b.z͓̽
通金所 2023.2.6……【自媒体】2023-2-6 周一
in
那些年，我们一起雷过的网贷
2023-2-6 周一 通金所难友在海边观景！
2023-02-06 23:03
新老朋友，一起加油！
文章加密说明
通金所
←
上海雪山金融（雪山贷平台）集资诈骗案 2021.3.30……【法院判决书】被告人胡纪民、段、杜立、张、赵、王犯集资诈骗罪一审刑事判决书（2021.3.30）。
2013年7月至2019年4月案发，邵建华(另案处理)先后成立上海雪山金融信息服务有限公司(以下简称“雪山公司”)及上海倍瀚财务咨询有限公司(以下简称“倍瀚公司”)、上海蓬赢资产管理有限公司(以下简称“蓬赢公司”)、上海晗辉房地产经营管理有限公司(以下简称“晗辉公司”)等关联公司，在未经国家相关部门批准的情况下，通过开设“雪山贷”线上理财平台，采用购买空壳公司在平台上发布虚假借款标的，承诺固定高额年化收益，通过广告宣传，电话推销等公开宣传方式，诱骗被害人签订《借款服务协议》等，对外进行非法集资活动，并将非法吸收的资金转入倍瀚公司、蓬赢公司、晗辉公司等关联公司，大部分用于借新还旧、公司运营和个人挥霍。其中，被告人胡纪民身为雪山公司CEO兼业务监管总监，直接负责发布虚假借款标的实施非法集资活动；被告人段身为雪山公司财务总监，直接负责统计雪山公司非法集资的金额以及管理操作资金走向；被告人杜立身为雪山公司出借事业部总监，负责雪山公司理财产品的销售、宣传和推广工作以及制定涉案理财产品的投资返还利率等；被告人张身为雪山公司产品经理，负责雪山贷平台手机APP及官方网站理财产品及模块设计工作，同时负责对接新安银行将客户投资款导入倍瀚公司银行账户；被告人赵、王身为雪山公司风控专员，直接从事制作假标以及以虚假手段应付金融机构检查等事项。上述六名被告人在实施犯罪的过程中均明知资金的来源和去向，且明知公司的利润不足以支撑公司高额的运营成本。
18.被告人胡纪民的供述，证实其于2018年9月至今在雪山公司任职，先后任企贷部主管、公司CEO。雪山公司成立于2012年1月，公司的经营人和实际控制人是邵建华，公司的主营业务是通过“雪山贷”APP销售理财产品。公司内设14个部门，其分管个贷部、企贷部、业务监管部。杜立是运营部总监，负责品牌、运营、客服、电销四个部门，段某某是财务总监，负责财务部和内控部。
2013年3月，公司推出了线上理财平台“雪山贷”，通过线上对外销售理财产品，雪山公司没有向公众销售理财产品的资质。主要是通过百度、小米商城等网站发布广告，运营部、出借部通过特定的渠道寻找客户，由客服人员拨打电话，张贴广告等方式对外宣传，投资人下载“雪山贷”APP，在APP上注册、点击投标，投入资金。“雪山贷”上发布的理财产品的标的都是虚假的，借款人、借款企业的信息都是购买的，大部分都是谭雯花钱通过渠道购买的。其入职后，由于谭雯购买的企业信息没有公司对公账户，新安银行系统对接后，需要将借款人的账户作为收款账户，邵建华就安排人员通过渠道购买带有对公账户的公司，投资款直接转入这些公司账户，然后财务提现将投资款转入倍瀚公司，一套账户只能使用一次。因为成本太高做不下去，所以公司就与炬石科技谈判，开通了倍瀚公司作为保证金账户，同时也作为收款账户，谭雯发布的假标的投资款就直接进入倍瀚公司账户。投资款汇入倍瀚公司账户后，由财务部人员根据每天到期标的的兑付情况将钱款兑付给投资人，具体是将倍瀚公司的资金转至上海蓬赢资产管理公司账户，再将钱款转至雪山公司，投资人通过点击“雪山贷”APP上的提现操作，就可以将钱款提现至本人账户内。蓬赢公司的账户是个过渡账户，倍瀚公司的法人是汤璐瑶，是邵建华的妻子。
