【打击整治养老诈骗】 全力追赃维护老人权益 五千万养老钱如数追回
西安市碑林区人民法院 2023-06-20 18:17 发表于陕西
-西安市碑林区人民法院-
打击整治养老诈骗
全力追赃维护老人权益 五千万养老钱如数追回
2023年6月20日，西安市碑林区人民法院公开宣判了由西安市碑林区人民检察院提起公诉的“陕西银发太阳岛老人院”非法吸收公众存款一案，三十余名老年集资群众代表旁听了案件宣判。
经审理查明， 2014年11月至2019年8月期间，被告人张某等人在未取得国家金融管理部门许可的情况下，以提供“养老服务”、投资“养老项目”为名义向社会老年人群体公开宣传“银发太阳岛享老CPT”项目，通过办理会员卡、预交养老服务费等手段，并许以高额回报为诱饵，引诱老年人参与投资，共向747名不特定老年群众非法吸收资金5900余万元，截至案发时，仍有5400余万元未返还。案发后，四被告人慑于强大压力先后投案自首。碑林法院为推动案件追赃挽损，最大程度维护老年人权益，先后多次与公安、检察机关开展会谈会商，共同向被告人展开心理攻势，释明严重法律后果及退赃从宽政策，经多方努力终于将5000余万元赃款全部追回。最终鉴于被告人张某等人能积极配合退缴全部赃款，法庭一审对被告人张某等人从宽处理，依法宣告缓刑。
本案是常态化开展打击整治养老诈骗以来，碑林法院审结的第一起追回全部损失的非法集资案件。此次公开宣判，旨在充分展示人民法院常态化打击养老诈骗犯罪的坚定决心和强大攻势，进一步发挥震慑犯罪作用的同时，宣传、引导类案犯罪嫌疑人、被告人积极退赃、退赔，切实保护广大老年人合法权益。碑林法院将在后期开辟绿色通道，做好存案赃款分配发还工作，并继续在全社会广泛营造对养老诈骗犯罪人人喊打、穷追猛打的浓厚氛围，为老年人安享幸福晚年提供坚实的法治保障。
【媒体报道】
办卡预定养老？警方立案，已有数百人被坑！
合水公安 2022-05-13 11:24 发表于甘肃
有老人投入毕生积蓄办卡预定养老，但直至去世，还未住过养老院，也没等到退款。华商报记者调查发现，有不少老人都交了1万-30万不等的办卡……
目前，西安公安碑林分局以诈骗立案调查。根据警方统计，有538位老人每人花费1万元至30万元不等办卡养老，初步计算总额超4400万元。
2015年起
有老人陆续在银发太阳岛享老院办会员卡预定养老，养老院在一民办学校内，正建设中
2018年7月
养老院停建
2019年6月8日
经协调，约定养老院年底退钱
2020年
养老院办公点撤走，百余老人起诉要求退钱，胜诉了但养老院无钱
2021年12月10日
警方立案调查
对话养老院负责人
养老院是学校的附属机构
老人的钱用于建设养老院和学校
5月10日下午，华商报记者联系到西安健康工程职业学院、陕西银发太阳岛老人院法定代表人张某。部分对话内容如下：
问：有多少老人办理了会员卡？
答：我没有统计，因为期间给部分老人退过款，现在有多少老人没退款，还说不上来。
问：养老院是否开业过？
答：2017年，进行过试运营。2018年重阳节，银发太阳岛老人院正式开业，有上百名老人入住。2020年因疫情影响，享老院运营出现了问题。
问：当初不少老人都掏了1万到20万不等办了卡，如今即住不进去，也无法按约定退款，咋办？
答：因为运营不正常，银发太阳岛没有了收入。这些年我们一直在引资，后续引资成功，老人想住还可以接着住，老人不想住可以退款。
问：什么时候能引资成功呢？
答：我们已经找到了合作方，但具体时间节点还不清楚。
问：养老院是建在学校内的吗？
答：对，建的是西安健康工程职业学院附属专业实训基地——银发太阳岛老人院。学校北侧四排8栋住宿楼都是康养屋。2015年，主体已经完工。
问：听说，4排住宿楼仅有1排完工，其余的2018年前后已停工？
答：4排住宿楼的主体已经完工，装修是在老人入住后逐步进行的，两栋楼没住满，后面暂时就没有装修。
问：学校和养老院的关系是什么？是一回事吗？
