【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
自2019年11月1日至2019年11月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：
一、关于第三方收购出借人债权的事宜
据出借人多方反馈，目前全国各地均发生了第三方机构通过电话、短信等方式发送的，欲收购出借人对灏权公司债权的情况。针对以上的情况，特做出以下说明：
1、第三方收购债权行为，不是互金协会所了解且支持的行为；同时，互金协会及灏权项目组对出借人的个人信息，按照相关的规定处于保密状态。
2、根据出借人发送的电话录音，第三方表示是通过金融办委托其办理收购债权的事宜。此种说法是明显错误的。“金融办”早已更名为“金融发展局”，不可能再以“金融办”的名义委托第三方办理相关事宜。
3、互金协会将通过法律手段，了解该公司行为的目的及合法性；并保留追究其法律责任的权利。
4、请广大出借人谨慎处理收到的类似电话及短信。
二、重要进展方面
1、灏权公司的某关联企业股权纠纷案，于本月已有诉讼结果，该案通过一审审理，法院已驳回对方起诉。同时，灏权方已准备于下月进行商事仲裁程序。目前整体案件的发展对灏权方较为有利，案件情况会及时进行通报。
2、本月灏权公司新增一家关键控股企业，该企业为灏权系公司持股75%的矿业，且已上交企业营业执照正本，待下一步上交其余证照及企业账户。该企业目前处于正常运营状态。
三、审计情况
（一）资金情况
上月共管账户资金余额993.21万元，本月共管账户进账21.35万元，本月共管账户出账67.88万元，截止2019年11月31日共管账户余额为946.68万元。其中，可动用资金806.90万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）企业账套方面
本月，为了核实前阶段审计过程中发现的无法核实流水，项目组继续对企业的银行流水与企业账套进行逐一核对。本月，项目组共计对18家关联企业的银行流水进行了核对工作，并核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在执行审计程序的过程中，发现企业银行流水及业务资料有不完整的现象，项目组将无法查证的银行流水与缺少的原始凭证明细进行分类整理，并与企业沟通，由企业查实并向项目组提供充分、适当的审计证据，以减少未核实支出金额。
（三）银行账户流水方面
本月，项目组继续对新增通联数据和线下借款人合同信息进行匹配的工作，以核实出借人债权的真实性、完整性、准确性。本月，项目组共匹配了十万余条借款人合同信息。由于线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新银行流水信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（四）资料整理
本月，项目组将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。截止本月，项目组已将企业提供新的纸质版银行流水信息记录完毕，共记录十万余条信息。
四、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本月共接听约120个电话，帮助出借人修改手机号码和银行卡号码，并解答关于新的债权登记系统的使用方法。
五、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本月项目组为公司起草1份《补充协议》、1份《风险提示书》、1份《解除劳动合同通知书》、2份《房屋租赁合同》，以维护企业的基本利益。
六、整理债权包信息
1、由于项目组对于灏权公司资产包的资料掌握得较少，为更新资产包企业的状态，了解是否具有实现债权的可能性，项目组通过第三方网站继续对资产包内的所有企业进行了状态复查，并在本月完成了上述工作。
2、项目组整理债权包内所有已经注销的债务企业信息，确定对方的诉讼的承继主体，以便后期开展诉讼情况实现公司债权（吊销企业可直接以原企业为诉讼对象展开诉讼）。
七、尝试匹配出借人身份信息
1、本月项目组从后台导出有300余位出借人的身份信息仍然无法确认。现通过各种方式已完成300余份的信息确认工作，剩余几条无法核对的信息待通过其他方式予以确认。
2、前期项目组在将所有汇总到的出借人合同丢失的信息导入至出借人系统时，共发现有27个出借人的手机号码和原信息不匹配。本月项目组同上述出借人取得联系，确认其正在使用且正确的手机号码，以保证数据的准确性。
八、整理出借人线下合同数据
前期项目组完成了对所有出借人信息的重新核对工作，本月工作重点继续针对其中部分有问题的信息进行查缺补漏，以保证数据的准确性。
九、归集关联公司的证、章、照
对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。
本月新增3家关联公司的公章、法人章、营业执照正（副）本，共计10份印鉴；截至本月末，已归集印鉴共计653份，项目组保留复印件，原件已上交互金协会管理。
十、召开第四次出借人代表大会
在沈阳互金协会的主导和主持下，本月末已顺利召开第四次出借人代表大会，主要参会人员为互金协会人员、灏权项目组人员、8位出借人代表（包括1位列席旁听代表）和公司高管，几方人员对重要事项进行讨论。
十一、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至11月29日12:00，登记数据分析如下：
十二、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至11月28日早上9点，提现人数29人，提现金额占总金额的比例为31.71%。
尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日
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