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密码保护:呼和浩特市祥如老年服务有限责任公司涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案 2022.7.19……【警方通告】公安机关对39名涉案嫌疑人采取刑事强制措施,张某俊等4人已被执行逮捕,其他涉案人员正在进一步追捕中。公安机关依法追缴涉案人员非法所得佣金3382640.00元,查封涉案公司楼房3栋,并继续加大对涉案资产资金的追缴工作。
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非法集资
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“泸州市沃洲与益生物科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”“泸州市江阳区老妈乐食品经营部涉嫌非法吸收公众存款案”“泸州平勇酒业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”‘董某刚、杨某凤涉嫌集资诈骗案”“李某秀涉嫌集资诈骗案” 2022.7.19……【警方通告】 目前,泸州市公安局江阳区分局正在侦办“泸州市沃洲与益生物科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”“泸州市江阳区老妈乐食品经营部涉嫌非法吸收公众存款案”“泸州平勇酒业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”‘董某刚、杨某凤涉嫌集资诈骗案”“李某秀涉嫌集资诈骗案”,这些案件的集资参与人,请速到公安机关登记报案!
“财富中国”P2P网贷平台非法集资案 2019-2021……【法院判决书】财富中国各地分公司负责人非法吸收公众存款一审刑事判决书(当前公开发布的8次判决:2019-08-05、2019-12-25、2020-02-11、2020-06-29、2020-06-30、2020-11-05、2020-12-23、2021-04-20)……同案人吕虹威的供述,证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的大股东、总裁,公司于2014年1月成立,业务主要是网络借贷,通过网络、QQ和朋友圈寻找投资人,投资人可以在“财富中国”平台注册,而后进行投资,也可以借贷,有车贷、房贷、企业贷款、个人贷款等,借款人要提供抵押物,向公司办理相关手续后,由公司信贷部在平台上形成一个标的,然后由投资人对标的进行投标,投标人可以是一个也可以是多个,投资买完标后,钱会通过第三方支付平台转入借款人账户。投资人收益按一个月、三个月、半年、一年计年化5.7%、6.7%、8%、9%的利息。“财富中国”吸收资金和放贷未向国家金融主管部门登记和备案,也没有得到国家金融主管部门的许可。公司在重庆、武汉、福州等全国各地注册三十几家分公司,分公司负责吸收投资人到“财富中国”平台注册投资。……同案人李元保的供述,证实其为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的法定代表人、股东,吕虹威是实际控制人。公司于2014年1月成立,经营“财富之家”网贷平台,由总公司的品牌部和各个分公司业务员负责在网络、微信等媒体上进行推广,客户可以在平台上借款,也可以对平台发布的标的进行投资。平台存在发布假标的、拆分标的,以及将投资人资金归集,形成资金池的情况。……证人李元保证言,证实其于2014年1月成立之初就在财富之家工作,是财富之家的法人和股东。吕虹威是公司实际控制人、总经理。财富之家有4个股东,分别是其占20%,吕虹威占24%,深圳市金泽家园房地产投资发展有限公司(吕虹威100%控股)占46%左右、中房前海控股(深圳)有限公司占10%左右。财富之家就是网贷平台,投资人投资到财富中国平台(财富之家的网络平台),借款人从财富中国平台上借钱。业务主要三种:汽车抵押借款、房产抵押贷款以及信用借款。投资人款项的入账、借款人款项的出账都是通过平台合作的第三方支付公司,入金最终都是到公司的对公账户,出金也是要从公司的对公账户出去。公司一共和四家第三方支付公司合作,分别是网银在线、宝付科技、连连银通、通联支付。其中网银在线、连连银通是入金的,宝付科技是出金的,通联支付出金和入金都有。另外打钱给借款人有时会通过合作公司。合作公司有业务员,但没有资金,他们会帮找借款人,然后赚取手续费或利率差。合作公司有财富之家汽车、融通、文汇等。平台通过赚取利率差盈利、平台通过赚取利率差勉强维持正常的生产经营。财富中国公司存在以下问题:一、存在发行假标的行为。借款人着急借钱,公司无法立刻募集足够资金,因此公司一般是两种做法,一是公司先行垫付借款出去,再发标募集资金,二是先发标的,募集资金,有借款人借钱就将钱借出去。但是投资人所投的标的就不一定是投到指定用途。但他们投资的钱,都是真实借出去,不存在挪用情形;二、存在拆分标的的问题。现有的规定要求个人网络贷款不能超过20万,但目前的环境没法做到,借款人都想多借钱,如果公司不借就没有业务。比如一个自然人要抵押房产借500万,就会拆分标的,将一个标的在平台上拆分成多个借款人,然后公司规定由放贷人员要求借款人提供多个身份证、多个银行账户或者在平台上多注册账号等方式,再将钱打到该借款人的账户上,以此来规避网络贷款的规定;三、存在资金池问题。因为投资人与借款人信息不对等,不是一一对应的关系,所以会存在有资金余存在公司对公账户上,但这些对公账户的钱不会挪用,都是放在对公账户上,等有借款人借款就将钱打出去给借款人。平台上显示的总投资额的30%左右是真实投资人投资的金额;四、存在归集投资人资金的行为(即将投资人的钱直接归集提现支付给其他投资人)。因为网贷平台没法做到投资项目与借款项目一对一,会存在资金的时间差,所以也会存在归集投资人资金的行为;五、公司财务问题。由于投资人的投资款与公司日常经营的款项都在同一对公账户上,所以有时可能会将投资人的款项用到公司的正常生产经营活动中,但绝不存在恶意挪用投资人资金的行为。
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2024年11月15日
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