分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：京城赵春霞的爱投资平台 2023.10.10……【自媒体】立案 5 年，没有案情通报，你认可他们的工作吗？
2023 年 9 月 7 日，爱投资案在北京市山后法院开庭
被告人：林华英、韩世琪、陶爽（女）、苏红（女）、李小林、崔淑萍（女）、王涛、崔春光、王博、李俊男、韩嘉（女）。
起诉内容：
在本诉中以安投融（北京）科技有限公司、安投融（北京）金融信息服务有限公司运营的爱投资平台发展线上 P2P 业务，向社会公开宣传，并以投资回报和签订借款协议等形式向社会公众变相吸收存款数额人民币 300 余亿元，给投资人造成资金损失人民币 90 余亿元。
审计报告内：爱投资平台接收投资人的投资情况,累计投资金额309 亿余元，累计偿还金额 211 亿余元，差额 97 亿，即涉案数额是 97 亿余元，借款人总计借款数额 106 亿，归还本金数额 3 亿，偿还利息数额 9 亿，差额 94 亿。
经过审讯，发现整个爱投资平台资金流向分为明显四个阶段：
2013-2014，第一阶段资金流模式：投资人资金进入张骥的个人账户，之后转入借款人账户。
2015-2016，第二阶段资金流模式：投资人资金是从投资人账户进入华富士通账户，之后从华富世通账户转入借款人账户。
2016 年年底以后，第三阶段资金流模式：投资人资金进入第三方支付平台，再进入华富士通，再进入保理公司，最后进入借款人账户。
第四阶段资金流模式：投资人资金账户进入第三方支付平台，再进入新网银行或者华富士通，再进入保理公司，最后进入超级放款人，由超级放款人将资金转账给借款人。
《变更起诉决定书》涉及被告人涉案金额，涉案金额计算的是被告人入职到离职期间整个平台“非吸”的金额。因被告人可能是某个部门的负责人，做了部分“非吸”工作，因爱投资平台体量大，不可能一个人完成从头到尾全部“非吸”工作，只能用这个计算方法做参与，最后量刑也不是按照这个金额来量刑。
高玉的证明，高玉是上海国厚一个部门经理，在 19 年负责爱投资平台涉案资产梳理工作，主要证实国厚资产、安徽宣城国厚、国厚组建联合小组在爱投资平台负责资产计价和梳理，组织 6 家事务所，一家会计师事务所，组织联合工作组对爱投资平台资产进行计价和梳理，其主要证明发现爱投资平台资金存在大量金融违规情况，设置资金池，以及存在大量逾期借款，平台存在借新还旧情况，涉及全国出借人 11 万人。
平台的借款企业，公安机关找到借款企业负责人，包括丁勇、翁浩、林国栋、朱志强，都是从平台借过款。这组证据主要证实部分涉案企业从平台借钱的情况，公安机关已督促这些企业，按时按批进行还款。
林国栋涉嫌和赵春霞共同投资项目有非吸行为，已经采取刑事强制措施，已经起诉了。
赵洪昇是赵春霞的哥哥，在侦查期间，对赵洪昇采取过强制措施，但赵洪昇是在 18 年 7 月份平台暴雷以后才进入平台帮助处理后续事宜的，没有参与平台非吸行为，赵洪昇作的主要事情是替赵春霞管理爱投资平台的一些基本情况，赵洪昇没有犯罪。
李晓让，是一个出借人代表。主要证实他投资了 150 万，借款人是群星国际。因为本案投资人的数量巨大，只出示一份做为代表，体现出投资人通过公开宣传了解到爱投资平台，然后在平台投资的一个情况。
本案书证量很大,公诉人主要说明书证内容及出示书证的目的。
首先出示 AFC、宣城国厚资产相关书证包括爱投资引入 AFC 处置存量资产的资料，以及爱投资平台吸收处置情况，还有宣城国厚对爱投资平台的产品评价报告，以及安投融和国厚资产签订的《债权签收协议》，爱投资的《坚守者计划》方案，以及国厚出具的《爱投资整体金额》工作汇报，就是 AFC、宣城国厚进入安投融以后的处置资产的一个书证。
公安机关查到一些涉案项目书证：包括上海雁塔、北京泰和康、希波资本的项目说明，赤峰项目，新疆准丰石油、北京大仓投资有限公司涉及到的借款项目，还有百通天下等公司的《借调报告》，以及李俊男的阿波罗赤峰项目的《借调报告》，李俊男的云南航卫生态等公司的《借调报告》，《爱投资平台在泉州项目进展汇报》，以及《追逃废债情况的处理》，海淀法院对正在审理的《关于深圳众和等公司的涉案判决书》，昌平法院对中荣实业等公司的涉案判决书、朝阳法院对涉案追缴逃废债的一些民事的调节书、判决书、裁定书，本案相关的一些民间借贷的判决书，安投融平台和各地法院及涉案企业的法律文书，还有中通管业、赤峰地产嘉兴融汇、等借调报告，李俊男起诉借款公司的民事判断书，《爱投资平台清退处理工作报告》、步森股份项目相关资料，X 腾项目相关资料，新疆准丰石油项目相关资料，等。
这些都是借款项目，主要证实民警在抓住被告人后，在工作期间提取了爱投资平台放款项目的书证，以及平台在这些项目出现坏账以后，包括李俊男等代理人向各地法院起诉要求借款人还款的情况。
平台暴雷后，我是留下坚持工作的员工。期间，我和这些坚持工作的员工操作十几亿元的现金和财产，我们把证据准备出来，交给了公安机关，其中有近十亿的金额被公安机关冻结，这些是我们做的，请主法官给予考虑。

