金融博士 2019.3.29-18:10……【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报……自2019年3月23日至2019年3月29日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年3月23日至2019年3月29日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、法务组工作部分
（一）线下出借人合同建档工作
法务组为配合审计组、数据组对线下出借人信息的需求及法务组后续工作的顺利进行，法务组本周持续开展合同原件建档工作，截至本简报发布当日15点，合同录入共计25649份，即已完成灏权公司提供各地现归集的合同原件总数之88%。
（二）法律文书出具
针对灏权方关联公司在全国范围内部分地区个别工作人员涉嫌与本项目相关的金融领域犯罪事件，法务组出具《关于灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出情况说明》。
（三）用章见证及费用审批
灏权公司提出费用申请，内容包括某关联公司劳动争议纠纷需要的调解费用、某关联公司《保安服务合同》及《保险合同》日常支出，某公司4月份员工社保支出，法务组对费用申请进行审批。
互金协会领导主持项目相关费用审批工作，法务组及其他工作组负责人根据协会领导要求，对灏权公司费用申请工作进行统一安排。
（四）资产核查工作
针对灏权项目涉及的部分房产信息，法务组成员与灏权公司工作人员去往实地进行核查，逐一核实是否该房屋正在使用当中，结合灏权公司与法务组交接的房屋买卖合同，法务组将相关信息进行汇总。
（五）其他事项
1、3月25日，灏权系共管账户进账600万元人民币，由于债权尚未确认，因此无法进行兑付。
2、关联方核查方面，灏权公司尚未提供关联公司的工商资料以及关联自然人核查清单，法务组已多次敦促加快推进进度。
二、审计组工作部分
1.上周资金结余717.45万元，本周资金收入0.38万元，本周资金支出33.08万元，本周资金结余684.75万元；
2.审核企业日常运营支出，现场监督资金支付过程；
3.查找并下载关联公司电子版银行账户流水，共涉及12个银行账户；
4.继续整理利盟鼎辉财务资料，纳税申报单16份、以前打印的银行流水22份、费用报销单6本；
5.复印商品房购买合同，并录入商品房购买合同信息，共涉及50份合同；
6.复印借款人合同及相关的身份证、户口本、各类权证等涉及71份合同；
7.根据账套导出的科目余额表编制资产负债表、利润表、所有者权益变动表涉及7家企业,48张报表。
8.统计股权投资确权资料共计15家。
三、数据组工作部分
一．数据收集整合及对接工作
1.跟进企业提供建行网银的兑付数据事宜，当前已经完成账户提供和区分兑付账户工作，银行卡兑付情况继续跟进。
2.跟进企业补充提供存量数据中线下数据对应的客户信息事宜。
3.跟进企业提供富友数据事宜。
4.与企业对接通联缺失数据导出事宜，当前已经完成全部通联系统数据的收集导出工作。
二．数据分析工作
1.数据归集成果
在梳理业务流程的过程中，同时评估数据的完备性和有效性，汇总整理现有的数据资源，并进行归集，本周归集进度如下：
| 表1 本周归集数据 | ||
| 类别 | 表数 | 笔数 |
| 线上管理平台 | 248 | 135,054 |
| 线上三方支付 | 34 | 208,094 |
| 线下三方支付 | 64 | 12,087 |
| 存量 | 1 | 49,994 |
| 兑付 | 4 | 9,757 |
| 合计 | 351 | 414,986 |
2.数据建模
根据数据分析需求，评估及建立出借对比模型，为开展出借人信息登记对比工作做前期准备。
3.数据清洗
对归集来的不规范数据通过窄表展开技术和异常值识别方法进行清洗，清洗结果统计如下：
| 表2本周清洗数据（笔数） | |||
| 信息缺失 | 信息完备 | 合计 | |
| 线上管理平台 | 11 | 35,685 | 35,696 |
| 存量数据 | 578 | 49,416 | 49,994 |
三．数据支持工作
1.金融博士平台数据库维护及数据提取分析
根据日常数据分析需求，对数据库进行日常维护，继续提取出借人、借款人相关数据。
2.出借人登记认证系统研发
按照需求完成出借人登记认证系统的研发
3.出借人登记认证系统测试
对出借人登记认证系统进行联调、内测和外部测试，准备接入服务器，上生产环境。
提醒广大出借人，应当冷静、理性维护自身合法权益，目前灏权退出工作正在稳步进行，协会在尽最大努力去推进进程。只有灏权公司稳定运营，业务退出工作顺利进展，才能更大程度保护出借人的合法权益。
沈阳互联网金融行业协会
2019年3月29日
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