投资款部分用于支付投资人的奖励、红包，部分用于支付公司的运营费用，包括采购、房租、工资、奖金等，还有部分资金被邵建华直接提走。雪山公司还有群狮农副产品公司、玉龙保险公司、倍瀚财务公司、晗辉房地产公司、盈鹰国际贸易公司、雪山慈善基金会等关联公司，这些公司没有实际经营，雪山公司的融资款会汇入这些公司。
2018年11月，金融办来检查雪山公司的业务流程，邵建华安排其负责进行应对。其以个人名义从淘宝买了130枚左右公司图章，制作了虚假线下合同。假图章收货人是赵某，事后图章被其和赵某扔掉了。邵建华还安排赵某在网上拉了借款公司的征信报告，修改后应付检查。因金融办要求提供100家融资公司的联系方式，其还在邵建华的指示下安排王某去购买了80部手机、400张左右的不记名电话卡。后在手机背面贴上融资公司的名称，手机绑定了平台上的借款企业、借款人，由企贷部、客服部人员保管手机，告知手机持有人该怎样应对检查。其和王某、赵某等人都接过电话。2019年4月，金融办要求P2P公司业务压降，不允许增长存量业务，公司逐渐不上新标，出现兑付危机。
公司每周会召开例会，参加者是邵建华、所有总监及部门经理，会议主要内容是工作总结和工作计划，不会说业务上的细节。公司总监、部门经理应该对于公司发布假标都是知情的，因为在2018年12月21日，邵建华要求公司总监、部门经理每人提供一个个人账号用于内投账户，目的是为了加速满标，营造投资火爆的情形，其和苏智清等人都提供了个人账户(内投账户由公司技术人员关闭了充值、提现功能，只用于投标，内投账户对应平台上的钱款只是一串虚拟的数字，作用只是加速满标，产生好看的营业数据)。内投账户平时都由谭雯、赵某操作。
段某某作为公司财务总监，知道日常公司所有的开销、资金来源都是从倍瀚公司这个账户中走的，且雪山公司的财务操作雪山子公司的U盾，这些都是违规的，所以段某某是知道公司没有实际借款人的。
杜立作为公司出借事业部总监，公司产品的销售策略、渠道奖励都是由他制定的。杜立入职时，渠道商推荐客户要以4.3%产品月化利率作为奖励(一年期的就要达到50%)，而新客户的投资奖励是27%的年化利率，二者相加近80%年化利率奖励。按常理来说，完全不合理。杜立也跟其谈过融资成本太高。对于公司约标的情况，客服在短时间内没有风控尽职调查就能上线新标，客服也都知道这不正常，标的肯定不存在。而客服约标奖励统计要由杜立审批通过。邵建华也曾让其和杜立、陈振等人计算公司实际状况，因为公司只有投资人的投资款在公司账上，没有实际借款人就没有利润，所以当时只计算了公司的运营成本给邵建华。杜立肯定知道公司没有真实借款人，标的都是假的。
通金所 2023.2.6……【自媒体】2023年2月6日下午，通金所5分公司业务员“李红艳”等4人, 在海淀法院（山后）刑庭（三层），开庭审理。
二、被告人基本信息：
