分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：深圳融金所平台 2023.11.24……【自媒体】今天（２３.１１.２４）下午，【（２０２３）粤０３０４刑初９８号】被告人为李素琴、姚颖辉、孟楚来、徐慧芳的４人一案在福田法院第二审判庭开庭。
李、姚、孟、徐乃融金所董监高其中的高——即高级管理人员。李素琴负责的快易信经手６个亿的资金，姚颖辉负责的纳鑫置业经手平湖地块，占融金所债权的比重都比较大。
卢骞（带队）、Ｈａｎｎａ、ＢｉｌｌＬｅｅ、龙女、用珍星５位本地代表百忙之中抽出时间，提前赶往福田法院，代表融金所广大出借人出庭旁听。

2023年11月25日
密码保护：深圳信融财富平台 2023.11.23……【自媒体】信融财富出借人监督委员会紧急通报！1350万催收回款不翼而飞情况通报
前言：清退组接到信融财富管案民警占强的通知，2023 年11月20日下午到福田经侦大队和高猛开协调会。清退组认为1350万催收回款去向不明应该慎重对待，特通知监委会其他成员参会。
时间: 2023年11月20日下午
参会人员：占警官、卢主任、陈敏、陈爽、李佑名、刘海军、李月明、高猛、陈金朋(不知哪方的)
会议议题：关于谢争江案件执行款去向问题
谢争江案件简介：
①谢争江借款案由信融清退组和委托律师向深圳国际仲裁委员会申请仲裁, 2018年10月8日深仲裁判决胜诉。2023年3月深圳中院委托前海法院执行局拍卖抵押房产，于2023年3月14日完成法拍，拍卖款1350余万到达法院执行局账上。全过程由清退组和委托律师全程负责，没有任何第三方公司参与。
②2023年6-7月，由于谢争江借款案是以信融原员工张伟(超级放款人)为原告诉讼的，执行款必须先转汇到张伟个人账户后再转回信融。清退组多次通过函件和信息通知福田经侦管案民警占强，福田法院管案法官慕锋，要求确认执行款接收账户(信融对公账户或专案账户)，但一直未收到任何回应。
③2023 年11月17日,清退组了解到张伟已将该款私自转给第三方公司(非案件委托公司)后，紧急通知监委会委员刘海军、李佑民、李月明、高智斌赶往深圳调查事情真相。
经查证(经侦会议现场查实) 2023 年9月张伟已将催收回款转给第三方公司(会议代表陈金朋)，会议现场陈当着管案民警占强的面以保密为借口拒绝监委会和清退组的查证。最后会议不了了之。
监委会和清退组认为这个事件必须严谨对待，否则有一就有二，出借人已经受过一次伤害，现在又有人借信融实控人齐洋失联浑水摸鱼侵害出借人利益，这种给出借人造成二次伤害是决不允许的。
我们呼吁广大出借人积极参与维护自身权益。警惕对待一切可能伤害出借人权益的行为。信融实控人齐洋失联以后的催收工作必须在监委会和清退组发布的5个制度下依法开展，催收工作严格实行双重监管，确保案件情况和案件资金账目使用公开透明(一事一公告，一案一公示)，有序开展催收工作，才能杜绝类似事情再次发生。
李月明、高智斌、刘海军、李佑民(委员签名)
信融财富出借人监督委员会

2023年11月25日
密码保护：杭州草根投资平台 2023.11.24……【自媒体】一波插曲。疑似章锦红的微信朋友圈截图爆出。（章锦红，曾任草根平台副总经理兼客户总监。判决书：“五、被告人章锦红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十三万元(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2023年7月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳”)。
章锦红想必当初加了不少出借人的微信，可能因此导致朋友圈截图爆出。爆出的朋友圈原话有：“11月1 愿你历尽千帆归来仍是少年，生日快乐亲爱的”、“10月27 明天开始要夜宵吃起来增肥了[笑脸]”
草根出委会某脾气很大的委员于23日12:02在自己的公众号上发出这张截图并配标题：共犯已获自由,百姓仍陷苦海
一小时不到，他收到“盈讼法律咨询在12:56分”的留言：你好，你侵犯个人隐私了，麻烦删除下
委员在24日零点（当天只能发一篇？）又发公众号愤怒回怼：有两种情况可以删除：1、本人联系我，证明是其朋友圈，当然我需要她公开解释，作为一个刑满释放人员在平台尚未完成退赔义务的情况下，为何如此高调？你这是给十三万被害人的伤口上撒盐！多少家庭妻离子散，生活难以为继，难道一点儿忏悔之心都没有吗？2、依法起诉我，我尊重法院判决。此刻我的心情很愤懑，这五年来，叨叨叨叨叨叨……
（撞枪口上了）

