的同学韩某7了解到在天储公司出借可以得到高回报。我于2017年12月19日出借1万元、2018年1月23日出借5万元，刚开始一直能按时付给我利息，到了2018年8月，韩某7让我把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，说这样3个月钱就能出来，然后我就签了合同，到现在我的钱也没有取出来。我一共得到3000多元的利息，本金一直没有取出来。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，我的业务员叫韩某7。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不清楚。
105.证人代某1的证言证明：2016年7月左右，我通过在天储鞍山分公司上班的同学韩某7了解到在天储公司出借可以得到高回报。我就出借了5万元，从2016年7月到2018年7月我都能按时得到利息，每个月能得到479.2元。到了2018年7月，我出借的5万元到期后，韩某7让我把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，然后我就签了合同。我一共得到大约11500元的利息，本金一直没有取出来。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，其他的起就不清楚了。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不清楚。
106.证人宋某2的证言证明：我从2017年开始在天储鞍山分公司投资，投资的过程中我去公司听过两回课，讲课的叫张晓明。我一共分四次投资了15万元，第一次投资的3万元给了我3600元利息，第二次投资的5万元给了我1820元利息，第三次投资的2万元给了我636元利息，最后投资的5万元，一分钱也没有回来。我只知道鞍山分公司里面有个姓郭的总经理，还有就是我的邻居陈某5，其他人我不认识。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
107.证人张某11的证言证明:年初的时候，我在平安保险进行投保的业务员王雨跟我说有个叫天储投资的很不错，还让我去参加了一个讲座。我于2018年2月13日投资了10万元，得到过3000多元的利息，没有得到本金。2018年6月，王雨跟我说P2P的投资不安全，让我把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我同意了。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。天储鞍山分公司的法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个男的讲师，业务员叫王雨，其他的我不怎么清楚了。
108.证人周某2的证言证明：我于2017年11月8日在鞍山市天储公司投资了4万元，一分钱也没有回来。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
109.证人张某12的证言证明：2016年12月左右，我通过在天储鞍山分公司上班的同学韩某7了解到在天储公司出借可以得到高回报。我于2016年12月出借了10万元，刚开始按时给我利息了，到了2018年8月就没给利息了。2018年1月，韩某7找我说她的业绩还差3万元，我就又出借了3万元。我一共得了不到2万元的利息，本金一直没有返还给我。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
110.证人徐某5的证言证明：我从2016年2月开始在鞍山市天储公司出借，当时我投了2万元，合同期限是三个月，合同到期以后利息和本金都还给我了。2016年10月31日，我又出借了14万元，签订合同期限是一年，到2017年10月31日我又复投了一年。我没具体算过实际损失，去掉一年零九个月的利息，应该实际损失11万元多。天储公司对我进行过宣传和讲课，宣传和讲课的都是一个人，叫张晓明。鞍山天储公司的经理叫郭雷，他是不是法人代表我不清楚，还有个业务经理，就是给我们讲课的张晓明。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
111.证人王某11的证言证明：2017年10月，我在买衣服的时候石某1向我发天储的传单，说是投资有高回报。我于2017年11月14日投资了35万元，到了2018年8月我想把钱取出来，天储鞍山分公司的张晓明告诉说现在取钱不合适，取钱要等三个月，还不如11月到期的时候一起取。张晓明让我把天储鞍山分公司的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，然后我就签订了合同书。本金和利息我一分钱都没有得到。天储公司开投资宣传会，张晓明给我们讲课，我听过一回，还有通过他们业务员打电话、发传单、发朋微信友圈。天储鞍山分公司的法人叫王梓冰，经理叫郭雷，二把手叫张晓明，还有业务员石某1和陈某5。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
112.证人杨某5的证言证明：我通过看广告知道有天储投资的，一个叫郭雷的经理给我讲了天储鞍山分公司是金某5集团下设的公司，是500强的企业，投资天储有高回报。我于2018年2月8日投资了6万元，后来在天储微信公众号上看到他们推送的消息，说利息不按照原定的利息兑现了，我就去公司问了问。当时郭雷跟我说公司出问题了，不能按照之前约定的给利息，还说公司还在扩大规模，让我把合同平移到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，这样到期后可以按时给付利息，然后我就在2018年8月20日签订了转让合同书。天储鞍山分公司的法人叫王梓冰，负责人叫郭雷，还有一个负责人叫张晓明，他也是负责给我们讲课的。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
113.证人曹某1的证言证明：2017年10月左右，我通过其他投资者知道投资天储公司可以获得高利息，之后我就到鞍山分公司听公司讲师张晓明讲课。我于2017年11月16日投资了7万元，因为我投资的是一年期的，合同没有到期，我一直没有得到收益。在2018年8月左右，我接到业务员的微信，要我去鞍山分公司改合同，业务员说天储公司的上级公司大连金某5集团要上市，决定变更天储公司的经营范围，把我们投资签署的合同平移至金某5集团下设的大连金某4养旅游管理有限公司，并签订合同。合同约定2018年11月16日到期还款，到期之后也没有给我钱。天储鞍山分公司的法人是王某54，鞍山实际负责人叫郭雷，后来郭雷调到大连总部了，鞍山公司现负责人叫张晓明。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，具体情况不清楚，涉及钱数也不知道。
114.证人吴某2的证言证明：2018年2月左右，我同学王某8说她在天储鞍山分公司上班，在天储存钱利息高。2018年2月16日，我在天储鞍山分公司投资了10万元，第二次是在2018年2月23日，我又投资了5万元，这两笔我都是存的一年的，2018年5月25日我第三次投资10万元，也是存的一年的。我一共投资了25万元，到了8月我一共得到9000多元的利息，本金到现在一分都没有返还。天储鞍山分公司的实际负责人是郭雷，有一个给我们讲课的男的姓张，介绍我投资的人叫王某8。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司有营业执照。我听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不知道。
115.证人鲍某的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司投资四次，分别是2017年11月22日投了1万元、2018年3月5日投了2万元、2018年3月30日投了5万元、2018年4月2日投了1万元，我一共投资9万元，一分钱都没返给我。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
116.证人杜某1的证言证明：我向天储投资管理（北京）有限公司投资三次，分别是2018年2月12日投了8万元、2018年3月21日投了8万元、2018年4月26日投了40万元。我投的前两个8万元都是按一年投的，40万元是按三个月存的，但是业务员告诉我按一年投的钱到半年后可以赎回，我就把先期投资的两个8万元赎回了，然后40万元到期了我也要求返钱，但是具体最后他们怎么算的我不知道，现在我还有11万元取不出来。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
117.证人代某2的证言证明：我于2018年5月21日在天储鞍山分公司出借了15万元，虽然我投资的钱还没有到期，但是我知道现在公司都没有人了，钱也不能返给我了。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
118.证人杨某6的证言证明:许某3凤是我之前在平安保险的业务员，他后来到天储鞍山分公司上班，就介绍我投资。我于2017年12月29日投资了10万元，2018年10月后，许某3凤找我说天储投资公司现在换老板了，让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，当时我想把钱取出来，就没有转，到现在一分钱也没有还给我。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
119.证人康某1的证言证明：我于2018年5月3日在天储鞍山分公司投资了20万元，2018年10月后，王雨找我说天储投资公司现在换老板了，让我把钱转到金某5集团下设的大连金某4养旅游集团，我就转合同了，到现在一分钱也没有返给我。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王雨。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
120.证人张某13的证言证明：我于2018年1月22日在天储鞍山分公司投资3万元，我的投资期限是一年，没有到期就不返钱了，我没有得到本金和利息。我就知道天储鞍山分公司里面有个姓郭的总经理，还有一个讲师叫张晓明。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
121.证人关某2的证言证明：我于2017年10月9日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借了10万元，我没有得到本金，得到过十个半月的利息，每个月958元，大约得了1万元利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
122.证人代某3的证言证明：我向天储投资管理有限公司鞍山市分公司借资15万元，就还给我4685元利息，2017年11月7日至2018年3月7日把我的15万元都转入金某4养里了。
123.证人刘某7的证言证明：2018年6月21日，我向天储投资鞍山分公司出借20万元，现在利息没给，本金也没还。
124.证人唐某1的证言证明：我于2017年9月向天储财富管理有限公司鞍山分公司出借2万元。
125.证人刘某8的证言证明：我于20218年2月1日向天储投资鞍山分公司出借5万元，本金和利息6000元通过平台返还银行卡内都给我了。
126.证人于某6的证言证明：2018年2月24日，我向天储投资鞍山分公司出借8万元，没有返还本金和利息。
127.证人王某12的证言证明：2018年1月12日，我向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
128.证人那某的证言证明：我于2017年12月21日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2018年1月2日出借5万元，一共出借10万元，现在本金利息都没有收回。
129.证人冯某1的证言证明：我于2017年10月10日向天储投资鞍山分公司出借3万元，现在本金利息都没有收回。
130.证人刘某9的证言证明：我于2017年11月3日向天储鞍山分公司出借25万元。2018年8月20日，公司的总经理郭雷跟我说，现在可以把出借的钱转到金某4养，我就同意了。现在本金和利息都没有收到。
131.证人孙某4均的证言证明：我开始借资天储3万元，后来公司叫我转成康某2了。2018年4月26日，我又投资了2万元，加上之前天储的3万元，共5万元。2018年5月16日，我再次投资5万元，都是金某4养。现在利息没给，本金也没有返。
132.证人于某7的证言证明：我于2018年3月26日向天储投资鞍山分公司出借5万元。
133.证人刘某10的证言证明：我于2018年3月1日向天储投资鞍山分公司出借2万元，后来公司的朋友跟我说买金某4养产品更好，让我把出借的钱转到金某4养产品，但我当时没有转。2018年5月15日，我又单独买了5万元的金某4养产品，2018年7月31日再次购买了3万元的金某4养产品。我总共出借了10万元，现在本金、利息都没有返回。
134.证人左某的证言证明：我于2017年11月1日向天储投资鞍山分公司出借8万元，2018年6月，公司的总经理过来跟我说，可以把出借的钱转到金某4养，我于2018年6月5日再次投了2万元，一共10万元，把钱放到金马康某2里了。2017年12月27日，我向天储投资鞍山分公司出借了5万元，2018年5月又把这些钱转到金某4养里。2018年7月11日抵押物权21万元，这些钱都是当时天储出借的钱转到抵押物权的。我总共出借36万元，现在本金、利息都没有收回。鞍山分公司总经理郭雷还卖给我4万元的股权，当时的股权名字是王某55，还有金某5集团老总王彦和的硼业股权10万元，签订了合同。我一共在天储被骗了50万元。
135.证人张某14菊的证言证明:我于2017年11月20日在天储投资鞍山分公司出借4万元、2018年2月28日出借3万元、2018年4月25日出借3万元、2018年6月1日出借5万元。
136.证人张某15的证言证明:我于2018年6月12日向天储投资鞍山分公司出借15万元。
137.证人曲某1的证言证明：我于2018年4月26日向天储投资鞍山分公司出借12万元，2018年5月出借6万元，一共18万元，什么也没给我。
138.证人张某16的证言证明：我于2017年向天储投资鞍山分公司出借7万元，7万元都转入金某4养里了，现在本金和利息都没给我。
139.证人刘某11的证言证明：我于2018年2月23日向天储投资鞍山分公司出借2万元，2018年7月16日出借5万元，现在还给我0元。
140.证人莫某的证言证明：我于2017年11月24日向天储投资鞍山分公司出借5万元，后来公司说需要把天储的钱转到金某4养的产品，我就把出借的钱转到金某4养产品，共5万元。2018年11月24日到期后，钱一直没有打到我的银行卡里，现在本金和利息都没有收回。
141.证人石某1的证言证明：我于2017年8月18日向天储投资鞍山分公司出借6万元、2018年2月9日出借2万元、2018年3月2日出借10万元、2018年5月10日出借10万元，这几份是用我女儿的身份证办的。2018年1月1日，我向天储投资鞍山分公司出借10万元、2018年1月2日出借2万元、2018年2月4日出借4万元、2018年3月2日出借7万元，这几份是用我自己的身份证办的。我一共出借51万元，返给我600元。
142.证人张某17的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计31万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
143.证人牛某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计4万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
144.证人王某13的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计3万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
145.证人马某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计9万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
146.证人郑某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
147.证人陈某6的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计7万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
148.证人郝某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计7万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
149.证人隋某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
150.证人吴某3和的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借六笔共计25万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
151.证人贾某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计3万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
152.证人殷某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计10万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