答：养老院是学校的附属机构，学校开设的健康管理、老年服务与管理、运动等专业，都和养老院息息相关。银发太阳岛、西安健康工程职业学院都有独立法人，都属于民办非企业单位。两个机构是产教结合的模式。
问：当时这块土地不是仅限于教学设施建设吗？建独立的养老院是否改变了土地用途？
答：这块地是教育用地，养老院建设的是专业实训基地。省民政厅当初现场考察后，认为符合条件，才批准的养老院项目。
问：老人当初交的钱都用在了哪里？
答：都用于建设、运营、宣传上了。
问：老人交的钱用于养老院建设还是学校建设？
答：养老院和学校是相互的。
问：给老人当初承诺每年返6%到11%的补助，是用老人交的钱作为资金池返补助吗？
答：我们只说是生活补贴。
问：目前警方已经以诈骗案立案调查，你清楚是怎么回事吗？
答：不太清楚，我们配合调查。
【媒体报道】
追踪｜碑林警方对陕西银发太阳岛案件主要嫌疑人采取强制措施
魅力碑林（西安市碑林区委宣传部） 2022-06-14 20:45
碑林融媒讯 6月13日，公安碑林分局发布公告，称已依法对陕西银发太阳岛老人院主要嫌疑人采取了强制措施。
事件回顾：以为是手续齐全的养老院，数百老人办卡预定结果被骗
今年5月，华商报接到多位老人投诉，称2015年前后，西安健康工程职业学院内建设了陕西银发太阳岛老人院项目，并有销售人员推荐他们办会员卡预定养老院床位。数百名老人看到该老人院出示的各有关单位批复同意文件，纷纷花1万至20万元不等办卡预定。
2018年前后，陕西银发太阳岛项目停工。至今，数百位老人住不进去，也无法退款。去年12月，公安碑林分局以涉嫌诈骗对该案立案侦查。截至今年5月11日，根据警方初步统计显示，5百余名老人受骗，涉案金额超4400万元。
5月12日，华商报A04版以《老人办会员卡预定养老 如今住不进去也不按约定退钱》 为题报道了此事。5月15日，华商报A03版以《省民政厅：养老院未按期完成筹建 去年已启动撤销程序》为题追踪报道了此事。
最新进展：碑林警方依法对老人院主要嫌疑人采取强制措施
6月13日，公安碑林分局发布关于陕西银发太阳岛案件的公告称：由西安市公安局碑林分局负责侦办的陕西银发太阳岛案件，现已依法对主要嫌疑人采取了强制措施，为全力推进案件侦办，做好追赃挽损工作，保护群众合法权益，现公告如下：
一、请涉及该案办理会员卡的老年人自公告发布之日起20日内到我局经侦大队进行报案登记，望相互转告周知。逾期不登记视为自动放弃权利，法律后果自负。
二、公安碑林分局现已依法对主要嫌疑人采取了强制措施；公安机关告诫陕西银发太阳岛老人院的管理人员、业务员等涉案人员，立即前往公安碑林分局经侦大队配合调查，全额退缴所获佣金、奖金等非法所得。对于涉案人员积极配合调查、主动退赔退赃、真诚认罪悔罪的，可以依法从轻处罚。对于构成犯罪且拒不退缴赃款的，公安机关将依法追究其刑事责任。
登记、报案地址：碑林分局经侦大队接待室（碑林分局长乐坊派出所北隔壁）
【媒体报道】
陕西新闻广播
2023年06月21日 11:06
陕西省打击整治养老诈骗“第一案”公开宣判
2023年6月20日，西安市碑林区人民法院对 “陕西银发太阳岛老人院”非法吸收公众存款一案公开宣判。
经审理查明，2014年11月至2019年8月期间，被告人张某等人在未取得国家金融管理部门许可的情况下，以提供“养老服务”、投资“养老项目”为名义向社会老年人群体公开宣传“银发太阳岛享老CPT”项目，共向747名不特定老年群众非法吸收资金5900余万元，截至案发时，仍有5400余万元未返还。
案发后，四被告人慑于强大压力先后投案自首。经多方努力终于将5000余万元赃款全部追回。
据悉，该案是全国在打击整治养老诈骗专项行动中少有的能够全额追回涉案资金的案子，全国集资案件平均追缴金额仅仅百分之十。
来源：华商报（说法编辑）
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