【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年10月26日至2019年11月1日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额998.02万元，本周共管账户进账2.83万元，本周共管账户出账37.60万元，截止2019年10月31日共管账户余额为963.25万元。其中，可动用资金823.47万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本周项目组对2家关联公司的银行流水与企业财务序时账和记账凭证进行核查审计，共计核查了5000余条银行流水。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于其中由于银行流水信息不完整或者企业记账不清晰的无法核实支出所对应的财务信息，项目组进行了统计与分类，并要求企业提供给项目组其他审计证据，以完成灏权历史数据的审计工作。
2、通联数据
本周继续对新增的通联数据和线下借款人合同信息进行匹配，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性。经过与灏权公司、银行沟通确认，补充上周未匹配数据，本周项目组共匹配了3500余条流水信息。针对本周发现的银行流水信息不全的数据，项目组已经和银行进行了沟通，要求银行提供完整的银行流水数据。线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新银行流水信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（三）资料整理
本周收到两家关联公司的纸质版银行流水，项目组对纸质银行流水进行扫描并生成电子数据。项目组对电子数据进行核对，并将未成功生成电子数据的银行流水录入成电子数据，合计一万余条信息。
二、登记工作
（一）项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约45个电话。
（二）截至本周末，项目组共归集到有107份出借合同处于缺失状态，经过与公司现有的线下出借合同进行对比，并致电出借人确认合同信息，现已全部核对70余份合同信息，下一步会将上述正确信息转交数据组进行数据导入。
（三）项目组核查公司流水时发现378位银行流水核对不上的出借人，之前的工作中，项目组已与大部分出借人进行沟通并核对信息。本周项目组与之前未联系上的出借人再次联系，确定对方的身份证号码、银行卡号码，保证信息的真实准确性。目前还有一小部分出借人未联系上。
三、召开第三次出借人代表大会
本周已顺利召开第三次出借人代表大会，主要参会人员为互金协会人员、灏权项目组人员、8位出借人代表（包括一位列席旁听代表）。会议上，项目组向代表进行了阶段性工作报告的说明，并就几项重点问题进行讨论。
四、协助企业运营
1、为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本周项目组为公司审查1份《协议书》，现已将法律意见提交给公司。
2、为保证对公司证章照的有效管控，本周项目组携带证章照前往北京，协同公司人员打印银行流水，并对用章进行记录。
五、房产核查
本周项目组继续对尚未实际占有的房产进行实地走访，本周已走访了解完毕所有房产的情况，并对公司所有房产情况进行汇总，项目组将根据核查的房产实际情况，计划在下周将采取回收措施对房屋进行回收工作。
六、出借人登记系统数据
（一）项目组对灏权公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
（二）项目组对出借人通过邮件发送或者现场登记的信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表共计1条，会通过技术手段导入债权登记认证系统中，以下列表中的出借人可根据登记信息登录小程序查看。
（三）出借人登记系统数据：截至11月1日12:00，登记数据分析如下：
七、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至10月31日9点，只有少数出借人进行提现，提现金额占总金额的比例为31.58%。尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月1日
发表回复