1、李红燕：女，42 岁；户籍：内蒙 ；学历：大专；职务：5分公司客户经理。入职时间：2015年；离职时间：2017年。目前状态：“取保”（注：2022年1月6日被警方羁押，1月29日取保侯审）。
2、徐冰营：女，49 岁；户籍：北京 ；学历：高中；职务：5分公司团队经理。入职时间：2014年10月；离职时间：2015年10月。目前状态：“取保”（注：2022年1月6日被警方羁押，1月29日取保侯审）。
3、郝贵芝：男，42 岁；户籍：河北 ；学历：高中；职务：5分公司客户经理。入职时间：2013年；离职时间：？？（没听清）。目前状态：“取保”（注：2022年1月6日被警方羁押，1月29日取保侯审）。
4、张艳清：男，49 岁；户籍：北京 ；学历：大专；职务：5分公司客户经理。入职时间：2013年10月；离职时间：2014年。目前状态：“取保”（注：2022年1月6日被警方羁押，1月29日取保侯审）。
后 记：
出借人代表庭审前没得到任何信息（包括被告人相关信息）；庭审中某些数据信息因公诉人声音或口齿问题听不清，有的则漏报。
庭审结束后，代表向公诉人进行询问，希望对听不清和漏报的数据进行核实，但遭到公诉人的拒绝，并被告知“旁听人员无权知道具体数据，听到什么算什么”。
→
评论
发表回复
取消回复
您的邮箱地址不会被公开。
必填项已用
*
标注
评论
*
显示名称
邮箱
网站
Δ
More posts
Japan! サリン除染映像、遺族の証言 公安庁がオウム関連特設ページを公開, 大阪切断遺体 ２８歳男を強盗殺人容疑で再逮捕 奪った金で借金返済か, 国交省職員の切断遺体を東大阪市の山中に…強盗殺人容疑で２８歳男を再逮捕へ、狙いは金銭か, 同居男性の遺体を放置した疑いで逮捕送検の女性を不起訴, ミャンマー国際詐欺 高校生2人の足取り判明、ネットやゲーム契機か, 「30でいかがでしょうか」SNSで高級腕時計を販売するふりをして現金30万円をだまし取った疑いで無職の男を逮捕, 同僚の40代女性の水筒に尿混入し飲ませた疑い 41歳男を逮捕 女性は急性ストレス障害に, 「強固な殺意に基づく残虐な犯行」茨城・日立市妻子6人殺害事件で土肥博文被告（40）「死刑」確定へ「人命軽視の態度が甚だしい」, 車中泊をしながら全国13県で単行本や文庫本などの窃盗を繰り返していた男（41）の捜査終結, 現金約3900万円相当の金地金51個を玄関前に置かせてだまし取られる被害, 住居に侵入して窃盗を繰り返していた無職の男（39）の捜査終結,「殺していませんし解体もしていません」殺人・遺体損壊の罪について男（32）は無罪を主張 一方で遺体遺棄の罪は起訴内容を認める, 顔を殴るなどして妹が“暴行死”…元警察官が初公判で起訴内容認める 検察側「まだ飲みたかったのに制止され…」, 面識のない20代女性に『ストーカー行為』12回繰り返す…HTB派遣スタッフ62歳男を逮捕, 「クソババア」8年にわたり近隣住民に暴言・騒音 早朝に軍歌も 逮捕の男（63）自転車を放置し車の交通を妨げたか 2025.2.21-2.24
2025年2月24日
