【风险提示】投资年化收益高达481.7%？提醒！这家公司涉嫌非法集资已经注销
原创 南通地方金融监管局 2022-04-07 12:01
疑似不法分子组织老年人到银行柜面集中开卡欲进行投资，金融网格员及时预警劝返后将此线索进行上报。市处非办经核实后对此涉嫌非法金融活动进行了通报，并依据《南通市非法集资举报奖励暂行办法》给予该金融网格员600元的物质奖励。
今年2月上旬，一群老人“不约而同”来到平安银行南通分行营业部要办理银行卡开卡业务。为何这么多老人会集体来办卡？这让平安银行南通分行的金融网格员小王（化名）留了个心眼。经过小王现场耐心询问后了解到，这次办卡业务与一个神秘的“同惠公司”有关。老人们纷纷告知小王这家“同惠公司”宣称其投资年化收益率高达481.7%！需要办理平安银行的银行卡绑定支付投资款。小王立即反应过来，这群老人恐怕遇到非法集资了。在成功劝返老人后，小王立即将这条线索上报给了市处非办，市处非办第一时间交办崇川区处非办核查线索。
不查不知道，一查才发现事情原来并不简单。原来崇川区处非办早在去年11月就接到群众举报，反映深圳市同惠金盟科技股份有限公司华东分公司涉嫌以慈善公益、黔货出山为名开展非法集资活动。经崇川区处非工作专班现场核查，逐渐揭开了“同惠公司”的神秘面纱：这家“同惠公司”，全称深圳市同惠金盟科技股份有限公司，2021年7月间陆续在南通设有深圳市同惠金盟科技股份有限公司华东分公司和深圳市同惠金盟科技股份有限公司南通市崇川区分公司。该公司采用会员制，通过两种方法进行集资：一是非法充值寄售返利，会员充值一定现金可购买商品寄售，每日返还现金，约210天后返还本利年化收益高达481.7%；二是非法开展私募股权活动，会员可投资一定金额成为机构股东，承诺定期分红。
经研判，这家“同惠公司”并无任何吸收公众资金的资质，其行为涉嫌以发展会员充值返利的形式涉嫌向老年人进行非法集资，且该公司获客方式主要为拉人头分级提成，兼具一定非法传销特征。崇川区处非办对该机构进行了警示教育，要求其立即停止违法违规活动，无条件兑付所募集的资金，并通过媒体向市民发出风险警示。2021年12月15日和12月24日，华东分公司和南通市崇川区分公司自行办理了注销。
这次接到金融网格员的及时预警，崇川区处非办再次对“同惠公司”南通地区负责人褚某和“梦雅”微信群组织者顾某进行了行政约谈。褚某表示深圳市同惠金盟科技股份有限公司在通团队已停止南通地区全部业务，资金已清退，并未要求南通地区原会员办理银行卡，此次活动系“梦雅”微信群组织者顾某某个人通过“同惠公司”的app线上参与相关活动。经过批评教育，顾某某承诺不再组织参加类似活动并解散微信群。
市处非办遂将核查情况通报平安银行南通分行，并决定依据《南通市非法集资举报奖励暂行办法》给予平安银行南通分行金融网格员小王响应奖励。同时，为防止“同惠公司”化整为零去开户，平安银行南通分行在全行范围内进行风险提示：为65岁以上老年人进行开户前，必须从严进行评估核查，如遇异常情况立即向上反映；各经营网点加大网格化监测力度，重点排查所属网格区域内针对老年人的异常活动；重点监测账户是否存在资金快进快出、交易频繁、多笔转入集中转出等异常情况。
市处非办也再次向广大市民提醒：莫贪小便宜、莫追高收益，擦亮双眼远离非法集资，做理性投资者！
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