分类：那些年，我们一起雷过的网贷

融金所网贷平台 2022.12.13……【自媒体】福田法院答复：年前无开庭时间表

2022年12月13日
杭州“一财金融”平台非法集资案 2022.12.13……【资金清退】被害人清退资金。已执行到位的人民币2940138.79元。根据清退金额除以受损总额，确定统一的清退比例。被害人的具体清退金额以其受损金额乘以清退比例确定。发放时间2022年12月13日。本次发放采取线上发放方式。法院通过工商银行为被害人办理资金清退业务，被害人须携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取。……2015年下半年，被告人毛德安、叶凌云控制经营的湖南德邦医药股份有限公司（以下简称德邦医药）、德邦（湖南）生物科技有限公司（以下简称德邦生物）（以上两家公司以下叙述时合称为“德邦公司”）因严重资不抵债而申请破产重整，经破产程序初步确认申报债权额达7.89亿元（人民币，下同）。而后，被告人彭磊、毛德安等结伙借壳深圳国信融投勇鸿股权投资基金企业（以下简称勇鸿基金），由勇鸿基金投标成为重整项目投资人，并由彭磊任项目负责人，承诺先行出资1.15亿元启动破产重整程序，但勇鸿基金实际并无出资。
为筹集资金，被告人彭磊、毛德安、叶凌云等预谋以理财平台手段向社会非法集资，并于2015年11月在浙江省杭州市财金融信息服务（杭州）有限公司（以下简称一财公司），由彭磊为主控制经营，叶凌云任该公司副总经理并参与经营。2016年2月17日，彭磊等以一财公司名义发布一财金融平台及“一财金融”手机ＡＰＰ，向社会发布谎称第三方需借款融资的信息，并将虚假的借款合同等上传至一财金融平台作为投资标的，以借款30天至90天不等、年化9.6%至15%的高息为诱饵，向社会不特定人员非法集资累计达5.83亿元。上述非法集资款实际由彭磊、毛德安、叶凌云等控制，并主要用于破产重整项目日常经营开支、偿还前债，以及维系一财公司日常经营等，至案发时造成2900余名被害人实际损失1.37亿余元。
期间，被告人董郁彬、陈志红、罗丹明知一财金融平台没有金融资质而参与非法集资。其中，董郁彬于2016年3月至2018年8月期间担任一财公司运营总监，主要负责上标、宣传推广、客服等工作，参与非法集资5.82亿余元；陈志红于2016年6月至2018年8月期间为一财公司提供用于资金归集、流转的银行账户、开设银行存管账户及应对审查等，并任CEO及自2017年9月始担任监事，参与非法集资5.69亿余元；罗丹于2016年11月至2018年8月期间担任一财公司风控总监，负责收集、制作借款标的资料等，参与非法集资5.29亿余元。
2018年7月至2019年6月，被告人叶凌云、罗丹、董郁彬、陈志红先后经公安机关电话通知后到案；2019年1月10日、1月18日，被告人彭磊、毛德安先后被公安机关抓获归案。

2022年12月13日
牛板金网贷平台 2022.12.12……【自媒体】牛板金牛资委：各位牛板金难友们，一年一年又一年，牛板金一晃快五年了，想拿回自己的血汗钱也是真心不容易啊。2022年接近年底了，疫情防控终于放开了，大家的日子再过一段时间也能好过一些。今天牛板金的好消息也紧跟着来了，目前已经收到通知：已有部分难友被法院开通了工商银行虚拟账户，这是一个好兆头，估计离回款已经不远了。

2022年12月12日
爱钱进网贷平台 2022.12.12……【自媒体】【爱钱进】很遗憾通知您，12月23日起债权评估价将下调至41.20%，目前退出您可得17279.71元，届时再退您将少得227.64元，请尽快申请。受外部经济环境影响，部分平台已陆续关闭现金类退出通道，未来现金退出机会与日俱减，请抓紧把握退出止损。

2022年12月12日
招财猫理财平台案 2022.12.7……【自媒体】审判长陈隆：鲁宗麒到场，继续开庭，被告人鲁宗麒，你对起诉书指控的罪名、事实有没有什么异议啊？
被告人鲁宗麒：有异议。
审判长陈隆：你讲，离话筒近一点。
被告人鲁宗麒：一个是我对认定的罪名有异议，我主观上是没有非法占有

2022年12月12日
安徽好车贷P2P平台集资诈骗、非法吸收公众存款案 2022.12.9……【法院通告】安徽省合肥市人民检察院指控被告人熊磊、李京鸿、侯善博、余肖肖、丰利光涉嫌犯集资诈骗罪，被告人赵怀山、余磊、熊伟、黄治杰、杨志强、檀小红、余仁高、李安生、王晶、马丰宇、花丽、侯龙振、邱华专、曹洪春、傅明余涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，本院定于2022年12月20日15时在本院第一法庭公开开庭宣判。