153.证人孙某5的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计4万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
154.证人吴某4的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计4万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
155.证人李某6的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计5万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
156.证人黄某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
157.证人徐某6的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计5万元，现在没有接到公司给我返回的利息和本金。
158.证人包秀香的证言证明：我于2018年3月30日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借1万元，没有获得任何回报。
159.证人张某18的证言证明：我于2018年5月16日分两次向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借15万元，没有获得任何回报。
160.证人张某14的证言证明：我于2017年9月28日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借4万元，到期的时候给我打了450元，直接损失39550元。
161.证人李某7的证言证明：我于2018年8月1日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有返过钱。
162.证人高某3的证言证明：我于2018年7月31日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返过钱。
163.证人刘某12的证言证明：我于2018年5月27日向天储投资鞍山分公司出借15万元，没有返过钱。
164.证人王某5的证言证明：我于2018年7月2日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有返过钱。
165.证人朱某2的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借三次，分别是2017年12月20日出借6万元、2018年1月3日出借6万元、2018年4月10日出借6万元。每个月该公司都返息，返到我手机号注册的富有账户上，然后我再提取，本金没返还过。
166.证人田某1的证言证明：2018年5月，我向天储投资公司出借了5万元，至今尚未收到本金和利息，实际损失5万元。
167.证人白某1的证言证明:我于2017年10月9日向天储理财公司出借3万元、2018年1月12日出借2万元、2018年4月13日出借3万元。2018年6月，张经理给我打电话说因为P2P项目变动等原因需要出借人将之前所有天储出借合同内的本金和利息转到康某2，再重新签合同。2018年7月9日，我再次出借20万元，加上前三份合同中的8万元本金和部分利息，加一起新合同是30万元，签订了金某4养会员服务的合同。我一共出借30万元，收到1万元左右利息，但续存了，实际损失30万元。
168.证人葛某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计5万元，没有返还本金和利息。
169.证人凌某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
170.证人凌某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计10万元，没有返还本金和利息。
171.证人王某14的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计20万元，没有返还本金和利息。
172.证人车某1荣的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计29万元，没有返还本金和利息。
173.证人韩某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借九笔共计23万元，没有返还本金和利息。
174.证人李某8的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计2万元，没有返还本金和利息。
175.证人沈某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山二分公司里出借一笔共计20万元，没有返还本金和利息。
176.证人刘某13的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计10万元，没有返还本金和利息。
177.证人田某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计6万元，没有返还本金和利息。
178.证人邢某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计18万元，没有返还本金和利息。
179.证人李某9的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计58万元，没有返还本金和利息。
180.证人张某19的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计31万元，没有返还本金和利息。
181.证人徐某7的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计13万元，没有返还本金和利息。
182.证人孙某4梅的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计77万元，没有返还本金和利息。
183.证人张某20的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计5万元，没有返还本金和利息。
184.证人陈某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借八笔共计36万元，没有返还本金和利息。
185.证人齐某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计2万元，没有返还本金和利息。
186.证人何某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计10万元，没有返还本金和利息。
187.证人张某21的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
188.证人张某22的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计5万元，没有返还本金和利息。
189.证人李某10的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山二分公司里出借二笔共计55万元，没有返还本金和利息。
190.证人苑某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借六笔共计26万元，没有返还本金和利息。
191.证人刘某14的证言证明:我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计18万元，没有返还本金和利息。
192.证人李某11的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
193.证人舒某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计14万元，没有返还本金和利息。
194.证人詹某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借五笔共计24万元，没有返还本金和利息。
195.证人孙某6的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计8万元，没有返还本金和利息。
196.证人杨某7的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计5万元，没有返还本金和利息。
197.证人詹某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计19万元，没有返还本金和利息。
198.证人郭某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山二分公司里出借三笔共计58万元，收回3000元本金，没有收到利息，共损失577000元。我丈夫出借五笔共计16万元，没有返还本金和利息。
199.证人陈某7的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的天储公司，我一共出借10万元，没有返还本金和利息。
200.证人唐某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计6万元，没有返还本金和利息。
201.证人高某4的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借三笔共计17万元，没有返还本金和利息。
202.证人孙某7的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借五笔共计91万元，没有返还本金和利息。
203.证人朱某3的证言证明：我向某1玛天储有限公司鞍山一分公司里出借五笔共计11.3万元，其中有2.3万元是金某5硼业的股票，没有返还本金和利息。
204.证人孙某8的证言证明：我向某1玛天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计19万元，没有收回任何本金和利息。
205.证人张某23的证言证明：我于2018年3月7日和2018年3月29日分别到天储投资管理（北京）有限公司鞍山分公司出借了2万元安心宝和10万元双季宝，但是没有获得利息，也没有返还本金。
206.证人刘某6的证言证明：我于2018年2月1日和2018年2月27日分别到天储投资鞍山分公司出借了5万元安心宝和20万元安心宝，但是没有获得利息，也没有返还本金。
207.证人孙某9的证言证明：我于2017年10月30日投资了天储出借合同，借款5万元；2018年5月3日投资了金某4养产品，投资了5万元，但是没有获得利息。
208.证人王某15的证言证明：我于2018年6月20日在天储投资鞍山分公司借款5万元，没有返还本金，也没有获得利息，就得到了8袋大米，每袋70元。
209.证人徐某8的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借三次，第一次是2016年10月18日买了1万元天储安心宝，第二次是2016年11月17日买了1万元天储月月宝，第三次是2016年11月17日买了1万元天储安心宝。我一共出借3万元，收到760元利息，本金没有回来，一共损失29240元。
210.证人刘某15的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借三次，第一次是2017年12月9日买了4万元天储安心宝，第二次是2017年12月13日买了6万元天储安心宝，第三次是2017年12月22日买了4万元天储安心宝。我一共出借14万元，收到10732.96元利息，一共损失129267.04元。
211.证人王某16的证言证明：我于2017年10月31日向天储投资鞍山分公司投资10万元，未返还本金和利息。
212.证人李某12的证言证明：我一共向天储公司出借两次。第一次是2018年6月20日出借5万元，第二次是2018年6月20日出借2万元，一共出借7万元，实际损失7万元。
213.证人赵某8的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借十一笔共计88万元，我母亲出借二笔共计7万元，我姐出借四笔共计14万元，我没有没有接到返还的本金和利息。
214.证人常某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计7万元，没有返还本金和利息。
215.证人徐某9的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计19万元，没有返还本金和利息。
216.证人杨某8的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，没有返还本金和利息。
217.证人齐某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计10万元，没有返还本金和利息。
218.证人李某13的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，没有返还本金和利息。
219.证人李某14的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计5万元，没有返还本金和利息。
220.证人徐某10的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我和我爱人在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借十三笔共计76万元，没有返还本金和利息。
221.证人冯某2的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，没有返还本金和利息。
222.证人吴某5的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
223.证人岳某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计10万元，没有返还本金和利息。
224.证人王某17的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计10万元，没有返还本金和利息。
225.证人罗某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我是以我父亲罗某5的名义在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计10万元，没有返还本金和利息。
226.证人蒋某1的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
227.证人李某15的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计43万元，没有返还本金和利息。
228.证人王某18的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计43万元，没有返还本金和利息。
229.证人刘某16的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计4万元，没有返还本金和利息。
230.证人时某的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借二笔共计8万元，没有返还本金和利息。
231.证人吴某6的证言证明:我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借四笔共计15万元，没有返还本金和利息。
232.证人贾某3的证言证明：我于2017年11月1日向天储投资鞍山市分公司出投资2万元、2018年2月13日投资2万元、2018年8月3日投资5万元。我一共出借9万元，没有获得利息，本金也没有归还我。
233.证人回某的证言证明：我向天储投资分公司出借两笔。第一笔是2017年12月26日5万元，第二笔是2018年3月28日4万元。这两笔之前有一笔已经赎回了，金额是3万元，三个月百分之六利息，当时赎回31800元，后来这些钱也都出借给了天储投资公司。
224.证人张某24的证言证明：我于2018年5月25日和2018年8月13人向天储投资鞍山分公司投资共计10万元，没有返回，损失10万元。
225.证人孟某2的证言证明：我于2017年11月1日向天储投资鞍山分公司出借10万元，2018年4月17日出借2万元，2018年5月28日分别出资5万元和2万元。我一共投资出借19万元，没有任何本金返回，利息也没有得到过。
226.证人黄某3的证言证明:我于2018年3月29日向天储投资鞍山分公司出借31万元。2018年6月12日，业务员年铭山跟我说，让我把之前的出资转一下产品，我就按照他说的把之前的31万元中的30万元转为了康某2产品，把剩余的1万元又追加了1万元，共计2万元也转为了康某2产品。我一共投资32万元，没有任何本金返回，利息也没有得到过。
227.证人赵某9的证言证明：我于2018年1月12日向天储投资鞍山分公司出借2万元，2018年2月1日出借3万元，后来在2018年8月27日，这两笔天储产品出借款转为康某2产品共计5万元。2018年2月28日我出借10万元，2018年3月7日出借3万元，2018年4月23日出借8万元，2018年6月7日出借15万元。我一共投资出借41万元，没有任何本金返回，利息也没有得到过
228.证人赵某10的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计1万元，没有返还本金和利息。
229.证人李某16的证言证明：我是通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司，我在金某5天储有限公司鞍山一分公司里出借一笔共计2万元，没有返还本金和利息。