2023年11月24日
杭州草根投资平台案 2023.11.22……【自媒体】自媒体1草根出轨会委员：整整又过去了两个月，难
自媒体2草根钉子户：举报上海宝付公司违法

2023年11月23日
密码保护：广东省深圳市福田区“钱盒子”网贷平台丘文桂、滕晓亮、王光辉、魏磊、林帆非法吸收公众存款案 2023.11.13……【资金清退】秦明峰等1507名“钱盒子”本金有损失的集资参与人
➤已生效的深圳市福田区人民法院（2021）粤0304刑初82号刑事判决书、深圳市中级人民法院（2022）粤03刑终410号刑事裁定书判令，“钱盒子”非法吸收公众存款一案中冻结在案的涉案账户、福田公安分局“钱盒子”网贷平台专案回款账户：4000040238000001004中的款项以及六名被告人在审理阶段退缴的款项，均依法按比例发还给本金有损失的集资参与人，继续追缴本案其他违法所得，追缴后依法发还给本金有损失的集资参与人；经追缴后不足部分，责令被告人丘文桂、滕晓亮、王光辉、魏磊、林帆继续向本金有损失的集资参与人退赔。上述案件经本院刑庭移送执行，案号为（2022）粤0304执31395-31400号。
经刑庭确认，以公安机关委托审计机构制作的《钱盒子补充司法鉴定之二之附表1补充出借人信息（存在充提差1508人）》中明确的本金有损失的集资参与人（实际退赔1507人，剔除1人为本案负有退赔义务的被执行人）及相应本金损失数额（187793047.1元）作为本次退赔的依据。本院决定对已明确有本金损失的投资人（投资人及相应退赔金额详见附件1）先行按比例退赔已执行到款项（本次退赔金额32904320.59元）。

2023年11月21日
深圳市福田区被告人李素琴、姚颖晖、孟楚来、徐惠芳（融金所网贷平台）涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案 2023.11.17……【法院通告】深圳市福田区人民法院定于2023年11月24日14时30分在第二审判庭公开开庭审理

2023年11月21日
深圳市福田区被告人李波、叶文、刘哲、潘宇明、钟瑜华、王平（联金所网贷平台）涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案 2023.11.13……【法院通告】深圳市福田区人民法院定于2023年11月17日9时30分在本院第二审判庭公开开庭审理

