口贷网 2018.12.19-22:11……针对赵路拒绝提供还款证据则无法认定他支付给口贷网之外人员的还款算口贷网的还款，我们准备提供一份对账单以平台名义正式发给他，若在相应的期限内不回复只能以对账金额认定他的借款余额……下午 15:30，在口贷网魏总办公室，见证了现场出借人就公投新代表的激烈讨论

口贷网 2018.12.19-22:11……针对赵路拒绝提供还款证据则无法认定他支付给口贷网之外人员的还款算口贷网的还款，我们准备提供一份对账单以平台名义正式发给他，若在相应的期限内不回复只能以对账金额认定他的借款余额……下午 15:30，在口贷网魏总办公室，见证了现场出借人就公投新代表的激烈讨论

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22:10:10

细格 2018 年 12 月 19 日的工作纪要
一、今日工作：
1、赵 X 的对账
通过与赵 X 代表多次沟通，对方依然拒绝承认手续费与利息，并且拒绝提供
完整流水（对方称完整流水只提供给公安和司法机关）。现阶段我方获取的赵 X
提供的银行流水是加工过的流水，流水只显示赵 X 认为与口贷网相关的支出项
（自己打印未盖银行印鉴）。我们没有充分的证据排除温 X 利用不明资金帮助赵
X 结清标的获得长期借款的的可能性。

赵 X 认为的口贷网指定还款账户 23 个，仅有 4 个账户所有人为平台员工，明细
如下：
序号 姓名 还款金额
1 魏 X（非魏宁） 5,398,564.00
2 温 X 3,460,860.00
3 吴 X 1,312,100.00
4 邹 X 16,063,040.00
合计 26,234,564.00

其他对方认为平台指定员工账户，平台确认其他人员并非平台员工，前五如下：
序号 姓名 金额
1 唐 X 150,435,000.00
2 姚 XX 25,380,000.00
3 周 XX 25,327,740.00
4 张 X 24,825,000.00
5 王 XX 13,160,000.00
其他 41,851,700.00
合计 280,979,440.00

同时，我们也对赵 X 直接归还平台的还款记录与平台银行流水进行交叉核对，由
于银行流水尚不完整，直接归还的 1.35 亿中，成功匹配金额为 5500 万。

2、杨 XX 提供给我们的对账单显示他的未结清款项为 1802 万元。
查实所有流水后暂时核实的杨 XX 借款余额为 5875 万，如下：
上述数据存在诸多不完整因素，需要同杨 XX 当面进一步核实
1、我们核实了每一个标段的放款，因为农业银行提供给口贷网的流水大部分没
有交易对方名称和账号，目前 1483 标段未查实收款人是否是杨 XX，但是根据杨
XX 有归还这个标的的款项间接证明他收到 1483 标款。
2、杨 XX 提供了中信银行的流水，我们根据流水整理出杨 X 还款（中信）这一列
的数据并与口贷网农业银行流水交叉比对一致。
3、他人代还数据提取自口贷网农业银行的流水,流水摘要部分有备注标段号，但
是由于农业银行数据不完整上述 1900 万只是暂时确认。
4、杨 XX 本人提供中信银行流水之外的还款 5270 万（其中杨 XX 有提供一张口贷
网的收据，收据金额 3870 万），目前从口贷网农业银行的流水未查实；
杨 XX 转给他人代还的金额 2608 万元，需要杨 XX 提供上述人员转回口贷网的流
水以证明杨 XX 已还款。
5、杨 XX 上周同意本周打印农业银行及成都银行流水本周并未配合提供，称紧急
出差下周才能回来打印。

