分类：那些年，我们一起雷过的网贷

上海旺财狗理财平台 2021.11.29……【法院判决书】万柯金融信息服务（上海）有限公司（法定代表人：杨宇）“旺财狗”理财平台法定代表人、实际控制人一审刑事判决书。
被告人，男，1986年10月14日出生于湖南省湘阴县，大专文化，系万柯金融信息服务（上海）有限公司法定代表人、实际控制人,户籍地湖南省湘阴县；2020年12月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2021年1月29日被依法逮捕。
被告人涉及吸收公众存款金额为人民币8亿余元，未兑付金额为人民币8,400余万元。
2018年8月24日，被告人经民警电话通知后到案，如实供述了上述主要犯罪事实。
附1：
旺财狗理财首届投资人见面会圆满结束啦～
2018-07-09 11:09
为进一步聆听投资人的心声，解答投资人疑问，同时剖析平台现状、未来发展等情况，6月30日下午，一场简单而别致的旺财狗投资人见面会在上海举行。
本次投资人见面会一共邀请了10位上海周边的投资人，其中有一直在我们平台投资的老投资人，也有经朋友介绍刚刚认识我们平台，想通过此次投资人见面会，来进一步了解我们平台的新投资人。
我们为每位前来参加见面会的投资人准备了每人一份伴手礼：纪念品伴手礼、50元现金红包，抽奖环节，同时还准备了一些水果和矿泉水。
在见面会上，总经理李总和CEO杨总围绕着旺财狗的经营理念“透明、优质、安全”为大家简单介绍了团队、平台安全保障、风控详情以及平台运营状况。并对投资人在投资过程中遇到的问题，进行详细的解答。
杨总表示：“旺财狗专注车贷抵押和房贷抵押，在平台安全和项目的优质上，我们花过很多精力和心思，要让用户看到我们筑造最安全P2P平台的用心之处，必须透明！这是最基础的，也是搭建投资人与平台信任桥梁的第一步。
聚散有时，后会有期，见面会完美落幕，不知不觉中。尽管我们了解到投资者参与平台线下活动的成本较高，但我们重视的是和投资者全方位互动，接下来还是会继续举办投资人见面会。
最后，旺财君谨代表旺财狗全体员工，感谢广大投资人长期以来对我们的关注和支持。未来旺财狗会继续举办这样的见面交流会，专注用户体验，完善服务品质，提高用户对旺财狗的了解与信任，让广大投资人感受到旺财狗的服务热情与品质，为实现旺财狗的美好愿景以及行业的稳健发展贡献力量。
附2：
旺财狗为什么能够挺过这次最严重的雷潮？
2018-11-14 15:27
旺财狗P2P平台自己2016年上线运营以来，严格遵守法律法规，于2016年4月1日正式上线运营开展业务活动。旺财狗理财融合“互联网+理财”，以互联网为主要渠道，为借款人与出借人提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务，打造了一个极致透明、严谨正直、开放共荣的互联网金融服务平台。
经过两年多的发展，旺财狗理财拥有先进的信息技术和严格的风险控制体系，坚持独立的风控审核机制，对项目的借款人信息、资金用途、还款来源、增信措施等要素进行披露，为出借人提供优质的产品，真正打造成可靠、可信赖的普惠金融公司。
一、实物抵押资产：所有100%标的均为真实的房产、车产
旺财狗P2P平台所有的资产均为实物抵押，抵押物是最好的本金保障。也就是说，每一个标的背后都有债务人的房车等资产作为实物抵押，房本、户口本等证件也将被公司作为抵押，且债务人的资产全部要按评估值估算，并在评估值的基础上给予最高80%的授信额度和最低20%的违约成本，意味着价值100万的资产作为抵押物时，债务人最高能获得借款为80万，而其违约成本将高达20万，这使得债务人轻易不会选择违约，如债务人出现违约行为，抵押物的变现也是非常简单的。此外，引进了与银行、信托等传统金融机构相同的风险控制体系与信用审核标准，无论是企业还是个人，其资金用途、还款来源和经营情况都会进行详细审核，发布“放心标”。
有抵押物的P2P理财产品，因为有实物抵押，相对来说风险较小，一旦出现借款人逾期坏账，平台可以通过拍卖借款人的抵押物，保障投资者的资金安全。因此，抵押物类理财产品比较受投资者欢迎，不少P2P平台，像信息披露透明的发源地就主攻这类理财产品。
在目前P2P市场有待完善的情况下，抵押类P2P理财产品相对来说更利于保障投资者的资金安全，如果不想承担太大风险的话，这种理财产品无疑是最佳选择。