230.证人吴某7的证言证明：我分四次向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部投资，第一次出借1万元，第二次出借5万元，第三次是2018年3月21日出借4万元，第四次是2018年4月13日出借1万元。我只收到过返给我的100元。
231.证人王某19秋的证言证明：我于2017年12月13日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没收到利息，本金也没有收回来。
232.证人蒋某2的证言证明：我向天储投资鞍山分公司投资四次，第一次是2017年1月13日出借31万元，获得了38750元，第二次是2017年10月9日出借了10万元，第三次是2018年1月15日，又追加出借了61250元，算上之前的本金和获利，一共出借了51万元。我在大连经康某2旅游管理公司一共出借了511250元，没有返还本金，一共损失51250元。
233.证人高某5的证言证明：我一共向天储投资管理（北京）有限公司鞍山分公司出借15万元，没有返还本金，获得12780元利息。
234.证人高某6的证言证明：我于2018年1月11日向天储投资理财鞍山公司投资4万元，没有收到利息，本金也没有返还。
235.证人李某2的证言证明：天储投资鞍山市分公司有个经理张晓明。我于2017年12月11日出借了2万元，2017年12月15日出借了3万元，没有还给我任何利息，本金也没有归还给我。
236.证人代某4的证言证明：天储投资鞍山市分公司经理姓郭，副经理姓张。我于2017年12月8日出借了3万元，2018年2月5日出借了11万元，没有返给我任何利息，本金也没有归还给我。
237.证人马某3的证言证明：天储投资鞍山市分公司经理姓郭，副经理姓张。我于2018年2月12日出借了21万元，没有返给我任何利息，本金也没有归还给我。
238.证人罗某2的证言证明：天储投资鞍山市分公司经理叫张晓明，还有姓郭的男子是张晓明的上级。我于2017年11月18日投资1万元，2018年1月投资2万元，2018年7月2日追加投资27万元，与之前两笔投资合并，签订金玛康某2会员服务合同，总额30万元。没有还给我任何利息，本金也没有归还给我。
239.证人郭某4的证言证明：天储投资鞍山市分公司讲师叫张晓明，经理叫郭雷。我于2017年12月13日投资5万元，没有返给我任何利息，本金也没有归还给我。
240.证人孙某10的证言证明：我于2018年3月1日在天储财富鞍山分公司出借2万元，没有返回本金和利息，实际损失2万元。
241.证人杨某9的证言证明：2018年7月2日，我以我老公刘文波的身份向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返回本金和利息，实际损失10万元。
242.证人常某4的证言证明：我于2018年4月9日出借给天储投资鞍山分公司20万元，2019年4月13日出借2万元，本金和利息均没有返还，实际损失22万元。
243.证人吴某8的证言证明：我于2018年5月21日向天储投资鞍山分公司出借50万元，一分钱都没有返回，实际损失50万元。
244.证人于某8的证言证明:我于2018年2月7日向天储投资鞍山分公司出借1万元，2018年4月11日出借31万元，2018年4月13日出借19万元，2018年8月23日出借10万元。2018年9月20日，我还和他们那有一份租赁合同，合同的受托方是“大连开胜合商业管理有限公司”刷了6万元。之前有一次签合同，他们说不能有零头，我就又刷了1万元，总共加一起是68万元。本金和利息到现在都没拿到，实际损失68万元。
245.证人李某17的证言证明：我于2018年2月1日向天储投资鞍山分公司二部出借了1万元，现在一分钱都没有得到，实际损失1万元。
246.证人杨某10的证言证明：我向天储理财鞍山分公司出借五笔共计37万元，一共损失339900元，没有得到利息。
247.证人陈某8的证言证明：我分两次向大连金某4养旅游集团鞍山营业部出借。第一次是2017年10月9日出借1万元，第二次是2018年8月22日出借10万元，本金利息都没有返回，我一共损失了11万元。
248.证人路某的证言证明：我于2018年2月28日向天储投资公司出借3万元。2018年8月27日，之前出借的3万没到期，天储投资公司让我把这3万元分两份转到与大连金某4养有限公司签订的会员服务合同，其中1万元是签的3个月的会员服务合同，另2万元签订的事一年的会员服务合同。
249.证人张某25的证言证明:我于2017年12月11日向天储金某4养分公司出借2万元，直到现在也没有返利和回本。
250.证人张某26的证言证明：我于2017年7月13日向天储金某4养分公司出借5万元，到期后获得利息6000元，2018年7月13日又续存了5万元，这次续存后本金一共10万元，现在也没有返回本金和利息损失了9.4万元。
251.证人赵某11的证言证明：我于2017年5月27日向天储投资公司出借1万元，2017年11月2日出借6万元。2018年5月27日，之前出借的1万元到期，这个公司连本带利息都给我了。2018年8月15日，天储理财公司让我把后借的6万元转到与大连金某4养有限公司签订的会员服务合同，2018年7月30日，我和大连金某4养旅游有限公司签了一份金某4养会员服务合同，交了5万元。2018年11月2日出借的6万元到期了，但是现在还没给我。
252.证人石某2的证言证明：我于2017年10月25日向某1玛康某2鞍山分公司出借1万元，2017年10月26日出借1万元，2018年8月6日出借2万元。
253.证人王某20的证言证明：我于2018年1月26日、2018年3月13日和2018年6月25日分别向天储投资鞍山分公司出借50万元、31万元和19万元，一共是100万元。
254.证人王某21的证言证明：我于2018年5月29日向某2养公司出借10万元，没收回利息，实际损失10万元。
255.证人孟某3的证言证明：我于2017年10月9日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业处出借1万元和5万元，2017年11月3日出借2万元。我一共出借8万元，没有收到任何本金或者利息。
256.证人李某18的证言证明：我于2018年2月24日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山分公司出借1万元和1万元，2018年3月21日出借1万元。我一共出借3万元，没有收到任何本金或者利息。
257.证人韩某2的证言证明：我是通过一个叫张晓明的人知道天储投资鞍山分公司的，我于2017年11月23日出借了9万元。
258.证人郑某4的证言证明：我于2017年12月1日向天储投资鞍山一分公司出借2万元，没有收回任何本金和利息。
259.证人胡某2的证言证明：我于2017年12月21日向天储金某4养分公司出借10万元，没有得到利息，实际损失10万元。
260.证人杨某11的证言证明：我于2018年3月9日向天储金某4养分公司出借1万元，到期后未获得利息，2018年3月12日又续存了1万元，2018年5月23日再次续存5万元，本金一共7万元，都没得到利息，一共损失7万元。
261.证人葛某2的证言证明：我于2018年1月15日向天储金某4养分公司出借4万元，至今本金和利息都没有退回来，实际损失4万元。
262.证人马某4的证言证明：我于2017年10月18日向天储金某4养分公司出借6万元，2017年12月13日出借5万元，2018年4月2日再次出借10万元，之后他们公司把合同转成金某4养公司的。2018年6月13日我在金某4养另外出借了7万元，至今本金和利息都没有退回来，一共损失28万元。
263.证人苏某1的证言证明：我于2018年7月23日向天储金某4养分公司出借15万元，至今本金和利息都没有退回来，实际损失15万元。
264.证人张某27的证言证明：我于2018年3月13日向天储金某4养分公司出借2万元，到期后获得利息2400元，2018年6月7日又续存了10万元，2018年6月21日再次续存10万元，本金一共22万元，实际损失21.76万元。
265.证人曲某2的证言证明：我于2017年12月21日、2018年1月4日向天储金某4养分公司一共出借10万元，至今本金和利息都没有退回来，实际损失10万元。
266.证人李某19的证言证明：我于2017年11月13日向天储金某4养分公司出借2万元，2018年2月26日出借了2万元，2018年6月15日出借了11万元，本金一共15万元。
267.证人江某的证言证明：我于2017年11月13日向天储金某4养分公司出借2万元，没有得到利息，实际损失2万元。
268.证人李某20的证言证明：我于2017年10月9日向天储金某4养分公司出借7万元，2018年4月5日出借了1万元，两次共得到利息6000元，实际损失7.4万元。
269.证人崔某2的证言证明：我于2018年4月2日向天储鞍山分公司出借4万元，同年5月续付款1万元，转成5万元康某2合同。到期后未得到本金及利息，实际损失5万元。
270.证人高某7的证言证明：我于2017年11月29日向天储投资鞍山分公司出借2万元，现在这2万元本金和利息都损失了。
271.证人李某21的证言证明：我于2017年12月7日向天储投资鞍山分公司出借13万元，2018年6月8日出借10万元，现在这23万元本金和利息都损失了。
272.证人刘某17旭的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借1万元，本金没有返还，应该返还我利息1150元，现在没有返还，我连本金和利息损失11150元。
273.证人钱某1的证言证明：我于2017年12月29日向天储投资鞍山分公司出借2万元，2018年3月12日出借4万元，本金和利息都没有返还，实际损失6万元。
274.证人钱某2的证言证明：我于2018年8月13日向天储投资鞍山分公司出借5万元，本金和利息都没有返还，实际损失5万元。
275.证人胡某3的证言证明：我于2018年1月26日向天储投资鞍山分公司出借1万元，本金没有返还，利息返还了400元，实际损失9600元。
276.证人朱某4的证言证明：我于2017年12月14日向天储投资鞍山分公司出借2万元，本金没有返还，利息返还了2400元。
277.证人牛某2的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借过三次，第一次2万元，本金没有返还，应该返还我利息2400元，现在没有返还；第二次出借2万元，本金没有返还，利息应返还我2400元；第三次5万元，本金没有返还，应返还利息6000元，我连本金和利息损失10万元。
278.证人李某22的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借过二次，第一次2万元，本金没有返还，应该返还我利息2400元，现在没有返还；第二次出借10万元，本金没有返还，利息返还我6000元，我连本金和利息损失128400元。
279.证人赵某12的证言证明：我于2018年6月8日在天储公司出借了30万元，没有得到过利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫刘某22。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
280.证人张某14波的证言证明：我于2018年3月23日和2018年7月14日共向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借12万元，之前得到过大概13900元利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
281.证人徐某11的证言证明：我于2018年2月28日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借2万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
282.证人闫某1的证言证明：我于2018年4月19日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借10万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
283.证人赵某13的证言证明：我于2018年8月向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借2万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
284.证人潘某1的证言证明：我于2018年6月8日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借5万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫张某14菊，业务经理叫刘经伟。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。听说天储鞍山分公司在鞍山市多投资者，钱数什么的我不清楚。
285.证人郭某5的证言证明：我分别于2018年1月4日和2018年1月10日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借2万元和1万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
286.证人陈某9的证言证明：我于2018年9月13日向天储公司出借10万元，后来得知该公司业务早在7月份就停了。我怀疑天储公司的老总郭雷将我这笔钱占为己有了。
287.证人吴某9的证言证明：我于2018年2月28日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借12万元，本金利息都没得过。我还以我爱人的名义投资了5万元。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
288.证人王某22的证言证明：我于2017年10月9日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借33万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
289.证人马某5的证言证明：我于2017年开始向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司陆续出借80万元，本金利息都没得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
290.证人刘某18的证言证明：我于2018年2月26日向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借6万元，本金利息都没返还。
291.证人焦某的证言证明：我于2017年11月2日向天储投资鞍山分公司出借1万元，2018年3月1日出借2万元，2018年4月16日出借2万元，什么都没有返回来。
292.证人白某2的证言证明：我于2018年3月2日向天储投资鞍山分公司出借1万元，什么都没有返回来。
293.证人单某1的证言证明：我于2017年12月7日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返回本金和利息。
294.证人王某23的证言证明：我于2017年7月24日向天储投资鞍山分公司出借6万元、2018年5月25日出借4万元，一共出借10万元，没有返回本金和利息。
295.证人霍某的证言证明：我于2017年7月31日向天储投资鞍山分公司出借3万元、2018年8月13日出借10万元、2018年8月13日出借1万元、2018年8月14日出借2万元。我一共出借了16万元，没有返回本金和利息。
296.证人崔某3的证言证明：我于2017年12月27日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2018年3月5日出借5万元。我一共出借了10万元，得到利息5000元。
297.证人宋某3的证言证明：我于2018年7月22日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2018年7月31日出借5万元、2018年8月13日出借5万元。我一共出借15万元，没有得到本金和利息
298.证人秦某2的证言证明：我于2017年10月11日向天储投资鞍山分公司出借2万元、2017年6月29日出借2万元、2018年1月4日出借3万元、2018年1月12日出借2万元、2018年2月5日出借4万元、2018年2月27日出借4万元、2018年2月24日出借3万元。我一共出借20万元，获得了大约4800元利息，实际损失1952000元。
299.证人朱某5的证言证明：我于2018年9月25日在鞍山市天储公司投资了20万元，我投的这些钱没有回本。
300.证人宗某的证言证明：我在鞍山市天储公司投资了6万元，这些钱没有回本。我曾经去过一次天储公司，有个叫张晓明的在那里讲过课。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
301.证人阎某的证言证明：我于2018年9月27日向天储投资鞍山分公司出借2万元，到现在一分钱也没给我。
302.证人任某1的证言证明：我于2018年4月2日向天储投资鞍山分公司出借15万元。2018年3月22日我用我老公孙启军的名义出借了29万元。我在大连金某5集团天储财富公司鞍山分公司一共投资了44万元，2018年9月返还1万元，接着我又投里了，后来就再没有返给我，前后一共损失44万元。
303.证人舒某2的证言证明：我于2017年8月7日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2017年11月2日出借1万元、2018年7月31日出借2万元。我一共投资了4万元，2018年8月返还1万元，紧接着我又投里了，后来就再没返给我，返还利息1200元，前后一共损失4万元。
304.证人金某1的证言证明：我于2018年7月26日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2018年9月5日出借9万元。我一共投资了14万元，到现在还没给我返钱。
