“养老地产”项目狂揽数千万 186名老人养老钱被掏空
扬子晚报 2022-06-18 17:36
投资养老项目高额返息、原始股份翻倍收益、免费拥有养老地产永久居住权……靠着这些诱人的说辞，自2014年10月起，仅用三年时间，南通翔云国际贸易公司及其实际控制人濮某等人共向包括186名老年人在内的485人非法吸收资金9200余万元。
2022年6月16日，经江苏省南通市经济技术开发区检察院提起公诉，法院以非法吸收公众存款罪分别对翔云公司等判处罚金200万元至300万元，对濮某等7人判处2年至7年不等有期徒刑，并处7万至40万不等罚金，责令共同退赔6500余万元损失。
低风险高收益 养老项目太“吸睛”
“‘亲乐园’国际颐养中心，苏北地区规模最大的养老地产项目，高档配套，一流服务，让您的晚年幸福乐无忧。”2015年3月，家住南通开发区的陈奶奶在商场购物时，收到了一张宣传单，诱人的广告词一下子吸引住了她的眼球。随后，陈奶奶抱着试试看的想法拨打了上面的电话。
“我们翔云公司开发的养老地产项目有1600个中档养老单元、400个高档养老单元、3000余张居家养老床位、200个高级保健护理中心，特别适合奶奶您，可以考虑一下呢。”电话很快接通，礼貌热情的语气，高端大气的介绍，让人不免心动。还没等陈奶奶缓过神来，对方的电话又打了进来，邀请她参加该公司的招商大会。
“我司已经在上海股权交易中心挂牌，计划三年内上市。公司为回馈投资人，推出了股权项目计划，现在购买公司原始股权，上市后可能会翻好几十倍！不仅如此，在上市前，每年也有12%的利息回报，如果到期未能上市，公司承诺对股权原价回购。”在高档酒店炫目的灯光下，翔云公司的管理层们口若悬河地介绍着投资收益，“要是，您到时还想继续持有股权，只要投资金额达到30万元，我们将免费赠送您‘亲乐园’内一套100平方米养老公寓的永久居住权。”
如此全方位的保障，简直是“零”风险高收益，陈奶奶立马从养老金中取出了30万元用于购买股权。几个月后，如约收到利息的陈奶奶乐开了花，不仅又投入了20万元，还拉来了几个好姐妹一起投资。
可现实却远没有投资人们想象得这般美好，在翔云公司华丽的包装之下，还藏着很多不可告人的秘密。
“吸睛”变“吸金” 1亿投资梦终破灭
濮某是江苏南通人，与翔云公司的法定代表人陈某系夫妻关系，是该公司的实际控制人。两人在南通经营多年，生意一直不温不火。2014年10月，一个偶然的机会，濮某结识了想在南通投资“养老地产”的台商林某，两人一拍即合，由林某负责洽谈项目，濮某负责出资拿地、项目建设以及后期经营。为此，翔云公司成立了子公司江苏翔爱投资产业有限公司，专门负责“养老地产”项目开发。
很快，林某就谈下了第一个大单子——“亲乐园”养老地产项目。濮某在高兴之余，却还有些担忧，项目仅拿地和前期投入就要一两个亿，而现在他手上只有几百万元，这么大的资金缺口怎么解决？办法总比困难多，公司运营总裁沈某给濮某出了一个对外“融资”的好办法，以每年12%的利息、每股1元的价格对外销售公司股权。同时，他们重金聘请了专业团队将翔云公司包装上市，并进入上海股权托管交易中心展示系统进行线上展示。
为了继续扩大公司影响，吸引更多投资，翔云公司还多次通过召开大规模招商会、组织投资人免费旅游等方式持续宣传，鼓动老年人抢抓机遇，尽早投资。到2015年8月，短短十个月，公司集资金额就达到了7000余万元。随后，濮某等人又以子公司翔爱公司的名义陆续推出理财、基金项目，虽然名称不同，但高额返利、承诺回购如出一辙，先后又集资2000余万元。
眼看着巨额资金源源不断地涌入，可公司账户里的余额却不涨反降。投资人高额利息、宣传团队运营费用、“亲乐园”养老地产前期规划设计费……在扣除各项高额的运营成本后，等到2016年1月项目土地挂牌出让，翔云公司已经无法缴纳4600万元的保证金，导致土地两次流拍，“亲乐园”养老地产项目的泡沫瞬间破灭流产。
能动追赃挽损 检察履职守护“夕阳红”
2017年底，因翔云公司未能按约兑付本息，部分投资人以股权转让纠纷为由将其诉至法院，法院在审理中发现翔云公司可能存在犯罪行为，遂将线索移送公安机关。2021年1月，该案移送至南通市开发区检察院审查起诉。
经审查，2014年至2018年间，濮某等人以筹集“亲乐园”养老地产项目建设资金为名，在未取得金融许可证的情况下，分别以翔云公司、翔爱公司的名义，以出售股权、理财、基金的方式对社会公开宣传，以高息为诱饵，向江苏南通、浙江嘉兴等地共485名不特定公众吸收资金共计9200万余元，其中，向186名老年人吸收资金4300余万元。
该案涉及投资人众多，账户流水错综复杂，南通市开发区检察院检察官在审查案件时，对数百份投资人证言和银行流水全面核查，修正审计报告多处错漏，经引导侦查和自行补充侦查询问证人、补充审计，共对85名投资人的投资数额和损失数额予以调整，并增加认定向16名投资人非法吸收公众存款104万元的犯罪事实，其中老年投资人11人。
本案造成的损失巨大，很多老年人拿出大半辈子的积蓄投资“养老地产”项目，结果却落得“人地两空”。为尽量减少老人们的损失，该院将追赃挽损贯穿办案全过程，督促公安机关查封濮某名下的房产、及时冻结翔云公司用2500余万元集资款购买的某休闲农庄有限公司股份，并劝诫翔云公司、翔爱公司通过以物抵债等方式与20余名投资人达成债务清偿协议。
