分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：通金所案 2023.12.8……【自媒体】2023年12月8日通金所案件进展（二十六）：经与海淀经侦沟通，现将通金所案件进展情况通报

2023年12月8日
玖富普惠 2023.12.8……【自媒体】玖富2020年8月停止兑付，2020年12月7日推出退出通道，2023年12月7日，玖富没有兑现承诺。
另，拥挤的现场，人声鼎沸，有听到台上声音说玖富的底层资产是400多万（只能法催的）老赖。

2023年12月8日
温商贷案 2023.12.8……【自媒体】大家今天收到没

2023年12月8日
密码保护：上海黄力洪、朱迪（纳泓系）、浦德系集资诈骗案 2023.12.7……【资金清退】“纳泓系”案第一次案款发放执行。
➤“纳泓系”集资诈骗案投资人总受损人数885人，总受损金额为14.27亿余元；“浦德系”集资诈骗投资人受损人数1896人，总受损金额为14.10亿余元。根据审计报告对资金流向的认定，“纳泓系”平台与“浦德系”平台资金高度混同，无法区分，且可供执行财产清单完全一致，故将“纳泓系”与“浦德系”两个平台案款进行统一归集，并按照同一比例发放。
➤截止目前，“纳泓系”与“浦德系”两个平台共执行到案款总计3718万余元，已符合案款发放条件。本院拟于2023年12月中旬开始进行第一次案款发放。
➤共计执行到位人民币3718万余元，为“浦德系”平台受损投资人预留1833万余元，为“纳泓系”未登录平台的受损投资人预留433万元，本次“纳泓系”发还总金额1423万余元，发还比例1.3%。案款发放时间：2023年12月11日至12月31日。

2023年12月7日
安信卓越投资管理（北京）有限公司东营分公司涉嫌非法吸收公众存款案 2023.12.7……【警方通告】安信卓越投资管理（北京）有限公司东营分公司涉嫌非法吸收公众存款案已由东营市公安局东营分局依法立案侦查，该分公司相关负责人已被采取刑事强制措施。
➤1、向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。公安机关告诫安信卓越投资管理（北京）有限公司东营分公司非法集资人及其股东、高级管理人员和其他相关人员，自本通告发布之日起三十日内，立即主动退缴本人在非法集资过程中获得的好处费、返点费、佣金、提成等非法收入；

2023年12月7日
深圳融金所案 2023.12.6……【自媒体】最近两个月多次联系深圳中院，法院的说法一直在变。
十月份联系，法院给的说法是，还要补充证据，十一月中旬会出结果。
十一月中旬联系，法院说法变成了，十二月初出结果。
十一月底致电，法院的说法是，案子还没上会，15天以后再打过来。
今天再打过去，法院的说辞仍然是非常丝滑地变卦了：“20天！20天以后再打过来！”
问了一点细节，
1你们在等什么？是等姚颖晖、李素琴他们案子过来并案处理吗？
——没有，我们这是独立的案子，已经审结了。
2审结了？也就是说结果已经出来了？
——是的，只是还没有向当事人宣判。
3既然都已经有结果了，为什么还要拖，拖到20天以后才宣判公示？
——这个不需要跟你解释这么多，你们天天打电话来问，我就没法工作了。反正你20天以后再打过来问。

2023年12月7日
密码保护：信和财富案 2023.12.6……【自媒体】庭审简报。 2023年12月4日，在排除了谎言（蓝天自己不参加庭审）和欺骗（两人冒充是蓝天推荐的代表）等干扰之后，蓝天、小马姐、开心宝贝3人经法官审核同意后作为旁听代表，参加了北京市朝阳区人民法院对信和案的首次开庭。朝阳区检察院对夏靖、夏仕兵、王杨、韩知音、张慎、刘萤、霍继凤（姓名可能有同音字）七名被告以非法吸收共众存款罪分别提起公诉，法庭依次进行审理。七名被告均为自己进行了辩护，同时各聘请了1-2名律师进行辩护。夏靖辩称总的集资额只有4-5百亿，如果他不被抓，他通过诉讼追回的钱能够覆盖出借人的未兑付总额。检察院公示了审计报告的主要内容。整个庭审从上午9点持续至晚上10.50（中途休庭约1小时、休息15分钟）。由于法庭禁止录音录像、也不准书面记录。小马姐因晚上6点以后参加单位视屏会议，现根据蓝天的记忆，将庭审和审计报告等关键信息进行归纳整理，经其他代表审核，报告
1、检察院依据审计报告公诉，夏靖作为信和大金融、资产家和金信网的实控人，历年来累计集资总额为1170多亿元，出借人总数约16.7万人（注：本人理解包括已经下车的出借人）。出借人资金的冲提差为600多亿元。
3、夏靖被捕前因借款人不还钱在法院提起的民事借贷诉讼案件近5万件，花费的诉讼费1亿多元。夏靖被抓后，已经判决的未能执行，有些进入再审程序，有些被撤销立案或未立案，实际只收回100多万元。
就信和案件的实际状况，对今后维权提出如下建议：
夏靖将非法所得投入其家族企业、投资其他企业作为其本人和家族人员的股份、以个人名义购买基金等理财产品、购买房产以及作为个人消费资金等，涉嫌合同诈骗，应该数罪并罚，仅以非法吸收公众存款定罪，不完全符合事实，量刑偏轻。夏靖犯罪数额巨大，应该提级审判，