305.证人赵某14的证言证明：我于2017年12月22日向某1玛集团天储投资有限公司出借31万元、2018年5月16日出借17万元，现在一分钱都没拿回来。
306.证人郗某的证言证明：我于2018年8月22日向天储投资鞍山分公司出借8万元，没有返还本金和利息。
307.证人侯某2的证言证明：我于2018年4月25日和2018年2月12日向天储投资鞍山分公司每次出借1万元。我一共出借2万元，没有收回本金和利息。
308.证人侯某3的证言证明：我于2017年11月1日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
309.证人郭某6的证言证明：我于2018年5月24日向天储投资鞍山分公司出借50万元，没有返还本金和利息。
310.证人张某28的证言证明：我于2018年4月8日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年4月26日出借1万元、2018年4月28日出借2万元。我一共出资5万元，没有返还本金和利息。
311.证人姚某1的证言证明：我于2017年10月31日至2018年6月5日向天储投资鞍山分公司出借合计102万元，期间没有取出过利息和本金。
312.证人陈某9的证言证明：我于2018年9月13日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
313.证人杨某2的证言证明：我于2017年11月30日至2018年4月27日分五次向天储投资鞍山分公司出借27万元，获得了大约3万元利息，实际损失24万元左右。
314.证人陈某10的证言证明：我于2017年11月22日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返回本金和利息。
315.证人杨某12的证言证明：我于2017年9月26日向天储投资鞍山分公司出借5万元，返回本金2.6万元，实际损失2.4万元。
316.证人孟某4的证言证明：我于2017年9月8日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年2月5日出借2万元、2018年4月17日出借1万元。我一共出借了4万元，没有返回本金，获得利息3600元，实际损失36400元。
317.证人王某24的证言证明：我于2018年6月8日向天储投资鞍山分公司出借了一笔100万元和一笔20万元，没有返还过本金和利息。
318.证人卢某的证言证明：我一共向大连金某5集团天储财富鞍山分公司出借14次，共出借63万元，没有返回钱款。
319.证人韩某3的证言证明：我于2017年10月26日向天储财富国际明珠分公司出借10万元。
320.证人田某3的证言证明：我于2017年10月19日向天储财富鞍山铁东分公司出借5万元、2018年1月4日出借6万元、2018年5月29日出借10万元。我一共出借21万元，至今没有得到任何本金和利息。
321.证人马某6的证言证明：我于2017年10月16日向天储投资鞍山市分公司出借2万元，没有返还给我任何利息，本本金也没有归还给我。
322.证人王某25的证言证明：我于2018年4月2日向天储投资鞍山分公司出借6万元。
323.证人钟某2的证言证明：我是通过业务员张彦、讲师张晓明介绍了解的天储投资鞍山分公司，至于公司有多少人我不知道。我于2017年3月13日和2017年4月2日向天储投资鞍山分公司一共出借12万元。
324.证人杨某13的证言证明：我于2017年12月8日向天储投资鞍山分公司出借2万元，合同是2018年12月8日到期，但是至今也没收到本金和利息。
325.证人宛文玉的证言证明：我于2017年10月24日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有拿到本金和利息。
326.证人褚某的证言证明：我通过张晓明的介绍了解到大连金某5集团天储财富是大连金某5集团旗下的全资子公司。我一共向大连金某4养集团出借三次，2017年4月24日出借5万元，2018年4月24日到期，我收到本金和利息6000元。2018年4月24日出借3万元、2018年4月25日出借2万元，这两笔至今未收到本金和利息。
327.证人潘某2的证言证明：我通过张晓明的介绍了解到大连金某5集团天储财富是大连金某5集团旗下的全资子公司。我于2017年11月28日向大连金某4养集团出借2万元，没有收回任何本金和利息。
328.证人王某26的证言证明：我于2018年2月12日向天储投资鞍山分公司出借5万元，本金和利息都没返还。
329.证人尹某的证言证明：我是金某5集团天储投资有限公司的业务员，我自己也在这里出借了。我于2017年12月1日出借5万元、2017年12月25日出借2万元、2018年1月31日出借2万元、2018年8月10日出借10万元，这个钱是前三笔的9万元转过来又加了1万元、2018年7月2日出借5万元、2018年7月30日出借2万元，现在一分钱都没有拿回来。
330.证人陈某11莉的证言证明：我于2017年12月22日向某1玛集团天储投资有限公司出借2万元，现在一分钱都没拿回来。
331.证人马某7的证言证明：我于2018年6月25日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返回本金，也没有得到利息。
332.证人王某27的证言证明：我于2017年10月24日向天储投资鞍山分公司出借4万元、2017年12月4日又追加5万元、2018年7月2日追加了1万元，连同之前的9万元，共计10万元，签署了一份金某4养会员服务合同。2018年7月11日，我收到了之前4万元的利息6973.3元，实际损失93026.7元。
333.证人姚某2的证言证明：我于2017年11月12日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没收到过利息。
334.证人许某1的证言证明：我母亲石某3于2018年1月18日向天储投资鞍山分公司出借5万元，收到六个月利息，每个月479元，共计2874元。
335.证人范某的证言证明：我于2017年11月1日向天储投资鞍山分公司出借10万元、2017年11月2日出借4万元、2017年12月7日出借11万元、2018年2月7日出借3万元、2018年6月14日出借10万元，没有收到过利息，现在本金还没有返还给我。
336.证人苏某2的证言证明：我于2018年9月4日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有收到过利息。
337.证人高某8的证言证明：我于2018年1月29日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返还利息。
338.证人杨某14的证言证明：我一共向天储投资鞍山铁东分公司出借四次。第一次是2017年11月22日出借10万元、第二次是2018年5月9日出借10万元、第三次是2018年5月9日出借5万元、第四次是2018年6月29日出借5万元。我一共出借30万元，损失30万元。
339.证人丁某的证言证明：我于2018年5月25日向天储公司出借10万元，没有收回利息，实际损失10万元。
340.证人王某28的证言证明：我于2018年5月24日向天储投资管理有限公司出借5万元，没有返回损失5万元。
341.证人张某29的证言证明：我和我女儿侯璐璐共计向天储投资鞍山市分公司出借20笔，损失208万元。
342.证人桑某的证言证明：我和我爱人王国森共计向天储投资鞍山市分公司出借四笔。第一笔是2018年1月25日出借2万元、第二笔是2018年4月18日出借4万元、第三笔是2018年9月10日出借1万元、第四笔是2018年9月10日出借1万元。我没有收到过利息。
343.证人刘某19的证言证明：我于2017年10月12日向天储投资鞍山分公司出借10万元、2018年4月13日出借10万元。我一共出借20万元，没有返回本金和利息。
344.证人徐某12的证言证明：我于2017年10月9日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年4月11日出借5万元、2018年6月22日出借5万元。我一共出借11万元，返回本金0元，获得利息900元，实际损失109100元。
345.证人谢某1的证言证明：我于2017年7月21日向天储投资鞍山分公司出借6万元、2018年8月23日出借1万元。我一共投资7万元，没有返回本金，实际损失7万元。
346.证人李某23的证言证明：我于2017年9月29日向大连金某5集团天储财富有限公司出借2万元、2017年12月25日出借6万元。我一共出借8万元，至今都没有返还本金和利息，实际损失8万元。
347.证人刘某20的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借50万元，本金和利息都没返还，实际损失50万元。
348.证人任某1的证言证明：我于2018年3月15日向天储投资鞍山分公司出借2万元，本金和利息都没有返还，实际损失2万元。
349.证人宁某的证言证明：我于2018年7月17日向天储投资鞍山分公司出借5万元，本金和利息都没有返还，实际损失5万元。
350.证人董某3的证言证明：我于2018年3月21日向天储投资鞍山分公司投资2万元，未返还本金和利息，实际损失2万元。
351.证人谷某1的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我女儿于2018年6月1日向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
352.证人崔某4的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借四笔，共计21万元，没有返还利息和本金。
353.证人赵某15的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔，共计7万元，没有返还利息和本金。
354.证人王某8的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借四次。第一次是2017年8月25日出借5万元、第二次是2017年10月23日出借6万元、第三次是2017年12月1日出借5万元、第四次是2017年12月26日出借5万元，没有返还本金和利息。
355.证人贾某4的证言证明：我于2018年5月向天储鞍山分公司出借5万元，没有得到本金和利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
356.证人闫某2的证言证明：我于2018年1月24日向天储鞍山分公司出借7万元，本金我没取，利息得到了6000元。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
357.证人安某的证言证明：我于2017年9月26日向天储投资鞍山分公司出借16万元。2018年9月，合同到期我去取本金及利息，业务员告诉我现在有个旅游项目可以续投，我就又签订了合同，当时投入16万，利息19200元，我又投了800元，共计18万元，没有收到本金和利息。
358.证人刘某17的证言证明：我于2017年12月14日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年4月26日出借2万元。我一共出借3万元，没有返还本金和利息。
359.证人孙某11的证言证明：我于2018年4月14日向天储投资鞍山分公司出借6万元，没有返还本金和利息。
360.证人刘某21的证言证明：我于2017年10月9日向某1玛天储公司出借2万元，本金和利息都没有退回。
361.证人任某2的证言证明：我于2017年11月向天储金某4养分公司出借3万元，2018年8月获得第一笔利益，共计2000元左右。之后他们公司把合同转成金某4养公司的，我把之前的3万元又借了出去，又另外出借4万元，至今本金和利息都没有退回，实际损失7万元。
362.证人赵某16的证言证明：我于2018年7月11日向天储鞍山分公司出借7万元，没有得到本金和利息。
363.证人刘某22的证言证明：我向天储投资鞍山分公司出借12次，共计194万元，没有返回本金和利息。
364.证人迟某的证言证明：我于2018年12月27日向某1玛集团天储投资有限公司出借1万元，一分钱都没拿回来。
365.证人史某的证言证明：我于2018年12月27日向某1玛集团天储投资有限公司出借5万元，一分钱都没拿回来。
366.证人张某30的证言证明：我于2017年11月29日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
367.证人张某31的证言证明：我于2018年7月30日向天储投资鞍山分公司出借2万元，没有获得利息，本金也全部损失了。
368.证人王某29的证言证明：我于2018年7月13日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
369.证人李某24的证言证明：我于2017年11月8日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年5月17日出借5万元。一共出借6万元，没有返还本金和利息。
370.证人李某25的证言证明：我于2018年5月23日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
371.证人杨某15的证言证明：我于2017年9月15日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年1月2日出借2万元，没有返回本金和利息。
372.证人张某32的证言证明：我于2018年5月8日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
373.证人李某26的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我于2018年3月9日向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借3万元和5万元，没有返还本金和利息。
374.证人杨某16的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借八笔共计37万元，没有返还本金和利息。
375.证人张某33的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我于2018年5月30日向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
376.证人王某30的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计10万元，没有返还本金和利息。
377.证人刘某23的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
378.证人金某2的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借3万元，没有返还本金和利息。
379.证人杨某17的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
380.证人关某3的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
381.证人周某3的证言证明：我于2017年9月20日向天储投资鞍山分公司出借2万元、2017年12月25日出借3万元、2018年2月26日出借2万元。一共返过两笔钱，一笔1500元，一笔1580元，一共3080元。
382.证人苗某2的证言证明：我于2017年一共向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司出借75万元，本金得过，利息之前得过。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
383.证人佐珏的证言证明：我于2018年5月18日向鞍山市天楚公司出借15万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
384.证人刘某24的证言证明：我于2018年1月18日向鞍山市天楚公司出借16万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
385.证人刘某25的证言证明：我于2017年9月1日开始用我亲属的名字向鞍山市天储公司出借88万元，没得到过本金和利息。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
386.证人张某34的证言证明：我于2017年12月27日向天储鞍山分公司出借2万元、2018年2月2日出借8万元。我一共出借10万元，利息一分没获得，本金也全部损失了。
387.证人孙某12的证言证明：我于2017年10月9日向天储鞍山分公司出借3万元。我一共出借3万元，没获得利息，本金也全部损失了。
388.证人李某27的证言证明：我于2017年9月在天储投资公司一共出借154万元，利息应该是16万元左右，2018年8月以后我的这些钱都不能提现了，我出借的钱一分都没得到。
389.证人常某4的证言证明：我于2018年8月29日在天储投资公司出借10万元，本金和利息都损失了。
390.证人牟某的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计17万元，没有返还本金和利息。
391.证人孙某13的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借30万元，没有返还本金和利息。
392.证人佟培武的证言证明：我是通过高级讲师张晓明多次讲课了解的天储公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计33万元，没有返还本金和利息。
393.证人薛某2的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计27万元，没有返还本金和利息。