密码保护：Taiwan! 台中市北區昨(23)日深夜23時36分發生一起驚悚事件 一名年約20多歲的男子因不明原因 突然在街頭上持刀自砍左胸與脖頸 接著便倒在血泊中 場面相當恐怖 經警方初步調查 確認是男子自己所為, 陳姓婦人發現先生車上竟有女生髮飾 又在老公手機內發現「我們的日常」相簿 存有老公與小三臉頰相貼 吃冰等合照 互傳「愛你」「要照顧妳一輩子」等語 又在老公換洗衣物中發現小三住處附近商家發票 先生終於坦承偷吃且要離婚 陳女憤而向二人求償60萬 法官調查 張女於111年7月對郭男稱：「感覺你的太太應該是很依賴你的 總有人在等著你回家」「再怎麼樣你始終有個家 有人會等著你」「你擁有的是一個家」 郭男回「我需要的是一個能了解我的人 我真的遇到了 所以我用心讓這個人知道我的心意」張女說「做了好多惡夢 我夢見我們……你家人 所有害怕的事情都發生了 醒來了 夢中的內容還很清楚」 郭男則回「早安 你別擔心 我會陪著妳的 別擔心 我一直都在」新竹地院判二人需連帶賠償40萬元, 成衣大廠臺雅集團 董事長沈裕雄過世後 家人揭發一場謀算5年的神鬼騙局 嫌犯竟然是前特助鄭姓男子 以及一名羅姓女子 5年涉嫌詐騙50億元 羅姓女子靠贓款奢華度日 不僅購買近百萬的LV腳踏車 連垃圾桶也是愛馬仕, 新竹劉姓男子迷戀陳姓櫃姐 一小時內三度前往搭訕 問有無男友 是否同居等 又兩度遞紙條 內容為「嘻嘻 看到漂亮的你有點害羞 微微的對你有好感 我單身 無女友 如果你下班 我跟你去約會 做親密的事 做好防護措施就好 守密 害羞 喜歡你。」櫃姐嚇得花容失色立即報警逮人, 「一瓶奶」虐童案父再爆黑料 新北市土城日前發生令人髮指的「一瓶奶」虐童案 33歲吳男與30歲妻子陳女共同扶養一名2歲男童 卻因忙於工作經常將孩子獨自放在租屋處 只留一瓶牛奶充饑, 2005年12月11日一大早 一名住在花蓮水源大橋附近的老榮民正準備外出 打開門卻看到河床上疑似趴了一個人 他好奇靠近查看 竟是一具上半身赤裸的女屍 嚇得趕緊報警 20年前 花蓮發生一起雙屍命案 凶手郭姓男子因與陳姓少女交往 遭對方家長提告 郭母不滿已給陳家和解金 卻仍收到法院傳票 竟與兒子及其他4名同夥設局殺害陳女 還將陪同赴約的李姓少女一起殺害 事後將2人衣褲扒光故布疑陣 誤導警方辦案 最後因家中洗衣機內的虎頭內褲及一張購物發票露餡 遭警方逮捕 俯首認罪, 怪男3個月摸女機車坐墊8次 二審認「間接觸臀」逆轉判刑 葉姓怪男3個月跟蹤小花11次 藉機摸小花機車座墊8次 被控跟蹤騷擾 一審台南地方法院認為 摸坐墊與「性或性別」無關判無罪 但二審台南高分院採不同認定 坐墊會接觸臀部 依然與性別相關 葉男的行為具持續性 也足以對小花產生威脅與不安 逆轉判葉男6月徒刑, 被女警指控毆打性侵 宜蘭男警收押禁見 遭停職處分 據了解 廿七歲歐姓男員警在警局已任職兩年 至於女警則是20歲左右才從警校畢業 兩人畢業後皆分發到宜蘭 並在同一個派出所任職 雙方互有好感 不過尚未交往 18日凌晨男方前往女方租屋處 疑似暴力毆打女方, 民進黨台北市議員陳怡君因涉人頭詐領助理費案遭羈押禁見 士林地院指出 陳的犯罪嫌疑重大 與證人關係密切 又擔任台北市議員民意代表身分有相當影響力 陳曾提醒下屬如何面對檢調機關 同案被告供述亦多有維護陳之情 陳怡君昨由友人陪伴前往士林地院 面對媒體詢問一度停下腳步 雙手合十語帶哽咽說「真的要拜託大家相信我的清白」「我陳怡君真的不是這樣的人」, 又見行人地獄 高雄女走斑馬線遭撞「倒地再被輾」 高雄鳳山區17日晚間8時許發生恐怖的死亡車禍 