中赢好利网（上海中赢金融旗下P2P平台） 2021.2.25……被告人蔡奇来犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一审刑事判决书……被告人蔡奇来，男，1983年8月4日出生于江西省波阳县，上海中赢金融信息服务有限公司法定代表人、实际经营人，……经审理查明，2013年8月起，被告人蔡奇来为募集资金成立中赢金融、赢祺来金融、中赢卓投等中赢系公司，并在本市杨浦区等地租房办公，未经国家有关部门许可，在上海市、江苏省等地开设“中赢卓投”门店，并在线上设立“V金融”“好利网”“小当家”“卓投线上”等理财平台，公开向社会不特定公众宣传，销售“中赢宝”“周周赢”“双季丰”等理财产品并许以高息回报，吸引不特定公众参与投资。至案发，蔡奇来参与非法吸收公众资金130余亿元，尚未兑付16亿余元……辩护人对指控非法吸收公众存款罪无异议，但对指控事实持有异议，辩称，其中散标由第三方托管，中赢金融未参与资金管理，利息是借款人自己提出，散标无利诱性，不具有违法性；中赢金融不是为违法犯罪而设立，有投资和回报，有合法的散标业务，业务由单位集体决定且收益归单位，应认定为单位犯罪。对指控集资诈骗罪持有异议，辩称，奇赢公司只是放高利贷，绍兴分公司套路贷犯罪，总公司的规章制度是不允许的，蔡奇来也没有指使、允许或默认套路贷犯罪；中赢金融根据合同放贷，不存在虚增流水，至于业务员用自己的话术向借款人说利息低之类的话和借款人没有仔细看合同或急于借款导致被骗，与蔡奇来无关