394.证人魏某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明多次讲课了解的天储公司。我一共向天储投资鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
395.证人罗某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明多次讲课了解的天储公司。我一共向天储投资鞍山一分公司出借四笔共计6万元，没有返还本金和利息。
396.证人曲某3的证言证明：我是通过高级讲师张晓明多次讲课了解的天储公司。我一共向天储投资鞍山一分公司出借2万元，没有返还本金和利息。
397.证人张某11的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
398.证人王某31的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借2万元，没有返还本金和利息。
399.证人巴某的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借2万元，没有返还本金和利息。
400.证人郑某5的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
401.证人李某28的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计15万元，没有返还本金和利息。
402.证人孔某1的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计5万元，没有返还本金和利息。
403.证人陈某12的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计10万元，没有返还本金和利息。
404.证人金某3的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计20万元，没有返还本金和利息。
405.证人夏某1的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
406.证人李某29的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
407.证人郑某6的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二二笔共计2万元，没有返还本金和利息。
408.证人吕某1的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借三笔共计13万元，没有返还本金和利息。
409.证人姚某3的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔7万元，没有返还本金和利息。
410.证人王某5的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
411.证人李某30的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计15万元，没有返还本金和利息。
412.证人刘某26的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔7万元，没有返还本金和利息。
413.证人周某4的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔34万元，没有返还本金和利息。
414.证人郭某7的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔3万元，没有返还本金和利息。
415.证人王某32的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
416.证人刘某27的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
417.证人刘某28的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
418.证人汤某1的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计15万元，没有返还本金和利息。
419.证人孙某14的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔30万元，没有返还本金和利息。
420.证人张某35的证言证明：我于2017年12月15日向天储投资鞍山分公司出借53万元，本金没有返回，没有得到现金利息。
421.证人李某31的证言证明：我于2018年1月2日至2018年4月26日之间，向天储投资鞍山分公司分六次出借29万元，没有返还本金，也没有获得利息。
422.证人单某2的证言证明：我于2016年12月27日向天储投资鞍山分公司出借3万元，得到3600元利息。2017年12月23日将第一次本金3万元转入下一期。2017年12月25日，我出借给天储公司16400元，加上第一次的3600元利息，共计2万元，没有得到利息。2018年7月16日，我购买了10万元的金某4养产品，没有得到利息。我一共出借146400元，第一次收到利息也转存了，本金没有收回来，一共损失146400元。
423.证人李某32的证言证明：我于2017年10月27日向天储财富鞍山分公司出借4万元，没有获利。2018年1月16日出借2万元，也没有获利。
424.证人王某33的证言证明：我于2018年3月20日向天储投资鞍山分公司出借2万元、2018年5月2日出借10万元、2018年9月10日出借2万元。我一共出借14万元，没有收到利息，本金也没有收回来。
425.证人刘某29的证言证明：我于2018年6月20日和2018年7月3日向天储投资鞍山分公司陆续出借20万元，没有获得利息，本金也没有返回。
426.证人杨某18的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借十一笔共计55万元，没有返还本金和利息。
427.证人曹某2的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
428.证人陈某11新的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借二笔共计7万元，没有返还本金和利息。
429.证人张某36的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借四笔共计18万元，没有返还本金和利息。
430.证人马某8的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借2万元，没有返还本金和利息。
431.证人高某9的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
432.证人吴某10的证言证明：我通过高级讲师张晓明了解的金某5天储有限公司。我一共向某1玛天储有限公司鞍山一分公司出借5万元，没有返还本金和利息。
433.证人刘某30的证言证明：我于2018年2月向大连金某5天储管理有限公司鞍山分公司出借2万元。
434.证人刘某31的证言证明：我于2018年1月29日向天储财富鞍山铁东分公司出借1万元，没有返还本金和利息。
435.证人刘某23的证言证明：我于2018年2月28日向天储财富鞍山铁东分公司出借5万元、2018年4月25日出借10万元。我一共出借15万元，没有返还本金和利息。
436.证人白某3的证言证明：我于2017年10月16日向天储投资鞍山分公司出借40万元、2017年12月7日出借10万元。
437.证人王某34的证言证明：我于2018年2月9日向大连金某5集团天储财富鞍山铁东分公司出借12万元，得到利息6506.2元。
438.证人陈某13的证言证明：我于2018年1月24日向大连金某5集团天储财富鞍山铁东分公司出借31万元，没有返还过本金和利息。
439.证人王某35的证言证明：我一共向天储投资公司出借23万元，没有返还本金和利息，有8万元已经赎回。
440.证人高某10的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司投资八次，一共投资43万元，没有返还本金和利息。
441.证人徐某13的证言证明：我于2017年11月14日开始向天储投资鞍山分公司分七次出借23万元，一共获得2万多元的利息。
442.证人王某36的证言证明：我于2018年1月、2月分两次向天储投资鞍山分公司出借16万元，每月返我利息，一直返到9月。
443.证人舒某2的证言证明：我于2018年7月、8月分三次向大连金某5天储管理有限公司鞍山分公司出借45万元，没有返还本金和利息。
444.证人朱某6的证言证明：我于2018年1月26日向天储投资鞍山分公司出借1万元。
445.证人刘某32的证言证明：我于2018年9月19日向天处鞍山分公司出借10万元，现在一分钱也没还给我。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
446.证人宋某4的证言证明：我于2015年10月开始向天储出借鞍山分公司出借56万元，没有返还我钱。
447.证人王某37的证言证明：我于2016年12月2日向天储投资鞍山分公司出借5万元，2017年12月2日直接转存，2017年11月14日出借5万元。我一共投资10万元，未返还本金，利息返还了6000元，实际损失9.4万元。
448.证人贾某5的证言证明：我于2018年4月9日向天储鞍山分公司出借6万元，没得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李雨。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
449.证人李某33的证言证明：我于2018年2月27日在天储公司出借10万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王雨。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
450.证人张某37的证言证明：我于2018年3月14日在天储公司出借10万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王雨。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
451.证人王某2的证言证明：我于2018年1月18日在天储公司出借13万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王雨。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
452.证人朱某7的证言证明：我于2018年1月9日在天储公司出借2万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫王某47。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
453.证人贾某6的证言证明：我于2018年4月2日在天储公司出借10万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李某48。天储鞍山分公司吸收公共存款是否有中国人民银行和银监会的批文许可我不清楚，公司是否有营业许可我也不清楚。
454.证人姜某2的证言证明：我于2018年9月6日向天储投资理财鞍山公司投资40万元。没有收到利息，本金也没有返还。
455.证人姜某3的证言证明：我于2018年2月26日向天储投资理财鞍山公司投资1万元。没有收到利息，本金也没有返还。
456.证人杜某2的证言证明：我父亲杜某3于2017年9月26日向大连金某4养旅游管理有限公司投资10万元，2018年9月合同到期，取得2万元收益，本金10万元未返，我父亲又投入15万元。我父亲一共投资25万元，本金未返，利息返还20800元，实际损失229200元。
457.证人贾某7的证言证明：我妻子项丽影于2018年8月3日在天储公司出借5万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
458.证人李某34的证言证明：我从2018年1月15日开始用我和我爱人蔡林的名字向鞍山市天储公司出借三笔共计81万元，本金和利息我都没得过。天储鞍山分公司的法人是王某54，实际负责人是郭雷，现负责人叫张晓明，我的业务员是王某5荣。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
459.证人袁某1的证言证明：我从2017年10月13日开始向鞍山天储公司出借25万元，现在无法支付我的本金和利息。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是王某47。
460.证人张某38的证言证明：我从2018年1月开始向鞍山天储公司出借5万元，现在无法支付我的本金和利息。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是王某47。
461.证人王某38的证言证明：我于2017年11月1日、2017年12月2日、2018年7月2日分三笔向天储公司出借8万元，没有得到本金和利息。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是王某47。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
462.证人许某2的证言证明：我于2017年7月24日、2017年10月25日、2018年5月18日分三次向天储鞍山分公司出借50万元，没有得到本金和利息。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是赵荣。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
463.证人黄某4的证言证明：我于2018年5月25日向鞍山铁杵公司出借5万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是王某47。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
464.证人王某39的证言证明：我于2018年3月18日向鞍山铁杵公司出借15万元，没有得到过本金和利息。天储鞍山分公司法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张，业务员是王某47。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
465.证人邹某的证言证明：我于2017年8月30日开始在鞍山市天储公司陆续投资了25万元，现在一分钱本金都没拿回来，利息也没给过我。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
466.证人刘某33的证言证明：我于2017年6月向天储投资公司投资10万元，2017年8月21日投资21万元，2017年6月，投资的10万元在2018年6月又投进去了，我没有得到本金，利息得到过3万元左右。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
467.证人吴某11的证言证明：我从2017年11月8日开始陆续向鞍山市天储公司出借81万元，本金没有给我，利息也没有给。天储鞍山分公司老总叫郭雷，有个讲师叫张晓明，我的业务员叫吴某13。天储鞍山分公司吸收公众投资有中国人民银行和银监会的批文。天储鞍山分公司有营业执照、有许可。
468.证人邸某的证言证明：我从2018年2月18日开始向鞍山市天储公司陆续出借五笔共计107万元，本金没给过我，利息给过一万多。天储鞍山分公司老总叫郭雷，有个讲师叫张晓明，我的业务员叫吴某13。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
469.证人赵某8的证言证明：我于2017年10月19日开始陆续向鞍山市天储公司出借88万元，本金没给过我，利息也一分钱没给过。我本身就是业务员，公司老总叫郭雷，有个讲师叫张晓明。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
470.证人王某40的证言证明：我于2018年3月22日开始在天储公司投资共计9万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
471.证人张某39的证言证明：我于2017年10月9日在天储公司出借5万元，现在钱拿不回来了。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
472.证人冯某3的证言证明：我于2018年3月8日开始在天储公司出借共计2万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
473.证人王某19的证言证明：我于2018年2月23日在天储公司出借1万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
474.证人杨某19的证言证明：我于2018年7月16日开始在天储公司出借11万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
475.证人杨某20的证言证明：我于2018年4月8日在天储公司出借5万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
476.证人任某3的证言证明：我于2018年1月9日在天储公司出借1万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
