分类：那些年，我们一起雷过的网贷

票据宝平台 2022.1.5……犯罪嫌疑人余小瀚、欧阳颇涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局南山分局移送我院审查起诉。犯罪嫌疑人余小瀚、欧阳颇是犯罪嫌疑人李华军、石江伟等3人涉嫌非法吸收公众存款罪一案的同案犯罪嫌疑人。（深圳市票据宝金融服务有限公司于2014年6月16日注册成立，犯罪嫌疑人李华军为法定代表人和实际控制人，犯罪嫌疑人石江伟为财务总监，犯罪嫌疑人于忠亮为运营产品部总监。）

2022年1月5日
红岭创投P2P平台 2021.7.27……有自媒体晒出一份民事判决书：湖南90后王姣春在红岭立案（2021-09-25）之前几个月和红岭打了一次民间借贷纠纷的民事官司。原告王姣春的诉讼的事实与理由：被告在其官网上以“保本保息”进行宣传，表示“出借人出借的借款逾期后由网站进行垫付，VIP会员在垫付执行时享受本金金额垫付”，以吸引人投资，并且被告法定代表人周世平在接受CCTV等中央媒体采访时多次表示投资之前就承诺先行垫付制度，出了事情第一时间垫付。2018年3月，原告通过网络了解代被告的上述信息，处于对被告上述宣传及央视媒体的信任，自2018年3月至2019年4月累计以“充值”的形式投入了资金338,915.91元，期间被告累计支付人民币共计40,000元左右。2019年4月17日，被告在其网站发布清盘兑付安排征求意见，内容为“出借人全部出借款分三年兑付，第一年（2019年）兑付20%（保底）；第二年（2020年）兑付35%（保底）；第三年（2021年）兑付45%”。随后被告在其网站对《红岭创投清盘兑付安排》开展表决并于2019年4月22日获得通过。因此，被告所达成的上述清盘兑付协议对原、被告均产生法律约束力。然而，被告在2019年度并未依约履行兑付，截止2019年12月31日只兑付38,960元，未达到约定的兑付原告20%的标准且2020年至今远远未达到兑付标准，其行为已构成根本违约……（王姣春在2020年11月已有过一次起诉红岭，不过那次她撤诉了）

2022年1月5日
新新贷P2P平台 2022.1.5……现将近期工作情况跟大家做个报告：目前平台存量业务清理最大的困难依旧是逾期客户催收的问题。……根据工作安排就2022年1月兑付情况予以公示：截至2022年1月5日，新新贷未兑付本金211633.78万元，可以用于本次兑付总额为 28.7万元

2022年1月5日
密码保护：通金所P2P平台 2021.12.28……2021年12月 28 日通金所十分公司营销总监陈岩等28人的庭审在海淀区山后法庭，刑六庭开庭。出席人员有审判长、书记员、公诉人、被告人、出借人代表等100多人。28名被告中大部分都是通金所十分公司王利芳团队的成员，由王利芳介绍入职的。也有几人从民生银行辞职跟随赵文亮来通金所入职的，有万雪婷、周海晶、王林、彭楠、陈阳团队的成员。毕功平是霍洪敏团队的，张曙光入职时间及离职时间都旱，还是当时的融许众拓公司，他的部门经理也早已离职。……在法庭辩论这个环节中，所有被告及辩护律师都提出了对审计数据中团队、个人业绩及非法获利都与事实差异很大。差异很大的原因是：普遍存在相互挂单的情况……最混乱的挂单就是万雪婷的团队。万雪婷对她团队的成员有异议，认为很多挂单的不是他团队的人，不认识。但是这些人的单子也挂到了他团队的业绩里

2022年1月5日
草根投资P2P平台 2022.1.4……据草根出借委消息：杭州市中院一审判决后，金忠栲已决定上诉……另外消息：上周五（2021年12月31日）余杭法院对23名被告一审宣判：金梦笔、张家贵，陈环等23人，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑7年至2年不等，并处罚金总计：11572550.38元.

