分类：那些年，我们一起雷过的网贷

PPmoney网贷平台 2022.7.7……【自媒体】最近PPmoney的动作不断，从目前PPmoney线下工作情况来看：PPmoney工作人员开始从南到北各个一二线城市不断约出借人见面。根据部分出借人反馈，似乎不少被约面谈的出借人接受了PPmoney线下谈判下车，但遗憾的是，我们尚未了解到PP对出借人做了何种承诺。另外从目前PPmoney线上工作情况来看：部分PPmoney出借人反馈，PPmoney的app界面出现巨大变化，原有的包括净本金打折、商城通道、债权认领等栏目框全部消失，取而代之的是直接提示余额和提现！

2022年7月10日
清果普惠小存折平台 2022.7.8……【公司方发布】平台支付公告（预公告）

2022年7月10日
密码保护：“一点金库”平台案 2019.12.31 2020.5.25……【法院判决书】【法院裁定书】被告人戚玉伟、周骏犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2019.12.31）……戚玉伟、周骏非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书（2020.5.25）……2016年1月15日，被告人周骏伙同徐磊、张宇杰、龚彪（均另案处理）注册成立杭州星秩信息技术有限公司，后与郑永华（另案处理）合作以星秩公司入股的形式于2016年1月22日注册成立杭州融逸资产管理有限公司合作（下称：融逸公司），开发“一点金库”平台向社会不特定人员吸收资金，并约定所吸收的资金大部分用于购买郑永华提供的标的。随后融逸公司通过华为商城、小米商城、应用宝等市场软件，推广“一点金库”APP。融逸公司成立后，被告人周骏负责平台技术开发，被告人戚玉伟于2016年3月起入职融逸公司并负责公司日常运营等各项事务直至2016年年底离职，后由被告人周骏接替戚玉伟负责融逸公司的日常运营至2018年4月30日离职。……2016年4月中下旬起，“一点金库”平台以发布郑永华控制下的“金砖系”公司标的为手段，以8%—15%不等的年化利率为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款共计1945963290.89元，涉及投资人共计49422人。截止案发，融逸公司未兑付投资人人数9897人，未兑付投资人本金共计466035732.48元。其中，被告人戚玉伟在职期间涉及投资人6242人，投资本金共计91271429.07元，投资人本息均已兑付；被告人周骏涉及投资人47157人，投资本金共计1723227024.8元，至案发，共有5736名投资人共计167337595.48元的本金未能兑付。经查，融逸公司通过“一点金库”APP平台所募集资金通过发布在平台上的480余家标的企业流向郑永华控制下的天登实业上海有限公司、上海国梁实业有限公司、苏州涵川物资有限公司、广州仲林贸易有限公司、上海驰恒物资有限公司、上海瑞京供应链管理有限公司等公司，最终被郑永华用于进行对外项目投资，包括投资上市公司、投资铁矿石原料、企业借款等。……2018年7月22日，公安民警在杭州市西湖区将周骏抓获归案；2018年11月8日，戚玉伟主动向公安机关投案 ……相关人员郑永华的供述及辩解，证明：2015年12月份下旬，其通过周朝辉介绍与龚飚、徐磊、张宇杰、周骏等四个人商谈，约定由其提供60%的标的，融逸公司自招40%，所有标的的风控由张宇杰负责，2016年8月之后张宇杰退出，所有标的由其提供。其和龚飚等四人商定，非吸进来的资金产生利润后，扣除运营费用，利润由其和星秩公司二八分成。一点金库总计吸收资金38亿元左右，目前4.9个亿左右没有兑付，其余33个亿已经兑付。其在融逸公司所发的是年利率15%，融逸公司支付给投资人的利率是6%至12%，这其中的利差就是服务费。……被告人周骏的供述及辩解，证明：其和张宇杰、徐磊、龚飚在2016年年初注册了一家星秩公司，主要做互联网运营的，后来张宇杰或徐磊联系了一个叫郑永华的人，约定由郑注册一家公司，其等人参股做运营。2016年1月左右，郑永华叫黄舒桦来杭州对接注册公司的事情，公司开始注册地在杭州市上城区，融逸公司法定代表人是黄舒桦，办公地点在杭州市西湖区。初始，星秩公司占5%的股份，中创正拓国际贸易有限公司占95%。其自2016年1月份起开始参与杭州融逸资产管理有限公司从事人员招聘工作，每月工资6万元，2016年11月初至2018年4月离职前，其接替戚玉伟担任融逸公司执行总经理，对公司运营的“一点金库”ＡＰＰ平台进行优化，规范平台为向企业放贷，借款企业均由融逸公司实际控制人郑永华提供，且由郑负责风控审核。