477.证人李某35的证言证明：我于2018年4月19日向天储投资管理（北京）有限公司出借10万元，一次利息也没有拿到过，本金也没有返过我。
478.证人刘某34的证言证明：我于2018年8月30日开始在天储公司出借二次共计6万元，一分钱本金都没拿回来，利息也没给过。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
479.证人王某41的证言证明：我于2017年9月18日和2018年2月26日向天储鞍山分公司各出借2万元，一共4万元，利息得到过1200元。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李某48。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
480.证人赵某15的证言证明：我于2017年9月7日向天储投资鞍山分公司投资12万元、2017年12月22日出借3万元、2017年12月27日出借10万元、2018年1月9日出借10万元、2018年2月12日出借9万元。2018年6月19日把之前投资金某5天储的44万元转入金某4养康某2，又续存了6万元。我一共投资了50万元，本金未返还，返还利息27925.7元，损失472074.3元。
481.证人罗某4的证言证明：我于2018年2月28日在天储投资鞍山分公司出借1万元，未返还本金和利息。
482.证人王某22的的证言证明：我于2017年6月向天储投资鞍山分公司出借5万元，2018年6月返还给我5.6万元。2017年7月出借2万元，2018年7月返还给我2.4万元。2017年9月出借2万元，2018年9月返还给我2.4万元。2018年2月出借5万元，至今未返还。我一共投入14万元，获利1.4万元，之前出借的9万元返还了。
483.证人王某42的证言证明：我于2017年12月15日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2018年4月16日出借1万元。我一共出借2万元，未返还本金，返还利息1178.8元。
484.证人黄某5的证言证明：我于2018年5月向天储投资鞍山分公司出借2万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
485.证人王某43的证言证明:我于2017年11月14日向天储投资鞍山分公司出借4万元、2018年1月18日出借2万元、2018年3月30日出借1万元。一共出借7万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
486.证人张某40的证言证明：我于2018年5月8日向天储投资鞍山分公司出借5万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
487.证人田某4的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借12万元，没有获得利息，本金也全部损失了。
488.证人张某24的证言证明：我于2017年11月5日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2018年1月出借5万元，、2018年2月16日出借5万元、2018年7月13日出借5万元。一共出借20万元，一分钱没回来。
489.证人栗建忠的证言证明：我于2017年10月11日向天储投资鞍山分公司出借2万元、2017年10月20日出借1万元、2018年4月2日出借2万元。一共出借5万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
490.证人孙某15的证言证明：我一共向天储投资鞍山分公司出借4万元，获得利息200元，本金全部损失。
491.证人徐某14的证言证明：我于2017年10月30日向天储投资鞍山分公司出借2万元，没有获得利息，本金也全部损失了。
492.证人郑某7的证言证明：我于2018年8月23日向天储投资鞍山分公司出借10万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
493.证人赵某17的证言证明：我于2017年10月31日向天储投资鞍山分公司出借2万元，利息一分钱没获得，本金也全部损失了。
494.证人王某44的证言证明：我于2018年3月分别向天储投资鞍山分公司投资5万元和2万元。2018年7月23日，我把这个平台上之前没提现的10万元重新出进行出借。我最初出借的10万元返还本金和利息共计11700元，后来我将17000元提现，将10万元又借给天储集团，加上后期投资的7万元，一共损失17万元.
495.证人于某9的证言证明：我于2018年3月20日向天储投资鞍山分公司出借3万元、2018年8月21日出借1万元。一共出借4万元，本金、利息都没有返还给我。
496.证人唐某3的证言证明：我于2018年3月19日向天储投资鞍山分公司出借2万元，本金和利息都没有返还。
497.证人贝某的证言证明：我于2018年2月向天储公司出借20万元，得到过6000元左右利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫张某29。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
498.证人白某2静的证言证明：我于2017年3月16日向天储公司出借1万元，得到过1150元利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
499.证人王某45的证言证明：我于2018年1月31日向天储公司出借10万元，本金没得过，得到过不到6000元利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫许某3凤。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
500.证人赵某18的证言证明：我于2018年2月27日向天储公司出借10万元，本金没得到过，得到过将近6000元利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
501.证人孟某5的证言证明：我于2016年1月4日开始用我和我爱人刁兴英的名字向天储公司出借五笔共计10万元，得到过7000多元利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
502.证人马某9的证言证明：我于2018年7月23日向天储公司出借10万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫韩某6。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
503.证人关某4的证言证明：我于2018年2月26日向天储公司出借1万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫陈某11。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
504.证人王某46的证言证明：我于2017年11月28日向天储公司出借6万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫陈某11。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
505.证人高某11的证言证明:我于2017年2018年向天储公司出借10万元，没得到本金，利息得到过500元。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
506.证人赵某12的证言证明：我于2018年3月6日、3月7日向天储公司出借20万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫刘某22。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
507.证人李某36的证言证明：我于2018年6月27日向天储公司出借5万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫陈某11。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
508.证人李某37的证言证明：我于2018年8月13日向天储公司出借5万元，我投的是一年期，还没有到期，没有收到利息。天储鞍山分公司的老总是郭雷，有个讲师叫张晓明，我的业务员叫李某36。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容。
509.证人陈某11的证言证明：我于2018年6月21日2018年8月2日分别向天储公司出借5万元和2万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司的负责人是郭雷，还有个讲师叫张晓明，我的业务员叫赵荣。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
510.证人梁某2的证言证明：我于2018年3月22日向天储公司出借3万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。
511.证人王某19的证言证明：我于2018年2月9日向鞍山天储公司出借10万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。天储鞍山分公司的法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张。
512.证人徐某12华的证言证明：我于2018年7月6日向鞍山天储公司出借10万元，没得到本金和利息。天储鞍山分公司吸收公众投资是否有中国人民银行和银监会的批文我不清楚。天储鞍山分公司是否有营业执照我不清楚。天储鞍山分公司的法人叫王梓冰，经理叫郭雷，有个讲师姓张。
513.证人吴某12的证言证明：我一共向天储投资鞍山一分公司出借七次，共计出借32万元，没有收到任何本金和利息。
514.证人杨某21的证言证明：我于2018年4月23日向天储投资鞍山一分公司出借2万元，没有收到任何本金和利息。
515.证人杨某22的证言证明：我一共向天储投资鞍山一分公司出借七次，共计出借47万元，没有收到任何本金和利息。
516.证人夏某2的证言证明：我一共向天储投资鞍山一分公司出借四次，共计出借28万元，没有收到任何本金和利息。
517.证人孙某16的证言证明：我于2018年6月20日向大连金某4养集团出借10万元，没有收到任何本金和利息。
518.证人孙某17的证言证明：我一共向天储投资鞍山一分公司出借3万元，没有收到任何本金和利息。
519.证人刘某35的证言证明：我于2017年10月17日到2018年6月4日分十二次向天储投资鞍山分公司出借共计29万元，本金和利息都没返还。
520.证人薛某3的证言证明：我最初向天储投资鞍山分公司出借5万元，返还本金和利息5.6万元。我把利息提现后将5万元又借给天储集团，现在这5万元全部损失了。
521.证人王某40的证言证明：我于2017年9月11日向天储投资鞍山分公司出借5万元、2017年12月11日出借5万元。第一次的5万元得到利息1000元，第二次包括本金利息一分钱都没得到。
522.证人赵某19的证言证明：我于2018年2月28日向天储金某4养分公司出借10万元，还未获利。
523.证人何某3的证言证明：我于2018年7月4日向天储金某4养分公司出借5万元，还未获利。
524.证人阎某的证言证明：我于2018年5月23日向天储金某4养分公司出借10万元、2018年7月11日出借10万元，还未获利。
525.证人苗某3的证言证明：我于2018年3月27日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
526.证人孟某6的证言证明：我于2017年12月28日向天储投资鞍山分公司出借10万元，合同到期后没有得到收益。
527.证人谢某2的证言证明：我于2018年9月14日向天储金某4养分公司出借5万元，没有得到利息，损失5万元。
528.证人陈某14的证言证明：我于2018年8月10日向天储投资鞍山分公司出借2万元，合同到期后没有得到收益。
529.证人王某19的证言证明：我于2018年4月23日向天储投资鞍山分公司出借8万元，返回两个月利息1600元，实际损失78400元。
530.证人田某5的证言证明：我于2017年12月29日向天储投资鞍山分公司出借5万元，出借后未得到本金及利息。
531.证人王某47的证言证明：我于2018年2月17日向大连金某5出借有限公司出借31万元，没有收到任何利息和本金。2018年7月9日，张彦来到我家，告诉我她帮我把天储的合同转到康某2了，并且帮我垫付了1万元，于是我又给了她1万元现金。我一共出借32万元，没有收到任何利息或者回报。
532.证人周某5的证言证明：我于2018年1月15日向天储理财鞍山分公司出借3万元、2018年2月9日出借10万元。我一共出借13万元，利息和本金都未返回。
533.证人杨某6的证言证明：我于2017年12月29日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返还本金和利息。
534.证人王某48的证言证明：我于2017年10月10日向天储投资鞍山二分公司出借65万元，没有返还本金和利息。
535.证人纪某的证言证明：我于2018年6月29日向天储投资鞍山分公司出借5万元，至今尚没有收到本金和利息。
536.证人田某6的证言证明：我于2017年9月5日向天储金某4养分公司出借10万元，获利1.2万元。2018年6月7日出借20万元，还未获利，两次共损失28.8万元。
537.证人毕某1的证言证明：我于2017年9月向天储投资公司出借9万元，借期一年，2018年5月16日，还没到期就转到大连金某4养有限公司，又添了1万元，共计出借10万元。
538.证人马某10的证言证明：2018年5月4日我向天储投资鞍山分公司出借3万元，2018年8月20日，天储公司把我的3万元平移到了金某4养。2018年6月25日、2018年6月26日，我又和金某4养签订了合同，再次出借10万元和5万元。
539.证人周某6的证言证明：我于2017年10月12日向天储投资鞍山分公司出借10万元、2017年12月22日出借6万元、2018年1月25日出借6万元、2018年3月9日出借26万元、2018年4月6日出借17万元、2018年6月4日出借30万元。我一共出借95万元，一分钱利息也没有得到。
540.证人郑同荣的证言证明：我于2018年4月26日向天储投资鞍山分公司出借1万元，还没有到期，一分钱利息也没有得到。
541.证人吕某2的证言证明：我于2018年5月15日向天储投资鞍山分公司出借50万元，还没有到期，一分钱利息也没有得到。之前我借过一回，借出去11万元，到期后收到来了12万多，具体多少钱我记不清了。
542.证人刘某36的证言证明：我于2018年3月1日向天储投资鞍山分公司出借6万元，还没有到期，一分钱利息也没有得到。
543.证人刘某37的证言证明：我于2017年11月28日向天储投资鞍山分公司出借10万元、2017年12月4日出借6万元，还没有到期，一分钱利息也没有得到。
544.证人于某10的证言证明：我于2018年7月向天储投资公司出借10万元，获得利息1.1万元。2018年8月出借4万元，获得利息4000多元。
545.证人王某49的证言证明：我于2018年2月28日和2018年5月15日分别向天储投资鞍山分公司各出借10万元，本金和利息均没有返还。
546.证人李某19的证言证明：我于2018年7月向天储投资鞍山分公司出借2万元，没有返还本金和利息。
547.证人顾某的证言证明：我于2018年5月16日向天储投资鞍山分公司出借50万元、2018年6月22日出借10万元，没有返还本金和利息。
548.证人袁某2的证言证明：我于2018年7月12日向天储金某4养分公司出借10万元，至今未获利。
549.证人李某38的证言证明：我于2018年4月26日向天储金某4养分公司出借5万元、2018年6月21日出借10万元、2018年3月29日办理的出借合同10万元，在2018年10月8日将合同转让给我，共10万元账务。都没有得到利息，共计损失25万元。
550.证人曾某的证言证明：我于2017年4月向天储投资鞍山分公司出借5万元，到期后返还利息6000元。2018年4月，出借2万元、之后续投2万元。2018年7月9日，公司通知我们要更改合同，把之前的合同都改成与康某2公司的，我又续投1万元。我一共出借10万元，返回利息6000元。
551.证人侯某4的证言证明：我于2018年5月21日向天储金某4养分公司出借5万元、2018年7月30日出借3万元。我一共出借8万元，获得800多元利息，实际损失79200元。
552.证人胡某4的证言证明：我于2017年8月16日向天储金某4养分公司出借5万元、2018年4月13日出借7万元、2018年4月26日出借8万元。我一共出借20万元，实际损失19.5元。
553.证人韩某4的证言证明：我于2018年2月27日向天储金某4养分公司出借5万元、2018年8月27日出借2万元。我一共出借7万元，没有得到利息。
554.证人李某39的证言证明：我于2017年11月6日向天储金某4养分公司出借50万元获得利息47945.2元，本金没有退回来，实际损失452054.8元。
555.证人李某40的证言证明：我于2018年4月19日向天储投资管理（北京）有限公司大连分公司鞍山营业部出借2万元，本金利息都没有返回。
556.证人王某11的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2017年11月14日向天储投资鞍山铁东分公司出借35万元，本金没有返还。
557.证人毕某2的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2018年2月26日向天储投资鞍山铁东分公司出借5万元、2018年3月12日出借10万元、2018年5月15日出借4万元、2018年5月15日出借10万元。我一共出借29万元，2018年7月收到利息4100元，实际损失28.6万元。
