金融博士 2019.8.12-16:27……【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月1日至2019年7月31日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年7月1日至2019年7月31日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：
一、审计情况
（一）资金情况
上月共管账户资金余额1,773.89万元，本月共管账户进账104.59万元，本月共管账户出账722.80万元，截止2019年7月31日共管账户余额为1,155.68万元。其中，可动用资金1,014.65万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.03万元。
（二）企业账套方面
本月已将13家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。
（三）银行账户流水方面
本月已完成导出47个企业银行账户流水及75个高管个人银行账户流水，由截止上月的84个企业的银行账户流水增加至131个，30个高管个人的银行账户流水增加至105个。企业及高管个人银行账户流水反映了资金流入与流出方向，有利于第三方机构通过资金流动查找更多的资产。
（四）银行流水整理
因需要对关联企业进行账户流水审查，然而银行只能提供纸质版流水，为审查的准确性，项目组需要对所有银行流水采取逐条录入的方式进行电子建档。现阶段尚有约110家银行、近1万页的纸质版流水需要逐条录入并进行电子建档。
二、资产核查工作逐步推进
1、为促使某两家企业债务人还款，项目组本月已按流程向两家公司分别出具一份《资金说明及回款路径》文件。经项目组多次与其沟通后两家公司已归还剩余借款，共计18万余元。
2、在经侦部门的协助下，本月新增14份公司高管的银行流水明细，目前项目组正在对银行卡流水信息进行核查，明确名下资金的具体流向，扩大核查范围，以便回收更多的资金，最大程度的维护出借人的合法权益。
三、关联方法律调查工作有序开展
（一）归集证、章、照
1、本月新增关联公司证章照3份，截至2019年8月2日，已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计654枚。
2、本月新增关联公司银行账户1个；网银盾1个，截至2019年8月2日，已归集到关联公司银行账户98个；网银盾69个。
（二）查询工商信息
本月项目组前往北京市共查询7家关联公司的企业信用报告和7家关联公司的开户行信息，并对查询信息进行整理和核对。
（三）为收回对某一关联公司的控制权，本月项目组协助该关联公司召开了临时股东会，会议通过了变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案。由于缺少该关联公司公章、法定代表人身份证明、营业执照副本等材料，本次临时股东会议通过的变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案未能完成工商变更手续。项目组现拟通过仲裁的途径收回对该关联公司的控制权，目前正在研究仲裁方案并准备相关手续。
四、协助企业运营
（一）为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报、审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本月项目组为公司起草《律师函》1份、合同1份，已提交给公司。
（二）本月灏权公司向项目组共提出了注销47家分公司的申请，经项目组审核后，已要求公司先行提供上述分公司的开户行信息，待核查完分公司自成立至今的银行流水情况且无异常后，再行开展办理分公司的注销工作，项目组将持续跟进分公司注销的进度。
五、配合出借人登记工作
（一）本月为协助出借人顺利完成登记工作，项目组采取了客服热线与现场登记的方式同时进行。
热线方面，项目组安排6名专职人员接听出借人的登记咨询电话，帮助出借人查找合同信息，辅助其熟练使用出借人登记小程序等，以解决出借人在登记工作中遇到的问题。但因咨询电话较多，会出现较长等待的情况，对此项目组会逐步改善。本月共接听咨询电话701个。
现场登记方面，项目组派出人员前往接访地点（沈阳市沈河区信访接待中心二楼）接待出借人并完成线下合同的登记工作。本月共帮助39人进行线下登记，共登记75份线下合同。
（二）为完善出借人的认证信息，本月项目组继续进行合同信息核查（核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间），并与线下合同信息不完整的出借人进行电话沟通，本月共致电169个出借人确认其出借信息，接听87个咨询电话，核对665份邮件信息。
项目组在核查灏权公司的兑付资金流水明细时，发现缺少300余位出借人的兑付流水。本月项目组按照出借人登记的通讯信息，逐一与出借人电话沟通其身份证号码、银行卡号码和已经兑付的资金金额等信息，确保信息的真实准确。截至本月底，共完成对150余位出借人的银行流水信息核对，该项工作将持续推进。
（三）对出借人债权转让信息进行核查
为确保出借人提供的债权转让信息的真实性，项目组将现有的债权转让名单与存续合同信息进行匹配，确认出借人债权转让真实性。对于尚未确认的债权转让情况，项目组会在资料收集完备后，按照既定程序进行核查并确认。
六、推进出借人代表候选人选举工作
本月已正式开展出借人代表候选人的线上选举工作。共有59位出借人参选，共计票数为3564票。按照区域统计划分并结合得票数，筛选出23位出借人代表候选人。
七、兑付工作
本月灏权公司进行了阶段性兑付，本次兑付对现存的出借人按照比例进行统一兑付。对于涉及出借人未通过认证、债权转让、银行流水信息不全无法匹配等情形，项目组对该部分出借人的兑付资金进行了提存处理。待上述问题解决后，将进行补充兑付。
八、出借人登记系统数据
截至7月31日12:00，登记数据分析如下：
沈阳互联网金融行业协会
2019年8月10日
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