2022年12月11日
密码保护：杭州招财猫理财案 2022.12.7……【自媒体】杭州中院公诉招财猫袁春峰等集资诈骗罪2022年12月7日上午庭审实录文字。全文3万余字，阅读时间约30分钟。上午录音时长112分29秒。感谢多位热心喵友，花了几十个小时，逐字逐句听写整理，有的地方听了许多遍，仍不能确保全部准确
审判长陈隆：出生日期、民族、文化程度、目前的职业、住址、因本案被刑事拘留、取保候审、逮捕的时间，这些内容对不对？
被告人袁春峰：对的。
审判长陈隆：被告人以前有没有受过其他的法律处分？
被告人袁春峰：没有。
审判长陈隆：都没有是不是？
被告人袁春峰：对。
审判长陈隆：今天，浙江省杭州市中级人民法院刑事审判第一厅依法在这里公开开庭审理，由浙江省杭州市人民检察院向本院提起公诉的被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东集资诈骗一案。
下面宣布合议庭组成人员，法官助理、书记员、公诉人、辩护人名单
审判长陈隆：下面开始法庭调查，先由公诉人宣读起诉书。
公诉人王安峰：浙江省杭州市人民检察院起诉书，杭检刑诉〔2022〕8号，经依法审查查明，2014年11月，被告人袁春峰在原杭州市江干区俞章路88号注册成立杭州招财猫网络科技有限公司并担任法定代表人，2015年1月至2018年8月期间，被告人袁春峰伙同被告人鲁宗麒、肖伟东等人在未经国家金融机关许可的情况下，自行开发、运营上线招财猫网贷平台，发布标的，承诺还本付息，以6%-15%不等的年化收益为诱饵，公开向社会不特定公众非法集资共计300余亿元，并将非法集资款绝大部分用于还本付息、公司运营支出、对外高利放贷等，产生巨额亏损。其间，被告人袁春峰等人于2015年5月成立杭州融易宝商务信息咨询有限公司，作为招财猫公司资产端进行放贷。融易宝公司在全国各地设立线下营业部，通过发放传单、电话推荐等方式获取借款人信息，在招财猫平台推荐信息进行上标募集资金。2017年9月，被告人袁春峰等人又成立了杭州闪催资产管理有限公司，负责招财猫的公司和融易宝公司资产端的催收，从而形成了集资、放贷、催收一体化的整体的犯罪运作模式。2018年8月6号，被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东等人因招财猫公司经营困难，巨额存量无法兑付，于当日发布良性兑付公告，退出网贷业务，对投资人进行分阶兑付，兑付后被告人袁春峰等人在明知公司已形成巨额亏损无法兑付投资人的情况下，仍继续将非法集资款用于配资、炒股、大额的高利放贷等高风险的投资项目，致使损失进一步的扩大。2018年12月，被告人袁春峰等人委托上海国厚始诚信息科技有限公司等公司对招财猫公司投资人进行债权转让与债权消费，试图低价的兑付投资人债权。截止案发，被告人袁春峰等人利用招财猫平台共计造成集资参与人损失30余亿元，至今仍有20余亿元未兑付。其中被告人袁春峰系招财猫的实际控制人，全面的负责招财猫公司及其关联公司的整体运作，对招财猫的网贷平台及其他资金通道运营上限、集资款的使用等均具有决策权；被告人鲁宗麒是招财猫公司的总经理，负责招财猫公司的总体运营管理，对资金的使用及大额资金放贷等具有一定的审核决定权；被告人肖伟东是招财猫公司的副总经理，参与招财猫公司的非法集资活动的管理，并对大额的资金、放贷等具有一定的审核权。
2019年11月20日，被告人袁春峰、鲁宗麒向公安机关自动投案，被告人肖伟东向公安机关自动投案。
被告人袁春峰：是这样的，那么前期的这些公司的，因为我们是自贷金融机构，我们收取的利息比银行要高很多，所以说呢，客户很多把我们的钱作为日常的，无非是要做日常的经营使用，只是作为临时周转使用，那么这些金融机构在国家没有进行宏观去杠杆之前，银行包括各大金融机构经常给他们放款，所以说呢，使他们的流动性非常的好，也只是在临时周转的时候要用到我们，但是从17年开始，整个的就是国家的宏观形势发生巨大的改变，很多企业，就银行信贷负债，一夜之间就是把原来应该正常放给客户的贷款，或者流入贷款还款全部终止掉，导致客户失血过多，那么我们在这个过程当中也是受到伤害。包括就是我觉得这个，因为任何人做企业做公司都不是一个处于一个真空的状态，他一定根植于这个社会体系，那么顺势而为，那么在这种巨大的这个社会变革面前，我们根本来不及做任何的反应，导致客户很多造成疾病性的预期，那么在这个过程当中，我们采取了各种各样方法，包括为客户找寻其他贷款来还给我们作为贷款，包括帮着客户进行其他的融资，包括其他等等各种省份，想尽一切办法进行回款，那么我承认我们用后视镜的眼光来看，我到现在为止，我进来了一年多，整个的我们的发展速度很快，那么在这个过程当中，发生了各种各样的决策性的错误，但是我认为除了各位公司的这个经营风险之外，社会的这个巨大的这个环境的变革，也是导致公司走到今天。就发生这么大困难的一个方面，那么在这个过程当中，我们从18年到现在，采取了这么多手段，收回了30亿以上的钱，那么这个钱，现在回想起来，可以说是非常的艰难，因为国家当时强势强制的去杠杆，包括万达等公司都好像要卖资产等，而且还出现什么情况，对于超级放贷人的打击，对于P2P借款人的，就是我们是借款方，但是各地的法院公安等等对我们来进行立案，导致我们的正常的起诉诉讼都无法进行。光杭州市江干区政法委，帮我们去往全国各地的协助接头人，各地部门的达到
被告人袁春峰：第一个呢，就是当时我们，2018年8月6号清退的时候，我们认为呢，国家的政策，就当时是碰到困难了，我们也有很多客户的钱收不回来，就是特别大客户，造成这个逾期情况比较严重。我们当时对政策的分析，那么就比如现在的房地产政策一样，可能会来一个180度大转弯，就是说还过段时间可能还会国家继续大力的支持，就是盈盈宽松来支持，这个上市公司等等，这个重新来进行给他们借贷，那么这样子我们整个的就是这个回款情况肯定就变得这个相对来说会好很多，但是我们比较轻视的就是政府的决心，那么从那头到现在为止，一直以来，对于上市公司，特别这种大型企业的这个借贷，都是强烈的去杠杆，所以说我们对于政策的判断就是比较失误。那么在这个过程当中，那么我为了就是尽快的把客户的这个钱款给兑付掉，我相信没有一个人愿意套牢，也没有一个人愿意牺牲自由，所以说呢，我选了就是相对来说比较优质的这个公司，想再获得几千万的这个利息的收入。那么看起来从当时借出去到现在，大部分钱也都回来了。我认为接下来假以时日，清退以后借的这些钱应该本息都能回得来。而且在这里面，我没有进行任何的财产转移。没有说进行任何的挥霍，而是说进一步的去赚取这个利息的主要目的还是用于兑付，而不是说我拿去去做其他的这个，个人性的消费等等支出这些事情，那所以说这个我们回头来看，就是整个的决策措施
审判长陈隆：这个被告，有些话你太多了。
被告人袁春峰：好的好的。
（集资300余亿元，20余亿元未兑付，罪名集资诈骗，光这3点，袁老板已经将自己后半生的自由置于极度危险的境地，可在法庭上，袁春峰袁老板从头至尾侃侃而谈，整个上午他的话是最多的，很放松很轻松，临场表现满分）

