分类：那些年，我们一起雷过的网贷

密码保护：凤凰金融 2023.6.29……【自媒体】有自媒体发现凤凰金融风险处置工作专班工作人员4月、6月都有在官方诉求平台上讨薪，说工资被拖欠几个月没发。（这什么情况）
另外，当前（2023-06-29 16:55:54）海南省地方金融监督管理局对于“凤凰金融何时进行下一次兑付”的答复是：平台已于2021年5月、9月、12月开展三轮统一兑付，目前平台已进入法院审判阶段，根据相关法律规定，平台将不再开展统一兑付（含大病特困），剩余资金将由法院判决后统一处置。

2023年7月2日
密码保护：纳泓财富（纳泓金服） 2023.6.30……【自媒体】韩宝毅的判决，罄竹难书，证据确凿，“狗”运亨通。
在纳泓小群代表建立的官方微信沟通群里，经办纳泓案件的浦东经侦曹警官今日表示，７月份开始打击外地纳泓分公司，具体的时间、对象已定。
因昨天刚向宁波经侦打听过，将宁波地方案件没有进展的情况向曹警官反映，曹表示他们按照地区进行逐个打击，并承诺会与代表沟通见面。
同时代表咨询了案款核对的事情，现有韩宝毅案件名下的核对平台上只有“浦德、金涤”的选项，不见“纳泓”字样。曹警官表示，“一样的，同一个处理的平台”。所以，纳泓受害者案款信息要及时登入同一平台进行核对，具体操作见上一篇。
感谢曹警官在主案犯韩判决后还关心着纳泓案，纳泓总裁孔晓目前还没有消息，小群群主严总也对曹警官表示：“曹警官，我们一直在期盼着你长缨在手缚苍龙！”

2023年7月2日
密码保护：黄金钱包、白金钱包 2023.6.30……【自媒体】黄金钱包6.28庭审记录整理。
关于罪证：
查封的被告人名下的房产还要核实属于涉案的部分。
如有证据需要递交检察院，只有检察院作为公诉人可以在法庭上提交证据。
谅解书方面：
法官现在明确出借人是集资参与人，而不是受害人地位，谅解书是受害人出所以签了谅解书没有实质性作用，只有杨连光有实质性退赔行动，才会直接减刑。
杨连光现在的态度是跟大家表示抱歉，什么都愿意签，就是实在没钱。
庭上天行健拿出收集的出借人出谅解书总共500多份，涉及报案的400多份，法官还说了很多人打电话过来要取消。
休庭细节：
休庭后，法官给了我们6名旁听代表和杨连光对话的机会（自称出借委的2名代表1名律师，和我们代表广大出借人的2名代表1名律师共6人），限时15分钟。
出借委的3人和杨连光对话，
天行健：“杨总，我是出借委主任，代表3000个出借人！我这里有500多份谅解书，请您签字，省得有人说我们撒谎”，同时指了一下金金等人，对杨连光说“我们相信您，是他们不相信，他们不签字”
法官在一旁说：“杨连光，我提醒你，谅解书和退赔无关，和减刑也无关”
金说：“杨连光，对你本人，我们没有任何恩怨，关于不签谅解书，是不信任出借委他们！我们相信你，信任宣传，才购买黄金钱包产品，正规合同都让我们大家受到如此大的损失，那可是很多人的养老钱呀！现在什么都没有。刚才庭上你已经说了没钱，口头承诺，只是空头支票。一言不合就把我们都踢出群的出借委让我们不再信任，让我们签谅解书，谁敢相信！”
当着法官的面，金又问：“杨连光，董敏敏说签了谅解书的人会有60-80%的退赔？！这样的话我们不敢信。”董敏敏在一旁否认，杨连光没有理会和承认谅解书会影响比例。
当时，杨连光和我们代表面对面坐着，他对着出借委的三人说：“感谢签了谅解书的投资人”
又对着我们三人说：“没有签字也一样会把追回来的款退赔给大家”。
接着杨连光慷慨陈词“我从不认为自己是罪犯，虽然戴着手铐，但是我认为是在这里学习。我希望能给我一个机会，早点回归社会，”