二、温馨提醒
标段号 收款人 发标金额 应收利息 应收合计 杨X还款（中信） 他人代还 余额
1334 杨XX 5,000,000.00 225,000.00 5,225,000.00 5,000,000.00 225,000.00
1335 杨XX 5,000,000.00 225,000.00 5,225,000.00 5,000,000.00 225,000.00
1336 杨XX 5,000,000.00 225,000.00 5,225,000.00 5,000,000.00 225,000.00
1338 杨XX 5,000,000.00 225,000.00 5,225,000.00 5,000,000.00 225,000.00
1339 杨XX 5,000,000.00 225,000.00 5,225,000.00 – 5,225,000.00
1340 杨XX 5,000,000.00 232,488.00 5,232,488.00 – 5,000,000.00 232,488.00
1341 杨XX 3,000,000.00 135,000.00 3,135,000.00 3,000,000.00 135,000.00
1387 杨XX 800,000.00 43,200.00 843,200.00 – 843,200.00
1386 杨XX 1,000,000.00 54,000.00 1,054,000.00 – 1,054,000.00
1738 杨XX 5,000,000.00 229,900.00 5,229,900.00 5,000,000.00 229,900.00
1735 杨XX 1,000,000.00 45,945.00 1,045,945.00 – 1,045,945.00
1736 杨XX 800,000.00 42,390.00 842,390.00 – 842,390.00
1737 杨XX 5,000,000.00 229,465.00 5,229,465.00 5,000,000.00 229,465.00
1400 杨XX 300,000.00 16,200.00 316,200.00 300,000.00 16,200.00
1406 杨XX 5,000,000.00 255,000.00 5,255,000.00 – 5,255,000.00
1408 杨XX 5,000,000.00 255,000.00 5,255,000.00 – 5,255,000.00
1409 杨XX 4,000,000.00 208,000.00 4,208,000.00 4,000,000.00 208,000.00
1410 杨XX 4,000,000.00 208,000.00 4,208,000.00 120,000.00 4,088,000.00
1483 杨XX 5,000,000.00 102,000.00 5,102,000.00 500,000.00 4,000,000.00 602,000.00
1555 杨XX 5,000,000.00 265,000.00 5,265,000.00 – 5,000,000.00 265,000.00
1556 杨XX 5,000,000.00 265,000.00 5,265,000.00 – 5,265,000.00
1570 杨XX 5,000,000.00 260,000.00 5,260,000.00 – 5,260,000.00
1569 杨XX 5,000,000.00 265,000.00 5,265,000.00 – 5,000,000.00 265,000.00
1576 杨XX 3,500,000.00 189,000.00 3,689,000.00 – 3,689,000.00
1577 杨XX 4,000,000.00 216,000.00 4,216,000.00 – 4,216,000.00
1600 杨XX 5,000,000.00 265,000.00 5,265,000.00 – 5,265,000.00
1742 杨XX 4,000,000.00 184,710.00 4,184,710.00 – 4,184,710.00
1743 杨XX 4,000,000.00 181,983.00 4,181,983.00 – 4,181,983.00
合计 110,400,000.00 5,273,281.00 115,673,281.00 37,920,000.00 19,000,000.00 58,753,281.00
1、农业银行流水数据量较大，与银行反复沟通后提供的数据仍然不全面，因此
我们无法根据不确定的结果每天汇报对账进展，请大家不要猜疑，以免因为更进
一步的证据可能导致金额发生重大的变化引起不必要的误会。
2、我们会积极的跟进杨 XX，让他提供上述直接还口贷的 5270 万及请他人代还
2608 万的证据证明他的还款情况。我们仍然会督促其提供成都银行，农业银行
以及浙江民泰银行的流水。
3、针对赵路拒绝提供还款证据则无法认定他支付给口贷网之外人员的还款算口
贷网的还款，我们准备提供一份对账单以平台名义正式发给他，若在相应的期限
内不回复只能以对账金额认定他的借款余额。

三、下午 15:30，在口贷网魏总办公室，见证了现场出借人就公投新代表的激烈
讨论。作为旁观者，认同平台应尽快产生有代表性的理性代表，由此组建代表委
员会。这既是出借人未来持续有效维护自身权益的需求，也是各地互金协会对爆
雷平台后续展开清收偿付工作的基本要求。
对出借人资不抵债的平台，已是出借人的平台，平台的 IT 技术系统为出借
人公投提供技术支持，合情合理。只有平台的 IT 技术系统，才能快捷有效的保
证投票的是出借人，每一个代表背后的被代表账号、真实诉求、投票点击时间、
IP 地址，是未来代表们与各相关部门、利益方沟通时的有力后盾与底气，同时
也是明确的责任。
而大家对现有出借人是否真实的怀疑，一方面可以在选举过程中随时就某个
或 N 个代表的被代表人里抽查（包括代表）；同时也可以作为新代表产生后的第
一项重点工作，并就工作成果向所有出借人汇报。细格认为这不影响工作的积极
推进。
四、下午 17:30，应魏总要求，一起去了赵 X 公司，在其会议室当面就上次与其
代理人对账时的问题交换了意见，包括：年化 6%的平台服务费、利息及利息的
平台代还等，未有明确结果。我司会就此在银行流水中重点关注。

深圳市细格清算事务所有限公司
2018 年 12 月 19 日