2022年7月10日
映贝金服案 2018.7.5 2021.7.13……【公司方发布】【法院判决书】被告人曹、叶、许犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2021.7.13）……郑永华(另案处理)系上海华荻资产管理有限公司实际控制人，2018年3月将华荻公司转让给于涛(另案处理)。郑永华、于涛伙同被告人曹、叶、许等人，在“映贝金服”APP平台，推出“贝多宝”、“贝贝赢”、“新手专享”等理财产品，通过公开宣传，并以年利率5%至15%为诱饵，约定不特定投资人通过第三方支付平台充值，再在“映贝金服”平台购买理财产品。其中，被告人曹于2017年11月至2018年7月期间，非法吸收公众存款人民币9522余万元，未兑付本金人民币5748余万元；被告人叶于2017年10月至2018年7月期间，非法吸收公众存款人民币1亿余元，未兑付本金人民币5762余万元；被告人许于2018年3月至7月期间，非法吸收公众存款人民币7443余万元，未兑付本金人民币5260余万元。2019年2月21日，被告人曹、叶接上海市公安局石泉路派出所电话通知到该所接受调查；2019年8月1日，被告人许被辽宁省朝阳市公安局新华分局民警抓获，三名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。……尊贵的各位“映贝金服”出借人：很遗憾的告诉大家一个消息！映贝金服所属公司“上海华荻资产管理有限公司”实际控制人及集团高管于2018年7月3日起已经失联多日，杭州分公司管理人员及员工已经在杭州市滨江区经侦大队及公司注册地上海崇明区经侦部门报案登记。作为员工的我们同时也是平台的出借人，承受着巨大的经济损失，我们期望各位出借人能理性追偿损失的财产，尽快到当地经侦部门报案，让经侦部门尽快立案介入调查维护自身权益，在此期间我们会及时跟进案情发展并全力配合经侦部门相关调查事宜。有最新进展我们会及时发布公告告知大家。（2018.07.05）

2022年7月10日
“永利宝”“火理财”网贷平台 2022.7.7-8……【自媒体】永火兄弟同心会：“昨日（7月7日）傍晚，永火出借人陆续收到上海一中院永火平台登记核对款项的通知，首先，这是真的！各位难友终于等来了四年之久的信息！”

2022年7月9日
密码保护：麻袋财富网贷平台 2022.7.7-8……【自媒体】“咱们选了五个代表，选了五个代表，然后正在跟他们麻袋的负责人在谈呢。”“辛苦了，这么热的天”“现场谈判结束了？麻烦问问什么情况”“说13号反馈，徐冬冬参加了”“ZX言而无信真是无语了，就是骗子公司。说好了双方见面谈话不出现真是够无赖的，表面文章都不做做。中信还是没人出来吗？现场的人估计午饭都没吃。”“给wq人供应盒饭了”“昨天，听了bj现场的录音，感觉人轻松了点；今天，看到sh现场的视频，心情又一落千丈！唉”

2022年7月9日
密码保护：融金所网贷平台 2022.7.7……【自媒体】与福田法院的最新沟通（2022-7-7）……1、出庭代表审核问题。因为两边都有报出庭代表，一边9人，一边8人，即使是视频法庭，也有可能坐不下。因为福田法院能做视频法庭的房间基本都是小的，只有一间大的，怕到时候大房间约不到，只能用小房间，而且因为疫情要间隔坐，所以两边代表计17人肯定坐不下。李法官建议我们缩减代表，每一边报5个人，总数控制在10人。重新报名单。……2、案件开庭日期问题。近期开不了庭，原因是福田检察院又向福田法院提交了关于大股东孙明达新的犯罪事实。但不是融金所的案子，是孙明达另外犯了案子被查出来了。但由于犯罪主体是同一个人，所以会合并审理。法院还需要重新制作并向孙明达下达审判告知书。所以时间会适度延后。（当问及是否七月肯定开不了庭，李法官也没说得那么肯定）……7、能否建立司法机关、嫌疑人家属律师、还有出借人关于退赔退赃的三方沟通机制，尽最大可能促进退赔退赃？刑事案件庭审之前，法官私下会见和沟通嫌疑人家属是不允许的，但在庭审后至宣判前，这段时期，法官会去做家属思想工作，劝导退赔退赃。并且这段时间，也有家属主动打电话询问关于退赔的事。（说明法官目前还没有主动进行过劝导退赔退赃的工作。但经侦和检察院有在做，只是效果不理想，据前段时间的了解，孙张沙宋等核心高层之外的员工共计只退赔了440万。）……9、是否案子判了，经侦就没有追赃的责任了？案子结案了，法院就没有敦促退赔的责任了？从法律来说，不管案子判没判，结没结，只要孙明达他们一天没还完钱，就永远有还钱的义务。经侦也有追赃义务，法院也有督促退赔退赃的义务。（从法理来讲是这样，但在司法实践中很难，没有平台能够做到永远持续追赃直到清账。所以，退赃关键期就是在庭审之前这段时期。判决以后尘埃落定，家属很难再有退赔动力。）

