密码保护:中再融、聚有钱、财富星球三家网贷平台非吸案 2022.11.9……【法院判决书】被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、郭新涛、刘涛、吴伟波、王兴凯、王亚琳、林恩民、伍曦、崔彦伟、李志洪、林清峰犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书(2022.11.9)……一、中再融平台非法吸收公众存款事实:2016年至2018年间,被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、伍曦等人在本市海淀区等地,以中再融(北京)科技有限公司运营的“中再融”平台名义,向社会公众公开宣传,并许以高额利息回报,通过签订借款协议等形式,向社会公众变相吸收存款数额共计人民币8.2亿余元,给集资参与人造成直接经济损失数额约人民币1.3亿元。其中,被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥参与吸收存款数额共计人民币8.2亿余元;被告人伍曦参与吸收存款数额共计人民币4.3亿余元。……二、财富星球平台非法吸收公众存款事实:2014年前后,被告人林恩民等人筹划成立银客科技(北京)有限公司,后先后更名为银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司,主要开展互联网P2P金融业务,该公司原股东银客未来科技(北京)有限公司于2018年4月12日经工商登记变更为中再融(北京)科技有限公司。2014年前后至2018年8月间,被告人林恩民、郭新涛、刘涛、吴伟波、王亚琳、王兴凯、崔彦伟、谭玮等人在本市海淀区等地,先后以银客科技(北京)有限公司、银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司等名义,通过其所运营的“财富星球”(原“银客网”) 平台的名义,向社会公众公开宣传,并许以高额利息回报,通过签订借款协议等形式,向社会公众变相吸收存款数额共计人民币11.6亿余元,给集资参与人造成直接经济损失数额共计人民币8.1亿余元。其中,被告人林恩民参与吸收存款数额共计人民币102.7亿余元;被告人郭新涛参与吸收存款数额共计人民111.6亿余元;被告人刘涛参与吸收存款数额共计人民币12.9亿余元;被告人吴伟波参与吸收存款数额共计人民币46.5亿余元;被告人王亚琳参与吸收存款数额共计人民币33.2亿余元;被告人王兴凯参与吸收存款数额共计人民币64.2亿余元;被告人崔彦伟参与吸收存款数额共计人民币20.4亿余元;被告人谭玮参与吸收存款数额共计人民币8.8亿余元;被告人李志洪参与吸收存款数额共计人民币73.4亿余元。被告人林清峰作为“财富星球”权证人,在明知该平台向社会公众变相吸收存款的情况下,长期参与平台运营,涉案金额人民币10亿余元。……三、聚有钱平台非法吸收公众存款事实:2016年至2018年间,被告人谭玮伙同侯军(另案处理)在北京市朝阳区霄云里3号中关村建设大厦东小楼聚有钱(北京)信息服务有限公司内,利用“聚有钱”平台,以投资“聚力计划”等项目并高额返利为由,非法吸收人民币3亿余元。……被告人谭玮的供述。其经营的中再融公司、聚有钱公司、财富星球三家公司都是P2P公司,经营项目都一样。平台确实有问题,主要是出现在2018年2、3月份,因为当时一些大的借款都到期了,面临续贷的问题。但是当时金融办规定,同一平台企业最多借款100万元,个人是20万元,由于之前的大笔借款都是超标的,所以其只能是拆分标的。2018 年6月,P2P 公司开始爆雷,这三家公司也开始爆雷,其疲于应付集资参与人,顶不住压力,从8月9日开始逃亡生涯。中再融和财富星球两个平台的资金都源于网上募集。资金去向主要有两种:一是给了真实借款人或者平台战略合作公司,二是进入其实际控制的自有资金池。进入自有资金池约不到2个亿。这些钱也都用于投资。其在2017年9月之前,就知道财富星球依靠借新还旧维持平台运转很久了。在收购之初,财富星球就有8个亿左右的存量,其接手时还担心无法偿还这8个亿存量。林恩民就给其算账,告知其如何解决这个问题,并承诺会帮忙。到了8月9日,其问林恩民要财富星球员工的工资,林恩民拒绝了。其觉得局面无法控制,就逃跑了。目前也没有什么财产可以偿还集资参与人。目前财富星球平台逾期有9个亿左右,涉及集资参与人1.2万人左右。其接手之前,财富星球平台是由林恩民管理控制,经营手段与其基本一致。林恩民管理期间,平台没有爆雷,并不代表没有违规违纪。伍亚龙在2015年就从平台借走1个亿,并出现逾期无法偿还的情况。林恩民就为伍亚龙做了展期,加上利息,到2018年变成了1.8亿左右;山东的王桂贤,从2015年逾期,林恩民同样做了展期处理,到了2018年本息合计达4000万元。

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