金融博士 2019.3.22-22:38……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报……自2019年3月16日至2019年3月22日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作

金融博士 2019.3.22-22:38……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报……自2019年3月16日至2019年3月22日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作

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【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 今天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年3月16日至2019年3月22日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：

一、法务组工作部分

（一）灏权公司与律师组文件交接工作

1、线下数据电子版：线下（东北区）分公司日报业绩22份、线下（华东区）分公司日报业绩14份、线下（已关停）分公司日报业绩70份，合计106份；

2、识别线下出借人合同存在债权转让情形的样本，共计四份。

（二）关联公司证、章、照交接工作

相比上周，灏权公司向律师组更新交接了5家关联公司部分公章、法人章、营业执照正本（副本）、开户许可证等印鉴共计11份，并填写交接明细单。律师组在分别查验核实、认真核对后，已统一交于互金协会保管，亦填写了交接明细单。

（三）灏权公司用章见证工作

1、申请审查

律师组审查灏权公司因企业需要配合律所及会计所进行各公司（12家）工商调档，需要携带介绍信及营业执照副本复印件（加盖公章）的申请，另审查灏权公司为项目工作组提供办公场所及办公设备需加盖公章的电信网络合同及复印机租赁合同的申请。

2、使用印鉴（外带）见证

由于项目需要，灏权公司向互金协会申请外带关联公司公章、法人章及营业执照副本，办理重要关联公司银行银行账户流水查询、办理开立公司与互金协会共管账户业务；外带关联公司公章及营业执照副本去往中国联通公司办理相关业务。

律师组通过审批用章申请、成员随行保管、用章过程拍照留存、证件归还确认等方式对该过程进行全程见证。

（四）出借人登记工作

1、线下出借人合同建档

律师组为配合审计组、数据分析对线下出借人信息的需求及为律师组后续工作的顺利进行，律师组开展建档工作，整体建档工作分为归集、排序、录入三个阶段，由于目前灏权公司已收到从全国范围内的营业网点分别邮寄过来的线下出借人合同原件共计三万余份（部分地区在陆续整理并邮寄过程中），律师组成员以合同编号的唯一性为依据完成了归集、排序工作，现阶段正进行录入工作。

鉴于律师组需对线下出借人合同中涉及的相关信息进行详细统计，由于电子版录入条目较多，单份合同信息录入时间较长，整体录入工作正全力推进中，律师组合同录入人员持续增加中，已增至20人以上，截至本简报发布当日17：00，共完成录入7182份。

2、出借人登记

律师组多次通过与灏权公司负责人、会计师事务所负责人、数据组负责人开会讨论，就出借人合同登记工作进行沟通，就出借人登记具体工作中可能出现的问题以及登记工作中的细节问题进行沟通并梳理，以确保后续的登记工作顺利开展。

二、审计组工作部分

1.下载并安装了通联通（汇付天下），可以对出借人兑付进行复核；

2.对40家关联方及个人的67个银行账户进行资金监管，包括每日的出账金额，每日的进账金额，对机构支付款项进行复核；

3.在企业和协会名下分别设立资金共管账户；

4.上周结余469.20万元，本周收入650.66.万元，支出402.41万元，结余717.45万元；

5.打印银行流水6家；

6.初步确认企业4项资产明细，包括车辆、房产、逾期债权、个人信贷车贷房贷；

7.继续整理企业财务资料，会计凭证、总账及明细账；

8.整理税务申报表，涉及22家企业；

9.整理企业章程，合同等资料转交给企业，涉及49本；

10.查找各关联公司账户2018年12月31日余额及2019年度发生额；

11.查找各关联企业银行账户开户时间。

三、数据组工作部分

1.数据分析

梳理现有线上数据，识别缺失数据;

清洗线上模块三方支付平台客户信息数据，并整理汇总存档;

比对存量数据与管理平台数据的差异，与企业产品经理对接工作;

对线上模块三方支付平台数据进行分析;

根据企业提供的兑付明细，梳理分析存量数据，校验兑付数据并与企业沟通差异。

2.出借人登记认证工作

初步完成产品设计和UI设计图；

根据初级需求进行出借人认证系统的开发；

按照律师确认的系统字段增加需求，更新研发计划、迭代设计图；

3.跟进事项

继续与会计师沟通并梳理下一步三方支付与金融博士线上数据对比的方案；

跟进企业提供富友数据事宜；

跟进企业补充提供存量数据中线下数据对应的客户信息；

跟进企业提供新的兑付明细数据。

4.项目计划

根据与会计师、律师的对接结果，梳理需求项目；

完善项目整体工作计划。

提醒广大出借人，应当冷静、理性维护自身合法权益，目前灏权退出工作正在稳步进行，协会在尽最大努力去推进进程。只有灏权公司稳定运营，业务退出工作顺利进展，才能更大程度保护出借人的合法权益。

沈阳互联网金融行业协会

2019年3月22日