分类：那些年，我们一起雷过的网贷

贸金所 2020.12.30……贸金所平台被告人任海飞犯集资诈骗罪一审刑事判决书……“贸金所”线上平台于2017年3月搭建完成，在未经金融监管机关许可的情况下，钱亮、单晓昌组织、指使被告人任海飞及林海晨、李可、单曦、文世韬、李军、王志宇、谭友等人分工负责，将自控公司及空壳公司包装成借款公司，编造虚假材料，采用网络广告、电话推销等方式，允诺固定收益、返本付息，在“贸金所”线上平台上以“优票选”“惠农选”“助农贷”“聚农贷”等形式向不特定社会公众募集资金，募集所得的资金被用于还本付息、公司运营、转至钱亮及单晓昌控制的公司、个人账户等，非法占为已有。被告人任海飞明知上述事实，仍担任销售总监积极参与持富金融“贸金所”线上平台的筹建及运营，从中获取非法收益……被告人任海飞以领取工资、奖金等方式非法获利人民币110万余元……另查，被告人任海飞因身患尿毒症于2019年11月3日进行肾脏移植手术，需定期门诊随访并进行后续治疗

2021年5月4日
金元所、公众理财 2020.12.30……金元所、公众理财平台金光辉、吕斌、王世赞犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……部分投资人的诉讼代理人提出被告人金光辉等人主观上有非法占有的目的，实施了虚构事实、隐瞒真相的手段，构成集资诈骗罪。经查，被告人金光辉等人将吸收的资金确实用于各项投资等，现有证据无法证实其采用了虚构事实、隐瞒真相的手段，也无法证实其有非法占有的目的，故对于该代理意见不予采纳

2021年5月4日
密码保护：小猪理财（江西小猪金融） 2021.3.2……小猪理财平台被告单位江西小猪金融信息服务有限公司、被告人游科勤、冯国栋、游银秀、杨兵、江xx犯非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书……原审被告人游科勤、冯国栋、游银秀、杨兵、江xx不服，提出上诉……上诉人游科勤提出，1.一审法院未将其与冯国栋共同犯罪的2.6234亿元与江西小猪金融信息服务有限公司5.1064亿元正常业务金额进行区分，错误认定其涉案犯罪金额7.7298亿元。其对5.1064亿元主观上没有犯罪故意，也对该5.1064亿元没有控制权和支配力。2.其有自首情节，系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好，其未在本案中谋利，悔罪态度获得债权人委员会的认同和谅解；在与冯国栋共同犯罪部分，应认定其为从犯。一审法院未充分考虑上述量刑情节，导致量刑过重……上诉人冯国栋提出，其在本案共同犯罪中的作用比游科勤小，一审判决量刑过重。其辩护人提出，1.一审法院认定冯国栋为主犯无事实依据且超出起诉指控范围。冯国栋是借款人而不是公司股东和管理人员，其没有融资的决定权、管理权。冯国栋认可游科勤借新还旧的行为不应认定为在犯罪中起主要作用。2.一审法院对冯国栋的量刑过重且不均衡。3.一审法院认定冯国栋的犯罪数额的证据存在明显瑕疵。4.冯国栋在案发后积极积极配合司法机关，认罪悔罪

2021年5月4日
密码保护：小猪理财（江西小猪金融） 2020.11.26……小猪理财平台被告单位江西小猪金融信息服务有限公司、被告人游科勤、冯国栋、游银秀、杨兵、江xx犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……小猪公司为规避平台“个人借款不超过20万元，公司借款不超过100万元”的规定，采取担保公司为实际用款方，由担保公司提供虚假的借款人、借款公司的方式在平台发标吸收资金……证人言某某（游科勤前妻）证言:证明我与游科勤于2018年7月18日上午办理离婚手续，离婚协议约定房产、存款、儿子等均归我，所有债权债务都由游科勤承担。游科勤给我的440万现金给当天下午搬运到乡下，当日晚上游科勤打电话给我说把这440万还给黎某1，次日早上8时许，黎某1和另外一个人到家中拿走了440万现金……证人言某1证言：证明2018年7月中旬的一天，我接到游科勤打电话，协助他搬运大量现金，后来游科勤打电话让我把一袋钱藏到乡下言家村大伯房梁上，但当晚游科勤又叫言某2到乡下把钱搬回来，后来看到他把钱给了别人……2018年7月19日下午，被告人游科勤主动前往江西省金融办汇报小猪平台逾期情况。2018年9月21日被告人游科勤经电话传唤主动到红谷滩公安分局经侦大队接受调查……本案的争议焦点是：1.被告人游科勤、冯国栋、游银秀犯罪数额是多少？2.被告人游科勤、冯国栋、游银秀是否具有自首情节？3.被告人游科勤在本案中的犯罪作用是否小于冯国栋以及被告人冯国栋是否系本案从犯？4.是否可对被告人游科勤、游银秀适用缓刑

2021年5月4日
余盆网 2021.3.12……余盆网被告人王方炜、田景洲、陈琴犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

2021年5月4日
优车融 2021.2.2……优车融P2P平台起诉书……2018年4月27日，被告人谭伟、樵登、罗增涛在明知“优车融”P2P平台已无资金兑付投资人到期本息的情况下，违背金融监管机构停发新标、限期清零的要求，继续通过备用的新网站域名，在平台发布虚假借款标的进行集资，集到的款项主要用于兑付前期存量较小的投资人以及维持公司日常开支

2021年5月3日
PPmoney网贷 2021.5.3……4.29JZ部门走访纪要

2021年5月3日
玖富普惠 2021.5.3……4月30日，我们很荣幸地邀请到9F带头人张老师，亲临利友直播间，为我们带来了一场精彩绝伦的演讲！17个月以来，我们YLW出借人经历了彷徨、痛苦、煎熬、愤怒及恐惧，但张老师开讲后似乎一瞬之间，所有的不安情绪都被抛在了脑后，整个过程历时近两个半小时，虽然已近深夜，但大家久久不舍离去，纷纷表示没听够，意犹未尽。张老师为我们剖析了P/2/P整体清退形势、当前现状及走向，出借人目标、任务及组织思想……9F刚刚爆雷的时候，我当时想：如果真的是因为疫情导致借款人还不了钱，我甚至可以不要这个钱。因为他们已经很惨了，我们不能再逼人家。但是，作为平台，你们是不是也应该告诉我：到底哪些借款人，家里出现了什么状况，最终导致平台还不上钱呢

2021年5月3日
红岭创投 2021.5.2……红岭清盘本周部分项目情况

2021年5月2日
红岭创投 2021.5.2……红岭清盘本周回款消息

2021年5月2日