558.证人张某41的证言证明：我于2017年9月29日向天储投资鞍山分公司出借4万元、2017年10月31日出借7万元。我一共出借11万元，本金全部损失了。
559.证人杨某23的证言证明：我于2017年10月25日向天储投资鞍山分公司出借4万元、2017年12月1日出借2万元、2017年12月20日出借4万元、2018年3月20日出借2万元。我一共出借12万元，本金全部损失了。
560.证人潘某3的证言证明：我于2017年10月25日向天储投资鞍山分公司出借2万元、2018年5月2日出借10万元、2018年5月21日出借10万元、2018年6月1日出借30万元、2018年6月4日出借5万元。我一共出借57万元，没获得利息，本金全部损失了。
561.证人李某41的证言证明：我于2017年10月31日向天储投资鞍山分公司出借1万元、2017年12月27日出借1万元、2018年1月12日出借1万元、2018年4月26日出借1万元、2018年5月11日出借6万元、2018年5月9日出借5万元、2018年7月31日出借5万元。我一共出借20万元，没获得利息，本金全部损失了。
562.证人孙某18的证言证明：我于2017年12月28日出借1万元，没获得利息，本金全部损失了。
563.证人于某11的证言证明：我于2018年2月13日向天储投资鞍山分公司出借42万元。2018年5月16日，将之前出借的42万元转到金某4养产品，又投进去8万元，一共50万元，没有收到公司任何返还本金和利息。
564.证人杨某24的证言证明：我于2018年7月6日在天储投资鞍山分公司出借5万元，好像返还了200元。
565.证人李某42的证言证明：我于2018年5月14日在天储投资鞍山分公司出借15万元，没有返回，损失15万元。
566.证人于某12的证言证明：我于2017年11月22日向天储投资鞍山铁东分公司出借1万元，本金没有返还。
567.证人徐某15的证言证明：我于2018年3月30日向天储投资鞍山铁东分公司出借2万元，本金和利息都没有返还。
568.证人栗文荣的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2018年7月17日向天储投资鞍山铁东分公司出借5万元，实际损失5万元。
569.证人王某50的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2017年9月30日向天储投资鞍山铁东分公司出借8万元、2017年10月26日出借10万元、2017年11月28日出借1万元、2018年1月5日出借8万元、2018年5月4日出借5万元、2018年7月2日出借5万元。我一共出借37万元，2018年11月28日兑付本金百分之一800元，实际损失36.92万元。
570.证人杨某25的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2017年11月24日向天储投资鞍山铁东分公司出借1万元、2018年3月1日出借4万元、2018年3月5日出借4万元、2018年4月26日出借9万元、2018年5月16日出借5万元、2018年6月20日出借5万元。我一共出借28万元，本金没有返还，实际损失28万元。
571.证人陈某15的证言证明：我于2018年4月17日向天储投资管理（北京）有限公司分公司出借2万元，没有拿回本金，损失2万元。
572.证人谷某2的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2017年11月22日向天储投资鞍山铁东分公司出借3万元、2018年2月23日出借2万元、2018年2月28日出借1万元、2018年8月20日出借5万元、2018年8月24日出借1万元。我一共出借12万元，损失12万元。
573.证人单某3的证言证明：我于2018年7月13日向天储投资鞍山铁东分公司出借5万元，损失5万元。
574.证人刘某38的证言证明：张晓明自称是天储投资鞍山铁东分公司的讲师，他向我介绍天储投资公司。我于2017年10月13日向天储投资鞍山铁东分公司出借1万元、2018年8月9日出借5万元。我一共出借6万元，损失6万元。
575.证人马某11的证言证明：我于2017年3月14日向天储投资鞍山分公司出借3万元、2018年3月14日到期后，又将3万元复投，获得了1437.5元利息。
576.证人周某7的证言证明：我于2018年2月22日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有返还本金和利息，损失1万元。
577.证人徐某16的证言证明：我于2017年12月27日和2018年2月1日先后向天储投资鞍山分公司投资2万元，没有拿到本金和利息，损失2万元。
578.证人高某12的证言证明：我于2017年7月14日向天储投资鞍山分公司投资1万元，获得200元利息，2018年10月16日上述本金续投，投资后没有拿到钱，实际损失0.98万元。
579.证人高某13的证言证明：我于2017年12月4日向天储投资鞍山分公司出借5万元，2018年8月9日上述合同平移转成金某4养合同，没有拿到利息，实际损失5万元。
580.证人陆某的证言证明：我于2018年4月19日向天储投资鞍山分公司出借10万元，没有返回本金和利息，损失10万元。
581.证人王某51的证言证明：我于2018年3月22日向天储投资鞍山分公司出借3万元，没有返回本金和利息，损失3万元。
582.证人王某52的证言证明：我于2017年10月25日向天储投资鞍山分公司出借1万元，投资后共拿到11个月利息，共计977.9元。
583.证人赵某20的证言证明：我于2018年8月22日向天柱投资鞍山分公司出借1万元，没有拿到本金和利息，损失1万元。
584.证人孔某2的证言证明：我于2017年10月10日向天储投资鞍山分公司出借2万元，前期已经赎回了。
585.证人汤某2的证言证明：我于2017年8月30日向天储投资鞍山分公司出借27万元，前期没有赎回。
586.证人张某42的证言证明：我于2017年10月9日向天储投资鞍山分公司出借6万元、2017年11月3日出借1万元、2017年11月13日出借1万元、2017年11月17日出借1万元、2017年11月24日出借4万元、2017年12月11日出借1万元、2017年12月25日出借3万元、2018年1月19日出借5万元、2018年2月24日出借1万元、2018年3月12日出借1万元、2018年1月19日出借5万元，前期没有收回。
587.证人张某43的证言证明：我于2018年3月16日向天储投资鞍山市分公司出借2万元、2018年4月17日出借2万元，没有返给我任何利息，本金也没有归还给我。
588.证人芦润龙的证言证明：我于2017年11月10日向天储投资鞍山分公司出借5万元，没有获得本金和利息。
589.证人于某13的证言证明：我于2018年3月7日向天柱投资鞍山分公司出借3万元，没有返还本金和利息。
590.证人常某5的证言证明：我于2018年2月5日向天储投资鞍山分公司出借1万元，没有获得本金和利息。
591.证人于某14的证言证明：我于2018年4月11日、2018年5月18日先后向天储投资鞍山分公司共计出借40万元，没有返还本金和利息。
592.证人李某43的证言证明：我于2018年2月1日向天储投资鞍山分公司出借4万元，2018年8月10日上述合同平移转成金某5。被告康某2合同，没有返还本金和利息。
593.证人李某44的证言证明：我于2017年10月11日、2018年2月1日、2018年4月16日先后三次在天储投资鞍山分公司共计出借6万元，出借后共拿到200元，实际损失5.98万元。
594.证人孙某19的证言证明：我于2017年10月9日、2017年11月27日、2017年11月22日、2018年2月4日先后四次向天储投资鞍山分公司共计出借13万元。2018年6月22日至8月13日，原有上述合同本金平移续投与新转账资金8万元，分批转为金某4养合同。共计出借21万元，没有返还本金，获得利息6193元。
595.证人张某44的证言证明：我于2018年2月9日向天储投资鞍山市分公司出借15万元、2018年2月22日出借11万元，没有返给我任何利息，本金也没有归还给我。
596.证人韩某5的证言证明：我于2018年6月15日向天储投资鞍山分公司出借95万元。
597.证人白某4的证言证明：我于2017年9月26日向天储投资鞍山分公司出借3万元，之后又陆续出借了7万元，共计10万元。
598.证人张某45的证言证明：我于2017年10月10日向天储投资鞍山第二分公司出借156万元。
599.证人李某45的证言证明：我于2018年4月19日向大连金某5集团天储财富有限公司出借5万元，至今未返还本金和利息。
600.证人赵某21的证言证明：我于2017年4月11日向天储投资鞍山分公司出借1万元，2018年4月12日支付我1200元利息，但是本金没有给我。
601.证人闻某的证言证明：2016年11月至2018年9月，我在天储投资管理（北京）分公司工作，承担宣传天储理财公司，帮客户办理理财业务的工作。鞍山天储理财有限公司总经理是郭雷，负责鞍山分公司的整个业务，公司的运营和贷款等。公司的客户都是我们认识的朋友亲戚，在我们这了解到公司的理财产品利息高，就在我们这办理理财产品。我为公司介绍了5个客户，陈玉清出借了45万元，毕某1出借了10万元，姚某2出借了5万元，郑同荣出借了1万元，陈某1秋出借了5万元。天储投资管理（北京）分公司目前涉及出借人5万人左右，涉及金额40亿元左右。我在本公司也出借了125万元，没有返还给我。
602.证人崔某2娟的证言证明：2016年9月至2018年9月，我在天储投资管理（北京）分公司工作，承担宣传天储理财公司，帮客户办理理财业务的工作。鞍山天储理财有限公司总经理是郭雷，负责鞍山分公司的整个业务，公司的运营和贷款等。公司的客户都是我们认识的朋友亲戚，在我们这了解到公司的理财产品利息高，就在我们这办理理财产品。我为公司介绍了10个左右的客户，崔某2艳出借了7万元，刘维东出借了15万元，崔隽出借了2万元，其他人我记不住了。天储投资管理（北京）分公司目前涉及的出借人数及金额我不知道。我在本公司也出借了2万元，没有返还给我。
603.证人陈某5的证言证明：2015年8月至今，我在天储投资鞍山分公司工作。我是业务员，负责发展客户，我上级是经理刘某22，再上级就是分公司经理郭雷。公司的客户是发展身边认识的人而来。我为公司介绍了30多个客户，具体说不上名来了，具体金额也记不住了。天储投资管理（北京）分公司目前涉及的出借人数及金额我不知道。
604.证人张某46的证言证明：2017年底，我在天储投资鞍山分公司工作，担任业务员。公司成立于2010年，股东是大连金某5集团，法人是王彦和，经营范围是资金转借，运营模式是客户把钱出借给天储公司，天储公司把钱存放在第三方公司上海富有公司，然后向中小企业贷款，挣利息钱，对外宣传说有资质做借贷。我对公司的架构不清楚，我的上级是大团经理刘某22。我向客户宣传天储公司是通过公司发的宣传材料，还有鞍山天储公司办公室找讲师给讲课。我介绍了八个客户，徐某37万元、高某27万元、徐某28万元、李树林3万元、张某610万元、李凯2万元，王某46万元、丁某10万元。鞍山分公司大约有30个业务员，每个业务员大约10个客户，鞍山客户一共大约300人，涉案金额我不清楚。
605.证人李某46的证言证明：2017年10月到2018年9月，我在天储投资管理（北京）分公司工作，承担宣传天储理财公司、帮客户办理理财业务的工作。天储理财有限公司鞍山分公司是天储投资管理（北京）分公司的分公司，类型是有限责任公司，天储投资管理（北京）分公司法定代表人是王某54，注册资本是10000万元，营业期限是2014年6月16日至2034年6月15日，经营范围是物业管理、投资管理、投资咨询、经营贸易咨询、房地产信息咨询、企业计划等。天储理财有限公司鞍山分公司通过国家主管部门批准了，实际是通过对小微企业贷款来赚取利润，然后支付客户利息。鞍山天储理财有限公司总经理是郭雷，负责分公司的整个业务，公司的运营和贷款等。团队经理是刘某22，负责业务员管理，传达上级领导的工作任务、指示精神。小团队经理是王某47，负责我们业绩考核、传达通知等。我们业务员平时就是宣传公司，帮客户办理理财业务。天储理财有限公司鞍山分公司的客户来源都是我们认识的朋友，在我们这了解到公司的理财产品利息高，也在网上查了我们公司的信誉度，了解到没有问题，就在我们这办理的理财产品。我为公司大概介绍了七八个客户，唐先伟出借了10万元，王静波出借了20万元，赵红出借了20万元，其他人我记不住了。天储投资管理（北京）分公司目前涉及出借人27000人左右，涉案金额40亿左右。我在本公司出借的理财产品本金102万元没有返还给我。
606.证人周某8的证言证明：2018年2月1日，我开始在天储财富鞍山分公司做业务员。我的上级是张晓明，他是一名讲师。天储鞍山分公司开始是P2P理财项目，后来又变康某2，再后来又经营大连金某5集团、物权、股权。公司客户的来源都是通过开会，各种活动宣传和熟人、亲戚朋友介绍。算我自己我一共为公司介绍了七个人，都是我的亲人和朋友，大约金额120万元左右。天储财富鞍山分公司目前涉及出借人两千多人，涉及金额两个亿左右，目前资金无法兑付，无人经营。我自己在鞍山分公司也出借了，前后加一起一共25元，其中金某4养签订的出借合同，一共是20万元，还有1万元的商业股权合同及4万元硼业股权合同。
607.证人吴某13的证言证明：我于2017年1月到天储投资鞍山分公司任职，刚开始是业务员，2018年1月晋升为团队经理，主要职责就是抓团队的管理和业绩。总部在大连金某5集团下设的金某5投资理财公司，鞍山设的分公司，全国一共32家分公司。鞍山分公司的总经理是郭雷，主要负责鞍山分公司的全面工作下设有讲师张晓明，主要负责宣传公司的产品，并给我们团队经理进行培训。有两个大团经理，分别是刘某22、王某53，大团经理负责整个团队的业绩。再下面就是团队经理14人，团队经理下面还有业务员。天储投资鞍山分公司的客户都是通过亲戚朋友和身边的人转介绍的。我一共为公司介绍了28个客户，有邸某、徐某17、卢某等人，总投资额为435万元。据我了解，鞍山分公司募集资金总额2.11元，涉及出借人1117人，现在公司的资金链断了，到期的合同已经不能按期兑付了。
608.证人李某47的证言证明：我于2017年8月至2018年9月在天储投资鞍山分公司工作，是业务员。公司成立的时间营业执照写的是2014年6月，法人是王某54，总经理叫郭雷，高级讲师叫张晓明，我的团队经理金玉荣，公司主要经营理财类产品。公司的客户一般都是通过亲戚朋友介绍来的。我为公司介绍了七八个客户，范某出借38万元、王学会出借21万元、苏某2出借5万元、钟某1出借10万元，其他的记不清了。我自己也在公司出借过一大约101万元，没有收到过利息。
609.证人郭某8的证言证明：我于2017年9月28日至2018年9月是天储投资管理（北京）有限公司的业务员。副经理张晓明给我讲解公司2009年成立，主要经营P2P理财，是国家审批的，有营业执照、组织机构代码证等证件。公司的总经理是郭雷，经理兼任讲师张晓明，负责宣传，刘某22平时也宣传公司业务，张某46是我的直接领导。公司的客户是通过业务员宣传介绍拉业务而来。我没向客户宣传过项目，我在天储上班的目的是了解天储的形式，我想掌握第一手信息，因为我也出借了65万元。我所知道全国涉及2万个客户，涉及金额约40亿。目前鞍山天储分公司黄了。
610.证人王某47的证言证明：我于2017年9月至2018年11月在天储投资鞍山市分公司做业务员。郭雷是分公司总经理，张晓明是副经理，也是讲师，当时就是张晓明给我们培训的。天储投资鞍山市分公司从事出借项目，客户基本都是业务员介绍而来。我为公司介绍了十多个客户，姓名、投资额记不住了。我本人也向天储投资大连分公司出借了四次，共计20万元，没有收到任何本金和利息。
611.证人王某8的证言证明：我于2017年12月到2018年9月在天储投资管理（北京）分公司上班，承担宣传天储理财公司、帮客户办理理财业务工作。鞍山天储理财有限公司总经理是郭雷，负责鞍山分公司的整个业务，公司的运营和贷款等，团队经理是刘某22，负责业务员管理，传达上级领导的工作任务指示精神，小团队经理是杨某26，负责我们业绩考核、传达通知等。公司的客户都是我们认识的亲戚朋友，在我们这了解到公司的理财产品利息高，就办理了。我为公司介绍了大概15个客户，张某49出借10万元、孔某1出借5万元、刘丽娟出借5万元，其他的我记不住了。天储投资管理（北京）分公司目前涉及出借人5万多，涉及金额41个亿。我在本公司出借的理财产品本金29万元，没有返还给我。
612.证人王某5荣的证言证明：我于2017年8月到2018年9月在天储投资管理（北京）分公司上班，承担宣传天储理财公司、帮客户办理理财业务工作。鞍山天储理财有限公司总经理是郭雷，负责鞍山分公司的整个业务，公司的运营和贷款等，团队经理是刘某22，负责业务员管理，传达上级领导的工作任务指示精神，小团队经理是杨某26，负责我们业绩考核、传达通知等。公司的客户都是我们认识的亲戚朋友，我们公司的理财产品利息高，客户也在网上查了我们公司的信誉度，了解到没有问题就在我们这办理了理财产品。我为公司介绍了十多个客户，苏显江出借18万元、迟素兰出借5万元、杨萍出借6万元、王兰芬出借1万元，其他的我记不住了。天储投资管理（北京）分公司目前涉及出借人2万多，涉及金额40亿左右。我在本公司出借的理财产品本金17万元，没有返还给我。
613.证人王某53的证言证明：北京天储财富鞍山分公司成立于2014年11月至12月，营业执照负责人是王某54，实际负责人是郭雷，总部在大连。我于2015年4月开始在天储财富鞍山分公司担任团队经理职务，主要负责管理业务团队，我手下有胡某5、孙某2都某、孙某23、王某59。分公司经理是郭雷，负责分公司的全部工作，三个团队经理包括我、刘经理、赵经理，讲师是张晓明，前台是于某3，其它销售人员20人左右。公司主要做储钱箱业务，帮助客户注册，给客户办理网上资金出借业务。线上和线下业务都是一样的，正常我们都是走线上的，但是有的老头老太太想要纸质合同，我们就给他们办理一个合同，但也都是线上操作。出借项目分别是三个月年收益率8%，六个月年收益率10%，十二个月的收益率12%。今年到现在，经我手出借的有大约70至80万元，30至40人左右，一共有多少钱，多少人我不清楚，像我这样的团队经理有三个人。客户出借的钱总部都会给发放债权列表，具体去向我不清楚。我们是借方客户端，负责资金的出借，将资金进入平台，资金进入平台后我就不清楚了，不由我们负责。到目前为止没有无法偿还的情况。我认为公司出借的业务是合法的，理由是按照国家的要求办理的，有公安部备案的ICP证明，还有人民银行发放的征信证明。公司没有金融部门的许可，有一个电信的证明。天储公司鞍山分公司宣传单和办公用品都是总公司统一采购和发放的，鞍山分公司没有财务，也不接触客户的钱。
