金融博士 2019.4.4-18:38……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度月通报……自2019年3月6日至2019年3月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度月通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年3月6日至2019年3月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、法务组工作部分
关于灏权项目，法务组的现阶段尽职调查工作分为三大部分：出借人登记、关联方核查、清产核资。法务组以现有的灏权公司提供的材料，结合审计组对账目往来查询的结果等信息为基础资料，三部分工作同步开展，与审计组、数据组保持资料及信息共享，以最大程度保护出借人利益为最终目标，法务组尽职调查工作正稳步有序进行。
（一）出借人登记工作
3月14日起，灏权公司向法务组提供全国范围内营业网点往沈阳邮寄的线下出借人合同原件3万余份，据了解，仍有部分合同尚未邮寄到沈阳。法务组已将现有合同重要信息逐一记录汇总，并将合同原件进行排序归档，以便审计组、数据组针对合同信息进行相互验证，还原真实的兑付范围。
另外，法务组与各工作组开会研究如何完善出借人登记流程，做到精准核实登记人员的出借人资格。
（二）关联方核查
法务组根据对外投资关系、部分已查实的代持关系等核查角度将213家法人单位纳入关联公司核查范围，目前已收集部分法人单位的相关资料，相关核查工作稳步推进。
（三）证、章、照归集及使用工作
1、证章照归集方面，为实现互金协会对灏权系公司的资金监管，自本项目启动，各工作组进场后，灏权公司向互金协会陆续提交证、章、照，截止目前，互金协会法务组已归集灏权公司及关联公司的证章照涉及共113家法人单位，其中公章102份、法人章103份、合同章34份、营业执照正本87份、营业执照副本89份、开户许可证62份，机构信用代码证32份、存款人查询密码9份、CA3份，法务组正极力敦促补充剩余未提交印鉴。
2、证章照使用方面，本项目启动后，被归集证章照的部分法人单位，或出于日常运营需要，或出于配合项目使用的目的，灏权公司向互金协会提出用章申请，除财务专用章需要审计组审核外，其余印鉴的使用均需法务组审核，再经互金协会办公室审批。法务组通过成员随行保管、用章拍照留存、证件归还确认等方式对该过程进行全程见证。
（四）其他
1、资产核查工作，根据灏权公司提供的材料显示，灏权公司资产中房产部分包括54处房产、车辆49部。因涉及资产代持，法务组成员针对相关房产、车辆的权属问题正在核查。
2、费用审批工作，与用章审批工作相同，现阶段灏权公司及部分关联公司正在运营，如发放员工工资及缴纳社保、签订电信合同等日常支出情况。公司的每笔支出均需要向法务组提出费用申请，由互金协会统一审批。
二、审计组工作部分
（一）关联公司
本项目核查范围共包括213家企业，审计组要求全部提供有关账务资料，包括报表、明细账以及会计凭证等，目前收到其中部分公司资料。
（二）相关资料印章接管情况
1、印章方面，已接管103家企业财务印章，并指派专人保管，对财务印章使用进行严格监管。对于103家企业财务印章的使用，申请企业通过将纸质版审批表以及用章文件交至审计组工作处的方式由审计组现场审批。
2、网银盾方面，审计组已接管67个账户，55个网银盾，审计组已经将所有网银盾在其工作地点妥善保管。
3、企业的财务账册、财务凭证接管情况，审计组已经接管69家（共计1323本）会计凭证（其中，沈阳9家，888本；北京40家，273本;上海15家，148本；苏州5家，14本），审计组已经将接管的会计凭证在其工作地点妥善保管。
（三）日常运营情况
截止2019年3月06日，灏权项目共管账户归集资金余额144.24万元。2019年3月07日至2019年3月29日，收入1,124.08万元，实际对外支付583.56万元。3月30日灏权项目主账户资金结余684.75万元。
（四）资产核查情况
经过初步核查，灏权公司提供4类资产：（1）车辆49辆；（2）对外投资16家；（3）逾期债权181笔；（4）房屋54处。审计组正在核实资产权属归属并确认其账面价值工作。
（五）负债核查情况
灏权公司负债主要为出借端应偿付的客户款。出借端业务分为线上线下两部分，根据企业提供截止2018年7月26日停服时点，线上存量共35664笔，金额13.41亿元。线下存量共1749笔，金额1.88亿元,合计金额15.29亿元。审计组已启动存量与合同，及存量与银行流水比对工作。
（六）已兑付情况
停服至3月30日，企业出借端共兑付7次，兑付情况见下表：
| 兑付日期 | 兑付金额/万元 |
| 2018.08 | 1,065.60 |
| 2018.09 | 746.00 |
| 2018.1 | 195.30 |
| 2018.11 | 636.26 |
| 2018.12 | 119.81 |
| 2019.01 | 1,541.72 |
| 2019.03 | 297.66 |
| 合计 | 4,602.35 |
三、数据组工作部分
本月数据组开展工作内容主要包括：数据归集、数据清洗、数据分析和数据支持、数据交接五个方面。
（一）数据归集
数据归集，通过业务梳理识别数据源，搜集整理线上、线下的管理平台、支付平台以及企业手工台账数据，并进行数据库备份和分类汇总，同时通过梳理业务流来评估数据的完备性和有效性。本月数据归集成果如下：
说明：线上管理平台的数据库备份时间为2019/03/07,包括完成投资数据和未回款数据；
线上三方支付的时间范围为2016/03/02-2019/01/11，包括放、还款数据；
线下三方支付的时间范围2018/12/26-2019/03/20，包括成功金额/失败金额和手续费；
存量数据对应金额为到期本金。
（二）数据清洗
对归集来的不规范数据通过窄表展开技术和异常值识别方法进行清洗:
说明：
线上管理平台数据为未回款数据；存量数据为到期数据。
（三）数据分析
1、存量VS线上管理平台比对
对存量数据和管理平台投资数据进行初步比对，比对维度为：身份证号&电话&姓名，差异金额约40万（合计正差异和负差异）。
2、数据建模
根据数据分析需求，评估及建立出借对比模型，为开展出借人信息登记对比工作做前期准备。
（四）数据支持
1、金融博士平台数据库维护及数据提取分析
根据日常数据分析需求，对数据库进行日常维护，继续提取出借人、借款人相关数据。
2、出借人登记认证系统研发
按照需求完成出借人登记认证系统的研发
3、出借人登记认证系统测试
对出借人登记认证系统进行联调、内测和外部测试，准备接入服务器，上生产环境。
（五）数据交接
数据交接清单及交接情况见下表
四、项目整体工作待解决问题
1、灏权公司自2018年7月停止正常经营后，人员架构已经不完整，重要岗位工作人员均已离职，现有人员无法全面反映企业经营期间真实情况，重要资料不能及时完整提供。现通过经侦力量已面谈原财务总监，后续还要面谈相关岗位相关人员，另外，灏权公司在与互金协会工作组进行文件交接工作中明显人手不足。
2、资产核查工作中灏权公司部分房产没有房产证，法务组确定房屋权属的工作存在阻碍；关联公司证章照归集工作中存在部分公司无法提供完整数量的有效印鉴。
3、灏权公司经营期间先后使用过三个财务软件服务器，由于后期已无人维护均不能正常使用，现正聘请计算机和财务软件专业人士进行破解和恢复数据工作；财务账册保存不完整，资产端合同、权证不完整，被投资企业财务资料不完整，灏权公司正在联系相关人员进行查找和统一归集。
沈阳互联网金融行业协会
2019年4月4日
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