金融博士 2019.8.13-14:03……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月3日至2019年8月9日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作
【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
自2019年8月3日至2019年8月9日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年8月3日至2019年8月9日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一） 资金情况
上周共管账户资金余额1,126.88万元，本周共管账户进账17.32万元，本周共管账户出账79.47万元（含本次已兑付资金），截止2019年8月9日共管账户余额为1,064.73万元。其中，可动用资金923.7万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.03万元。
（二）归集证、章、照
截至2019年8月9日已归集关联公司银行账户98个；网银盾69个。
（三）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。本周已将2家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。截止至2019年8月9日已核查22家关联企业流水和账套。
2、银行账户流水
截至2019年8月9日已归集企业的银行账户流水131个，高管的银行账户流水105个。
因需要对关联企业进行账户流水审查，然而银行只能提供纸质版流水，为确保审查结果的准确，项目组需要对所有银行流水采取逐条录入的方式进行电子建档。现阶段需要对近1万页的纸质版流水需要逐条录入并进行电子建档。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
1、为完善出借人的认证信息，本月项目组继续进行合同信息核查（核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间），并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通，本月共致电25个出借人确认其出借信息，核对90份邮件信息。
2、 为了保证出借人信息的真实全面，本周项目组汇总全体线下出借人名下所有合同并建档。
三、关于兑付工作的安排
1、项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。针对出借人的登记信息，项目组进行复核，确认无误后，会进行统一的数据处理。本周共接听133个电话。
2、项目组针对出借人合同丢失的情况进行汇总，经核查，截至本周共有89份合同存在缺失情况。项目组会逐步处理该问题。
3、本周内，项目组陆续收到各地出借人邮寄的债权转让资料，项目组将对相关债权转让信息进行核实，确认无误后将进行补充兑付。
4、项目组将定期对新增登记认证成功的出借人进行补充兑付。
三、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至8月9日12:00，登记数据分析如下：
对需要修改金融博士手机信息的出借人信息进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：
（三）线下登记数据处理工作
对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理，本次截至8月1日获得的有效信息如下表，共计107条，项目组会通过系统比对和去重后，于8月14日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有： 1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
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