614.证人祝某的证言证明：我是大连金某5集团的董事，也就是天储投资管理（北京）有限公司的执行董事。天储投资管理（北京）有限公司什么时间成立的我不知道，法人代表是王某54，办公地点在大连经济技术开发区，在全国有31家分公司。天储公司经营的是线上线下的P2P理财产品，投资者把钱投到我们天储公司，然后公司再把钱往出放贷，投资者的收益按3个月、半年、一年的期限划分，按合同上签订的方式返利息和本金，投资期限不同，利息也不同，投资者收到的利息比银行高。我是2016年4、5月时到天储上班的，当时是大连金某5集团派我来的，之前我是金某5集团审计监察中心的总监。天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司我知道，实际负责人是郭雷，架构是什么样我不清楚。鞍山分公司的郭雷不是直接向我汇报工作，辽宁地区有区域经理叫杨明，郭雷正常的日常业务上的工作都是向杨明汇报。郭雷做为分公司的实际负责人，天储公司是否有聘书和劳动合同等文件我叫不准，因为我接手天储公司的时候，全国的分公司都已经成立了，也都有实际负责人。
615.证人王某54的证言证明：我是大连金某5集团旗下的丹东宽甸硼矿有限公司的副总经理。天储投资管理（北京）有限公司的法人代表也是我，公司是什么时间、在什么地方成立的我记不住了，是我从一个叫车某2的人手里兑下来的。我哥叫王彦和，是大连金某5集团的最大股东，也是大连金某5集团的董事长。天储投资管理（北京）有限公司与大连金某5集团是什么关系我不知道，我就知道天储的实际负责人是祝某，因为我把天储公司兑下来以后，我发现我根本干不了这个买卖，然后就找我哥王彦和帮忙，我哥找的祝某，把公司给接过去了，然后我就回宽甸上班了。天储投资管理（北京）有限公司的实际经营地在大连经济开发区，北京就是公司注册的地方。天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司的法人代表是谁开始时我不知道，后来是祝某告诉我天储公司在全国各地五、六十家分公司的法人代表或负责人用的都是我的名字。天储鞍山铁东分分公司我没有参与经营，实际负责人是谁我不知道。
616.证人李某48的证言证明：我于2015年3月至2018年9月是天储公司业务员。有一个叫张晓明的讲师向我们介绍，公司于2009年成立，主要经营P2P理财，是国家审批的，有营业执照、组织机构代码证等证件。公司的总经理事郭雷；经理兼任讲师是张晓明，负责宣传；会计齐某3负责财务；前台于某3负责合同打印录入等；我们团队的集团经理是王某53，负责团队业务；然后就是下属的业务员负责拉业务。天储公司的客户是通过业务员宣传介绍拉业务来的。张经理给我们宣传上课，我们就按照张经理讲的进行宣传，具体他说的真假我们也无法核实，我们也不清楚。我为公司介绍了32个客户，投资金额约为400万。我不清楚公司这是集资行为，我听郭雷和张晓明说钱投到小微企业了，具体我不了解。目前天储公司还在，改名为大连金某4养旅游管理有限公司，现在处于停滞状态。
617.证人梁某3的证言证明：我于2016年11月至2017年6月任天储投资鞍山一分公司理财业务员。公司于2015年10月左右成立，我知道王彦和是第一大股东，经营出借资金，分为三方，我们的资金出借给公司，公司再用我们的资金出借给其他人，但借给谁我们不清楚，我们到期领取出借资金的利息，公司证照齐全。公司法人代表是王彦和的儿子王梓冰，总经理郭雷，讲师张晓明，业务总经理刘某22，业务经理陈某5，10多名业务员。我这里的客户是朋友亲属邻居通过我的推荐，了解公司理财项目后出借资金，其他业务员的客户来源我不清楚。我向客户们讲解，金某5的几大板块，邀请客户们去听课。我介绍了9个客户，有李英出借3万元、孙秀玉出借19万元、刘某8出借4万元、刘某13出借10万元、陈鑫出借10万元、徐某12出借11万元、刘某19出借20万元、张某28出借7万元、郑某6出借2万元，我自己也出借了55万元。
618.证人王某55的证言证明：我在天储鞍山铁东分公司是业务员。我就介绍过一个叫乔某的人投资天储公司的理财产品了，投资多少我忘了。我签过股权代持协议，是我老公郭雷让我签的，我也不知道都是和谁签的。我不认识都某，我只知道他也在天储鞍山分公司上班，负责什么工作我不知道。没有投资者通过银行转账给我转钱。
619.被告人郭雷的供述证明：我于2015年8月到天储鞍山分公司做负责人，负责公司的全面工作，也是该公司的实际控制人，所有决定都由我做出，需要动用资金的情况都要向总部申请，我签字后扫描后上传到总部，总部给天储鞍山分公司拨款；出服于洋，负责帮客户刷POS机，上传公司线上业务、收发合同、储钱箱平台工作；行政人事部齐某3，负责给员工缴纳五险一金、人员上岗情况、入职和离职、收发文件等；培训张晓明，也是副总经理，负责协助龚经理办理日常工作；鞍山铁东财富部团队经理王某53、韩某6、韩某7，负责销售团队的管理和业务开展；理财顾问有20多人，他们主要负责拉客户。天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司地址在辽宁省鞍山市铁东区，成立日期是2014年12月1日，经营范围为物业管理、投资管理等（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），营业执照负责人是王某54。我见过王某54，他是天储投资管理（北京）有限公司的法人，负责注册组建分公司，最开始是用当地负责人注册公司，由于当地的公司负责人频繁跳槽，所以总公司统一安排王某54负责注册公司。天储投资管理（北京）有限公司注册资本10000万元人民币，成立日期是2014年6月16日，经营范围项目物业管理、投资管理、资产管理等，地址在北京市朝阳区。天储鞍山分公司主要做储钱箱业务，也就是P2P投资理财，简单点说就是投资者通过鞍山分公司把钱先转到一个叫上海富友的第三方支付平台上，然后上海富友平台再把钱转到天储公司大连总部的帐面上，最后通过总部把钱借给一些中小型企业用于这些企业的经营，客户和我们公司签订合同，合同到期后根据合同上的承诺连本带息返还给客户，我们公司从中收取一定的手续费。投资者和公司开始签的都是天储出借咨询与服务协议，后期所有的合同都改为金某4养会员服务合同。因为2018年6月的时候，我们鞍山分公司的总部大连天储投资管理有限公司就不做P2P理财业务了，由于公司办不下来银监局的备案，所以改签了合同，改为金某4养会员服务合同。改签以后投资的客户都是大连金某4养旅游集团的会员，客户投资的钱存放到A卡上，A卡上的钱是本金加利息，B卡上的钱是赠送的，必须在大连金某5集团的合作基地上消费，合作到期后A卡上的钱都可以取出来。天储鞍山分公司有客户1000人左右，出借金额两亿左右。公司最开始是发传单给老百姓，后期是通过业务员介绍，有给亲戚介绍的，也有给朋友介绍的，很多都是岁数比较大的客户。公司的讲师张晓明每周一都会给员工和客户介绍公司当前的情况，包括鞍山分公司大连金某5集团下设的公司，大连金某5集团有金某5硼业、金某5酒业、天储投资理财等等，公司实力雄厚，而且都是实体产业，为的就是让投资的客户消除顾虑，能够放心投资。客户出借的钱给企业了，但是具体都是什么企业我不知道，我们只是负责借款端，公司还有贷款端。天储鞍山分公司没有银监会发的金融许可证，经营范围里面没有吸收存款这一项业务。天储鞍山分公司也没有互联网金融许可，公司就有互联网电信许可，有ICP备案。客户到我们公司听业务员讲解后，通过公司的POS机刷卡，把钱充到上海富友支付平台上，钱到平台上以后客户会收到上海富友支付平台发的短信，客户再和我们公司签合同，然后公司前台把合同后扫描上传给大连总公司就可以了。总公司叫祝某的人是负责鞍山分公司工作的，他是天储总公司的执行董事长。鞍山分公司搞活动需要花钱，我都需要向祝某请示，每周的工作情况下一周的工作计划都向祝某汇报，我们分公司业务经理以上级别的人事任免也得向祝某请示。大连总部是从2018年8月开始就不返还客户的签了，鞍山分公司是从2018年10月开始不返还客户钱的。
我和天储鞍山分公司的员工签过股权代持协议，签了20份左右。主要内容就是员工（业务员）为甲方委托我，我是乙方，对大连金某5硼业科技集团有限公司的股权进行持有，说白了就是员工出钱，我出人，他们购买的股票都在我名下。因为如果大连金某5硼业科技有限公司想要上市的话，公司的自然持股人，就是自然股东不能超过100人，这100人的人数我叫不准了，就是有人数限制，所以员工不能直接从公司购买股份，必须通过签代持协议找代持人购买股份。我上面还有我自己的代持人，员工出钱购买的股份最终都存在我的代持人名下。我代持的一个是天储总公司的副总裁杨明，另一个是金某5旗下产业唐风文权的领导，叫什么我记不住了。员工和我签的代持协议是分两批签的，第一批是从2018年4、5月开始的，当时每股是4.6元，第二批是从2018年8、9月开始的，每股是4元，总数是多少股我记不住了。员工购买股份都是通过银行卡转账到我的银行卡，我再转账给我的代持人，我和我的代持人签订了股权代持协议。
620.被告人张晓明的供述证明：我于2015年8月开始在天储投资管理（北京）有限公司鞍山公公司担任讲师，负责公司日常管理工作。公司地址是鞍山市铁xx国际明珠大夏xxxx，经营范围是经济信息咨询（须经批准的项目，相关部门批准后方可开展经营活动），法人是王某54，实际负责人是郭雷。鞍山分公司是天储投资管理（北京）有限公司的子公司，总公司法人是王某54，其他情况我就不太清楚了。天储鞍山分公司经营线下投资理财，主要做储钱箱业务，储钱箱是公司的网站，通过向老百姓宣传高额回报，拉有投资意向的人向天储鞍山分公司进行投资，通过储钱箱网站进行实名注册，然后在网站上办理投资业务，基本都是我们公司的业务员帮助投资者进行操作注册，注册后在网上投资业务，客户出借资金都是在网上进行，确认投资之后客户向我们公司交钱，并与业务经理或业务员签订纸质合同，我们把钱转入总公司网上平台。投资者通过POS机刷卡转帐，POS机是总公司给的，绑定的帐户我就不清楚了。天储公司根据出借期限有三种出借模式，出借期限三个月，年化收益率8%，出借期限六个月，年化收益10%，出借期限十二个月，年化收益12%，这三种就是到期还本付息，还有就是出借期限为十二个月，每个月都拿收益，年化率为11.5%，每个月能拿到不到1%的收益，这几种的模式都是以一万元人民币为起点，上不封顶，以一万元的整数倍进行上浮。鞍山分公司与客户签订的合同是全国一样的，总公司制作，给我们分公司发过来，我们与客户签订完纸质合同之后再发回总公司，合同是一式两份，一份投资人留存，一份发回总公司。鞍山分公司的法人是王某54，实际负责人是郭雷，我是郭雷手下，也是讲师，下面还有十个左右的业务经理和一些业务员。我的工作主要就是对业务经理、业务员员进行培训，告诉他们如何跟老百姓讲解投资，拉人投钱，还有对投资意向的人进行讲课，传达一下分公司和总公司的宣传策略和投资模式的信息。培训课就是公司情况稳定、前景好、收益高，平台运营良好，再就是宣传投资项目的几种分类和收益模式。鞍山分公司开过会，但是一般都是在公司办公室几十人参与，就是宣传投资项目，具体情况时间长了我记不清了。开会讲课主要是我，郭雷找我就是干培训的人，其他人也宣传，具体情况我就不清楚了。鞍山分公司的宣传内容及宣传材料是总公司提供的。我在天储公司没有股份。分公司具体多少人投资我不掌握，几百人应该有，投了多少钱我就不清楚了。从今年8月左右资金出现问题，就没给投资者返利，我的工资也有4个月没发放了。天储分公司吸收公众投资是否有中国人民银行银监会的批文我不清楚，我从来没看到过。天储分公司有营业执照，但是营业执照的经营范围没有吸收公众存款的内容，公司是2014年12月成立的。
621.天储投资管理（北京）有限公司及天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司相关资料证明：天储投资管理（北京）有限公司于2014年6月16日成立，法定代表人王某54，经营范围包括投资咨询、投资管理、资产管理等，营业执照中注明了“未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得公开开展债券类商铺和金融衍生品交易活动，不得发放贷款；不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”。2018年1月10日获批增值电信业务经营许可证，仅限于互联网信息服务。
2014年11月24日申请设立鞍山铁东分公司，2014年12月1日成立，并租用国际明珠金融中心大厦36层8号房屋。分公司经理为郭雷，入职时间为2015年6月1日，培训为张晓明，入职时间为2015年8月11日。
622.大连金某4养旅游管理有限公司相关资料证明：大连金某4养旅游管理有限公司于2018年1月25日成立，7月25日核准，法人王梓冰，经营范围包括旅游项目、养老产业、房地产开发、健康管理咨询等。
623.投资协议及银行交易明细等证明：各投资人的投资情况及被告人郭雷银行交易情况。
624.鞍山银监分局关于查询天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司是否具有银行业资质的复函证明：鞍山银监分局从未向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司颁发金融许可证。
625.电子数据证明：天储公司投资人台账、富友平台数据等投资人投资数额的情况。
626.鞍山中科华会计师事务所有限公司报告书证明：天储鞍山铁东分公司在2015年5月至2018年12月期间涉嫌非法吸收公众存款1948人，金额199,240,000元，已返还本金6,085,830元，返还利息788,327元，投资损失金额192,365,843元。
627.案件来源及到案经过证明：2018年11月26日15时许，曹某1报案称，位于鞍山市铁xx天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司涉嫌向社会不特定人群非法吸收公众存款。2018年12月20日11时许，被告人郭雷、张晓明经电话传唤至鞍山市。
上述证据，经当庭举示，并经质证，各证据之间可以相互认证，应认定为本案的定案证据。
本院认为，被告人郭雷作为天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司的实际负责人，被告人张晓明作为天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司的讲师，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。
被告人郭雷的辩护人周晓凤、侯艳辉提出的被告人郭雷系自首，其本身也是受害者，虽拿到了工资，但也投资到公司里，且其不实际掌握涉案投资款，没有对投资款进行占有的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
被告人郭雷的辩护人周晓凤、侯艳辉提出的本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，被告人郭雷、张晓明的供述、各投资人的证言、鞍山银监分局关于查询天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司是否具有银行业资质的复函等证据相互印证，证明鞍山银监分局从未向天储投资管理（北京）有限公司鞍山铁东分公司颁发金融许可证，现有证据不能认定被告人郭雷的行为是单位犯罪，故对该项辩护意见，本院不予采纳。
被告人郭雷的辩护人周晓凤、侯艳辉提出的起诉书指控数额中的164万元是郭雷及其家属还有一部分员工的投资款，应予以扣除的辩护意见，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，故对该项辩护意见，本院不予采纳。
被告人郭雷的辩护人周晓凤、侯艳辉提出的被告人郭雷吸收公众存款的数额应为1.4亿，其吸收的存款部分已经抵顶的辩护意见，经查，各投资人的证言、投资协议、银行交易明细及鞍山中科华会计师事务所有限公司报告书等证据相互印证，证明被告人郭雷非法吸收公众存款1948人，金额199,240,000元，而辩护人提交的抵顶证据为复印件，无法核实证据的来源、真伪，现有证据不足以认定后期的抵顶行为及数额，故对该项辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人张晓明的辩护人孙英杰提出的被告人张晓明系初犯，经电话传唤到案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，在本案中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人郭雷虽在本案中系主犯，但考虑其经电话传唤至公安机关后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，且本人也进行了投资，并对涉案投资款不直接控制占有，依法可以对其从轻处罚。被告人张晓明在本案中起次要作用，系从犯，经电话传唤至公安机关后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以对其从轻处罚。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人郭雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月20日至2024年12月19日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人张晓明非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月20日至2022年6月19日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
三、依法追缴被告人郭雷违法所得人民币1359988.94元；追缴被告人张晓明的违法所得人民币185000元，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 勇
人民陪审员 闫兴松
人民陪审员 王 静
二〇二一年十月八日
法官 助理 李雨绘
书 记 员 赵甜甜
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