2023年2月5日
密码保护：聚财猫 2023.2.4……【自媒体】聚财猫全国债权人互助会[2023] 001 号：聚财猫互助会律师年前上海出差报告。
为回应各位债权人，对聚财猫平台何时开始执行发还被害人款项的关切，债权人诉讼代表委托律师，于年前去上海法院了解情况。由于王戎、韩越集资诈骗犯罪案件和薛亮集资诈骗犯罪案件在犯罪事实上虽有聚财猫平台集资交叉，但王戎、韩越集资诈骗犯罪案件还涉及牛板金等多个平台，而薛亮集资诈骗犯罪案件仅限于聚财猫平台。法院一审时分为两个案件但合并审理，判决时仍分两个案件判决。
为避免案件代理的冲突，本次了解关联两案的执行情况，由两名律师共同负责2023年1月16日，代理律师一行两人从广东出发，至上海已是晚上8点左右由于王戎、韩越集资诈骗犯罪案件的两个被告人在一审后提出上诉，故律师对上诉案件审结后执行情况进行了解。17日上午，律师到达位于上海徐汇襄阳南路的上海高级人民法院，联系到负责审理王戎、韩越集资诈骗犯罪上诉案件的主审法官吴志梅，了解到王戎、韩越案件已经审理终结，案卷在2022年12月中下旬已移送回上海第一中级人民法院，交付原一审法院执行。
17日下午，律师两人去到位于徐汇区虹桥路的上海第一中级人民法院，在立案庭得知需要到执行局查询执行案件，遂去到已搬迁至中山西路的海螺大厦3 栋的上海市第一中级人民法院执行局。经过查询，并联系负责执行案件的内勤工作人员了解到执行局尚没王戎、韩越集资诈骗案件和薛亮集资诈骗案件关于执行被害人财产发还的立案信息，也没有聚财猫平台相关案件信息。
律师随后进一步向执行部门工作人员了解到，上海第一中级人民法院执行局尚没有收到业务庭移送的案件材料。律师即时联系两案一审承办法官助理马扬宁，马法官确认，确实于2022年12月中下旬收到上海市高级人民法院移送的王戎、韩越集资诈骗犯罪案件二审判决及案件材料，但由于王戎、韩越案件涉及的财产线索及扣押在案的财产等均需要移送到执行局，他需要一定时间整理，且年底案件结案事务很多，不能在短时间内将王戎、韩越案件涉及的财产线索及扣押在案的财产资料整理完毕，薛亮的案件虽然没有上诉，但是由于薛亮案件和王戎、韩越案件交叉重叠部分非常多，两案财产处理及发还被害人的工作需要合并处理，故薛亮的案件也没有移送到执行局处理。其也没有给出确定具体可以移送执行的时间。
重要补充：
3、现在的律师依然是2018年暴雷后互助会聘请的律师，从来没有变过。所有的律师费用依然是用当年大家的捐款在支付。

2023年2月4日
密码保护：融金所案 2023.2.2……【法院通告】深圳市福田区人民法院定于2023年2月8日至2月10日(9时15分至12时、14时15分至18时)在第二审判庭公开开庭审理( 2022)粤0304刑初288-290、506号被告人孙明达、张东波等32人涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案。

2023年2月3日
玖富普惠 2023.1.13……【自媒体】有自媒体查询到：上个月底起诉玖富胜诉的那一对陕西夫妻出借人已申请法院执行，立案时间：2023年1月13日

2023年2月3日
爱钱进 2023.2.1……【自媒体】大家退没

2023年2月1日
密码保护：通金所 2023.2.1……【自媒体】2023年2月1日，通金所8分公司业务员“朱光琴”, 在海淀法院（山后）刑庭（三层），开庭审理。
被告人基本信息：朱光琴：女，41 岁；户籍：河南；学历：高中；职务：8分公司客户经理。入职时间：2015年；离职时间：2019年7月（暴雷）。目前状态：“取保”。

