分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：“米e宝”、“心汇金福”（大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司） 2021.11.12……被告人朱琳娜、李建欣、李云飞、刘艳伟犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明：郑立新（另案处理）于2014年成立大连鼎利天成投资管理有限公司、北京鼎利天成投资管理有限公司，二公司均由其实际控制，统一从事吸收存款及放贷业务，其中行政、运营、人事、培训、法务、风控、技术等部门设在北京鼎利天成投资管理有限公司，财务部门设在大连鼎利天成投资管理有限公司。2017年1月至2019年5月间，北京鼎利天成投资管理有限公司在北京市朝阳区、丰台区等地通过“米e宝”网络平台，大连鼎利天成投资管理有限公司在辽宁省大连市中山区等地通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目，向社会公开宣传并承诺支付高额利息、期满返还本金，非法吸收公众存款。其中通过“米e宝”非法吸收公众存款1.2亿余元，通过“心汇金福”网络平台及“季利通”“双利通”等线下理财项目非法吸收公众存款1亿余元。被告人朱琳娜和郑立新同居并育有子女，朱琳娜担任二公司的法定代表人，曾参与公司的招聘工作，开设茶馆用于接待公司的客户，开设公司的银行托管账户，在政府部门对公司进行合规检查时配合检查，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2亿余元。被告人李建欣任郑立新的助理，负责上传下达及各部门工作协调等工作，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为1.5亿余元。李云飞系北京鼎利天成投资管理有限公司技术一部的技术总监，负责“米e宝”的运营，其工作期间该平台非法吸收的公众存款数额为1.05亿余元。刘艳伟系二公司财务人员，其工作期间二公司非法吸收的公众存款数额为2亿余元。

2022年2月3日
深圳市汇凌金融服务有限公司、融誉融资租赁（深圳）有限公司 2021.9.30……被告人王智敏、张兆阳犯集资诈骗罪一审刑事判决书……被告人供述：王智敏：我是深圳市汇凌金融服务有限公司的法人代表，也是公司实际经营人，我占公司约60%股份，担任公司总经理，张兆阳占公司约40%股份，担任副总经理。我们公司主要从事P2P借贷业务，以汇凌金融的网站进行线上业务，线下以融誉融资租赁（深圳）有限公司作为平台。2018年之后，公司坏账越来越多，我们就把新融资回来的钱用来填补之前亏损的漏洞和公司的开支。我们和出借人签订借款合同时写明借款已由广州合生创盈融资担保有限公司进行了担保，但我们实际上没有和该公司签订任何借款的担保协议，只是签了一个合作框架协议。我们写在合同里，就是为了吸引投资人，因为那时候平台已经亏损了，需要有资金进来才能偿还之前的坏账，但投资人对此并不知情。汇凌金融公司、荣誉融资租赁公司和出借人都有签订借款合同和租赁合同，这些合同中有部分不是真实的，2018年6月开始，我们冒用出借人信息签订借款协议，借款款项会打到我们控制的第三方账户，我们可以支配这些借款。这些虚假合同由我和张兆阳负责。……经审计，汇凌公司被骗投资人共467名，应还本金合计29638858.76元，融誉公司被骗投资人共376名，应还本金合计53166362.86元，上述被害人合计727人（部分被害人在两公司均有投资），应还本金合计82805221.62元。其中，已报案被害人共541名，经审计投资亏损的共526人，应还本金合计79174987.24元。

2022年2月3日
信用宝 2022.1.31……信用宝借委会给信用宝出借人的新春祝福

2022年2月1日
信用宝 2022.1.30……涂志云于2022年1月3日的交流发言

2022年2月1日
懒投资 2022.1.30……年前最后一更。本周五致电朝阳法院询问懒投资的案件情况，被告知春节前已无宣判可能，预计节后1-2个月出案件判决结果。前期和检察院沟通也没有回复，简单来说就是毫无进展，各位安心过节。今年就这样了，如果情况允许，我们下一年的工作重点会转向个人的债务追讨，情况预计不会很乐观。各位好好过节，我们来年再见。

2022年2月1日
密码保护：爱投资 2022.1.30……海淀经侦，海淀检察院，海淀法院沟通纪要……元月19日几位出借人和海淀经侦王警官沟通……元月29日几位出借人与海淀检察院白检沟通……元月30日几位出借人与海淀法院杨法官沟通……涉案人员共抓二批，第一批2020年林华英等（其中已取保候审二人），第二批2021年上半年赵洪昇.林国栋，赵洪昇因证据不足已取保候审。……起诉后与经侦、审计开了三次沟通会议，督促审计报告……审计没有结束，目前不具备开庭条件(审计报告和侦查补充材料都是公安机关的职责)

2022年2月1日
密码保护：通金所 2021.11.2……2021年11月2日，通金所第8分公司“周丽娟”等14人（周丽娟、崔亚莉、杨红惠、李俊芬、贾颐晨、王月平、魏振启、彭英华、樊金双、王丹、康凯、徐淑云、齐赫敏、闫少红，共14人。这14名被告都是通金所8分公司的员工。都签署了认罪认罚具结书）, 在海淀法院（山后）刑庭，开庭审理。……法庭辩论情况综述。辩方观点1：公诉人拿出的审计报告只是对相关数据梳理后的堆砌，没有报案人指认的数据，形不成完整的证据链。要求法院核实审计的合法性、真实性和科学性。

2022年2月1日
网信理财 2022.1.31……我们结交相识于32个月前。这一年，网信事件到了临近终末年，骗子横行，再有，所谓集约诉讼确有其事，有难友拿到棕榈泉4折，但是依然没有同意，因为我们认为，如果真的是诉讼怎么可能今天3折明天4折的，律师又不是资产处置方，凭何单独给你调高折扣？具体的协商沟通洽谈细节你是接触不到的，都是所谓律师在谈再沟通，所以其中透明度很低很低，依然是被牵着鼻子走。有相关的标的难友要考虑好结合自己的实际情况再决定是否接受。新的一年，希望这件事可以解决。无论如何，希望大家都能过一个祥和欢乐的虎年。在此祝愿我们，2022心想事成，想要的全部回来，遗失的都被找到，健健康康，平平安安！

2022年2月1日
PPmoney网贷平台 2022.1.30……临近过年，撇开废话，直抒胸臆。

2022年2月1日
PPmoney网贷平台 2022.2.1……新春快乐！平台的良性退出工作已开展近15个月。这15个月，对于很多人来说很漫长，但对于清退工作而言，这艰难的15个月仅仅是一个开始。剩余出借人持有的资产已全面逾期，资产质量急剧恶化

2022年2月1日