分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：安徽好车贷P2P平台 2021.11.23……合肥中院庭审文字直播第二天……11月23日 09:02 审判长：继续开庭，请法警提各被告人到庭。被告人可以坐下。 ……审判长：对公诉人出示的上述证据，各被告人有无异议，依次回答。×1（熊磊）：无。×2（李京鸿）：无。×3（侯善博）：对熊磊的供词有异议。我是2016年到2018年负责风控部和资产管理部。余肖肖供词有异议，他们是汇报到我这里由我转发给熊磊。余磊供词，账户作用是测试的。王晶供词，中达信公司入股以后，是我暂时帮忙他一段时间，发标的制作和发布是固定的模式。所有款项的转账只是上报给我等人，这只是一个流程，我没有实际决定权。（如有书面庭后递交法庭）。×4（余肖肖）：对熊磊供词有异议，我从来没有全面负责过公司。对侯善博供词，我与他之间表面上是常务副总裁，其实我只是负责网站这一块。我的口供， 2017年4、5月份才知道假标与资金池的事情。关于熊磊下达任务指标，由侯善博执行，这句话不是我说的，我对这些情况不清楚。关于黄治杰供词，信贷管理部不是我负责的。关于提升交易额，这只是运营方面的正常工作。关于王晶供词，我不知道资金放款审批，我没有实质参与资金放款审批。我从来没有安排过补标账户。关于马丰宇供词，关于资金的QQ群，我不记得我在这个群里。（如有书面庭后递交法庭）……第一本证据：长天公司通过以下方式和宣传：一、包装熊磊；将熊磊打造成年轻的企业家,让公众认可熊磊，实际上就是认可他创办的企业长天公司,把长天公司打造成互联网金融( P2P)明星企业；二、包装长天公司：将一般人不懂股权交易挂牌和上市公司挂牌上市是两个截然不同的概念，而有意混淆这两个概念，让投资人把长天公司在股权交易中心挂牌，误认为是上市公司挂牌上，达到投资人投资好车贷的目的；三、欺骗政府监管部门和广大投资人：大肆对外宣传中达信投资千万美金虚假投资入股长天公司这假象，借助媒体对外大肆宣传，将长天公司打造成是一个资金雄厚的合规的P2P企业……11月23日 17:31 审判长：现在休庭。明天上午9点继续开庭

2021年11月23日
密码保护：安徽好车贷P2P平台 2021.11.22……合肥中院庭审文字直播第一天……11月22日 09:06 审判长：（敲法槌）现在开庭，请法警提被告人到庭。 ……11月22日 09:14 安徽省合肥市人民检察院于2020年2月5日以合检刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人熊磊、李京鸿、侯善博、余肖肖、丰利光犯集资诈骗罪，被告人赵怀山、余磊、熊伟、黄治杰、杨志强、檀小红、余仁高、李安生、王晶、马丰宇、花丽、侯龙振、邱华专、曹洪春、傅明余犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉……审判长：各被告人，刚才宣布的人员名单是否听清楚了？……×均：听清楚了。……长：合议庭现告知当事人、辩护人在庭审中享有的相关诉讼权利。各被告人是否申请回避？……×均：不申请。……长：各辩护人是否申请回避？……辩均：不申请。……长：请法警将被告人熊磊留下，其他被告人带下候审。长：被告人熊磊，你对起诉书指控你的犯罪事实是否有异议？×1：没有。长：公诉人可以讯问被告人熊磊。公：根据在卷证据显示，有关社会工作阅历、盗窃前科等情况是否属实？×1：大致属实。公：许诺高利率，吸收的资金有无借新还旧?吸收的资金主要用于哪些用途？是否存在亏损情况。×1：有借新还旧的情况；资金钱大部分用于公司收购，还有一些放贷、实业运营。到立案钱，投资27亿左右，收回10亿左右，大概亏了17亿。公：你是如何归案的？×1：我是经过法国周转时被引渡，我主动放弃了抗辩请求回国，经过引渡程序回国了。……×4（余肖肖）辩：你将她安排到深圳，是为了给公司进行隔离，怕给公司造成波动。是不是？×1：主要原因不是这样。她能力很强，我希望她去深圳帮我做事。我跟她说过把她放到香港上市公司。×4（余肖肖）辩：你对她什么能力比较认可？×1：她综合管理、协调能力、以及互联网运营能力。……×4（余肖肖）：一、1.我没有对交易额起到提升的作用，真正的提升是熊磊搞的中达信公司入股之后才产生的。2.熊磊开会安排平台推广，每月安排广告费。3.熊磊亲自参加cctv专访。4.熊磊安排好车贷加入安徽互联网金融协会。5.我入职前真正让好车贷交易额提升的行为我没有参与，都说熊磊推行的。二、我没有安排发标，朱敏的证言不真实。三、财务说我签字就生效，这是不正确的，财务需要一系列的审批程序，最后的决策权归属熊磊。四、说我负责好车贷平台的推广不属实，都是熊磊亲自在会议室开会安排的，我只负责协调跟进。

