【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年11月16日至2019年11月22日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、重要进展
灏权公司的某关联企业股权纠纷案，于本周已有诉讼结果，该案通过一审审理，法院已驳回对方起诉。同时，灏权方已准备于下周进行商事仲裁程序。目前整体案件的发展对灏权方较为有利，案件情况会及时进行通报。
二、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额921.16万元，本周共管账户进账4.67万元，本周共管账户出账14.91万元，截止2019年11月21日共管账户余额为910.92万元。其中，可动用资金771.14万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本周，项目组继续进行对灏权关联公司银行流水与企业账套的核查工作。项目组核查了4企业，共计9000余条银行流水。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于其中由于银行流水信息不完整或者企业记账不清晰的财务信息，项目组进行了统计与分类，并要求企业提供给项目组其他审计证据，以完成核对灏权历史数据的审计工作。
2、通联数据
本周，项目组继续对通联数据和线下借款人合同信息进行匹配工作，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性。本周，项目组共查验了14000余条通联数据信息。针对本周发现的通联数据信息不全的，项目组已经和通联进行了沟通。线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新通联信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（三）数据整理
本周，项目组继续将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。截止本周，项目组已将企业提供新的纸质版银行流水信息记录完毕，共记录100000余条信息。
三、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约60个电话，帮助出借人修改手机号码和银行卡号码，并解答关于新的债权登记系统的使用方法。
四、核查公司历史信息
本周项目组根据公司提供的某高管邮箱进行了邮箱信息核查，里面涉及的内容大多为公司前期从事贷款业务的日报表，大部分信息与公司提供的逾期债权信息相同，对于部分新发现的业务信息，项目组会继续跟进。
五、完善出借人信息
（一）前期项目组从后台导出有300余位出借人的身份信息仍然无法确认，上周已完成100余份的信息确认工作。本周项目组根据公司提供的出借人信息表格，和前期已兑付出借人信息、兑付流水，与上述信息进行一一对比，以明确出借人的身份证信息和手机号码，经过一系列核查，仍有12人的身份信息无法明确，项目组正在尝试通过各种途径再次进行确认。
（二）项目组将所有核对完毕的存在合同丢失情况的信息导入出借人系统后，出现18个出借人的手机号码和原信息不匹配的情况。本周项目组已核实完毕18位出借人信息，并确认其正在使用且正确的手机号码，以保证数据的准确性。
六、出借人登记系统数据
（一）项目组对灏权公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
（二）出借人登记系统数据：截至11月 22日12:00，登记数据分析如下：
七、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至11月21日早上9点，仍只有部分出借人进行了提现，占总金额的比例为31.69%。
尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月22日
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