海象理财 2018.11.10-16:46……海象理财兜底方承诺函

海象理财 2018.11.10-16:46……海象理财兜底方承诺函

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海象理财兜底方承诺函

海象金服 11月10日

为了保证海象理财网贷存量业务兑付工作的顺利推进，海象理财兜底方出具此承诺函，内容如下。

尊敬的各位海象用户：

2018年8月23日，我公司与北京恒银中嘉投资基金管理有限公司联合发出承诺书，对平台全部借款人的债务向平台全部出借人承担连带清偿责任。为使大家能够充分了解兜底情况，经我公司研究决定，现进一步作出如下兜底承诺。

一、资金保障来源

我公司将对海象平台发布的《海象理财网贷存量业务兑付方案》提供资金保障，包括并不限于如下资金来源渠道：

1、我公司项目的日常经营回款；

2、我公司股东给予的资金支持；

3、我公司拟变卖的资产；

4、我公司拟引入的机构投融资允许代偿额度部分；

5、其他资金来源渠道。

二、用于兜底的资产包

我公司对海象平台出借人的债权兑付进行兜底的资产包为我公司自有资产，评估总值约为75.9亿元，不存在抵押、质押、司法查封等情形，可覆盖平台全部债务。

三、兜底资产的评估与查验

我公司已对上述兜底资产包所涉大部分资产委托权威有资质的第三方评估机构予以评估并出具评估报告，可由出借人代表委员会选派三名代表公示后，对相应资产之评估报告真实性、合法性进行查验。查验后，由代表出具查验确认书。查验期间，为保护公司商业秘密，更好的推进企业融资，查验人员应与我公司签署保密协议，期间不得拍照录像、不得留存复制件、不得对外泄露任何商业数据。

四、兜底资产的处置规则

触发前提：对于海象平台发布的《海象理财网贷存量业务兑付方案》，若出现连续三个月没有达到同期计划兑付总额的80%之情形或累计兑付金额低于应兑付总金额的80%，则立即触发兜底资产处置。

处置措施：

1、对于兜底资产包中的可售房产，根据自愿选择原则，按照评估价的八折折扣，直接抵偿给出借人。我公司设立10日的抵偿申报期，期满不再接受抵偿申报。债权额不满100万元的，房产抵偿给债权人联合成立的有限合伙企业（每满49人成立一个），由合伙企业自行出售房产并分配出售所得；债权额在100万元以上（含本数）的，相应房产直接抵偿给债权人，并结算差价。

2、与出借人代表委员会协商一致后，我公司委托第三方独立的资产管理公司对兜底资产包中未进行抵偿的可变现部分全权托管处置变现，处置形式以变现最快之方式进行，包括并不限于变卖、拍卖、长期租赁等等，并委托公证机构作出全权托管的委托公证，同时由公证机构和银行进行专款专用的资金监管，以资产之变现货币清偿出借人债权。另外，由出借人代表委员会选派三名代表进驻受托处置的资产管理公司，监督处置执行情况。

3、与出借人代表委员会协商一致后，就个别经营性、股权性资产所进行的其他抵偿处置措施。

五、为维护全体出借人的利益，我公司将密切与出借人代表委员会进行实时沟通，以确保兜底承诺的顺利实施。

六、不论兜底资产的处置规则是否触发，我公司均以上述资金保障来源持续保障《海象理财网贷存量业务兑付方案》的实施，直至实施（清偿）完毕。

（以下无正文）

北京复华旅游文化发展有限公司

2018年11月 8日