分类：那些年，我们一起雷过的网贷

凤凰金融 2021.10.20……海南12345……下一步，我们将把追缴工作重点放在助贷机构、广告公司等中介机构上，通过公安采取法律手段加大追缴力度……根据相关规定，平台立案后，在刑事案件未办结之前不能进行兑付，但我省以优先保障人民群众利益为出发点，担当作为，决定在刑事案件侦查过程中对已核实的合法财产提前兑付，这在立案网贷平台的风险处置过程中是极为罕见和不易且承担了风险和责任的。在提前兑付决定作出后，我省已开展两轮共计净本金30%的兑付

2021年10月25日
网信理财 2021.10.18……就在今天，东财北京校友会换届筹备会顺利召开，前先锋集团行政总裁，网信官微曾公布留守岗位的所谓先锋集团执行董事苏丽（立）刚校友作为特邀校友代表出席了会议。……真正令笔者对这所大学高山仰止、叹为观止的却是曾经名噪一时又神秘莫测的先锋金融集团实控人张振新及其配偶、CEO张利群、行政总裁苏丽刚及多位高管中层乃至“理财顾问”（包括什么风控总监、法务合规总监之类，抱歉，名字记不住了，记错了欢迎后台留言更正）均出自同一所母校

2021年10月25日
密码保护：e租宝平台 2021.10.21……节前节后，点面结合，网贷平台小分队现场……国庆节前及国庆节后（9月25日~10月13日），e租宝平台及北京地区部分平台的部分出借人，进行了点面结合现场V全。现将概况通报……9月28日上午e租宝平台部分出借人，到主办法院一中院。代表：为什么定我们为集资参与人？张：那只是称谓，不要总去纠结，没有说你们搞了非集，非集是丁宁犯罪集团搞的，你们注意力要放在回款上。你们还有什么诉求？代表：尽快还本付息！张：这不太可能。……进入大厅窗口交身份证上网，窗口接访人说：“你来了很多次了，怎么又来了？”代表说：“问题沒解决就得来！”对方接着问：“又有什么事，材料看看。”代表边说来意边递上文字材料，对方作了登记后说举报的问题不归他们管，找检察院控告，代表说这不是踢球嘛！对方说不是踢球，他们重点负责查腐败。代表说这里面也有腐败问题，对方坚持己见不予受理，代表只能希望而去，失望而回！……历时6天的点面结合北京现场暂告一段落，小结如下：一、小分队形式风险较小，灵活机动，易行有效；二、点面结合，个体共性贯通，突出重点，兼顾全局；三、实事求是，合理诉求，斗智斗勇，智慧V全；四、有的放矢，不急不躁，沉着冷静，随机应变；五、口述书面，双管齐下，铺垫基础，不忘回访；六、追赃挽损，经侦关键，加大力度，求得成效；七、不忘初心，继续努力，团结战斗，勇往向前！……有诗赞“坚持真诚”：理论实践合为一，品德能力集成体。七尺男儿愧不如，巾帼英雄秀江西。年虽古稀志千里，坚持真诚聚人气。

2021年10月25日
密码保护：通金所 2021.10.25……通金所业务员开庭审理情况通报（五）……2021年10月22日，通金所业务员审判第五庭审在海淀法院（山后）刑庭如期开庭。被告人：5人（刘秀红、刘丽、沙沙、郝小菲、龚英子）……个别被告（沙沙）翻供。沙沙与其母都是通金所员工，她自称是为其母挂单的。经侦预审时，因听说总业绩超过2千万刑期就要加重，为分摊业绩额，故承认自己是兼职业务员。后得知检方量刑建议的实际情况，感觉即便把自己的业绩加到其母头上也不会对其母的量刑产生什么影响，因此翻供，说自己是挂单的。但是其后因准备不充分，她自己和其律师没能为“挂单说”提供有力证据。……辩方观点2：通金所的经营活动表面看都是合法合规的（在经营范围内，有第三方，有投资项目，有正规银行托管），在京经营多年，连国家主管部门都不知道通金所犯罪，她们就更不可能知道了。加之，她们学历低、认知水平低，根本就没有犯罪故意。控方回应：1、通金所犯罪事实已成定论。被告人参与其中，客观上的行为已经达成。2、中等学历、普通认知水平就应该可以认识到并避免这样行为发生了。普通投资人可以被宣传迷惑，但从业人员理应更进一步审查