2023年7月1日
密码保护：网信理财 2023.7.1……【自媒体】（网信第一人）复生：今天是2023年的7月1日，再有三天，也就是下周二，2023年的7月4号就是网信暴雷的整四年。群里有人说7月4号是网信的忌日，我认为这种说法不是很准确！哪里是网信的忌日？分明是我们的忌日。从2019年的7月4号那天开始我们丢掉了尊严,丢掉了人格，丢掉了人性。
或许你对我今天的题目感到很愤怒，感到很无奈，很气愤。但是你要知道,今天的内容,不是我每天看着手机里几十个网信的死群有感而发的,而是我实打实一步一步走出来的一个结论。5月24日，我又去了一趟北京。自19年暴雷后第13趟，你没听错，第十三次。
回来以后整整想了一个月，到底为什么？为什么,我们十几万人,能到今天这种地步。思来想去，我终于想明白了。

2023年7月1日
密码保护：安徽大志集团（安捷财富）案 2023.6.30……【法院发布】安徽高院庭审图文直播。
➤2023-06-30 09:10
审判长核对到庭的各原审被告人身份。经过核对，一审宣判后，原审被告人凌正、李梅、周建、张扬、张磊、张云、谢燕、戴兵不服，提出上诉。
➤2023-06-30 09:52
审判长向各上诉人、原审被告人确认，审判员宣读的判决书主要内容与他们收到的判决书一致。审判长让凌正留下，其余被告人带下候审。
➤2023-06-30 10:09
凌正陈述上诉理由。
审判长:上诉人凌正，针对一审刑事判决陈述你的上诉理由。
凌:我对不起大家。我对一审判决不服，有异议，提出以下辩护请求和理由: 1、本案属于单位犯罪，我实际控制集团、公司，我的公司不是专门为非法集资设立的；2、大志公司经营涉及全国，是合法的经营范畴，借款都有借款手续，借款都是公司集团使用，从未拖欠债权人本金和利息。我没有集资诈骗的主观故意。我只构成非法吸收公众存款罪。我没有非法占有集资款的目的,涉案集资款的去向来源清楚,我都是用于经营生产活动，资金链断裂后我主动投案自首。我与袁启宏之间是借贷关系，不是风险投资。我向国购集团及袁启宏的出资，不涉及对资金的不负责任。我只是承担借贷风险责任。我具有自首、积极退赃、认罪悔罪、立功等情节，希望二审法庭考虑上述罪轻情节给我改判。对于一审法院没有认定袁启宏的6亿元,袁启宏向我借款，并以我名义炒股，应当对此6亿元予以追缴。并且有证人证言可以证明袁启宏连续不断向我借款，出于信任，我们很少出具借条。在我出事当晚，袁启宏自愿写了还款计划书。袁启宏借我的钱都是广大群众的血汗钱，是集资人的钱。请求二审法庭追究袁启宏等人向我的借款并予以追缴。我从来没有诈骗大家的想法，我也没有诈骗任何人，债权人追求着高回报率进行投资，本来就具有一定的风险。李梅没有帮助我参与集资借款行为。李梅已经超过其退赔责任，一审法院对其量刑过重。李梅没有参与融资，其不能对全部吸收承担责任。广大债权参与人要理性，只有李梅判刑轻出去了为我讨债，大家的集资款才能得到赔偿。请求法院给我改判,放我回归社会，早日归还大家的借款。
➤2023-06-30 13:26
李梅陈述上诉理由。
审判长:上诉人李梅，针对一审刑事判决向法庭陈述你的上诉理由。
李梅:第一，我为什么帮助凌正购买固定资产，因为我知道他的钱都是借来，每天都会产生费用，凌正做事比较着急，如果我不答应他购买固定资产,他毕竟会投资其他方向，考虑到购买固定资产的安全性,我也必须答应他。购买固定资产以后，凌正安排我跟公司签有代持协议，我没有支配权。第二、我在嘉仕顿酒店认真工作，我也必须拿到相对应的报酬，信用卡中部分资金用于家庭和个人的消费，也属于我用自己的劳动所得挣来的钱支付个人的家庭开支。第三、我没有挪走大志公司资产。案发后我也积极主动配合公安机关调查,也主动上交与大志公司无关的个人名下的所有资产,为减少投资者的损失我做出了极大的努力。第四、我在大志公司没有话语权，没有支配权。凌正不允许我过问公司的财务支配权，如果我有支配权，我会拼命减少投资者的损失。
➤2023-06-30 15:59
法庭就案外人孔维彪对涉案查扣的部分财产提出异议进行调查。
➤2023-06-30 16:02
审判长宣布法庭调查结束，现在休庭，下午4:15继续开庭。
➤2023-06-30 16:39
各上诉人、原审被告人依次自行辩护。
➤2023-06-30 19:23
审判长宣布法庭辩论结束。各上诉人、原审被告人作最后陈述。
➤2023-06-30 19:23
审判长宣布本案择期宣判，现在休庭。

