分类：那些年，我们一起雷过的网贷

“文燊威”和“共信赢”APP等平台林文峰涉嫌集资诈骗罪，王少鹏、杨长军等十一人涉嫌非法吸收公众存款罪案 2022.7.26……【检察院通告】犯罪嫌疑人林文峰涉嫌集资诈骗罪，王少鹏、杨长军等十一人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局南山分局移送深圳市人民检察院审查起诉。犯罪嫌疑人林文峰伙同王少鹏、杨长军等人在2009年至2021年11月期间，利用“文燊威”和“共信赢”App等平台，通过公开宣传，以到期返本付息、高额利息、经纪人高额提成为诱饵，通过线上、线下向社会不特定公众非法集资，集资参与人累计15.73万人，非法集资373.63亿元，造成4万余名集资参与人本金损失112.50亿元。所吸收资金主要被用于还本付息、工资佣金发放、对外借贷、投资等，部分资金被林文峰用于偿还个人债务、个人消费等。

2022年7月26日
广州博鳌纵横网络科技有限公司（汇桔网） 2022.7.26……【公司方发布】根据广州市公安局黄埔区分局2022年7月25日通告，公司主要涉案负责人因涉嫌“非法吸收公众存款”被采取强制措施，目前案件正在进一步侦办中。案件的侦办未影响公司的经营及人员的稳定。公司将进一步加强公司管理，保障公司各项经营活动平稳运行。

2022年7月26日
点融网网贷平台 2022.7.26……【公司方发布】点融于7月26日正式上线“大病困难特殊通道”。

2022年7月26日
草根投资网贷平台 2022.7.25……【自媒体】总结过往，草根出委会的成立后取得了三项工作突破

2022年7月26日
广州博鳌纵横网络科技有限公司（汇桔网） 2022.7.26……【媒体报道】“在太阳升起的地方，我们站在巅峰迎接辉煌，让天下知商的旗帜迎风飘扬。”这是知名歌星孙楠为汇桔网演唱的主题歌歌词，作为曾经百亿独角兽，汇桔网如今的境况令人不胜唏嘘。……“没有人知道我过去9个月是怎么过来的，每天忍受了多少委屈与大家的辱骂，我的头发今年都白了一半。有几次深夜我感觉我看到了深渊，想爬上楼顶纵身一跳以解脱，太痛苦了……”

2022年7月26日
密码保护：广州博鳌纵横网络科技有限公司（汇桔网）涉嫌非法吸收公众存款案 2022.7.25……【警方通告】广州博鳌纵横网络科技有限公司（汇桔网）涉嫌非法吸收公众存款犯罪，广州市公安局黄埔区分局已立案侦查，并对涉案主要犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。目前，案件正在进一步侦办中。公安机关将加大侦办力度，全力保护人民群众合法权益，相关情况将及时向社会通报

2022年7月26日
随手记 2022.7.25……【公司方发布】2022年7月25日平台完成第二十六期兑付。本次兑付完毕后，已选择“银行利率快速退出”的出借人，兑付资金一次性支付至出借人在平台绑定的有效银行卡，出借人完全退出债权债务关系；未选择“银行利率快速退出”的其他通用方案出借人，出借人所有历史持仓的年化收益率不低于1.636517%。

2022年7月25日
上海“魔房宝”案 2022.7.25……【资金清退】第二次退赃。退赃发放总比例：51.6%（第一次分配已经领取到退赔款项的集资参与人在第二次分配中补足到51.6%）。

2022年7月25日
惠众金融案 2022.7.23……【自媒体】致歉，关于惠众金融万攀被抓捕

2022年7月25日
密码保护：麻袋财富网贷平台 2022.7.18……【自媒体】在麻袋出借人群里出现一份标题为“7.18【（重磅待更新）麻袋及委办局相关问题质询与法律依据】”的尚在完善的文件，内容为向N个部门罗列麻袋的问题行为/质询问题及对所提出问题的有效国家及地方法律依据……例：对“上海凯岸信息科技有限公司（麻袋财富）”的有问题行为/质询问题：1.【超出经营范围非法经营】（经营范围：从事投资管理，资产管理，投资咨询（除金融、证券），电子商务（不得从事金融业务），家具、厨房用具、卫生间用具及日用杂货、服装服饰、鞋帽【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】）。未获取任何金融牌照，从事金融中介业务。2.【虚假宣传】扩大宣传中信产业基金央企背景，隐瞒融资项目底层资产及瑕疵。3.【违规推介产品】对中信内部员工发布内购广告，对外线下宣传产品。4.【隐瞒融资项目】麻袋财富App推送产品时并不披露底层资产数据。5.【自融或变相自融】中腾信同年、同地注册，董事长相同，高管5人相同；麻袋财富将2022年6月出借人的资金转投2019年中腾信逾期债权。6.【变换身份同一项目重复融资】2022年5月25日删除App相关广告宣传语，在已经无法兑付的情况下，未告知出借人任何其他信息，6月2日仍然在吸收资金；麻袋财富2022年7月推出的清退方案至今未到账，清退方案涉及的底层资产，与原产品底层资产重复。7.【非法占有他人财物】清退方案“净本金”，即扣除了出借人历史收益，违反《暂定办法》二十条。8.【违法删除数据】麻袋财富App删除平台客户2019年流水数据以及转让协议有明显重复。9.【违反法律规定】清退方案未明确乙方主体、不明确退出路径、不明确退出时间。……例：对“嘉定经济委员会（金融监管科）”有问题行为/质询问题：1.【行政监督】金融监管科打击非法金融活动，你们认为上海凯岸（麻袋）和中腾信属于非法金融活动吗？为什么？2.【行政监督】上海凯岸（麻袋）属于什么类型的机构？经营范围中没有明确网络借贷信息中介是否违法？其经营行为属于什么性质？3.【行政监督】针对上海凯岸（麻袋）违反四部委《暂行办法》第九条、第十条、第十三条的情况你们是否了解？4.【履职与否】上海凯岸（麻袋）和中腾信备案登记没有？其分类结果在哪个官方网站公示没有？5.【履职与否】你们建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度，制定处置预案，及时、有效地协调处置了吗？报送省政府和国务院银监会以及人民银行了吗？6.【行政处罚】未报告银监会及相关部门，行政人员处分了没有？7.【行政管理】你们目前管理措施是什么？8.【行政管理】你们监管资金流向了吗？9.【行政判断】上海凯岸（麻袋）是否属于非法集资？10.【行政强制】查封有关经营场所，查封、扣押有关资产，限制、控制董事等人员工作你们做了没有？

2022年7月24日