“一点金库”平台案 2019.12.31 2020.5.25……【法院判决书】【法院裁定书】被告人戚玉伟、周骏犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2019.12.31）……戚玉伟、周骏非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书（2020.5.25）……2016年1月15日，被告人周骏伙同徐磊、张宇杰、龚彪（均另案处理）注册成立杭州星秩信息技术有限公司，后与郑永华（另案处理）合作以星秩公司入股的形式于2016年1月22日注册成立杭州融逸资产管理有限公司合作（下称：融逸公司），开发“一点金库”平台向社会不特定人员吸收资金，并约定所吸收的资金大部分用于购买郑永华提供的标的。随后融逸公司通过华为商城、小米商城、应用宝等市场软件，推广“一点金库”APP。融逸公司成立后，被告人周骏负责平台技术开发，被告人戚玉伟于2016年3月起入职融逸公司并负责公司日常运营等各项事务直至2016年年底离职，后由被告人周骏接替戚玉伟负责融逸公司的日常运营至2018年4月30日离职。……2016年4月中下旬起，“一点金库”平台以发布郑永华控制下的“金砖系”公司标的为手段，以8%—15%不等的年化利率为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款共计1945963290.89元，涉及投资人共计49422人。截止案发，融逸公司未兑付投资人人数9897人，未兑付投资人本金共计466035732.48元。其中，被告人戚玉伟在职期间涉及投资人6242人，投资本金共计91271429.07元，投资人本息均已兑付；被告人周骏涉及投资人47157人，投资本金共计1723227024.8元，至案发，共有5736名投资人共计167337595.48元的本金未能兑付。经查，融逸公司通过“一点金库”APP平台所募集资金通过发布在平台上的480余家标的企业流向郑永华控制下的天登实业上海有限公司、上海国梁实业有限公司、苏州涵川物资有限公司、广州仲林贸易有限公司、上海驰恒物资有限公司、上海瑞京供应链管理有限公司等公司，最终被郑永华用于进行对外项目投资，包括投资上市公司、投资铁矿石原料、企业借款等。……2018年7月22日，公安民警在杭州市西湖区将周骏抓获归案；2018年11月8日，戚玉伟主动向公安机关投案 ……相关人员郑永华的供述及辩解，证明：2015年12月份下旬，其通过周朝辉介绍与龚飚、徐磊、张宇杰、周骏等四个人商谈，约定由其提供60%的标的，融逸公司自招40%，所有标的的风控由张宇杰负责，2016年8月之后张宇杰退出，所有标的由其提供。其和龚飚等四人商定，非吸进来的资金产生利润后，扣除运营费用，利润由其和星秩公司二八分成。一点金库总计吸收资金38亿元左右，目前4.9个亿左右没有兑付，其余33个亿已经兑付。其在融逸公司所发的是年利率15%，融逸公司支付给投资人的利率是6%至12%，这其中的利差就是服务费。……被告人周骏的供述及辩解，证明：其和张宇杰、徐磊、龚飚在2016年年初注册了一家星秩公司，主要做互联网运营的，后来张宇杰或徐磊联系了一个叫郑永华的人，约定由郑注册一家公司，其等人参股做运营。2016年1月左右，郑永华叫黄舒桦来杭州对接注册公司的事情，公司开始注册地在杭州市上城区，融逸公司法定代表人是黄舒桦，办公地点在杭州市西湖区。初始，星秩公司占5%的股份，中创正拓国际贸易有限公司占95%。其自2016年1月份起开始参与杭州融逸资产管理有限公司从事人员招聘工作，每月工资6万元，2016年11月初至2018年4月离职前，其接替戚玉伟担任融逸公司执行总经理，对公司运营的“一点金库”ＡＰＰ平台进行优化，规范平台为向企业放贷，借款企业均由融逸公司实际控制人郑永华提供，且由郑负责风控审核。