2021年10月25日
密码保护：通金所 2021.10.24……通金所案件开庭审理系列报道（四）。海淀法院对通金所八分公司业务员王巧敏等5人的审理于2021年10月21日上午在海淀法院山后法庭开庭。被告人：王巧敏、高扬、肖连娣、周凯迪、王静，共计5人，全部取保。辩护律师：5人……王巧敏：八分客户经理，审计业绩总计1893万元，自投587万元，亲属投共计150万元（关系证明需提交），用朋友名投35万（待取证），退赔74万元。公诉方建议刑期2年2个月，并处罚金。……五名被告人都发出一个声音：都把自己投的和亲属投的数额在法庭上说得清清楚楚。其他出借人的呢？他们避重就轻、一概不提！他们不会都只做亲属的业务吧？

2021年10月24日
点融网 2021.10.22……中午过后，发觉一阵小骚动，原来久未有消息的点融被某公众号（有一段时间大家都觉得他是骗会员费的）宣布点融网将做客XXXX直播间

2021年10月23日
PPmoney网贷平台 2021.10.22……最近pp除了天天有收债权的打电话天天收到降价短信以外，也没什么新消息，再加上需要搬砖赚钱填坑，也很久没发过公众号了。今天看了客服转发的胡讲话的文字转播，有几句话想说一下……。下午五点，pp的胡新在群里又进行了一波“沟通”，去年这个时候也以这种形式“沟通”过两次，相信经历过的都知道，用的话术大同小异。无非是甩锅，一是说国家打击行业，二是疫情打击借款人还款能力，三是经济环境差等等。这些都是老套路了，今天先不说这个，重点是要从这次沟通、胡新的发言里面找到平台真正要表达的意思……按胡新的意思。现在的打折和商城就是方案，后续会出底标穿透和债权置换两个方案。我想说的是，转让和商城有多坑人大家都知道，底标穿透相信大部分人也都了解，现在底标全部逾期，不能说是底标穿透了，已经是死标穿透了……CEO胡新：清盘呢是一个长期的过程，合法催工作可能会持续五到十年的时间，甚至更久都解决不了。公司的高管呢，已经做好了长期战斗的准备。如果我要是知道会走到今天这个地步，我也不会选择P2P这个行业，现在前半生的努力啊，全部打了水漂，耗费了人生最美好的年华，现在呢，还要面临坐牢的风险，遭万人这个唾骂，后半生呢都没有办法脱身了，我们呢，也没有机会再干别的事情了，后半生呢，就把清退的这个事情做好

2021年10月23日
密码保护：通金所 2021.10.23……通金所案件开庭审理系列报道（三）。海淀法院对通金所十七分公司营销总监武俊明等16人的审理于2021年10月21日上午在海淀法院山后法庭开庭。被告人：武俊明、林世立、李振华、任春英、林亚力、纪明霞、付翩翩、陈本定、谢向华、王建龙、陈小刚、赵亚平、张晶、赵尊霞、梁英平、彭世科，共计16人。被告人辩护律师：16人……4. 被告人彭世科律师出示他小姨签署的谅解书，他小姨出借金额为11万。5. 审判长问被告人彭世科的辩护律师：对于谅解书中的11万，谅解人（是被告亲属）是放弃不要了吗？辩护律师承认谅解人没有表示放弃的意思……今天的庭审让我们出借人明显的看出，16位被告人虽然是误入“歧途”，但他们没有对给出借人造成的伤害感到愧疚！他们卖惨，他们有去世的30多位出借人惨吗？

2021年10月23日
密码保护：银湖网、熊猫金库 2021.10.22……15日金银借友去东城经侦了解银湖网案情进展，因袁警官出去学习，我们与张队进行了短暂的交流。但具体查案是袁警官负责，张队让我们下周二（即19日）再去趟东城经侦，找袁警官了解具体案情进展。19日我们到时，因袁警官一早执行任务，我们又没见到，但张队通过电话让我们与袁警官在电话中了解到以下案情进展

2021年10月23日
牛板金 2021.10.21……牛板金从二审结束转入执行阶段已经两个月时间，带着些许的期待，杭州的难友近期前往杭州中院一探究竟。跟执行处前台工作人员沟通后得知目前牛板金案件还处在移交阶段，没有分配到具体的执行法官，距离退赔执行时间不定，工作人员只是表示半年后再来咨询

2021年10月22日