2021年11月23日
密码保护：中赢好利网（上海中赢金融旗下P2P平台） 2021.2.25……被告人蔡奇来犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一审刑事判决书……被告人蔡奇来，男，1983年8月4日出生于江西省波阳县，上海中赢金融信息服务有限公司法定代表人、实际经营人，……经审理查明，2013年8月起，被告人蔡奇来为募集资金成立中赢金融、赢祺来金融、中赢卓投等中赢系公司，并在本市杨浦区等地租房办公，未经国家有关部门许可，在上海市、江苏省等地开设“中赢卓投”门店，并在线上设立“V金融”“好利网”“小当家”“卓投线上”等理财平台，公开向社会不特定公众宣传，销售“中赢宝”“周周赢”“双季丰”等理财产品并许以高息回报，吸引不特定公众参与投资。至案发，蔡奇来参与非法吸收公众资金130余亿元，尚未兑付16亿余元……辩护人对指控非法吸收公众存款罪无异议，但对指控事实持有异议，辩称，其中散标由第三方托管，中赢金融未参与资金管理，利息是借款人自己提出，散标无利诱性，不具有违法性；中赢金融不是为违法犯罪而设立，有投资和回报，有合法的散标业务，业务由单位集体决定且收益归单位，应认定为单位犯罪。对指控集资诈骗罪持有异议，辩称，奇赢公司只是放高利贷，绍兴分公司套路贷犯罪，总公司的规章制度是不允许的，蔡奇来也没有指使、允许或默认套路贷犯罪；中赢金融根据合同放贷，不存在虚增流水，至于业务员用自己的话术向借款人说利息低之类的话和借款人没有仔细看合同或急于借款导致被骗，与蔡奇来无关

2021年11月23日
密码保护：通金所P2P平台 2021.11.19……海淀区山后法院刑庭对通金所案十二分分总朱江的审理，于2021年11 月19 日上午如期开庭。……被告人朱江于 2016 年6 月入职通金所，从客户经理至总监到 2018年 12 月 31 日，从 2019 年 1 月 1 日至 7 月暴雷任 12 分公司代分总（接任原分总张铁柳职位）。因急性胰腺炎和胰腺肿瘤取保就医。公诉方确认，从通金所后台系统提供，朱江业绩总额 27 亿元……辩护律师提出：2.暴雷后朱江父亲去世，夫妻离婚，儿子现由其母抚养，被告人现正在医院ICU 治疗

2021年11月23日
密码保护：通金所P2P平台 2021.11.18……通金所业务员审理于 2021 年 11 月 18 日全天在海淀后山法院庭审情况。被告人：王鹏，刘霄，段连永，李祥，卓文红，高崇崇，张英英，张秋兰，周威，李丽。旁听席：出借人代表 3 人

2021年11月23日
点融网P2P平台 2021.11.22……粉猪的数据表示，9.5%的人已经投降，33%的人正准备投降，57.5%的人比较坚定，还在坚持。按照目前新挂单人数（万人）的数量，差不多950人在这次的“收割三部曲”中已经阵亡

