分类：那些年，我们一起雷过的网贷

温商贷平台案 2023.1.18……【资金清退】第一次资金分配。
鹿城区处置非法集资工作领导小组办公室（简称“处非办”）将对李山投资集团有限公司等犯非法吸收公众存款罪一案（简称“鄯善温商贷”案）的涉案资金进行第一次分配。
一、分配范围：经在“平安鹿城—报案登记平台—鄯商温商贷”核对无误并经司法确认的被害人（含“中亚丰基金”）。
二、分配金额：根据专案账户资金余额，按照司法部门确认的被害人损失金额的4%进行第一次分配。
三、分配时间：本次资金分配自2023年1月19日上午启动。
四、分配方式：本次资金分配采取银行转账方式进行，由鹿城区农商行协助完成。分配的资金以转账方式汇入被害人在微信公众号“平安鹿城—报案登记平台—鄯商温商贷”确认的银行账户中。

2023年1月18日
杭州旭财网平台 2020.11.24……【法院判决书】原审被告人陈锦添、周崇富、陈顺法犯集资诈骗罪一案二审刑事判决书。
原审被告人陈锦添、陈顺法、周崇富不服，分别提出上诉。
2018年2月至7月，被告人陈锦添、周崇富、陈顺法为获取资金，占有资金存量，在未经国家金融机构许可的情况下，虚构标的，隐瞒资金去向，以年利率15%的高息为诱饵，采用网上推广的方式，骗取不特定多数人进行投资，至2018年7月20日，旭甄网络公司因资金链断裂致使投资人无法提现。经依法审计，旭甄网络公司共向1100余名投资人非法集资人民币5100余万元，造成260余名投资人投资金额人民币840余万元无法偿还。非法集资款主要用于高额借款给个人、归还贷款、个人使用、支付平台转让、推广费用、高额利息等。案发前，被告人陈锦添已归还人民币274万左右。

2023年1月17日
密码保护：汇中财富 2023.1.17……【公司方发布】汇中公司退出情况及“债权专委会”成立。
截至2022年12月31日，全国共有12062名投资人选择了方案进行退出，退出资金47.76亿元，彻底解决投资问题的投资人11836人。
考虑到公司原有催收团队、律师团队人员因离职所剩无几的现状，经公司研究决定，整合公司留存的工作人员，并联合律所等三方机构，成立“债权专委会”，专职负责所有债权的催讨工作，确保无论公司在何种状况下，“债权专委会”依然可以以独立机构的身份持续的协助所有投资人催讨借款人的款项，直至所有借款催讨完毕。
债权专委会目前拟定的2023年工作如下：
1.工作重心倾斜那些已领取的债权包的债权催讨工作，给予多方位的支持，包括但不仅限于律师之间的沟通、提供判例或政策文件、在定点省份形成判例诉讼等，所回款项全额归于债权包领取人。
2.优化提升已领取和拟领取债权包投资人的对接签约、资料提供的效率，减少因资料延迟对回款周期的影响。
3.2023年内，将公司存量债权全部形成更具回款力度的法律文书，并将回款统筹用于所有债权类投资人的退出工作。
4.梳理汇中网出借人的债权债务关系，对未出借的原路返还、对已出借的做好平台中介方的催收协助工作，对愿意将借款人回款和债权关系一并梳理领取的予以支持。
5.春节后将派专人去各地，与各省市县政府协商，争取属地政府对特殊身份借款群体回款工作的实质性支持。（含已领取债权包所属的借款人）
6.定期公布公司存量债权、已领债权（以各地反馈的不完全统计）的立案、仲裁、回款等情况。