2022年1月5日
美利车金融 2022.1.4……我还完了，兄弟们，这群呆了2年多，再见了

2022年1月4日
密码保护：红上金融、红上财富、红小宝 2021.8.25……技术总监路、产品总监郭犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……同案犯何源（红上系公司创立人）的供述，证实：其于2014年6、7月在上海市嘉定区XX镇注册成立了红上财富公司、红上金融公司、红上至信公司，开始从事P2P业务，红上财富公司主要的业务是销售P2P产品、保理产品、私募基金，红上金融公司主要运营线上P2P红小宝，红上至信主要是将募集来的资金进行放贷。2016年国家出台政策，不允许线下销售理财产品，红上集团开始以红上金融信息公司的名义销售线上“红小宝”产品。2017年1月，通过朋友介绍招募了王某负责红小宝线上销售平台，由王某带领团队负责红小宝的运营工作，其中负责产品设计的是郭某，负责技术支持的是路宗威，包括寻找客户、产品设计、搭建平台、整理维护数据、技术支持等，同时对红上线下门店进行培训。红小宝在产品线上运营中，通过与其他平台的合作，在线上组织优惠促销活动，以此吸引投资人投资红小宝产品。投资人通过线上红小宝P2P平台进行充值，并在平台找寻借款人，将充值金额划扣至借款人账户，截止至案发红小宝未兑付的金额在12亿元左右。

2022年1月4日
领投鸟 2021.12.17……你为你犯非法吸收公众存款罪一案，对上海市普陀区人民法院（2019）沪0107刑初857号刑事判决及本院（2019）沪02刑终1733号刑事裁定提出异议。你认为，上海XX有限公司（以下简称XX公司）领投鸟APP正式版本上线不久你即因质疑合规安全等被公司开除，你没有协助非法吸收公众存款的主观故意，没有造成非法吸收公众存款的结果和损失，理财产品设计及宣传文案合规等亦均有他人负责；公安机关对你非法骗供、诱供和变相刑讯逼供获取的证据，应依法排除；检察机关和审判机关未调取和保存对你有利的事实；即便你构成犯罪，法院判决也违反了罪刑相适应原则。综上，本案原裁判错误，请求重新审判。……本院经复查后认为，你在XX公司担任市场部负责人期间参与了上述违法行为，非法募集资金达到3，333万余元，涉及投资人达2，500余人，原裁判据此认定你的行为构成非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金等，具有依据。你申诉称你没有犯罪主观故意、本案裁判未排除非法证据、违反罪刑相适应原则等，缺乏依据，你要求重审本案，不予支持。综上，本案尚不符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百五十三条规定的再审条件，原裁判应予维持

2022年1月4日
证大捞财宝P2P平台 2022.1.2……网传证大数据。数据截止2020年11月30日……逾期债权导入外债系统后成为新的债权重新匹配给出借人，25.8亿元。2016年4月至2017年12月，平台将已逾期的债权的逾期金额为标的，作为新债权的借款金额多次导入外债系统成为新的债权，再将该新债权作为底层资产包装成理财产品销售给出借人来募集资金。多次导入外债系统的逾期债权金额共计11.2亿，匹配撮合理财产品的交易金额共计25.8亿，涉及出借人人46542人。……Fortune系统是证大线上线下理财业务的债权匹配系统。2018年10月，证大完成Fortune系统改造升级，升级后的Fortune系统可以直接将”逾期未到期债权”自动生成新债权，所以从2018年11月至案发，Fortune系统自动以逾期债权的逾期金额生成新债权在系统匹配撮合理财产品的交易金额共计35.9亿,涉及出借人65921人。

2022年1月2日
密码保护：爱投资P2P平台 2021.12.20……2021 年 12 月 20 日 16：02，深圳市公安局南山分局经济侦查大队责任民警使用办公电话拨打 Easym……Easym：我想问一下，我们控告微弘商业保理有限公司合同诈骗，你这边有立案吗？警官：这个情况我们跟你们很多递交材料的人都通报过了，微弘我们也核实了，微弘这个公司是爱投资下面的一个借款公司，相应资料我们已经提交爱投资办案的北京警方。微弘的实际控制人也是爱投资的一个股东。这些情况我们全部核实完之后，包括我们核实的材料也都通过机要的形式移送到了北京警方这边。关于微弘这个事，你们可以向北京爱投资主办警方，海淀区经侦大队这边了解。……Easym：我想问一下，我们告的是微弘商业保理有限公司。警官：我跟你讲，这样子，事实为依据，你告的罪名是合同诈骗，这是同一事实，而且是微弘的实际经营地在北京，我们对情况全部核实完了，这个公司的实际掌控人就是爱投资的负责人，而且微弘这个公司是爱投资下面的一个借款方，所以这个情况通过核查完之后，我们才将材料移到了北京那边。并不是说没有核查的情况下完全移交，不是。你们直接跟爱投资主办单位联系就可以了。

2022年1月2日