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密码保护：上海证大捞财宝、证大大拇指等“证大系”平台戴志康等人集资案 2023.1.7……【自媒体】（2020）沪01刑初100号——证大系案件分解二
被告人戴志康，男，1964年6月22日生，香港居民身份证号码，汉族，硕士研究生文化，系被告单位上海证大文化创意发展有限公司等“证大系”企业的实际控制人，因本案于2019年8月30日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕；现羁押于上海市浦东新区看守所。
上海市人民检察院第一分院以沪检一分金融刑诉(2020)499号起诉书和沪检一分刑追诉(2021)1号追加起诉决定书指控被告单位上海证大文化创意发展有限公司(以下简称证大文创公司)、被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯集资诈骗罪一案，分别于2020年10月14日和2021年1月12日向本院提起公诉和追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月26日召开了庭前会议，2021年3月31日和2022年12月30日进行了公开开庭审理。
部分被害人的诉讼代理人提出： 1.本案应认定各名被告人构成合同诈骗罪或者诈骗罪。2.各名被告人到案后未如实供述犯罪事实，并推脱罪责，不应认定具有自首情节。建议法庭对各名被告人从严惩处，并最大限度挽回被害人损失。
被告单位证大文创公司的诉讼代表人对起诉指控的事实、罪名、证据均无异议。
被告人戴志康及其辩护人提出以下辩护意见： 1.戴经营“证大系”企业的初衷系为了发展普惠金融，所募集资金主要用于放贷业务，并未挥霍、随意使用资金，不应认定构成集资诈骗罪。2.“证大系”企业已经对90%以上的借款资金和出借人完成兑付，主观上不具有非法占有目的，客观上也未实施欺诈行为，应认定戴志康的行为构成非法吸收公众存款罪。
被告人戴卫新及其辩护人提出以下辩护意见： 1.“证大系”企业募集资金的主要用途为发放贷款，利润来源于放贷业务服务费，对募集资金不具有非法占有目的。2.“证大系”企业的资金去向正常合理，不存在肆意挥霍、用于违法犯罪活动或者抽逃、转移资金的情形。3.如果本案的借款人能按时还款，“证大系”企业完全具有兑付全部本息的现实可能性。综上，应认定戴卫新的行为构成非法吸收公众存款罪。
被告人郁耀及其辩护人提出以下辩护意见： 1.本案没有充分证据证明逾期债权再包装的募集方式由郁提议。2.结合郁耀在本案中的地位、作用，应认定其为集资诈骗罪的从犯。建议法庭综合考虑郁耀具有的自首、积极退赔表现，对其从宽处罚。
被告人张艳华及其辩护人提出以下辩护意见：1.张仅负责放贷审核工作，不参与本案的非法集资行为，不能仅根据职务层级推定其知晓本案事实。2. 张主观上不具有非法占有目的，客观上未参与虚假发售逾期债权产品、虚假凑标、虚假宣传的诈骗行为。3.张负责的放贷业务是非法集资的事后不可罚行为，即使认定对本案非法集资起到了帮助作用，也应认定为非法吸收公众存款罪的从犯。
2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由被告人戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品(即将已经垫付原出借人本息的逾期债权虚构为新债权，包装成全新的理财产品对外发售并向出借人隐瞒)、虚假凑标(即当募资端与放贷端产品期限错配造成部分债权闲置时，“证大系”企业操控员工个人的“超级理财人”账户，动用公司资金购买或转让理财产品以加快标的流转、增加集资量)等手段继续向社会公众非法募集资金。
被告人戴志康的供述证明：戴卫新会定期向他汇报线上、线下理财产品的销售情况以及兑付情况，并多次向他反映兑付资金短缺问题。他知道戴卫新肯定会将逾期债权作为标的再包装成理财产品对外销售，否则公司无法兑付出借人本息。公司使用逾期债权反复融资、借新还旧的行为，对出借人来说具有欺骗性质，这种饮鸩止渴的经营方式只会让公司经营成本越来越高，资金窟窿越来越大。
被告人戴卫新的供述证明： 2016年初，“证大系”企业因资金短缺无法形成新的债权，同时面临兑付巨额投资人本息的困境。经郁耀提议，他向戴志康汇报了将逾期债权作为底层资产重新包装成理财产品并对外募集资金的解决途径，戴志康同意了。2016年4月左右，他让陆卫丰把彻底逾期债权重新导入外债系统用于增加新债权，并与耿海兵对陆卫丰提供的彻底逾期债权数据进行多次修改，重新设置了期限、债权来源与贷款产品名称。2018年下半年，公司系统具备了直接将逾期债权自动生成新债权的功能。修改逾期债权数据对出借人来说具有欺骗性，会导致新接盘的出借人无法兑付。通过该方式募集的资金主要用来归还已到期的投资人本息。

