分类：那些年，我们一起雷过的网贷

证大捞财宝 2022.3.21……出借人沟通小组2022年3月21日工作周报。回款账户冻结余额约为18.6480亿元，较上周净增28.4316万元。

2022年3月21日
密码保护：国盈金服 2022.3.4……原审被告人徐小民犯集资诈骗罪、于佰胜犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书……上诉人（原审被告人）徐小民（曾用名徐福民），男，1981年10月12日出生，案发前系豆比科技（北京）有限公司CEO。……北京市朝阳区人民法院刑事判决认定：2017年2月至10月间，徐小民伙同郝某（另案处理）等人以豆比科技（北京）有限公司名义，利用“国盈金服”网络平台，借助返利网等渠道宣传推广，以高额利息为诱饵，承诺返本付息，以P2P形式向集资参与人李某1等人共募集资金共计人民币2亿余元。现报案人员主要为2017年7月后参与集资人员，经济损失共计4600余万元。……上诉人徐小民的上诉理由是：其不是涉案公司实际控制人、法人、股东，其是被雇佣负责线上运营，不应认定为主犯。原判认定犯罪数额有误。……上诉人徐小民的辩护人的主要辩护意见是：本案应认定为单位犯罪。徐小民系被郝某利用、接受指令协助管理公司，不应认定为主犯。原判认定犯罪数额有误，一审量刑畸重。

2022年3月21日
有利网 2022.3.21……有利网全面开启特困通道

2022年3月21日
密码保护：易米融（万米财富旗下平台） 2021.12.29……被告人陈育峰犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书……上诉人（原审被告人）陈育峰，男，1981年2月7日出生于上海市，大学文化，系万米财富管理有限公司、万米资产管理（上海）有限公司、上海万勋投资管理合伙企业实际控制人，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月7日被取保候审，2021年9月27日被逮捕……2015年8月至2018年3月，万米财富、万米资产、万勋投资在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传公司理财产品，与投资人签订《资产管理金融服务协议》《个人出借咨询与服务协议》《万勋文化创新投资1号股权投资基金合同》等，承诺1个月至24个月、7.5％至18％不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入万米财富等公司账户，并由其支配使用。2017年10月至2018年5月，万米财富在未经国家主管部门许可的情况下，设立互联网“易米融”线上投资应用程序，并通过线下及口口相传等方式向社会不特定公众宣传推广，采取向上述平台先充值后购买的方式，与投资人签订《债权转让协议》，吸收公众存款，资金全部转入万米财富等公司账户，并由其支配使用。……被告人陈育峰于2019年5月7日至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。……经鉴定，2015年8月至2018年5月，万米财富、万米资产、万勋投资向投资人非法吸收公众存款人民币8，243万余元，造成1，474名投资人的损失为人民币5，080万余元。……上诉人陈育峰及其辩护人均认为，陈育峰销售的基金进行了备案，并且销售方式和用途是合法的，不应计算在陈育峰非法吸收公众存款金额内，原判量刑过重。

2022年3月21日
密码保护：通金所 2022.3.15-16……2022年3月15、16日，通金所第12分公司李红等45人（李红、李宾、徐长春、吴雷霞、王迎春、杨阳、冯雪岩、刘艳罗、杨星慧、潘明、麻秀丽、宋继英、范振英、相云微、阎伟、孟松青、杨东梅、王旭磊、刘思雨、韩鹤、阎兰英、韩爱玲、马国实、李维彬、曹晓东、马琳、刘晓华、孙巧枝、张静萍、徐耕、张丙义、冯国耀、曹伟龙、武化征、高英英、王文鑫、李根、李孟墨、代莉莉、陈园博、王静、赵毅、邢星、索辉、魏宇），在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。由于新冠病毒疫情，庭审被拆分成5批分别进行，部分采取线上庭审或“云法庭”的形式审理。……公诉人出示1)、被告人被抓后自述的入职、任职时间、从业经历，被抓获或自首、取保时间。李根、李孟墨、代莉莉、陈园博、王静、赵毅、邢星、索辉、魏宇九人2020年1月9日抓获，由于积极退赔分别于2020年1月15日至12月31日被取保。45人全部都签署了认罪认罚具结书。……麻秀丽辩护人陈述：麻秀丽是在外出的车上接到北京市公安局经侦的电话后立即返回家中等候，应该属于自首情节。她就是客户经理职务，她没有团队成员。在她离职时她的客户都将所投资金赎回了，没有造成经济损失。建议量刑2 – 2.6年或缓刑。……孙继英：2019年10月他去海淀经侦找张克警官，但是不见，让回家等待。后没有接到任何通知，2020年1月9日在家被抓获。自述认为前去找海淀经侦应该属自首情节。……李维彬辩护人陈述：在没有接到警方电话的情况下被抓，但在2019年8月主动带领客户去报案，应属于有自首情节。有16名客户不是他的客户，希望公诉人能够提供客户名单确认。……备注：被告人阎兰英，在通金所入职时提供的身份证姓名为阎兰翠。被告人自述：阎兰翠是她的姐姐。因为在入职通金所时，自己没有取得北京暂住证，所以就用了姐姐的身份。