2022年7月9日
安徽步步盈平台 2022.7.8……【公司方发布】经过两年多来的不懈努力，在广大客户的支持理解及各级监管部门的监督和指导下，步步盈转型暨“安徽盈兴小额贷款有限公司”的筹建工作已于近日获得了安徽省地方金融监管局的正式批复。现对广大出借人关心的事项公布如下：一、获批后的首要工作：召开股东会议，整理相关材料报市场监督管理部门登记备案，银行开立公司正式账户并注入资金，向相关监管部门报备小贷公司开业。核对同意转型出借人数据，制定兑付计划并实施。二、未同意转型方案的出借人有何方案：1.自行追偿或起诉，步步盈将全力配合诉讼；2.委托步步盈或小贷公司进行诉讼。

2022年7月8日
安徽步步盈平台 2022.7.8……【公司方发布】“步步盈平台债权处置监督委员会”（以下简称“债委会”）报名工作已于7月6日结束。我们共收到155位出借人参与报名，经核实，有5位出借人为未同意步步盈转型方案或已经起诉人员，14位报名人员在平台数据无法核实手机号码。本次报名活动共收到有效报名人数为136人。经参考报名人员的所在地域、资金量大小、男女比例、年龄层次及职业经验特点等综合因素，公司共初步筛选出15名候选人……3号候选人，53岁，女，存量223.9万，基本情况：财务专业，近30年国有大型企业财务工作经验，现任某央企下属公司资产运营部门负责人。有丰富的企业投资并购、破产清算经验，熟悉相关法律流程。……4号候选人，34岁，女，存量2.5万，基本情况：中医临床医学专业，省三甲医院医生，正直诚信，经本人介绍家族及身边同事等相关人员共十余人合计投资总额90万元，能代表大多数中小额投资人的关切。……5号候选人，37岁，女，存量16万，基本情况：注册会计师，财政金融学硕士，现任省内港股上市企业副总经理兼财务总监，熟悉各类资产重组、破产清算等相关工作实际操作流程。……6号候选人，37岁，女，存量15.6万，基本情况：政法大学法学专业，十年执业律师经验，现任某民营企业法务部门负责人，熟悉各类民事诉讼流程，擅长处理各类民间借贷纠纷。……8号候选人，63岁，女，存量151万，基本情况：已退休国有企业负责人，经本人介绍另有熟人参与投资一百多万在步步盈。个人及家庭投资金额较大，本人爱好投资，投资产品包括信托、期货以及股票证券等。……9号候选人，29岁，男，存量55万，基本情况：211大学企业管理硕士，现在税务系统信息中心工作，熟悉企业财税管理系统。有丰富的企业财务情况稽核稽查工作经验，非常利于后期对债务人的资产追讨工作。时间弹性大，可以胜任监委会相关工作。……10号候选人，49岁，男，存量39万，基本情况：工作25年，毕业于211大学，土木工程，工作后从事造价方面，现在交通系统部门从事行政执法工作。（从基本情况看，个个都是行业的精英，不幸“踩雷”）

2022年7月8日
“花木金融”案 2022.7.7……【资金清退】上海市黄浦区人民法院正在办理的（2021）沪0101执2244号上海桢曦金融信息服务有限公司、上海红烛投资管理有限公司和上海盛桐文化传媒有限公司（以下简称“桢曦投资”案件），被执行人为李云、刘炙峰、严嘉玮、汪洋。桢曦投资开设网络平台“花木金融”用于非法吸收公众存款。请投资受损人如实、全面、及时核对并确认相关身份信息、银行卡信息、受损金额。

2022年7月8日