2023年1月7日
上海信而富平台 2023.1.6……【公司方发布】《第二期共赢计划加速回款回馈方案》-回馈通知

2023年1月7日
善林金融案 2022.12.28……【资金清退】案件公告
善林案公告之九
本院近期正在推进的“善林案”第一次补充退赃工作，原定于2022年12月26日前完成异议审查并通知申请人，因近期疫情严重，难以按照原计划完成异议审核工作。现公告如下：
1、本院将努力克服疫情的不利影响，尽力早日完成相关审核工作，并将尽快完成本次补充发赃工作。
2、异议审核完成时间本院将另行通知，并给与申请人时间完成确认工作。也请对受损金额无异议的被害人，尽快登陆平台确认并保证提交的银行卡处于激活状态。
3、被害人登陆平台确认受损金额，是法院准确发赃、保障被害人合法权益的依据，请被害人秉持诚信、慎重对待。本院充分保障被害人对受损金额提异议的权利，但被害人对受损金额一经确认即具有法律效力，对已经确认受损金额并获得退赃款的被害人再次提出异议者，本院不予审核，并不再纳入之后退赃人员的范围。
善林案件财产处置团队
2022年12月28日

2023年1月7日
上海证大捞财宝、证大大拇指等“证大系”戴志康等人集资案 2023.1.6……【自媒体】经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向 35 万余名出借人销售线上、线下理财产品共计 596.66亿余元。至案发造成 2.65 万余名出借人未兑付本金共计 75.21 亿余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“证大系”企业非法募集资金 179.60 亿余元，未兑付本金 1.54 亿余元；2016年4月15日至案发，非法募集资金 417.06 亿余元，未兑付本金 73.66 亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。
关于自首情节的认定：本院认为，除被告人张艳华外，被告单位证大文创公司及其余被告人均构成自首。
理由是：1.被告单位证大文创公司、被告人戴志康均系自首。其一，案发经过等证据证实，戴志康系自动投案，其到案后对涉案公司的运营模式、非法集资事实、资金去向等均作出如实供述，其在庭审中对行为性质的辩解并不影响自首的成立。其二，戴志康作为证大文创公司的法定代表人、实际控制人，其自动投案，如实交代了单位犯罪事实，应认定被告单位构成自首。
被告人戴志康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币二千五百万元，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币二千五百五十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2038年8月28 日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)
被告人戴卫新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币九百六十万元，决定执行有期徒刑十三年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币一千万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2022年8月26日起至2035年8月24 日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)
被告人张艳华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币五百万元，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币五百四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2031年8月28 日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)

2023年1月6日
密码保护：安信卓越福州分公司 2023.1.3……【自媒体】（福建网友2023年01月03日分享的消息）安信卓越福州分公司的总经理巫丽蓉被判刑了！案由是非法吸收公众存款。在刑事判决书上，被告人巫丽蓉，女，1969年12月9日出生，汉族，大专文化，原系安信卓越投资管理(北京)有限公司福建分公司、北京安信卓越信息咨询有限公司福建分公司总经理。2020年10月27日因本案被刑事拘留，同年12月4日被执行逮捕。2016年4月至2019年3月期间，安信卓越投资管理(北京)有限公司福建分公司和北京安信卓越信息咨询有限公司福建分公司以投资安信卓越金融理财产品的名义，通过业务员打电话、发传单等宣传途径向社会公众非法吸收资金。期间被告人巫丽蓉以安信卓越福建分公司为依托非法吸收256名被害人存款约人民币1.2亿元。在安信卓越福建分公司非法吸收公众存款的判决书中，通过举证，公诉机关认为被告人巫丽蓉的行为已构成非法吸收公众存款罪，且具有如实供述的量刑情节，建议对巫丽蓉判处有期徒刑5年3个月，并处罚金。安信卓越福州分公司总经理巫丽蓉非法吸收公众存款被判5年3个月

