河南焦作市兴业财务服务有限公司非法集资案 2023.7.4……【资金清退】解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室、焦作市兴业财务服务有限公司非法集资专案工作组根据焦作市兴业财务服务有限公司非法集资案资金追缴情况，按照处非工作要求，现对该案已有效登记的集资参与人进行第四次资金清退，清退资金将转入集资参与人信息核实登记的银行卡中，请该案集资参与人相互转告，并注意查收。➤附：【法院判决书】被告人陈予斌犯集资诈骗罪，原审被告人侯希梅、邵迎春、肖泽一、高伟、韩莎莎、黄林娜、许保霞、李姝婵、张玲玲、孙晓清、贾梦蝶、张伟犯非法吸收公众存款罪一案二审刑事裁定书(河南省高级人民法院 2016.12.30)➤2011年6月，被告人陈予斌成立焦作市兴业财务服务有限公司（以下简称兴业财务公司），公司位于焦作市解放区新园路丽景园小区门口，即兴业财务月季店。后陈予斌先后于2011年10月在焦作市太极景润小区东门设立兴业财务太极店，于2012年12月成立焦作市兴业华冠置业有限公司（以下简称兴业置业公司），公司位于焦作市山阳区南北苑小区北苑门口，即兴业财务南北苑店。2013年6月又先后在焦作市亚细亚大酒店设立兴业财务亚细亚店，在报业大厦设立14楼店。上述五店均为陈予斌非法吸收公众存款的场所，并未实际经营其工商登记所允许的代理记账、房地产开发等业务。2013年6月，被告人陈予斌成立焦作市兴业华冠企业集团（以下简称兴业集团），兴业集团总部设在报业大厦14楼，兴业集团下属企业有：焦作市玉德润珠宝有限公司（以下简称玉德润公司）、兴业置业公司、焦作市兴业华冠贸易有限公司（以下简称兴业贸易公司），兴业财务公司、焦作市兴业展具有限公司（以下简称兴业展具公司）、焦作市兴业华冠园林绿化有限公司（以下简称兴业绿化公司）、焦作昌昊精密带钢有限公司（以下简称带钢公司）、聚贤苑养老院、小尚养殖场等。2011年6月至2013年9月，被告人陈予斌利用兴业财务月季店、太极店、南北苑店、亚细亚店、报业大厦14楼店等5个业务点，以从事房地产开发、投资玉德润公司黄金为幌子，以月息2%3%的高额利息为诱饵，向社会公众宣传，让群众投资，与被害群众签订委托投资协议，由兴业财务提供担保，并采取用后笔集资款兑付前笔集资款本息的手段，公开向社会公众非法吸收资金。通过以上活动，被告人陈予斌共向6100余人非法吸收资金1019832586元，返还投资群众本金673836792元，支付未归还本金的利息49566469.5元，诈骗群众资金296429324.5元。被告人陈予斌将集资诈骗所得资金肆意挥霍，盲目投资，其中用于支付还本付息的利息45663458.8元(未追回)，支付兴业集团经营费用15308555.9元，用于所谓投资187086867.53元，陈予斌个人挥霍7735123元，兴业集团账目显示可收账款776000元，尚有39859319.27元不知去向。➤被告人陈予斌供述，其担任兴业集团董事长，副总经理是于某，负责公司的人事管理、协调等工作。集团公司旗下有兴业财务公司、兴业置业公司、兴业绿化公司、兴业展具公司、兴业贸易公司、玉德润公司、带钢公司、聚贤苑养老院、小尚养殖场等企业。兴业集团通过兴业财务公司做担保，客户与兴业置业公司签订房产投资委托协议、与玉德润公司签订珠宝投资委托协议，收取客户投资款的方式向社会群众进行融资。负责办理融资业务的有兴业财务月季店、太极店、亚细亚店、南北苑店等，业务员负责宣传，让群众到公司进行投资，公司支付高息。为让客户感到资金安全，业务员将公司的实体产业新亚细亚大酒店、玉德润公司、带钢公司给客户进行讲解、宣传。兴业集团面向社会吸收的资金一部分用于支付客户利息，一部分用于集团公司的正常开支，一部分投资到企业用于经营。兴业集团的经营思路是用兴业财务公司融资的钱购买固定资产、土地、企业设备等，然后用企业、固定资产抵押到银行贷款，再慢慢偿还群众的钱。购买亚细亚酒店、奇鼎皇牛等房产就是为了增强兴业集团的实力，让群众感到兴业集团有经济实力和偿债能力。兴业集团面向社会融资没有经过国家有关部门的审批，也没有办理金融许可证。