2023年1月17日
密码保护：杭州“顺心理财”案 2023.1.17……【资金清退】浙江省杭州市中级人民法院对宫亚飞、陈泳君等人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案（平台公司为浙江顺竣投资管理有限公司，以下简称“顺心理财”案）现依据生效刑事判决，对已执行到位的涉案资金依法进行清退。
本次清退金额为17782615.37元。
清退时间2023年1月17日。
法院已在工商银行为受损集资人开设电子账户，清退资金将汇入该账户。受损集资参与人须携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取。
【法院判决书】附：被告人宫亚飞犯集资诈骗罪，被告人陈泳君犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2020.8.5）
附：被告人宫亚飞犯集资诈骗罪，被告人陈泳君犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书（2020.10.30）
上诉人（原审被告人）宫亚飞，男，1964年6月16日出生，汉族，陕西省西安市人，大学文化，浙江顺竣投资管理有限公司实际控制人，住西安市新城区。因犯非法吸收公众存款罪于2014年5月27日被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币200000元，2016年12月22日刑满释放。因本案于2018年11月21日被刑事拘留，2019年2月26日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
上诉人（原审被告人）陈泳君，化名陈峻，男，1976年9月23日出生，汉族，浙江省温岭市人，初中文化，住温岭市。因本案于2018年12月6日被取保候审，2019年1月25日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
2017年12月5日，经他人介绍，被告人宫亚飞从陈顺法、被告人陈泳君处受让了顺竣公司全部股份及公司名下的“顺心理财”网络借贷平台。宫亚飞实际控制顺竣公司后，仍由陈泳君继续担任该公司总经理，两人共同运营“顺心理财”网络借贷平台，对外许诺10.2%-18%的年化收益，采用虚假标的或重复使用真实标的等手段吸引投资人投资。陈泳君为牟取非法利益，在明知平台资金去向、非法集资资金链无法维系的情况下，还从中非法获利1200余万元。
经审计，2017年7月31日至2017年12月4日，被告人陈泳君等人共向4600名投资人非法集资9430余万元，截至2017年12月4日，尚有4700余万元投资款未兑付。2017年12月5日至案发，被告人宫亚飞、陈泳君等人共向11000余名投资人非法集资7.2亿余元，造成2300余名投资人实际损失1.41亿余元。上述非法集资款主要用于支付平台转让费用、支付高额借款利息、维系犯罪运作、期货买卖等。
2018年11月20日、12月6日，被告人宫亚飞和陈泳君分别经公安机关电话通知到案。
被告人宫亚飞上诉提出：1.其接手平台最初目的是为了筹集资金用于房地产开发项目，不是为了骗取集资款，而且在房产项目发生变化后曾设法退出平台；2.其在经营平台过程中出借集资款赚利差是为了维持平台运行，后期曾主动降低集资规模、防止损失扩大；3.其在案发前后都积极面对问题、主动配合调查，没有逃避侦查、隐匿资金、携款潜逃等行为，也没有实际侵占或者挥霍集资款。原判认定其构成集资诈骗罪法律适用错误，要求二审公正判决。

2023年1月17日
银湖网、熊猫金库 2023.1.16……【自媒体】临近春节了，估计好些借友也从忙碌的工作中解放了出来，最近找我聊的出借人朋友又更多了，
其实我在9月份就知道赵伟平被抓了，并且一点也不意外。因为在赵伟平被抓前，北京经侦在其他平台已经有动作了，和信贷之类的降待收情况并不好的平台抓了好几个，为此我还特意给“小湖”发过消息，提醒他们要注意兑付和降待收情况，拖着是没有好结局的。
但实际情况是，整个2022年，金库和银湖停兑，债转也是时开时关，通过抽样调查，每个月实际压降的待收也就千万级别，对于30多亿的剩余盘子而言，这个降待收速度可谓龟速，虽然给平台提了很多意见，但得到的反馈大多是“资金紧张”类的答复。从那个时候起，对于平台的未来，我个人就是持悲观态度了，也不愿意再将时间过多地放在金库、银湖上了。
期间有过几次纠结是不是要债转解脱，但犹犹豫豫后，没舍得下手，现在来看，自己还是不够果断，执行力不够，还是有赌的心理在。

2023年1月16日
密码保护：“管金贷”平台非法集资案 2023.1.14……【资金清退】依据涉“管金贷”平台相关案件生效的刑事判决书，现对涉案资金组织清退。
一、清退对象：涉“管金贷”平台案件受损集资参与人。
二、清退金额：本次清退金额总计为人民币4147万元。根据清退资金金额除以尚未结清金额，确定清退比例。受损集资参与人的具体清退金额由刑事判决书确认的尚未收回金额乘以清退比例确定。
三、清退时间：2023年1月16日-2023年3月31日
四、发放方式
1、自公告发布之日起，请受损集资参与人通过短信发送:“集资参与人姓名:xxx，身份证号:xxx，联系电话:xxx，收件地址:xxx，收件联系人:xxx，收件联系电话:xxx”至手机号。
2、工作专班收到短信后，将按照短信提供的收件地址邮寄《涉“管金贷”平台非法集资案件资金清退登记表》，受损集资参与人收到登记表后填写银行账户信息，同时将受损集资参与人的身份证复印件、银行卡复印件连。同登记表回寄(回寄地址、注意事项见登记表背面)。
3、工作专班收到回寄的登记表及身份证、银行卡复印件后，将委托银行转账清退资金。

