杭州招财猫理财案 2022.12.7……【自媒体】杭州中院公诉招财猫袁春峰等集资诈骗罪2022年12月7日上午庭审实录文字。全文3万余字，阅读时间约30分钟。上午录音时长112分29秒。感谢多位热心喵友，花了几十个小时，逐字逐句听写整理，有的地方听了许多遍，仍不能确保全部准确审判长陈隆：出生日期、民族、文化程度、目前的职业、住址、因本案被刑事拘留、取保候审、逮捕的时间，这些内容对不对？被告人袁春峰：对的。审判长陈隆：被告人以前有没有受过其他的法律处分？被告人袁春峰：没有。审判长陈隆：都没有是不是？被告人袁春峰：对。审判长陈隆：今天，浙江省杭州市中级人民法院刑事审判第一厅依法在这里公开开庭审理，由浙江省杭州市人民检察院向本院提起公诉的被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东集资诈骗一案。下面宣布合议庭组成人员，法官助理、书记员、公诉人、辩护人名单审判长陈隆：下面开始法庭调查，先由公诉人宣读起诉书。公诉人王安峰：浙江省杭州市人民检察院起诉书，杭检刑诉〔2022〕8号，经依法审查查明，2014年11月，被告人袁春峰在原杭州市江干区俞章路88号注册成立杭州招财猫网络科技有限公司并担任法定代表人，2015年1月至2018年8月期间，被告人袁春峰伙同被告人鲁宗麒、肖伟东等人在未经国家金融机关许可的情况下，自行开发、运营上线招财猫网贷平台，发布标的，承诺还本付息，以6%-15%不等的年化收益为诱饵，公开向社会不特定公众非法集资共计300余亿元，并将非法集资款绝大部分用于还本付息、公司运营支出、对外高利放贷等，产生巨额亏损。其间，被告人袁春峰等人于2015年5月成立杭州融易宝商务信息咨询有限公司，作为招财猫公司资产端进行放贷。融易宝公司在全国各地设立线下营业部，通过发放传单、电话推荐等方式获取借款人信息，在招财猫平台推荐信息进行上标募集资金。2017年9月，被告人袁春峰等人又成立了杭州闪催资产管理有限公司，负责招财猫的公司和融易宝公司资产端的催收，从而形成了集资、放贷、催收一体化的整体的犯罪运作模式。2018年8月6号，被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东等人因招财猫公司经营困难，巨额存量无法兑付，于当日发布良性兑付公告，退出网贷业务，对投资人进行分阶兑付，兑付后被告人袁春峰等人在明知公司已形成巨额亏损无法兑付投资人的情况下，仍继续将非法集资款用于配资、炒股、大额的高利放贷等高风险的投资项目，致使损失进一步的扩大。2018年12月，被告人袁春峰等人委托上海国厚始诚信息科技有限公司等公司对招财猫公司投资人进行债权转让与债权消费，试图低价的兑付投资人债权。截止案发，被告人袁春峰等人利用招财猫平台共计造成集资参与人损失30余亿元，至今仍有20余亿元未兑付。其中被告人袁春峰系招财猫的实际控制人，全面的负责招财猫公司及其关联公司的整体运作，对招财猫的网贷平台及其他资金通道运营上限、集资款的使用等均具有决策权；被告人鲁宗麒是招财猫公司的总经理，负责招财猫公司的总体运营管理，对资金的使用及大额资金放贷等具有一定的审核决定权；被告人肖伟东是招财猫公司的副总经理，参与招财猫公司的非法集资活动的管理，并对大额的资金、放贷等具有一定的审核权。2019年11月20日，被告人袁春峰、鲁宗麒向公安机关自动投案，被告人肖伟东向公安机关自动投案。被告人袁春峰：是这样的，那么前期的这些公司的，因为我们是自贷金融机构，我们收取的利息比银行要高很多，所以说呢，客户很多把我们的钱作为日常的，无非是要做日常的经营使用，只是作为临时周转使用，那么这些金融机构在国家没有进行宏观去杠杆之前，银行包括各大金融机构经常给他们放款，所以说呢，使他们的流动性非常的好，也只是在临时周转的时候要用到我们，但是从17年开始，整个的就是国家的宏观形势发生巨大的改变，很多企业，就银行信贷负债，一夜之间就是把原来应该正常放给客户的贷款，或者流入贷款还款全部终止掉，导致客户失血过多，那么我们在这个过程当中也是受到伤害。包括就是我觉得这个，因为任何人做企业做公司都不是一个处于一个真空的状态，他一定根植于这个社会体系，那么顺势而为，那么在这种巨大的这个社会变革面前，我们根本来不及做任何的反应，导致客户很多造成疾病性的预期，那么在这个过程当中，我们采取了各种各样方法，包括为客户找寻其他贷款来还给我们作为贷款，包括帮着客户进行其他的融资，包括其他等等各种省份，想尽一切办法进行回款，那么我承认我们用后视镜的眼光来看，我到现在为止，我进来了一年多，整个的我们的发展速度很快，那么在这个过程当中，发生了各种各样的决策性的错误，但是我认为除了各位公司的这个经营风险之外，社会的这个巨大的这个环境的变革，也是导致公司走到今天。就发生这么大困难的一个方面，那么在这个过程当中，我们从18年到现在，采取了这么多手段，收回了30亿以上的钱，那么这个钱，现在回想起来，可以说是非常的艰难，因为国家当时强势强制的去杠杆，包括万达等公司都好像要卖资产等，而且还出现什么情况，对于超级放贷人的打击，对于P2P借款人的，就是我们是借款方，但是各地的法院公安等等对我们来进行立案，导致我们的正常的起诉诉讼都无法进行。光杭州市江干区政法委，帮我们去往全国各地的协助接头人，各地部门的达到被告人袁春峰：第一个呢，就是当时我们，2018年8月6号清退的时候，我们认为呢，国家的政策，就当时是碰到困难了，我们也有很多客户的钱收不回来，就是特别大客户，造成这个逾期情况比较严重。我们当时对政策的分析，那么就比如现在的房地产政策一样，可能会来一个180度大转弯，就是说还过段时间可能还会国家继续大力的支持，就是盈盈宽松来支持，这个上市公司等等，这个重新来进行给他们借贷，那么这样子我们整个的就是这个回款情况肯定就变得这个相对来说会好很多，但是我们比较轻视的就是政府的决心，那么从那头到现在为止，一直以来，对于上市公司，特别这种大型企业的这个借贷，都是强烈的去杠杆，所以说我们对于政策的判断就是比较失误。那么在这个过程当中，那么我为了就是尽快的把客户的这个钱款给兑付掉，我相信没有一个人愿意套牢，也没有一个人愿意牺牲自由，所以说呢，我选了就是相对来说比较优质的这个公司，想再获得几千万的这个利息的收入。那么看起来从当时借出去到现在，大部分钱也都回来了。我认为接下来假以时日，清退以后借的这些钱应该本息都能回得来。而且在这里面，我没有进行任何的财产转移。没有说进行任何的挥霍，而是说进一步的去赚取这个利息的主要目的还是用于兑付，而不是说我拿去去做其他的这个，个人性的消费等等支出这些事情，那所以说这个我们回头来看，就是整个的决策措施审判长陈隆：这个被告，有些话你太多了。被告人袁春峰：好的好的。（集资300余亿元，20余亿元未兑付，罪名集资诈骗，光这3点，袁老板已经将自己后半生的自由置于极度危险的境地，可在法庭上，袁春峰袁老板从头至尾侃侃而谈，整个上午他的话是最多的，很放松很轻松，临场表现满分）