52歲許姓女子走在新富路斑馬線時 先遭35歲林姓駕駛撞倒在地 隨後又被後方周姓駕駛輾過 許女傷重奄奄一息 送醫亡 死者是熱心救難工作的高雄市特搜女義消許美雪 令高雄市消防局及義消弟兄聞訊哀痛 由於她的名字和屏東縣消防長同名同姓 特搜隊員平時都以「局長」稱呼她, 高雄老翁張介宗涉殺人分屍案 檢警專案小組打撈屍塊工作 到昨天結束後 今天已暫停打撈 警方半個月打撈到77件疑是人體組織 經法醫及警方鑑識單位比對 發覺後來打撈到的檢體是動物或禽類的屍骸 全非人體組織 決定今天不再打撈遺骸, 高雄殺人魔「分屍片肉」3婦棄河 76屍塊鑑定結果曝 她慘剩2片, 台南2歲童遭「水管插肛」灌水虐死 鬼父重判18年 狠母2年 2025.2.21-2.24
2025年2月24日
Hongkong! 有少年花數百元網購來自內地雲南的素貞環蛇當寵物 被咬傷中毒 這條身有白色橫紋的蛇 相傳取名自《白蛇傳》女主角白素貞 被咬傷者不僅會全身無力 還會影響肝功能和引發橫紋肌溶解症 嚴重可致命, 佐敦30歲男街頭遇襲 臀部遭利器插傷, 深水埗發生墮樓案 今日(23日)凌晨1時許 一名55歲袁姓男子被發現倒卧福榮街155號對開馬路 途人懷疑對方從高處墮下 據了解 事主生前受金錢問題困擾, 周五(21日)晚上8時許 警方接獲錦田公路七星崗村民報案 指在上址發現3隻狗隻抽搐, 保華5公司申臨時清盤 業界稱保華已財困多年, 失蹤男下城門水塘車內燒炭亡 生前疑受工作壓力困擾, 27歲冷氣維修員2023年12月為800元報酬 按電騙案騙徒指示上門向一名91歲老婦收取20萬元騙款 被告今於區院承認一項串謀詐騙罪 法官練錦鴻指 被告雖在案中為「跑腿」角色 但若沒他的參與 警方或更易找到騙案的幕後黑手 因此認為他的角色屬不可或缺 2025.2.21-2.24
2025年2月24日
Myanmar! မြန်မာနိုင်ငံအတွင်းသို့ တရားမဝင် ဝင်ရောက်လာသည့် ပြည်ပနိုင်ငံသား ၁၀၉ ဦး ထပ်မံစစ်ဆေး ဖော်ထုတ်ထိန်းသိမ်းခဲ့, မန္တလေး KBZ ဘဏ်ခွဲ ဓားပြတိုက်မှု CCTV မှတ်တမ်းပါပုံ နှင့် ဖမ်းဆီးခံရသူ ပုံသဏ္ဍာန်ကွဲလွဲ၍ ဝေဖန်မှုများရှိ, ပြည်ပနိုင်ငံသား လွှဲပြောင်းရေး ကြန့်ကြာနိုင်၊ ကျားဖြန့်ဖော်ထုတ်မှု ဆိုင်းထားရ, ညှဉ်းပန်းနှိပ်စက်သည့် ကျားဖြန့်ဂိုဏ်းသား တရုတ်များ တရားခံအဖြစ် လွှဲမည်, ကျားဖြန့်တိုက်ဖျက်ရေး BGF အပူတပြင်း လုပ်ဆောင်, 緬甸詐騙營辦春晚 性感女團跳辣舞, အွန်လိုင်းလိမ်လည်မှု (Telecom Fraud )နှင့် ဒုစရိုက်မှုလုပ်ငန်းများတွင် ဆက်စပ်ပါဝင်ခဲ့ကြသည့် တရုတ်နိုင်ငံသား (၂၀၀)ထပ်မံ လွှဲပြောင်း ပေးအပ် 2025.2.6-2.23
2025年2月23日
发表回复