2023年1月15日
密码保护：通金所 2023.1.13……【自媒体】2023年1月13日，通金所业务员“蒋金婷、蔡桂霞”, 在海淀法院（山后）刑庭（三层），开庭审理。
被告人基本信息：
1、蒋金婷：女，61 岁；户籍：北京西城；学历：大学；职务：7分公司团队经理。入职时间：2018年1月，离职时间：2019年2月。目前状态：“取保”。
2、蔡桂霞：女，45？岁；户籍：北京丰台；学历：大学；职务：8分公司团队经理。入职时间：2014年，在职：1年3个月左右。目前状态：“取保”。

2023年1月14日
深圳融行通互联网金融服务有限公司“极光金融”P2P平台 2023.1.13……【检察院通告】犯罪嫌疑人李高彬涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局南山分局移送我院审查起诉，李高彬是犯罪嫌疑人赵铎、于科伟、韩超等8人涉嫌非法吸收公众存款罪一案的同案犯罪嫌疑人。

2023年1月13日
密码保护：PPmoney网贷 2023.1.12……【自媒体】前段时间，有出借人分享过一次12月出借人去XC的情况。
今天又有出借人分享出一份更为详细的XC情况
19日上午
19日一早到高德置地地下室郭胖子接待前来现场的出借人，到中午也才来了14出借人，和郭胖子也谈不出一个结果。
27号上午
在JRJ门口，无人接待，JC也不再出警。
27号下午
部分难友开始回家。
28号XC无果后基本都回家了。

2023年1月13日
PPmoney网贷平台 2023.1.11……【官方答复】进度节点
受理中 2023-01-09 21：19：13
您的诉求已提交
已办理 2023-01-11 14：43：07
您的诉求经由【广州市】办理完毕
办理情况 2023-01-11 14：43：07
您在本12345中工单中反映的问题同一诉求，诉求为：要求尽快回款给所有出借人。前期已回复(工单编号为2522090114560899101、032211061401037110101和2522110414581811601)。前期回复的内容：1.根据市委市政府的工作部署和安排，目前由我广州市地方金融监督管理局正牵头相关职能部门对PPmoney平台经营活动进行日常监管，引导平台开展清退工作。出借人与平台属合同关系，平台按合同协助出借人追收欠款，兑付本金是出借人与借款人之间的约定，并非由平台还钱给出借人。关于平台的清退进度，建议您关注万惠平台官网。目前PPmoney正通过多种市场化的方式与出借人协商债权债务处置，已开通的“一次性现金退出”、“商城权益退出”、“债权认领退出”等退出通道，出借人可在自愿的前提下客观理性做出选择。当事人如发现平台涉嫌存在经济犯罪问题，可直接向公安机关反映。公安机关依法决定是否对平台立案，不受其他行政机关干预。2.根据国家统一部署，广州市地方金融监管局在广东银保监局和广东省地方金融监管局的双牵头领导下推动网贷平台的清退工作。我局高度重视PPmoney出借人群体的诉求，多次约谈平台高管，督导平台在合法合规的情况下尽全力催收出借款项，切实提高清偿率，维护出借人的合法权益。3.根据国家统一部署，广州市地方金融监管局在广东银保监局和广东省地方金融监管局的双牵头领导下负责万惠网贷的整治工作，已按上级要求开展各项工作，督促万惠公司履行合同义务、开展催收。建议您及时关注平台官网发布的动态，或通过平台官方沟通群、官方联系电话(10101212)及时了解平台的清退情况。本次工单诉求前期已答复，本次无新情况、新理由，不予重复答复。按照《广东省12345政务服务便民热线管理办法》第七条(六)相关诉求正在办理过程中或已按照法律、法规、规章和有关政策规定办理完毕，诉求人仍以同一事实、同一理由重复反映的事项；本局决定对该12345工单不予重复答复

2023年1月12日