2022年3月20日
银谷财富 2022.3.8……5点30分天刚蒙蒙亮，北京团队的子系王庭大姐就已出门，从西五环出发穿越十一个环线，赶往北京朝阳区温榆河人民法院，历经三个多小时的路程，在8点40到达法院门口，八王爷、周大哥、王大哥、宝萍和征程大姐分别从石景山、海淀区、房山区赶至温榆河法院，参加北京团队提交诉求和跟进银谷案进展情况。……直到晚上7时20分左右，代表们才拖着一身疲惫和饥饿，陆陆续续赶回了家！”

2022年3月20日
银湖网、熊猫金库 2022.3.20……关于3月兑付的消息

2022年3月20日
有利网 2022.3.19……当前状况分析。说说一些个人的看法，目前状况虽然艰难，但是大趋势仍是缓慢的在向前推进中的。国家各项政策的出台、各地平台的进展，看起来整个局面就好似有一条绞索在有利网的脖子上慢慢勒紧，迟早会处理它，所以平台的着急是显而易见的，近段时间它的各种所作所为也间接证明了这点，在此分析如下：例如年前说打折通道会关闭，但是现在给打折通道改了几个新名字叫纾困通道、极速通道、机构买单等，恬不知耻的又上线了。这样公开的骗，目的不就是吓唬那些意志不坚定的出借人，让他们恐慌吗。又例如毫无下限的抹黑各带头人如俐俐夫人、抗美援朝老兵的女儿、烟花散等，污蔑她是ww的，把人都圈在网格里，打压XC、污蔑她们私兑等等。其实这事情分析一下也很明显，俐俐夫人确实稳住了不少犹豫是否要下车的出借人。我们也就看见了近期泼脏水情况的煎演煎烈。说起来，判新水军也很简单，真正的出借人通常在群里关注及讨论的要点集中在政策走向、TS情况、xc消息等；而平台的小号则喜欢把矛头指向个人，经常毫无根据的指责、围攻谁又去“私兑”了、谁又干了什么“坏事”等等，妄图挑拨出借人群体之间互不信任。每个出借人各有各的情况、各有各的认知、各有各的性格，谁也不是“完美受害人”，希望真正的出借人面对这些指控个人的小伎俩要有清晰的判断。能熬到现在的出借人，基本上是意志相对坚定的钉子户，再者，如果现在还被平台吓倒的话，那么之前两年的前熬痛苦坚持的意义在哪里呢？

2022年3月19日
钱包金融 2022.3.18……新增债权置换退出通道规则说明及兑付调整通知。自2018年8月4日至2022年2月28日，经过钱包金融平台的不懈努力，已累计向出借人兑付12.817520亿元，其中平台已兑付收益总计1.605072亿元，已兑付本金总计11.212475亿元，已兑付本金占待收本金总额比例为53.93%(2018年8月4日待收本金总额为20.791438亿元)，兑付比例已超过全国绝大多数的平台。……平台在通道一基础上，将于2022年3月末上线3倍债权置换服务退出通道……对于未选择任何退出通道的出借人，平台仍继续按照现有兑付方案，自2022年3月18日，暂按出借人待收本金的0.15‰每个工作日兑付打款

2022年3月18日
亿钱贷平台 2022.3.15……目前亿钱贷平台已正式进入良性退出阶段，整体回收比例超过96%。关于平台的催收工作一直在进行当中，包括电催、信函、线下走访、委外和诉讼等等。因亿钱贷催收工作不止针对借款人，还包括推荐机构、担保机构、代偿机构等相关合作机构，多方全力沟通催收管理，以确保催收成效最优。对于逾期较长、沟通无效的借款人，将加强委外催收和司法诉讼，所需时间较长。相关资产回收情况请关注亿钱贷平台

2022年3月17日