金融博士 2019.5.24-22:35……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年5月18日至2019年5月24日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作

金融博士 2019.5.24-22:35……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年5月18日至2019年5月24日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作

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【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 昨天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年5月18日至2019年5月24日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：

一、资金情况

上周共管账户资金余额1,150.66万元，本周共管账户进账10.95万元，本周共管账户出账1.82万元，截止2019年5月24日共管账户余额为1,159.79万元。其中，可动用资金1,018.44万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。

二、资产核查工作逐步推进

（一）房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

1、本周在经侦部门的协助下，共查封房产15处，总面积约1,691.26平方米，截至本周累计查封房产30处，查封房产总面积约3,984.69平方米。

2、本周项目组新增房产1处，已收到房屋的《不动产权证书》（原件已上交协会），《不动产权证书》显示该房屋面积为2,129.78平方米。

3、关于上周公告的一处房产（约1600平方米）正在办理房产证公告事宜，因需要相关法院及银行协助办理解封手续（因该房产曾被相关法院查封，在相关银行办理过抵押手续），故本周尚未完成公告。项目组已催促相关人员全力推进办理进度，尽快将该房产纳入到监管范围中。

（二）车辆

1、为了实现对所有车辆的全面监管，项目组对灏权系的驾校进行了实地核查，与车管所打印的清单进行比对，了解车辆的使用状态和保管情况，在驾校发现车辆12辆（11辆为报废状态，1辆为正常使用状态）。另有5辆存放在车库，因没有钥匙，未见到实物，项目组已告知公司尽快找到钥匙后核对车辆，并逐步将驾校所有车辆纳入到监管体系中。

2、另关于非法占有拒不上交的有4辆车，项目组已经汇总车辆信息并提请经侦部门配合进行回收。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

1、本周新增关联自然人3人，总计87人；新增关联公司6家，总计227家。

2、项目组本周联系上2位关联自然人，并制作针对关联自然人调查的访谈提纲，下一步将约见关联自然人了解相关信息，为核查工作提供线索。

（二）归集证、章、照工作

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时工作组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、本周归集到1家关联公司的工商档案。

2、截止至2019年5月24日归集关联公司的财务章、发票章共计166枚。

3、截止至本周银行账户共计93个，网银盾共计65个。

（三）企业账套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。

1、企业账套

截止至本周初步核查2家企业账簿。

2、银行账户流水

本周已完成导出6个企业的银行账户流水及1个高管个人的2个银行账户流水，由截止上周的71个企业银行账户流水增加至77个，20个高管个人银行账户流水增加至22个。

本周已完成6家企业16个银行账户流水的初步梳理工作及2个高管8个银行账户流水的初步梳理工作。

四、基础资料归集与诉讼工作

（一）本周项目组通过打电话、发《沟通函》（4份）等形式向与灏权系公司有过资金往来的公司及个人了解交易情况（因相关材料缺失，仅能看见银行流水信息，无法掌握交易背景），并要求对方提供相应的资料，项目组将针对对方的回复情况，同时继续核查相应的合同及银行流水信息，针对不同情况制定下一步的工作计划。

（二）本周项目组接收了灏权系公司涉及债权回收的37份裁判文书（涉及本金金额：959,078.94元），涉及到已经进入执行程序的案件、可以申请强制执行的案件、和解案件等不同类型，项目组下一步研究每个案件具体情况，跟进相关案件的执行工作，以便能够尽快回款，实现债权。

五、合同审查工作

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，项目组为公司修改、审核经营合同3份并已提交给公司。

六、推动出借人登记工作顺利开展

为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话50个，回拨3个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功2份。

七、出借人登记系统数据

截至5月24日12:30，登记数据分析如下：

沈阳互联网金融行业协会

2019年5月24日