2023年1月5日
PPmoney网贷平台 2023.1.3……【自媒体】12月XC情况：
节前很多没去XC的人一直想让去XC的人分享一些经验，我连续去了四天XC，后来发烧心肌炎犯了，就没有继续跟着大家。这次很多出借人都是从全国各地飞过来的，很辛苦，我就把这次去XC的情况和经验总结给大家分享一下。
我们是19号一早到的高德置地，三五个人一到高德置地，就来了一群JC要查我们的身份证，JC语气非常差非常凶，JC把我们每个人的身份证录入系统后才罢休。让我们在高德置地里面聚在一起等商场开门，不让我们闹事。面对JC，我们要声明自己就是来给PP合理合法要钱的。
这几天的行程，大致就是PP高德置地的办公室，XF，JZ, JRJ, PCS等几个部门，给大家分析一下。
PP高德置地的办公室，地址是高德置地冬广场地下室，这里能见到的PP的最大领导就是郭胖子，如果人比较多的话，办公室就会有JC在门口看着，防止大家出现过激行为。在PP公司的确没有什么用，郭胖子满嘴跑火车，对出借人的诉求全部都是拒绝，去PP公司和郭胖子沟通其实是最没用的，最浪费出借人时间精力。
然后我们把以上XF，JZ, JRJ, GA部门XC去了一遍，最后所有的部门都把责任抛给JRJ，说JRJ才有处理PP的专班,去每个部门都让我们去找JRJ。我们去了JRJ，但是JRJ的领导根本不接待我们，后来我们冲…………，见了他们一个领导，带也是不给答复，也不LA，现在，ZF就给了两条路，要么等，要么打折。
总结：
都是刷身份证，填一个表，然后让等消息。每次都被拉到xf，再让去JRJ，各个部门都没人接待。
去XC见郭胖子，其实就相当于线下面谈，和郭胖子聊天还是老一套，劝我们下车。聊到最后郭胖子只表示可以帮我们约AMC，看是否能够提高一星半点的折扣，根本不会给出借人本息全回，去找郭胖子是最浪费精力的。
出借人嘴炮太多，很多人XC说好来的，又不来了，苦苦支撑的出借人就十几个。

2023年1月5日
懒财金服平台 2023.1.4……【自媒体】以前发过一次，这段时间很多难友后台询问懒财现状，那我在发一次。
原名懒财宝，后更名为懒财金服。
2018年后半年开始出现提现困难，懒财宝排队提现，懒计划展期，共享计划展期，陶伟杰冉渊渊突然离婚，懒财金服暴雷……
2019年11月19号被北京市朝阳区公安局正式以非吸立案。
检察院最后还是以非吸提交朝阳法院。
朝阳法院对懒财金服案开庭时间还没有确定。
现在2023年了，希望今年会又转机

2023年1月4日
“喜投网”平台 2023.1.2……【自媒体】黄生：人生不相见，动如参与商，今夕复何夕，共此灯烛光，明日隔山岳，世事两茫茫。2023，见素抱朴。（杜甫的诗句，这首诗写久别的老友重逢话旧，家常情境，家常话语，娓娓写来，表现了乱离时代一般人所共有的“沧海桑田”和“别易会难”之感，同时又写得非常生动自然，所以向来为人们所爱读。）
（上一次听到喜投网的消息是：【法院通告】福田法院定于2022年8月25日14时15分在第二审判庭公开开庭审理（2021）粤0304刑初1179号被告人黄生、古松、张一航涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案。）

2023年1月3日
人人爱家金融 2022.12.21……【自媒体】根据网友分享的消息，在2022年12月21日这天，有不少人人爱家平台的受损用户收到了法院的案款清退短信

2023年1月2日
牛板金 2023.1.1……【自媒体】牛资委：自回款公告之后很多难友给我们提出了很多问题，因此不能一一回复，现就其中主要几个问题进行解答

2023年1月2日