口贷网 2018.12.15-9:40……细格2018年12月14日的工作纪要……杨XX承认未结清平台款项，然而平台以杨XX为收款人的标的却已经全部结清，杨XX对该事项的成因进行了如下解释：标的结清后杨XX实际上取得了一个期限不确定甚至可以说取得了一项长期借款。公司对这个期限不确定的或者说长期借款没有做任何账内登记，以至于无法完全确定杨XX的实际借款金额。我们准备通过逐笔核对杨XX收到的口贷网资金及结清标的不明资金和杨XX所有归还标的和归还借款的资金流水核实杨XX的真实借款金额
细格2018年12月14日的工作纪要
一、今日工作：
1、我们与杨XX进行了对账，杨XX在平台所发标的款项分别进入了杨X的中信
银行、成都银行、农业银行账户，今天杨XX提供了中信银行银行流水（2015年
9月到2016年12月），成都银行银行流水（大部分流水没有交易对方的账户且
交易信息未按时间进行排序），农业银行流水杨XX同意下周一提供。我们获取这
些账户流水后需要进项电子化录入和统计，若杨XX下周一能够提供农业银行的
流水我们将会在周一完成初步的对账单整理。
2、杨XX提供给我们的对账单显示他的未结清款项为1802万元。
杨XX仅仅确认自己银行账户所收到款项对应标的金额为其实际借款本金（他认
可口贷网收取的咨询费和利息），口贷网平台显示以杨XX为收款人所发的标的已
经全部结清。
3、杨XX承认未结清平台款项，然而平台以杨XX为收款人的标的却已经全部结
清，杨XX对该事项的成因进行了如下解释：
我们通过检查中信银行的银行流水确认了杨XX的上述表述基本属实，标的结清
后杨XX实际上取得了一个期限不确定甚至可以说取得了一项长期借款。公司对
这个期限不确定的或者说长期借款没有做任何账内登记，以至于无法完全确定杨
XX的实际借款金额。我们准备通过逐笔核对杨XX收到的口贷网资金及结清标的
不明资金和杨XX所有归还标的和归还借款的资金流水核实杨XX的真实借款金
额。杨XX同意在我们整理出对账数据后进行核对和确认。
4、通过抵押权人阚X查询到两条有关赵X的他项权利信息：
1）金牛区石灰街260平房产被担保金额800万
2）金牛区城隍西巷230平房产被担保金额300万
上述两项他项权利尚未解押，但已经被成都市高新区公安局经济侦查查封。
5、今日我们同事与3名出借人（廖先生，江先生，黄女士）一同前往抵押房产
实地考察。通过实地检查发现，金牛区石灰街房产现为成都大烹五鼎餐饮管理有
限公司办公地址，该公司并非赵X直接控股的公司。我们未能成功寻找金牛区城
隍西巷房产，应该是由于房产地址信息未更新导致，我们将在后续工作中更新抵
押资产的实际状况。
二、需要平台继续提供的资料
1、平台开发接口提取浙商银行存管账户的流水(2017年6月1日-2018年5月1
日的数据还未提供，平台表示在与银行沟通）
2、农业银行账户完整流水（只提供了2016年1月1日至2016年4月14日的数
据，平台还在同银行沟通中）
3、财付通历年流水（2017年6月1日前的三方支付账户）
三、本周4个样本借款人的对账总结及未来计划
1、本周完成了4个样本借款人合同整理及账单整理核对。
2、完成了赵X和杨XX两位借款人的当面对账，下周继续跟踪对账结果。
3、平台魏总已联系上另外一个样本借款人唐X,唐X表示是温X朋友，只是借账
户给温X使用，希望下周能够取得其银行流水的全部记录。
4、平台继续联系未联系上的周XX，了解借款真相。
深圳市细格清算事务所有限公司
2018年12月14日
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