2023年7月1日
密码保护：黄金钱包、白金钱包 2023.6.28……【自媒体】黄金钱包非法吸收公众存款案庭审情况汇总。
2023年6月28日早上九点，北京朝阳区温榆河法庭对黄金钱包非法吸收公众存款案件进行了公开庭审，庭审时间超过六小时。下列情况均根据参与庭审的出借人代表董敏敏的回忆进行汇总，如有疏漏，还请谅解。
一、参与庭审的各方人员
(三)被告人:被告人一:杨连光，被告人二:叶梦圆;被告人三:张晶;被告人四:马川;被告人五:曾庆博。
三、在侦查、审查起诉、法院阶段已查封扣押冻结的资产情况(蓝色为值得注意的大额偿付)
起诉书称，案发时，7.19亿元逾期未付，涉及4375人，案发后归还0.41亿元扣押在户。
(一)法官庭后单独释明及庭审辩论部分
8.张晶当庭称，可联系苏州某公司，苏州某公司欠北京盈衍40-50公斤黄金实物。
(二)此外，还有的庭审记录退赔部分:
2.张晶当庭称，自己工资为70万(审计是280万，其称差额是2014年-2020年的差旅费报销)，这部分是否能够退赔需要家属协调。

2023年6月30日
密码保护：安徽大志集团（安捷财富）案 2023.6.30……【法院通告】2023年6月30日9：00，安徽省高级人民法院公开开庭审理被告人凌正犯集资诈骗罪、被告人李梅等人犯非法吸收公众存款罪上诉一案

2023年6月30日
黄金钱包、白金钱包 2023.6.28……【自媒体】今天上午九点钟开始，黄金钱包案件开庭审理。

2023年6月28日
密码保护：上海联璧金融案 2023.6.27……【自媒体】2023.6.26对接几个部门的部分情况。1、案件目前处于信息核对阶段，法院后台显示很多难友只登陆没有点击确认，法院希望大家尽快确认，因为确认完了达到一定基数后，分批次进行返款。在每次分批返款前会提前发公告。就是咱案件人数太大了，银行返款能力有限，凑够一批送银行里返款一批。
➤最后，做一个情况通告：银河，曾是律师群难友，因在群内扬言要退群，且平素言语较激昂，从担心封群等综合因素考虑，于2021.2.2劝退律师群。此次鹅城收尾工作及律师群退款期间，积极要求单线发放判决书，反复予以解释公众号近期统一安排，其不认同并进一步电话威胁。并在500人微信群以群主身份发动针对个人的投诉举报，公布个人详细信息、身份证、照片、电话、侵犯个人隐私。编辑不实信息煽动群成员情绪，诋毁诽谤辱骂，挑唆引诱群成员拨打工作单位电话及转发消息扩大影响面。本着同是难友同心同慨的包容，被针对个人守着做难友的底线以及对平台公众号高度责任感继续奋战在一线，相信公道自在人心未予理会。但其变本加厉，侵犯行为进一步扩大，期间，24小时不间断电话、微信消息影响个人工作及生活，有两名群成员拨打个人当地工作投诉电话，导致个人无法正常工作、精神及心理重创，性质严重。

2023年6月28日
密码保护：通金所 2023.6.27……【自媒体】2023年6月27日上午，通金所17分公司业务员任荣, 在海淀法院（山后）刑庭（三层）开庭审理。任荣：女，34 岁；户籍：？；学历：中专；职务：17分公司业务员。入职时间：？；离职时间：？。目前状态：“取保”。

2023年6月27日