“融金所对接小组(work）”第一次与办案经侦对接交流回放
2022-09-04 17:19 发表于湖北
致敬做出特殊贡献的融金所深圳本地出借人代表！
“核心组”2021年5月17日依法案发地，21日公安机关发布蓝底公告；23日深夜至24日凌晨公安机关融金所抓人，同步得知此消息，QQ大户群群主（冷先生）和QQ总群群主（水远波平在返程的列车上）深宵达旦讨论组建对接小组(现场跟辛警官已提出)事宜，同时以任人唯贤为原则，初步敲定了小组成员人选。
9天后的6月3日，“融金所对接小组（work）”顺利创建。
福田经侦大队黎教导员主动提前预约安排，6月9日(周三），深圳本地出借人代表与福田经侦办案警官对接交流案件进展。
以下为“融金所对接小组(“work）”第一次与福田经侦对接交流提纲：
融金所存在2015年9月7日被福田经侦调查，且已拘留部分高管几天后又全部释放的情形，客观上为融金所作了安全背书，导致几年内在投出借金额从几亿到现在的近30亿，出借人损失巨大，请福田经侦及办案警官本着对人民利益高度负责的精神，在打击犯罪侦办案件的同时，把追赃挽损放在同等重要的地位，因为2.6万出借人最关心的也是追赃挽损的结果。
一、关于融金所现有资产
1.融金所公布了30个资产合作方，28亿待收。其中有3-4家是融金所自己的关联公司，其中包括纳鑫集团，金管家，快易信等，共有13亿多待收本金。上次辛警官说过其中包括四千多辆压证不压车的车贷，几千万的房贷还有其他，目前每月还有部分在回款，现在平台停摆了，请问经侦如何处置催收这部分资产、追回借款、减少损失？
2.30个资产端中非平台关联方的其他二十几家资产合作方有个人，有公司，每家占用的金额从几百万到几亿不等。里面包含了很多内外勾结的骗贷和借暴雷故意赖账不还的情况，上次辛警官说过会挨个约谈，请经侦务必查清其真实情况和资金流向，向这些B端施压还款，必要时严厉打击。其中：
（1）中信融资租赁老板孟翔已被抓，有4亿多待收，这部分资产相对优质，可能存在截留转移的情况，目前每月还款200万，请经侦查明并追回赃款、减少损失。
（2）北京的丝路彩虹公司，新能源大巴抵押借款1亿，目前还在经营，承认借款，每月只能还很少的几十万，请问经侦后期如何处置以追回借款减少损失？
（3）深圳宝港，新能源大巴借款1亿左右，后期又涉及购买退市公司金荔的股份，还有提到用万亩荔枝林的经营权抵押，请问经侦后期如何处置以追回借款减少损失？
二、关于融金所投资的土地开发项目
已知，融金所关联方纳鑫置业投资1亿左右，与国诚资本于深圳光明、平湖地区旧改土地开发项目，之前存在和孟翔老婆，即纳鑫置业负责人姚颖晖（时任融金所高管）的纠纷，业已解决纠纷确认属权。上次辛警官说该地块开发完成融金所会有10亿以上的净利润。现融金所高管被抓，请经侦本着最大化挽损原则，妥善处理，以赔偿出借人损失。
三、可否借鉴海南的凤凰金融、杭州微贷网的办案经验，抓人后的前一阶段简单粗暴以刑事促兑付？压实融金所股东及相关高管责任，合作资产端压实借款方责任，落实到公司法人和股东。内部资产端根据金额落实到相关责任人。
四、在侦办过程中，经侦有没有利用企查查和天眼查等查询工具？里面有融金所与案情相关的涉案、财产线索等丰富的数据；需要对接小组查询整理后提交给经侦吗？
五、请经侦考虑对融金所2013-2021整个经营期间离职的高管同样进行调查，连同目前在押的高管，和还没有被抓的涉案人员以及融金所特聘律师徐建，要求其吐出违法所得的工资，奖金，提成，回扣。如果存在占用出借资金(包括用回扣返点等方式间接占用出借资金)，应对犯罪嫌疑人依法诈骗定性。
以下为“融金所对接小组（work）”第一次对接办案经侦总结:
由肖队负责介绍融金所一案的侦办进展。
1.感谢经侦建立沟通桥梁，已确定每10日左右做一次对接，下次在下周四、五，不接受网络会议。
2.在6月24日拘留了14位融金所负责人及高管，不方便透露所有人姓名。
3.孙明达在24日第二次公告时被拘留，中间经历了核酸检测等流程，没有住院。另一位高管在手术，出院后会拘留。
4.资产部分：深圳宝港已找到，丝路彩虹正在找，平湖的地块正在查。
5.共217辆车，其中部分是从融金所借款，另一部分是从银行贷款，需要区分核查。
6.融金所资产已冻结，没有多少资金。员工正在协助调查，但是后期可能会很快离职。
7.刑拘的14人账户已冻结，资产转移情况需要后期核查。
8.融金所28亿资金未还本金21亿左右，在未查清之前，不能给出资产分布。回款情况难预估。
9.对老赖上征信比较困难，要解决三个问题，但是不会完全放弃这种方法。
10.对离职高管正在核查，必要时会采取措施。
11.有大量的工作需要做，辛警官每天工作到一两点。
12.目前不需要出借人(介入）协助调查。
以下为参加“融金所对接小组(work）”第一次对接公安侦查机关，交流融金所案件进展的主要人员:
组织策划：冷香峪、水远波平、董海斌、江河湖海；
现场培训主讲:董海斌、江河湖海；
对接提纲主笔：江河湖海、水远波平；
对接总结主笔：天使鱼儿、美元；
通联：水远波平；
现场：天使鱼儿、美元、雪娜、踏雪、梦想
声援:QQ大户群、QQ融金所出借人总群
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