分类：那些年，我们一起雷过的网贷

人人爱家金融 2022.2.7……警方通告。杭州市公安局拱墅区分局于2019年7月设立“人人爱家金融”平台借款人还款专户。因杭州市行政区划调整，原户名“下城区网贷企业债权资产货币资金专户”自2022年2月16日起统一改为“拱墅区网贷企业债权资产货币资金专户”，账号不变。公安机关郑重敦促本案逾期借款人及时履行还款义务，将所借款项尽快归还至公安机关指定账户并注明还款人

2022年2月7日
密码保护：夸客优富（上海夸客优富企业管理顾问有限公司分公司大区经理、城市经理） 2022.1.26……被告人林浩志、陈晓春、蔡月康、冯晓艳、许建强、唐杰、章鉴、胡洁婷、倪丹犯非法吸收公众存款罪一案二审刑事裁定书……九名被告人在单位法定代表人郭震洲投案自首后，分别经公安人员通知或主动投案，到案后均能如实供述犯罪事实。原审被告人陈晓春、蔡月康、章鉴、倪丹、许建强不服，提出上诉。上诉人陈晓春辩称，其系自首、从犯，且已退赃122万余元，在催收工作中表现积极，其业绩中有一半系领导的挂单，应予以剔除。原判量刑过重，请求改判。上诉人蔡月康辩称，其积极参与投资款催收，且家庭困难，请求从轻处罚。上诉人章鉴辩称，原判认定的未兑付金额不适用于提前离职的员工，认定的金额有误，且其系自首、从犯，退出违法所得，请求从轻处罚并适用缓刑。上诉人倪丹辩称，原判认定的未兑付金额有误，请求改判，对其从轻处罚。倪丹辩护人提出，倪丹非吸金额最低，但未兑付比例却最高，存在疑点，倪丹家庭困难，请求二审对倪丹从轻处罚。

2022年2月6日
天玑汇富 2021.9.15……曾某彬非法吸收公众存款罪刑事一审刑事判决书……深圳天玑汇富互联网金融服务有限公司（以下简称天玑某公司），网址：www.tjhf.com，成立日期2015年4月15日，法定代表人、实际控制人尹明（已判决）……2017年7月开始，曾某彬为开拓业务需要，找到尹某并与尹某约定在平台借款，曾某彬以大理某南公司、宜宾某欣公司、宜宾和某公司的名义，以投资环卫项目为标的，在天玑某平台对外向公众发标融资2000万元，期限为一年，分三笔，两笔是一年期，一笔半年期，第一期借款到期后，由尹某帮曾某彬操作还款，之后又从平台借给曾某彬，期间，尹某通知曾某彬根据金融办的规定，融资借款要合规，让其提供20家公司来操作，除了上述提到的3家公司，曾某彬就又提供了6家公司给尹某，分别是禄劝某城市综合服务有限公司（法人罗某)、临沧某城市综合服务有限公司（法人刘某磊）、大理市某商贸有限公司（法人陈某）、大理某商贸有限公司（法人陈某）、丽江某旅游汽车有限公司（法人赵某明）、丽江某种养殖有限责任公司（法人赵某明），大理和丽江的4家公司是他人的公司，其余5家公司是曾某彬自己控制的公司。曾某彬将一共9家公司的公司账户和法人个人账户、密码及U盾都交给了尹某，每家公司融资100万元，每个法人融资20万元，共融资了1080万元，另有920万元由尹某自己找其他公司用于给曾某彬融资。实际上，融资款项发放并未按照规定操作发放到具体发标的公司账户中，而是尹某通过自己或他人账户转给曾某彬个人工商银行账户或四川和某环保科技有限公司账户，曾某彬将融资的款项主要用于其投资的市政环卫项目中。根据审计，涉及曾某彬提供的9个公司和法人共提现约3856万元，净提现约527万元

2022年2月6日
深圳经侦网上信息登记131家互联网金融平台 2022.2.6……截至今日，深圳警方经侦开通投资人信息登记的互联网金融平台有131家

2022年2月6日
PPmoney网贷平台 2022.2.5……今天是大年初五，中国传统年俗，农历正月初五，俗称破五。当我的闺女用奶声奶气的话说了一句“爸爸，新年快乐”！突然莫名的心酸涌上心头，出借人太不容易了！本来是阖家欢乐，高高兴兴过大年的日子，为什么这些糟心的事时时刻刻总是在脑海浮现，摧残着我们本来就弱不禁风的神经！花开花落又是一季，春天啊你在哪里！青春如同奔流的江河，一去不回来不及道别，只剩下麻木的我没有了当年的热血……日期是2月1号，春节这一天我相信很多人看到了这个拜年公告，伤害不大，侮辱性及强!吐槽的话不想多说，但是也是摊牌的节奏，告诉我们全面逾期，就是让我们知道一分钱回不来的意思吗？我不知道为什么你们会用上全面两字，众多借款人没一个能还钱的？你们当年借出去的是寂寞吗

2022年2月5日
密码保护：通金所 2021.11.2……2021年11月2日，通金所第15分公司客户经理 “宋秀娟”等7人（宋秀娟、李沐子、李建立、郑春晖、范登龙、冯静、赵小青，共7人）, 在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。