2023年10月21日
密码保护：广东东莞市“团贷网”集资案 2023.10.21……【资金清退】派生科技集团有限公司及唐军、张林等人集资诈骗、非法吸收公众存款案（以下称“团贷网”案）涉财产部分，已由东莞市中级人民法院依法立案执行。
➤现依法开展“团贷网”案集资参与人损失核对工作。损失核对工作期限为三个月，从2023年10月21日起至2024年1月22日止。损失核对参与人范围：1.在“团贷网”线上平台注册会员并投入资金的受损集资参与人（含自然人和单位，下同）；2.向“团贷网”线上平台以外的涉“团贷网”线下金融产品投入资金的受损集资参与人；3.已去世受损集资参与人的继承人。本案损失核对采用线上方式进行。
（今日周六，网贷界一重磅平台开始启动案款清退流程）

2023年10月21日
玖富普惠平台 2023.10.17……【自媒体】出借人近日向多个部门陈述，玖富收割出借人的恶行

2023年10月19日
密码保护：上海证大捞财宝案 2023.10.19……【资金清退】第一次案款发放。“证大系”集资诈骗案投资人总受损人数2.65万余人，总受损金额为75.21亿元。截止目前共执行到案款项总计19亿余元，已符合案款发放条件。本院拟于2023年10月下旬开始进行第一次案款发放。
➤三、案款发放时间：2023年10月25日至11月15日。
➤四、案款发放比例：25%。
➤附：【法院判决书】
2020.9.21 上海市静安区人民法院黄凯犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
2020.10.14 上海市浦东新区人民法院严寒冰犯(单位)非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

2023年10月19日
密码保护：京城懒财网贷（懒财金服）案 2023.10.17……【自媒体】懒财受害人申诉书：2023年9月懒财案主犯陶伟杰等人的一审[案号(2020)京0105刑初2375号]判决结果已由朝阳法院电话告知。我们对判决结果不服,所以提出申诉。懒财案另一主犯郭震已缉拿归案(三年前,我们强烈要求经侦抓捕郭震, 经侦各种理由不予理睬,后因懒财高管举报才将郭震绳之以法)。法务孙菲是懒财的风控负责人,也是懒财投委会五个成员之一。三年前我们要求抓孙菲,经侦以她戴罪立功在外追债为由不予抓捕。现懒财主犯陶伟杰等案已结,孙菲非但没有到案连非法所得都未扣罚并在懒财案办理中(21年9月30日)成立了自己的北京灵理律师事务所,京司审[2021]1147号。当我们再次要求经侦抓捕孙菲时, 经侦的理由却是……。
懒财受害人签名（21页）

2023年10月18日
密码保护：杭州人人爱家金融平台 2023.10.17……【自媒体】10月16日、杨荷花、民以食为天、小金妈妈、自由行者等4人上午先去拱墅区法院执行局陶法官处了解近期处置情况如下。然后我们4人又去了经侦大队了解小微企业追讨情况黄警官出差去了、电话联系后告知本周五告诉具体追讨数据。

2023年10月18日
密码保护：懒财网贷案 2023.9.6……【法院判决书】被告人陶伟杰、李子拓、莫晓淅、廖志达、王媛、夏志尚、黄菲、贾慧犯非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书（北京市朝阳区人民法院 2023.9.6）
北京市朝阳区人民法院刑事判决书
(2020)京0105刑初2375号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院，
被告人陶伟杰，男，汉族，1982年10月2日出生，大学本科文化，户籍所在地山西省运城市永济市中山西街15号北17-5-8，案发前系北京懒财信息科技有限公司法定代表人、实际控制人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月24日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2020]2393号起诉书指控被告人陶伟杰、李子拓、莫晓淅、廖志达、王媛、夏志尚、黄菲、贾慧犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院检察员王利平出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人陶伟杰、李子拓、莫晓淅、廖志达、王媛、夏志尚、黄菲、贾慧于2014年至2019年间在北京市朝阳区等地，未经有关部门依法批准，以北京懒财信息科技有限公司等名义，通过“懒财网”“懒财网贷”“懒财金服”等平台，通过互联网等形式公开宣传债权转让等投资理财项目，承诺定期返本并支付高额返息，向社会不特定公众非法募集资金共计人民币380亿余元。

2023年10月17日
密码保护：零钱罐 2023.10.16……【自媒体】出借人拨打深圳南山区法院涉众金融案件“专人专线”热线电话

2023年10月16日
长沙市“湖湘财富”网络P2P借贷平台案 2023.10.16……【资金清退】长沙市芙蓉区依法开展“湖湘财富”案资金清退工作。
➤清退时间：1、受理时间：2023年10月23日至2023年12月5日；2、发放时间：2023年12月11日至2023年12月22日。清退比例：审计报告认定的集资参与人会员列表清单中损失的17.48%。办理银行：长沙银行金城支行。

2023年10月16日
密码保护：上海证大捞财宝集资案 2023.10.14……【自媒体】经上海一中院执行局讨论决定如下内容：1、本月25日起将开始发放首批赔付款，比例25%；2、发放时间会从本月25日起持续到11月初，出借人会有先后收到赔付款，不要担心和着急；3、下周执行局会尽快出首付公告

2023年10月15日