拓道金服P2P平台 2022.3.25……被告人张罗军、范爔云犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人刘磊犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……被告人张罗军，男，1987年8月23日出生，浙江省金华市人，大学文化程度，杭州拓道互联网金融服务有限公司、浙江拓道网络技术有限公司、浙江拓道金融服务外包有限公司、浙江拓道汽车服务有限公司、永航融资租赁(上海)有限公司等公司的实际控制人，户籍地金华市婺城区罗埠镇后张村，因本案于2019年11月22日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。……被告人范爔云，女，1982年8月18日出生，浙江省杭州市人，大学文化程度，杭州拓道互联网金融服务有限公司股东、副总裁，户籍地杭州市余杭区仁和镇永泰村八字桥村前河头自然村……经审理查明：2013年11月5日，被告人张罗军、范爔云注册成立杭州拓道科技有限公司，2016年1月19日，企业名称变更为杭州拓道互联网金融服务有限公司(以下简称“拓道互金公司”)。被告人张罗军系股东、总裁，统管公司业务，被告人范爔云系股东、副总裁，主管人事、行政、财务工作。拓道互金公司从事车抵贷业务，将所募资金汇集到张罗军个人账户后放贷给以车辆做抵押的借款客户，从中赚取差价。2015年至2016年，被告人张罗军等人为扩展车抵贷业务，先后成立了浙江拓道金融服务外包有限公司(以下简称“拓道外包公司”)、浙江拓道汽车服务有限公司(以下简称“拓道汽服公司”)、永航融资租赁(上海)有限公司(以下简称“永航融资公司”)等公司，陆续在全国各地开设门店，通过线下门店获客。2015年8月，“拓道金服” PC端、APP 版先后上线，被告人张罗军、范爔云、刘磊等人以“拓道金服”平台为媒介，将线下门店传递的借款人信息制成标的并在“拓道金服”平台上标，资金汇集到张罗军个人账户及其控制的对公账户。2018 年初开始，以借款担保方永航融资公司代偿并重新上标的方式，资金主要汇集至永航融资公司。2013年11月至2018年6月期间，被告人张罗军、范爔云等人采用上述方式共计非法吸收资金约人民币51.7亿元。2018年7月，被告人张罗军、范爔云明知平台出现严重亏损，仍然以上假标及逾期标等方式非法吸收资金以维持表面经营，至案发共计非法吸收资金约人民币17.4亿元，造成4200余名集资参与人损失约人民币3.5亿元，全案共造成5200余名集资参与人损失约人民币5.1亿元。