2022年12月10日
“小微金融”“小微融通”“东银金服”“东银黄金”四个关联互联网“P2P”平台（深圳东方银座集团旗下） 2022.12.10……【检察院通告】2批13名犯罪嫌疑人移送福田区人民检察院审查起诉（2022年12月的一个普通周六，默默地又要送走13个老板，遗憾甚至连大名都没留下）

2022年12月10日
杭州招财猫理财案 2022.12.7……【自媒体】三名主犯开庭审理。2022年12月7日，杭州市中级人民法院以集资诈骗罪开庭审理招财猫理财相关人员案件。袁春峰，鲁宗麒，肖伟东出庭受审。三名被告均对自身所了解的情况进行了回答，其中，对集资诈骗罪名均提出异议，认为自身没有以非法占有为目的资金使用情况，只对非法吸收公共存款罪认罪认罚。袁春峰对公诉人提出的未兑付金额不认可，认为截至目前虽然有20余亿元未能收回，但是其中仍有10余亿元属于优质资产，如果通过一定的时间和手段运作后有较大回款可能。同时也承认良性退出后收回的资金并没有全部进入监管账户，而是让借款人直接打款到自身和公司其他关联账户，后又转到国厚公司委托进行债转债销业务。鲁宗麒对参与融易宝日常运营和对良退后的资金违规使用情况予以否认。肖伟东对参与公司网贷业务，拥有招财猫良退决策权和放贷资金审核权予以否认，认为自身只负责技术开发工作和助贷公司尽调，其他方面均未参与。合议庭将择日做出宣判。

2022年12月9日
点融网 2022.12.8……【公司方发布】提醒出借人保存相关账户数据。目前清退进入尾声，随着用户和相关数据的减少，已经不再需要当前数量的服务器。为降低整体运营成本，平台计划于近期梳理优化现有程序及服务器。在调整的过程中，不排除数据丢失及其他意外情况的发生。（这个通知，厉害了，用户数据索性直接没保障了）

2022年12月8日