金融博士 2019.9.17-0:06……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月31日至2019年9月6日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作。自2019年9月7日至2019年9月12日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作
【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年8月31日至2019年9月6日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额1011.04万元，本周共管账户进账0.98万元，本周共管账户出账10.78万元，截止2019年9月6日共管账户余额为1001.24万元。其中，可动用资金851.28万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）149.96万元。
（二）归集证、章、照
截至2019年9月6日已归集关联公司银行账户98个；网银盾70个。
（三）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于项目组核查更多资产。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。截止至今日已将22家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
2、银行账户流水
截至2019年9月6日已归集企业的银行账户流水131个，高管的银行账户流水105个。因需要对关联企业进行账户流水审查，然而银行只能提供纸质版流水，为确保审查结果的准确，项目组需要对所有银行流水采取逐条录入的方式进行电子建档。现阶段需要对近1万页的纸质版流水需要逐条录入并进行电子建档。
（四）资料整理
本周将部分纸质版银行流水逐条录入为电子版银行流水，本周已完成3个银行流水账户；截止至2019年9月6日已完成51个银行账户流水。
（五）线下出借人统计
本周将线下出借人合同与流水进行逐一匹配，以核实其真实性与准确性。
（六）核查营运资金
本周将企业营运资金进行了逐一核查。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
为完善出借人的认证信息，本周项目组继续进行合同信息核查（核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间），并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通，本月共致电6个出借人确认其出借信息，核对28份邮件信息。
三、关于兑付工作的安排
1、项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。针对出借人的登记信息，项目组进行复核，确认无误后，会进行统一的数据处理。本周共接听约75个电话。
2、项目组针对出借人合同丢失的情况进行汇总，经核查，截至本周末共有102份合同处于缺失状态，同时，项目组收到了4位存在合同丢情况的出借人提供的银行流水明细单，项目组正在逐个匹配投资信息。
3、本周内，项目组陆续收到各地出借人邮寄的债权转让资料，截至本周末共收到158份，项目组将对相关债权转让信息进行核实，并致电12位出借人确认出让信息，准确无误后将对此部分人进行补充兑付。
四、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，本周项目组为可持续运营公司撰写《房屋承包租赁合同》1份。
五、为线下出借人合同信息建档
项目组自进场以来，对公司现有的28,000余份线下出借人合同（包括完结和尚未完结的）进行人工录入。目前，因灏权整体架构不完整，大量资料无法提供，导致合同与流水匹配度较低，为此，项目组正核查28,000余份合同信息，以提高流水匹配度。现已完成12000余份合同的审查工作，该项工作将持续推进。
六、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至9月6日12:00，登记数据分析如下：
（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
（三）项目组对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理，截至9月3日，共获得有效信息9条（如下表），项目组会通过系统比对和去重后，于9月11日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：
1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。
2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。
3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
沈阳互联网金融行业协会
2019年9月7日
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年9月7日至2019年9月12日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额1001.24万元，本周共管账户进账0.91万元，本周共管账户出账0.02万元，截止2019年9月13日共管账户余额为1002.13万元。其中，可动用资金852.17万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）149.96万元。
（二）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。截止至今日已将22家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
（二）资料整理
本周项目组继续对纸质流水进行录入，本周已完成1个银行流水账户；截至本周已完成52个银行账户流水，约为5000余页的纸质流水信息。
（三）线下出借人统计
本周将线下出借人合同与流水进行逐一匹配，以核实其真实性与准确性。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
为完善出借人的认证信息，本月项目组继续进行合同信息核查（核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间），并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通，本周核对3份邮件信息。
三、关于兑付工作的安排
1、项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。针对出借人的登记信息，项目组进行复核，确认无误后，会进行统一的数据处理。本周共接听约72个电话。
2、项目组针对出借人合同丢失的情况进行汇总，经核查，截至本周末共有107份合同处于缺失状态，同时，项目组收到了2位合同丢失出借人以邮件形式发来的银行流水明细单，项目组正在逐个匹配投资信息。
3、本周内，项目组陆续收到各地出借人邮寄的债权转让资料，截至本周末共收到160份，项目组将对相关债权转让信息进行核实，并致电4位出借人确认出让信息，准确无误后将对此部分人进行补充兑付。
4、为解决已登记的出借人之间存在的电话号码冲突的情况，项目组通过电话沟通的方式与出借人逐个联系。本周共解决了156条信息电话号码冲突的情况。
四、为线下出借人合同信息建档
法务组自进场以来，对公司现有的28,000余份线下出借人合同（包括完结和尚未完结的）进行人工录入。目前，因灏权整体架构不完整，大量资料无法提供，导致合同与流水匹配度较低，为此，法务组正核查28,000余份合同信息，以提高流水匹配度。现已完成16,000份合同的审查工作，该项工作将持续推进。
五、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至9月12日12:00，登记数据分析如下：
（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
（三）对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理，本次截至9月6日获得的有效信息如下表，共计16条，会通过系统比对和去重后，于9月18日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：
1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。
2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。
3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
沈阳互联网金融行业协会
2019年9月13日
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