2022年2月5日
密码保护：丰通财富 2021.3.22……被告人何一星、冯秋、陈坚犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……2017年6月，毛水姣（已判决）因负债数百万元无法偿还，意欲继续投资却无融资渠道。何一星为毛水姣开发了“丰通财富”平台软件，并指派被告人冯秋、陈坚前往浙江丰通信息咨询有限公司开展工作。陈坚负责招聘、面试客服工作。冯秋、陈坚同时负责对员工进行培训，如介绍公司的经济实力、投资情况、传授与投资人进行沟通的方法、提供挖掘投资人的相关网站及ＱＱ群、讲解投资人收益的计算方法等。通过培训及筹备，“丰通财富”平台于2017年9月5日上线集资。“丰通财富”平台名义上是第三方平台，经过合同的形式，将投资方（出借方）的投资款转借给借款方，从中赚取少量佣金，实则借款方均为虚拟，出借方的资金投入后，全部流入公司相关账户，由公司实际控制人毛水姣支配使用。平台标的及收益的设置、促销活动的开展由陈坚指导公司运营朱某拟订方案，冯秋审核把关。平台运营伊始，投资人极少，几乎集不到资金，冯秋便引进施彦钊（已判决）等集资介绍人，帮助平台招揽投资人。平台运营过程中碰到困难时，冯秋、陈坚即将具体情况报何一星，由何一星出面协调解决。

2022年2月3日
密码保护：深圳前海三农金服江西省吉安市相关代办点 2021.8.16……被告人马晓明、黄远明、刘春华、肖志忠、陈丙琴、龙春文、马辉、刘开军、张菊桂、朱尚文犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明，深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司为推广三农金服集资平台的业务，在全国招募代办点，通过设立的代办点运作向社会公众吸收资金。按照前海三农金服公司要求，自2015年至2018年期间，被告人马晓明、黄远明、刘春华、肖志忠、陈丙琴、龙春文、马辉、刘开军、张菊桂、朱尚文在泰和县分别注册成立了泰和县健鑫实业有限公司、泰和县明通实业有限公司等相关公司，与前海三农金服公司协作，经营三农金服中心（泰和县）、沿溪、冠朝等各代办点，在未经批准的情况下，以年化6.8%-10.6%的利息为诱饵公开向社会公众宣传，承诺保本付息，协助推广三农金服集资平台。……立信会计师事务所深圳分所信会深师深报字[2020]第50379号《关于深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司有关银行流水专项审计报告》、信会师深函字[2021]第003号《关于深圳前海三农互联网金融信息服务有限公司江西省吉安市相关代办点情况说明》，证实三农金服平台集资参与人11483人投资金额83441.67万元，其中中心（泰和县）代办站涉及集资参与人137人集资20758347元，佣金396913.93元；沿溪代办站涉及集资参与人147人集资27712067元，佣金529880.84元；冠朝代办站涉及集资参与人221人集资29347398元，佣金541479.72元；澄江代办站涉及集资参与人25人集资3950400元，佣金76596.53元；苑前代办站涉及集资参与人27人集资2711600元，佣金42514.68元；螺溪代办站涉及集资参与人369人集资47950482.37元，佣金1078727.41元；石山代办站涉及集资参与人30人集资3103400元，佣金57219.92元；沙村代办站涉及集资参与人212人集资26691039元，佣金666551.7元。

2022年2月3日
密码保护：“米e宝”、“心汇金福”（大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司） 2021.11.12……被告人张升阳、赵耀、李树江、吴晓丹犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明：郑立新（另案处理）于2014年成立大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司，二公司均由其实际控制，统一从事吸收存款及放贷业务，其中行政、运营、人事、培训、法务、风控、技术等部门设在北京鼎利天成投资管理有限公司，财务部门设在大连鼎利天成投资管理有限公司。2017年1月至2019年5月间，北京鼎利天成投资管理有限公司在北京市朝阳区、丰台区等地通过“米e宝”网络平台，大连鼎利天成投资管理有限公司在辽宁省大连市中山区等地通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目，向社会公开宣传并承诺支付高额利息、期满返还本金，非法吸收公众存款。其中通过“米e宝”非法吸收公众存款1.2亿余元，通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目非法吸收公众存款1亿余元。被告人张升阳任郑立新的助理，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2.4亿余元。赵耀系人事总监，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2.4亿余元。李树江系向外寻找客户发放贷款的工作人员，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2.2亿余元。吴晓丹系培训总监，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2.4亿余元。

2022年2月3日
密码保护：“米e宝”、“心汇金福”（大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司） 2021.11.12……被告人朱琳娜、李建欣、李云飞、刘艳伟犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明：郑立新（另案处理）于2014年成立大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司，二公司均由其实际控制，统一从事吸收存款及放贷业务，其中行政、运营、人事、培训、法务、风控、技术等部门设在北京鼎利天成投资管理有限公司，财务部门设在大连鼎利天成投资管理有限公司。2017年1月至2019年5月间，北京鼎利天成投资管理有限公司在北京市朝阳区、丰台区等地通过“米e宝”网络平台，大连鼎利天成投资管理有限公司在辽宁省大连市中山区等地通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目，向社会公开宣传并承诺支付高额利息、期满返还本金，非法吸收公众存款。其中通过“米e宝”非法吸收公众存款1.2亿余元，通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目非法吸收公众存款1亿余元。被告人朱琳娜和郑立新同居并育有子女，朱琳娜担任二公司的法定代表人，曾参与公司的招聘工作，开设茶馆用于接待公司的客户，开设公司的银行托管账户，在政府部门对公司进行合规检查时配合检查，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2亿余元。被告人李建欣任郑立新的助理，负责上传下达及各部门工作协调等工作，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为1.5亿余元。李云飞系北京鼎利天成投资管理有限公司技术一部的技术总监，负责“米e宝”的运营，其工作期间该平台非法吸收的公众存款数额为1.05亿余元。刘艳伟系二公司财务人员，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2亿余元。

2022年2月3日