2023年2月1日
银湖网、熊猫金库 2023.1.31……【媒体报道】1月31日晚间，ST熊猫(600599)发布公告，公司接到持股5%以上股东章奕颖通知，章奕颖于2023年1月31日收到证监会《立案告知书》和《调查通知书》，因涉嫌操纵证券市场等，证监会决定对章奕颖立案调查。
在ST熊猫近些年的前十大股东列表中，并没有章奕颖这个名字。而公告明确章奕颖为公司持股5%以上股东。这背后，是一场“一控多”的另类安排。
ST熊猫2021年年报中曾明确，公司前十大股东中的陈建根、何伟芳、傅锋、何挺强、赵晓峰受同一自然人章奕颖控制，属于一致行动人。在关联方情况披露中，明确章奕颖等7人构成一致行动人，为公司股东。
“7人组”中绝大部分为浙江人，包括杭州、绍兴等多地。章奕颖则是浙江诸暨市人。其他6名股东虽然身处长三角，但是彼此并不相识。
一人控制6名股东，这在A股市场非常罕见。更何况这些股东之间并不相识，并且对账户被借用也不知情。那么，这种控制关系是怎样做到的呢？
事情还要从此前ST熊猫涉足的互联网金融业务说起。
数年前，章奕颖和亲朋好友在银湖网进行了较大规模的投资，后来P2P平台暴雷，投资人便推荐章奕颖做银湖网投资人维权委员会的负责人，统筹管理和监督银湖网向投资人的兑付以及其他关联费用的兑付。因此章奕颖一直与磴口县浩长公司的股东和法人代表对接银湖网投资人的兑付工作。
章奕颖直接联系银湖网就可以，为什么要与浩长公司联系呢？这与银湖网实控权易主有关。浩长公司在2019年12月受让了ST熊猫全资子公司熊猫资本100%股权，而熊猫资本持有银湖网100%的股权。浩长公司的唯一股东及法定代表人为刘海，银湖网的实控人从ST熊猫方面变成了浩长公司的刘海。
银湖网投资人需要兑付的金额很大，到2020年初还有20多亿元，银湖网能够收到的出借款和银湖网从其他地方收到的款项不够覆盖银湖网投资人的欠款，而归还投资人的投资款必须完成，因此需要额外想办法筹集资金。
这时，章奕颖想出一个办法，去股市中“捞金”。于是，他把计划在2022年支付给投资人的款项买了公司股票，希望可以获得盈利用于支付给银湖网的投资人。
去年5月，交易所针对此事，下发纪律处分决定书，对章奕颖、陈建根、何伟芳、傅锋、何挺强、赵晓峰、杜新达予以公开谴责。
从31日晚公告来看，继被交易所公开谴责之后，章奕颖又迎来证监会的立案调查，原因为涉嫌操纵证券市场。
按照时间轴推演，这一涉嫌违法行为大概率发生在2022年。这一年，虽然诸多利空悬顶，但是借助烟花禁售政策或存变化的预期，ST熊猫涨幅达到70%，且多次出现多日连续涨停的情况。
按照逻辑推演，章奕颖具有ST熊猫股价上涨的诉求。不过，从ST熊猫2022年股东变动情况来看，“7人组”中绝大多数账户锁仓明显，每个季度末没有出现变动。那么，章奕颖究竟是如何操纵的呢？具体手法有待监管调查给出结论。

2023年2月1日
有利网 2023.1.31……【自媒体】今天一行几位利友奔波两地，前往海淀区JZ和BJ市JRJ两个部门

2023年1月31日
AI考拉 2023.1.31……【公司方发布】亲爱的AI考拉用户：平台快速兑付通道将在2023 年 2 月 6 日上午 12 点进行关闭

2023年1月31日
杭州“小算盘金服”平台刘万锋犯集资诈骗罪一案 2023.1.28……【资金清退】现依据生效刑事判决，对其中的“小算盘”平台已执行到位的资金先行清退，已执行到位4080万余元。根据清退金额除以受损总额，确定统一的清退比例。各受损集资参与人的具体清退金额以其受损金额乘以清退比例确定。
清退时间：2023年4月15日
清退方式：本次清退采取线上清退方式。法院已委托工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务。受损集资参与人需携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取清退资金。

2023年1月30日