“当前，我们已逐步进入老龄化社会，打击整治涉老犯罪，不仅是广大人民群众的迫切期望，也是保持社会安定的重要举措。接下来，我们将继续坚持以办案为中心，切实维护好广大老年人的合法权益，为构建老有所养、老有所依的社会格局提供有力法治保障。”南通开发区检察院检察长陈新建表示。
为拿下养老地产项目，打着出售股权融资的幌子，以高额回报为饵吸引老年人投资——
“画大饼”非法集资9200万
检察日报 2022年06月24日
投资养老项目高额返息、原始股份翻倍收益、免费拥有养老地产永久居住权……靠着这些诱人的说辞，濮某等7人非法吸收公众资金9200余万元。
经江苏省南通市经济技术开发区检察院提起公诉，近日，法院以非法吸收公众存款罪分别对翔云公司等判处罚金200万元至300万元不等；对濮某等7名被告人判处七年至二年不等有期徒刑，各并处7万元至40万元不等罚金；责令共同退赔6500余万元。
低风险高收益吸引老年投资者
“亲乐园国际颐养中心，苏北地区规模最大的养老地产项目，拥有高档配套设施和一流服务，让您的晚年生活幸福无忧。”2015年3月，家住南通经济技术开发区的陈奶奶在商场购物时，收到的一张宣传单吸引了她的眼球。随后，陈奶奶抱着试试看的想法拨打了上面的电话。
“这里是翔云公司开发的养老地产项目，该项目共有1600个中档养老单元、400个高档养老单元、3000余张居家养老床位、200个高级保健护理中心，非常适合您。”电话很快接通，公司客服的介绍让陈奶奶不免心动。还没等陈奶奶缓过神来，对方又邀请她参加公司的招商大会。
“公司已经在上海股权托管交易中心挂牌，计划三年内上市。为回馈投资人，公司推出了股权项目计划，现在购买公司原始股权，上市后可能会翻好几十倍！不仅如此，在上市前，每年也有12%的利息回报，如果到期未能上市，公司承诺对股权原价回购。”在招商大会上，翔云公司的管理层介绍着投资收益的情况，“要是您到时还想继续持有股权，只要投资金额达到30万元，您将获赠一套100平方米养老公寓的永久居住权。”
看到如此高的收益，陈奶奶取出30万元养老金，购买了翔云公司的股权。几个月后，如约收到利息的陈奶奶又投入20万元，还拉来几个好姐妹一起投资。
可现实远没有想象的这般美好，在翔云公司华丽的包装之下，还藏着很多不可告人的秘密。
公司经营入不敷出，投资梦破灭
翔云公司的实际控股人濮某与该公司的法定代表人陈某系夫妻关系。两人在南通经营多年，生意一直不温不火。
2014年10月，一个偶然的机会，濮某结识了想在南通投资养老地产的林某，两人一拍即合。双方约定由林某负责洽谈项目，濮某负责出资拿地、项目建设以及后期经营。为此，翔云公司还成立了翔爱公司，专门负责养老地产项目开发。
很快，林某就谈下第一个大单——亲乐园养老地产项目。濮某在高兴之余，却有些担忧，项目仅拿地和前期投入就要一两个亿，而现在他手上只有几百万元，这么大的资金缺口怎么解决？翔云公司运营总裁沈某给濮某出了一个对外融资的办法，同时，他们重金聘请了专业团队将翔云公司包装上市，并进入上海股权托管交易中心展示系统进行线上展示。
为了继续扩大公司的影响，吸引更多投资，翔云公司还通过召开大规模招商会、组织投资人免费旅游等方式，鼓动老年人抢抓机遇，尽早投资。到2015年8月，公司集资金额就达到了7000余万元。随后，濮某等人又以翔爱公司的名义陆续推出理财、基金等项目，先后又集资到2000余万元。
眼看着资金源源不断地涌入，可公司账户里的余额却不涨反降。投资人高额利息、宣传团队运营费用、养老地产项目前期规划设计费……在扣除各项高额的运营成本后，2016年1月，项目土地挂牌出让时，翔云公司已经无法缴纳4600万元的保证金，导致土地两次流拍，亲乐园养老地产项目瞬间破灭。
引导侦查做好追赃挽损后续工作
2017年底，因翔云公司未能按约兑付本息，部分投资人以股权转让纠纷为由将其诉至法院，法院在审理中发现翔云公司可能存在犯罪行为，遂将线索移送公安机关。2021年1月，该案被移送至南通市经济技术开发区检察院审查起诉。
经审查，2014年至2018年间，濮某等人以筹集亲乐园养老地产项目建设资金为名，在未取得金融许可证的情况下，分别以翔云公司、翔爱公司的名义，通过出售股权、理财、基金等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向公众吸收资金共计9200余万元，其中，向186名老年人吸收资金4300余万元。
由于该案涉及投资人众多，账户流水错综复杂，该院检察官在审查案件时，认真核查数百份投资人证言和银行流水，并对审计报告中的多处错漏及时修正。该院还通过引导侦查和自行补充侦查，对85名投资人的投资数额和损失数额予以调整，并增加认定犯罪嫌疑人向16名投资人非法吸收公众存款104万元的犯罪事实，其中涉及老年投资人11人。
为尽量减少被害人的损失，该院将追赃挽损贯穿办案全过程，督促公安机关查封濮某名下的房产、及时冻结翔云公司资产，并劝诫翔云公司、翔爱公司通过以物抵债等方式偿还债务。目前，两公司已与20余名投资人达成了债务清偿协议。
发表回复