金融博士 2019.8.26-20:33……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月17日至2019年8月23日,第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作

金融博士 2019.8.26-20:33……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月17日至2019年8月23日,第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作


【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月,沈阳互联网金融行业协会(以下简称“互金协会”)受理灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(以下简称“灏权公司”)业务退出申请。自申请以来,互金协会在有关部门的指导下,根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督灏权公司有序开展退出工作,现就本阶段工作进展情况,做出通报如下:

自2019年8月17日至2019年8月23日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为:

一、审计情况
(一)资金情况
上周共管账户资金余额1026.58万元,本周共管账户进账2.61万元,本周共管账户出账25.35万元(含本次已兑付资金),截止2019年8月23日共管账户余额为1003.84万元。其中,可动用资金862.40万元,受限资金(主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用)141.44万元。
(二)归集证、章、照
本周收到网银盾一个,截至2019年8月23日已归集关联公司银行账户98个;网银盾70个。
(三)企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料,确认企业各项资产、负债等情况,此外,结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向,有利于协会项目组追查更多资产,实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中,发现企业账套及业务资料大量缺失,项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。截止至今日已将22家关联企业的记账凭证与银行流水核对,梳理资金流向,核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
2、银行账户流水
截至2019年8月23日已归集企业的银行账户流水131个,高管的银行账户流水105个。
(四)资料整理
本周将部分纸质版银行流水逐条录入为电子版银行流水,本周已完成19个银行流水账户近万条信息;截止至2019年8月23日已完成42个银行账户流水。

二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
为完善出借人的认证信息,本月项目组继续进行合同信息核查(核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间),并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通,本月共致电14个出借人确认其出借信息,核对47份邮件信息。

三、关于兑付工作的安排
1、项目组配备专门的400电话接线人员,为出借人解答关于兑付的相关疑问,协助出借人进行信息登记。针对出借人的登记信息,项目组进行复核,确认无误后,会进行统一的数据处理。本周共接听125个电话。
2、项目组针对出借人合同丢失的情况进行汇总,经核查,截至本周共有100份合同存在缺失情况。项目组正在逐步处理该问题。
3、本周内,项目组陆续收到各地出借人邮寄的债权转让资料,本周共收到121份,项目组正在对相关债权转让信息进行核实,确认无误后将进行补充兑付。
4、项目组将定期对新增登记认证成功的出借人进行补充兑付。

四、工商档案管理
本周项目组前往市场监督管理局共调取了2家关联公司的工商档案。

五、整理对外债权
本周项目组人员对灏权公司购买的资产包内的债权信息进行更新整理,主要内容包括案件进度情况,是否进入执行阶段,是否能够明确债权,以便更全面掌握灏权公司的对外债权。

六、出借人登记系统数据
(一)出借人登记系统数据:截至8月23日12:00,登记数据分析如下:
(一)对需要修改金融博士手机信息的出借人信息进行验证和评估,去重后在系统进行了修改,成功修改信息如下:

(三)对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理,截至8月20日,本次获得的有效信息如下表共计75条,会通过系统比对和去重后,于8月28日前导入出借人登记认证系统中,届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分,产生错误的原因大体上有:
1、手机号部分:(1)位数不正确;(2)联系方式并非手机号而是座机号;(3)邮件中未留手机号。
2、身份证号部分:(1)位数不正确;(2)身份证号码明显错误。
3、合同号部分:(1)合同号位数不正确(2)重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人,请参照上述登记产生错误的原因,认真检查所发送的邮件信息,并请再次通过邮件发送正确的登记信息,以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

七、其他说明
从即日起,灏权业务退出项目发布报告及公告的时间更改为每周一。

沈阳互联网金融行业协会

2019年8月23日

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