金融博士 2019.4.12-19:35……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年4月5日至2019年4月12日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年4月5日至2019年4月12日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、法务组工作部分
（一）文件交接
1、根据灏权公司提交的关联公司资料（包括已注销的公司），制作资料交接清单并进行整理与存档，主要包括合同、工商档案、仲裁档案等;
2、灏权公司向法务组交接8家关联公司部分公章、合同章、营业执照正本（副本）、开户许可证等印鉴共计21份，并填写交接明细单。在分别查验核实后，已统一交于互金协会保管。
（二）关联方核查工作
1、从多个角度出发，深入挖掘与灏权公司可能存在关联关系的法人或自然人;
2、对关联公司信用状况的核查工作正在稳步有序地进行，梳理关联公司目前的信用状况，为下一阶段的兑付工作能够顺利开展进行整体评估。
（三）资产核查工作
1、对灏权公司提供的涉及54处房产（均无房产证，相关权属待核实）的资料进行了整理，法务组共归集其中50份房产的《商品房买卖合同》，尚有部分资料未能提交，法务组已要求灏权公司及时提供剩余资料；
2、法务组派工作人员已完成对灏权公司54处房产的实地核查工作，核实房屋目前的状况；
3、对于关联资产中49辆汽车的车辆登记证书、购置车辆的银行流水等材料，已向公司索取，公司目前尚未提供，上述车辆的权属待核实；
4、对公司提供的涉及车贷、房贷以及逾期债权等相关材料进行归集和梳理。
二、审计组工作部分
1、上周资金结余618万元，本周资金收入4万元，本周资金支出18.35万元，本周资金结余603.65万元；
2、审核企业日常运营支出，现场监督资金支付过程；
3、与法务组共同查询整理企业债权欠款企业信息；
4、 收集灏权公司资产包相关合同资料并整理、登记编制明细表；
5、收集关联方企业明细表、股权占比汇总表、企业个人借贷明细表；
6、收集已注销关联企业相关资料；
7、将企业提供的企业名录与新解锁的80个账套进行核对，已完成工作总量的80%，并导出已核对公司账套信息，包括财务报表、科目余额表、序时账，并编制资料明细清单及核对结果明细表；
8、导出前期已解锁的13个财务账套信息，包括财务报表、科目余额表、序时账，并编制查询结果明细表；依据已导出信息整理相应凭证并开始执行序时账与记账凭证、原始凭证核对程序；
9、根据企业网银查询余额，核对共管账户资金汇总表余额，并依据核对结果更新银行账户登录信息、账户状态、银行账户余额；
10、查看相关公司原财务总监个人的8个银行账户流水。
三、数据组工作部分
（一）数据收集整合及对接工作
1、继续跟进企业完善通联兑付数据中客户的信息；
2、继续跟进企业补充提供存量数据中线下数据对应的客户信息；
3、继续跟进企业提供富友数据事宜；
4、跟进企业提供线下管理平台的地址、账号、密码；
5、与审计组沟通和规划下一阶段资金流梳理工作。
（二）数据分析工作
1、数据归集
结合数据分析的进展情况，继续进行数据的积累和归集，本周新增归集数据主要包括通联POS数据和出借人登记认证系统数据：
本周归集数据
2、数据清洗
为了尽快将线下数据导入数据库，支持线下数据梳理工作，数据组本周对线下业务数据进行了数据质量评估和规范化清洗，包括增加字段、整合和统一字段以及格式清洗，合计1749条记录，准备导入数据库。
3、数据建模
（1）建立线上投资数据和兑付数据正向匹配模型
（2）建立线上投资数据和兑付数据反向回归模型
（3）根据数据存量确认业务需求，进行线上数据存量确认模型的建立、优化和评估。
（三）数据支持工作
1、线上管理平台数据库维护及数据提取分析
根据日常数据分析需求，对数据库进行日常维护，继续提取出借人、借款人相关数据；
2、出借人登记认证系统研发
（1）进行出借人登记认证系统上线前培训；
（2）完成出借人登记认证系统上线和系统优化。
3、出借人登记认证系统技术维护
跟踪监控出借人登记认证系统运行情况，进行日常维护，提供技术支持。
4、金融博士平台技术及数据维护支持
提醒广大出借人，应当冷静、理性维护自身合法权益，目前灏权退出工作正在稳步进行，协会在尽最大努力去推进进程。只有灏权公司稳定运营，业务退出工作顺利进展，才能更大程度保护出借人的合法权益。
沈阳互联网金融行业协会
2019年4月12日
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