2023年11月21日
密码保护：深圳市福田区融金所案 2023.7.27……【法院判决书】被告人孙明达、张东波、沙起鑫、宋佳奇、罗凤林、王延、鄞丹、施乐、刘沛犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书 (2022)粵0304刑初288号
公诉机关指控称：2013年4月1日，深圳市融金所投资管理有限公司注册成立，2014年7月31日更名为深圳市融金所资本管理集团有限公司(简称“融金所集团”)，公司经营地点为深圳市福田区车公庙泰然六路红松大厦，被告人孙明达和张东波为该集团实控人、股东，分别占股60%和40%。集团下设总裁办、人力行政部、财务管理部、法务部、风控审批部、资产管理部、市场部、贷后管理部、品牌企划部、技术部等，同时设立众多关联公司进行分工合作，其中，深圳市快易信投资发展有限公司(后更名为“深圳市快易信资产管理有限公司”，简称“快易信公司”)成立于2013年5月9日，负责催收业务；深圳前海明磊融创科技有限公司(简称“明磊融创公司”)成立于2014年3月11日，负责搭建、维护P2P网贷平台系统；深圳前海融金所互联网金融服务有限公司(简称“融金所互联网公司”)成立于2014年5月28日，负责运营融金所P2P网贷平台，发布标的募集资金；深圳前海金管家金融服务有限公司(简称“金管家公司”)成立于2014年8月29日，主要负责经营房贷业务，寻找借款人。为进一步运作资金，扩大经营，在全国范围内开展车贷、房贷、过桥等业务，除了以上述快易信、金管家公司作为自有助贷机构，2016年9月28日、 11月25日还分别成立了深圳前海纳鑫集团有限公司(对外又称“鼎盛集团”、“金管家集团”)及深圳纳鑫普惠电子商务有限公司(简称“纳鑫普惠公司”)。上述集团的各部门及关联公司分工配合，在未取得金融业务许可证的情况下，通过“百度搜索”、“网贷之家”、 “网贷天眼”等线上宣传及媒体推广等方式，面向不特定社会公众吸收存款，并且根据1至36个月不同的投资期限，承诺给予投资者11%至15%不等的年化利率，违规设立资金池、开展自融行为。全国各地的投资者可在平台上注册成用户，选择平台.上的投资标的进行投资，并等待到期兑付。
除自有助贷机构，融金所互联网公司还与多家助贷机构合作，其中，包括广东中信融资租赁有限公司(简称“中信公司”)和深圳豆粒普惠金融服务有限公司(简称“豆粒公司”)。具体合作方式为：有贷款需求的借款人向助贷机构提出申请，助贷机构对提供的借款标的进行风控审核，并提供给融金所平台上标，同时与融金所互联网公司签署无限连带担保协议，融金所平台资产管理部门对推送的借款标的进行资料审核后，在平台上发布投资标的，待满标后，融金所互联网公司将借款资金打入助贷机构指定的银行账户，再由助贷机构放款给借款人，助贷机构从中获取利差。借款人还款有两种方式，一是由借款人直接充值到融金所平台的第三方支付账户内完成还款；二是由借款人先还给助贷机构，再由助贷机构转账至平台指定的第三方支付账户或银行账户。当部分借款人不能按时还款时，助贷机构则配合融金所平台发布展期标的，采取“以新还旧”的方式还款。
被告人孙明达自2013年4月融金所集团成立后，长期任职集团董事长，法人代表，占股60%，负责融金所集团和融金所互联网公司所有事宜；被告人张东波自2013年4月融金所集团成立后，长期任职集团副董事长，集团副总裁，占股40%，协助孙明达负责融金所集团所有事务，并主要负责融金所集团业务端的开展；被告人沙起鑫2015年3月入职融金所集团至今，历任融金所集团董事长助理，集团总裁办总裁，并兼任融金所集团业务端金管家公司总经理和纳鑫集团总经理，协助孙明达负责管理融金所集团所有事务，并负责融金所集团业务端的开展，同时将本人的银行卡提供给集团使用；被告人宋佳奇2014年4月入职融金所集团至今，历任集团总部信息技术部总监、明磊融创公司法定代表人及总经理，融金所互联网公司总经理兼技术总监，负责融金所平台及风控系统的搭建、维护、运营管理；被告人罗凤林2014年3月入职融金所集团至今，历任纳鑫普惠公司法定代表人、总经理，负责向融金所平台标提供车贷标的，并向平台提供担保；被.告人王延，自2013年4月至2018年1月，任职融金所互联网公司产品部总监，负责宣传品牌、设计投资标的、开展营销活动，吸引投资人投资；被告人鄞丹，自2014年8月至2018年7月，任职金管家公司总经理，负责向融金所平台提供车贷标的并审核，同时向平台提供担保；被告人施乐，自2013年3月19日至2017年11月21日，历任融金所集团运营部负责人，法务合规部总经理，集团法人代表，负责集团的人事、行政及人员招聘，并负责合同及流程的审核，为平台正常运营提供保障；被告人刘沛，2015年3月16日至2017年11月11日，任职集团副总裁，主要负责在媒体、网站、第三方平台宣传融金所品牌、企业策划及平台标的，吸引投资人投资。
（有自媒体将91页（共94页）纸质判决书转换成了大约5万4千字的文本，Good job）

2023年11月21日
安信卓越案件 2023.11.19……【自媒体】济南已经刑事处理87人，第一波嫌疑人快判决了

2023年11月19日
杭州泰然金融平台 2023.3.16……【公司方发布】2023.3.16日《关于北京诺康达医药科技股份有限公司首次公开发行股票并在创业板上市申请文件的第二轮审核问询函的回复》函中发行人回复“潘宝锋所涉案件的最新进展及预计执行完成时间”问题

2023年11月18日