2023年12月7日
密码保护：信和财富案 2023.12.6……【自媒体】2023 年 12 月京城之行—旁听信和案朝阳法院第一次开庭及朝阳经侦走访要点总结
同行人员：兔子，小马姐，淡然，王勤，静泽，海鲜酱，Diana，熊小猫
12 月的京城，寒冷萧索，信和案的受害人经历了 4 年半的漫长的等待，进入了第一个段性的结果公布–信和案在朝阳经侦第一次开庭。此次开庭主要是针对被告人犯罪事实的审理及审判。出庭的被告人有：夏靖，夏仕兵，刘莹（夏靖妻子），霍继凤（夏仕兵前妻，2016 年离婚），王扬，韩知音，张慎（以上名字是当庭听到，音同，字有差异）
庭审从早晨 9 点开始，一直持续到晚上 11 点，检察官以非法吸收公众存款罪对这七人的罪行提起公诉，法官对他们的罪行逐一进行了审理，每个犯罪嫌疑人都聘请了两到三名律师到庭，辩护律师也对这七人的罪行进行了辩护。基本信息是夏靖认罪，但关于检察院公诉的 1170 亿平台累计充值金额夏靖并不认可。他辩称平台数据被经侦篡改过，他认为实际的涉案金额只有四五百亿。其他犯罪嫌疑人均认为他们只是收到夏靖的指令干活，一切听从夏靖的指挥，他们有些是挂名法人但不参与真正的经营管理，他们无罪。
在庭审的最后法官简单介绍了审计报告的内容。目前全国的报案人大约 15000 人，对应的仅报案人未兑付金额 30 多亿。但审计出来的充提差达到 600 多亿，（充提差的意思是出借人的充值金额减去提取金额），信和平台历年兑付的利息为 130 个亿。
庭审中提到的几个细节分享：
1.夏靖供述他一共花了1 个亿聘请律师及支付法院诉讼费起诉了4 万多名小额借款人，官司都赢了，但各地法院执行庭执行不力，几年时间只收回了 100 万。
4.夏靖供述信和经营期间，一般 120 万以上的借款他们会审核对方的资质或者抵押物，但低于 120 万的借款任何人都可以非常轻易的从平台借到。
5.夏靖投入了 9.7 个亿在湖南上融（音同）做军工生意的研发，但最后公司被张骁（音同）无偿拿走。夏靖供述他和张达成的口头协议，张先把 9.7 亿的前期研发投入给夏，等张拿到国家补贴后再给夏 150 亿，结果最后几乎什么都没给。以上两个例子说明夏在管理公司的过程中唯我独尊，非常随意，公司账务有很大的问题。公私户混用，对外的大笔交易连合同都不签定，仅凭口头承诺。这也是信和案发后无钱兑付的很重要的原因之一。
12 月 5 日，庭审后的第二天，我们又跑了朝阳区检察院，检察官以太忙没有时间为由不同意见面，留下了我们的联系方式。随后我们去了朝阳经侦。
信和 818 出借人委员会

2023年12月6日
密码保护：江西惠众金融案 2023.12.4……【自媒体】12月4日惠众案赣州中院二审受害人控诉意见书。
12月4日赣州中院惠众案二审，四问胡帅。

2023年12月5日
玖富普惠 2023.11.29……【自媒体】自 2020 年起，“工业和信息化部信息技术发展司”共收到反映“中金金融认证中心有限公司”涉北京玖富普惠信息技术有限公司(简称“玖富”)电子认证服务不合规问题的举报事项近1300件。
关于反映的中金认证在“玖富普惠”项目中未经本人授权同意颁发数字证书、将证书及私钥托管给平台等问题，工信部已对中金认证涉北京玖富普惠信息技术有限公司数字证书相关事项进行调查,并于2023年10月18日向中金认证下达集中整改函。2023年10月25日，中金认证通过其官网发布集中整改情况。

2023年12月5日