2021年11月23日
清果普惠小存折平台 2021.11.22……2021年上半年平台代偿工作总结。自2019年11月平台向监管报备并发布的平台转型退出以来，世界环境发生了诸多变化，特别是新冠疫情的出现，给人们的生产生活带来了巨大的冲击。在诸多不确定性和艰难中，平台坚守承诺、迎难而上，代偿工作仍然取得了喜人成绩。……平台同事每周均要暴露在较大的疫情风险中。平台同事始终毫无怨言，冲在前线，甘于奉献。……四、对下个阶段工作的安排。由于新冠疫情反反复复，按照实际情况，平台已于2021年10月向监管报备了最新的工作计划，并得到批准：（1）对小额客户将于年底前结清；（2）对大额客户分笔结清，退出时间延长至2022年6月30日

2021年11月23日
密码保护：东方银座旗下包括小微金融、小微融通、东银金服、东银黄金四个P2P平台 2021.11.20……这4个平台的某些坚定要钱出借人整理了一份老长的围绕平台各方大小事件的流水账式日记，时间跨度从2018年初至今长达近4年……2018年7月13日，深圳市东方银座集团旗下小微金融、小微融通、东银金服和东银黄金四个平台暴雷。……2018年7月15日，东银集团在平台官网公布东银—出借人达成的分10个月完成的兑付方案。……2018年7月30日，东银集团单方面撕毁7.15方案，在平台官网公告了债权安置方案。……2018年8月1日至7日，出借人云集深圳东银集团，一时秩序混乱，“跳楼哥”和一名不知名的浙江出借人被行政拘留。……2018年9月25日，全国30多名出借人前往福田经侦大队，要求公示立案决定书被拒，当日到深圳市公安局信访后，9月26日才出示，允许拍照，显示小微金融等涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦察，立案字号深公福立字……2018年12月7日前后，东银集团84公告停兑，理由是服务器故障，后一个多月的时间里兑付断断续续。……2019年5月15日，东银集团召开“投监会“，董事局主席李森长篇讲话。信誓旦旦要还钱，但困难，没时间表，后续没有任何公开的还款行动。……2019年5月29日，福田公安分局就此案件发布首份通报……2019年7月22日，出借人到东银集团，出借人“山东大姐”（网名）和“dong”（网名）被行政拘留。……2021年6月20日，深圳市检在“微信沟通群“里发了《东银座案相关工作进展情况》和《关于大家关心的几个问题的回应》，解释了李森的捐款是2015年10月和2016年6月（正好在东银集团非法集资犯罪期间）就签的捐赠协议，是广场和城中村改造工程，并非现金；也透露了已初核未兑付1713名出借人的金额（未核完）；正在对东银集团积极推进刑事合规建设……2021年7月23日，深圳市检在“微信沟通群“里发了《东银座案相关工作进展情况》。……2021年8月25日，深圳市检在“微信沟通群”里发了《东银座案相关工作进展情况》。……2021年10月29日，深圳市检察院在“微信沟通群”发了《东银座案相关工作进展情况》，强调在检察机关的督导下，东银集团向检察机关提交了《盐田水产海鲜批发市场》债转方案……2021年10月31日,“小微平台说话”发“通告”，盐田项目推出仅三天，债转突破亿元，出借人一片哗然

2021年11月22日
中赢好利网（上海中赢金融旗下好利网） 2021.11.21……好久都没收到关于中赢的消息了.近几天有位群友打电话咨询了周法官.这边把最新的消息转发给大家知晓……今天终于同周法官通上了电话。周法官很忙，平时很难接通，今天好容易接上也只通了7分钟就挂了。大致情况是蔡一审被判集资诈骗罪，服刑17年，罚几十万元，追缴十几亿赃款。蔡不服一审判决上诉到中级法院被驳回，维持原判。我问起现在追回有多少钱，回答说有几千万。以后怎么追回赃款？她说怎么追是法庭执行的事，不是她负责

2021年11月21日
红岭创投 2021.11.11……有的时候我在想，如果人生肯定会面对一些欺骗和坎坷，我只能说幸好在我年轻的时候就经历了。30岁以前的第一桶金就这样被骗了，总是把人心想的太好，当家人说不要盲目相信的时候，我看到周某人的发言，像是着了魔一样的，觉得这么只有善良的人才会说出这么诚心诚意的话语。事实证明我真的错了，和家人吵了不知道多少次了，我就是罪人。可是我心里的苦给谁说呢？没有一个朋友能真的理解，我想只有这里的红岭难友们能明白我所经历的吧

2021年11月21日