安徽众信金融信息服务有限公司 2022.6.1……【检察院起诉书】安徽省马鞍山市花山区人民检察院2022年6月1日起诉书（余金水、邹家茂等非法吸收公众存款案）
花检刑诉〔2022〕137号
被告人余金水，男，1964年出生，初中文化程度，系安徽众信金融信息服务有限公司股东，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2021年5月20日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人邹家茂，男，1969年出生，初中文化程度，系安徽众信金融信息服务有限公司股东，因涉嫌吸收公众存款罪于2020年7月28日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人蔡辰，男，1984年出生，大专文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、法定代表人，系安徽众信金融信息服务有限公司总经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2021年12月8日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2022年5月12日被本院取保候审。
被告人李鄂，男，1984年出生，中专文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、法定代表人，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月24日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人谈龙华，男，1983年出生，大学本科文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、风控部经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月29日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人徐兵，曾用名徐斌，男，1987年出生，高中文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、金融部经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月23日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人沈健，男，1989年出生，大学本科文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、法定代表人、理财部经理，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年9月2日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人李兵，男，1986年出生，初中文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、风控部员工，因犯非法拘禁罪，于2012年10月29日被安徽省马鞍山市雨山区人民法院判处拘役三个月，宣告缓刑三个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月22日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人孙健，男，1987年出生，大专文化程度，原系安徽众信金融信息服务有限公司股东、风控部员工，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2021年4月30日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
被告人王鑫，男，1987年出生，大专文化程度，系安徽众信金融信息服务有限公司理财部经理，因犯传播淫秽物品罪，于2012年8月22日被安徽省马鞍山市金家庄区人民法院判处管制二年。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月14日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，于2021年7月9日被本院取保候审。
本案由马鞍山市公安局花山分局侦查终结，以被告人余金水、邹家茂、李鄂、谈龙华、沈健、徐兵、李兵、孙健、王鑫涉嫌非法吸收公众存款罪，于2021年7月8日向本院移送审查起诉；以被告人蔡辰涉嫌非法吸收公众存款罪，于2022年5月11日向本院补充移送审查起诉。本院受理后，于三日内已分别告知被告人有权委托辩护人，并已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。
经依法审查查明：
2013年9月29日，王某甲和被告人李鄂注册成立马鞍山众信财务管理咨询有限公司（公司名称后变更为安徽众信金融信息服务有限公司，以下简称众信金融公司），法定代表人为李鄂，经营范围为财务信息咨询服务、企业管理服务、市场营销策划等。
2015年1月至2015年10月期间，谢某某、张某甲、徐某某和被告人蔡辰、谈龙华、沈建、徐兵、李兵、孙健、邹家茂先后投资入股众信金融公司。2015年10月，被告人余金水投资入股众信金融公司，由陶某某代持该公司股份并担任法定代表人（2017年1月9日变更为方某某），被告人邹家茂继续持有该公司股份，上述其他人员先后将所持有股份转让。2015年10月至2017年7月期间，被告人蔡辰担任众信金融公司总经理。2016年11月至2017年7月期间，被告人王鑫担任众信金融公司理财部经理。
2015年1月至2017年7月期间，在未经有关部门依法许可的情况下，众信金融公司以散发宣传单、口口相传等形式向社会公开宣传投资理财产品，先后在本市雨山区康泰佳苑、花山区大华马鞍山国际广场与投资人以众信金融公司名义签订《出借咨询与服务协议》，并承诺在一定期限内还本付息，通过POS机刷卡等方式向公众吸收资金。期间，众信金融公司共向社会不特定公众（180余名投资人）吸收资金共计人民币2000余万元，造成投资人实际损失人民币500余万元。
其中，被告人蔡辰在投资入股众信金融公司及担任总经理职务期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币20787802.66元；被告人邹家茂在投资入股众信金融公司期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币20337802.66元；被告人余金水在投资入股众信金融公司期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币13662802.66元；被告人李鄂在投资入股众信金融公司期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币7165000元；被告人徐兵、沈建、李兵、孙健在投资入股众信金融公司期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币7125000元；被告人谈龙华在投资入股众信金融公司期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币6185000元；被告人王鑫在担任众信金融公司理财部经理职务期间，众信金融公司非法吸收公众存款共计人民币5334600元。
被告人王鑫、李兵、徐兵、李鄂、谈龙华、沈健、孙健、蔡辰于2020年7月14日至2021年12月8日期间经公安机关电话通知先后到案，后如实供述了犯罪事实。邹家茂、余金水先后于2020年7月28日、2021年5月20日经公安机关电话通知到案。
2018年1月11日至4月5日期间，王鑫先后退还投资人刘某某、王某乙、张某乙共计人民币9万元。2020年7月14日，王鑫主动将投资人的人民币273417元上交至马鞍山市公安局花山分局。
2022年1月18日，谈龙华主动挽回投资人损失人民币100万元；2022年1月21日、5月26日，李鄂主动挽回投资人损失共计人民币65万元；2022年5月10日，徐兵主动挽回投资人损失人民币13万元，孙健主动挽回投资人损失人民币15万元，沈健主动向本院退缴违法所得6000元、主动挽回投资人损失人民币2.4万元；2022年5月10日、5月27日，李兵主动挽回投资人损失共计人民币15万元；2022年5月9日、5月13日，王鑫主动向本院退缴违法所得人民币144149元、主动挽回投资人损失人民币5万元。