京浙贷平台 2016.10.17……【法院判决书】浙江省宁波市鄞州区人民法院被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2015）甬鄞刑初字第1849号公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。被告人蔡璋德，男，1954年1月11日出生于浙江省杭州市，汉族，中专文化，宁波京浙盛投资管理有限公司实际负责人，住浙江省杭州市余杭区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月24日接宁波市公安局鄞州分局电话通知到案，次日被刑事拘留，同月26日被指定居所监视居住，同月31日被取保候审，2015年12月4日经本院决定予以取保候审。2013年11月6日，潘某等人注册成立了宁波京浙盛投资管理有限公司（下称宁波京浙盛公司），住所地宁波市鄞州区钟公庙街道都市森林1幢1号417室，以投资管理、投资咨询、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包等为经营范围。2014年1月20日，被告人蔡璋德、甘久顺经事先商议，将宁波京浙盛公司从潘某等人处转让过来，并开展个体网络借贷（即P2P网络借贷）业务，由甘久顺任法定代表人，负责行政管理，由蔡璋德任风控部经理，负责资金管控，并聘请了被告人葛玲玲任总经理，负责公司网站的运营。2014年3月6日，宁波京浙盛公司的网站“京浙贷”上线运营，利用互联网以高息为诱饵，承诺保本付息，发布各类借款标，向社会公众募集资金进入被告人葛玲玲的个人银行账户，形成资金池，再经被告人蔡璋德的运作，将资金转借给他人，从中赚取利息差。因资金运作不善、经营亏损，于2014年12月初停止向投资人提现而案发。自2014年3月至12月，宁波京浙盛公司先后向全国361人募集资金共计人民币42915468.31元，除以提现、追回部分债务和债权转让等方式向部分被害人返还部分本金外，尚造成357名被害人经济损失共计人民币23976187.43元。2014年12月4日，公安民警至宁波市鄞州区钟公庙街道将被告人甘久顺、葛玲玲抓获，并扣押作案工具电脑主机2台。同月24日，被告人蔡璋德接到公安民警的电话通知到案，并如实供述了自己的主要罪行。