分类：那些年，我们一起雷过的网贷

大道网络科技集团有限公司（法定代表人为吴乐群，据西湖警方2019年12月10日的通告：吴乐群系“利得行”平台的前股东，大道集团在“利得行”平台有融资借款）吴乐群、朱静燕非法吸收公众存款案 2022.11.14……【资金清退】杭州市西湖区人民法院关于大道网络科技集团有限公司案集资参与人补录信息核实登记及退款通告。部分因没有报案等原因未在刑事判决书中认定的集资参与人，现公安机关将进一步核实登记甄别，请涉案相关集资参与人将补登材料邮寄

2022年11月18日
杭州“利得行”网贷平台案 2022.11.14……【资金清退】杭州市西湖区人民法院关于“利得行”平台案集资参与人补录信息核实登记及退款通告。部分因没有报案等原因未在刑事判决书中认定的集资参与人，现公安机关将进一步核实登记甄别，请涉案相关集资参与人将补登材料邮寄

2022年11月18日
杭州钱时代金服网贷平台案 2022.11.17……【资金清退】有群友查到：今日晚间，钱时代案的执行案款已经发放到杭州法院为受损个人在工商银行开立的虚拟账户上，比例为6%，拿身份证就近至工商银行网点激活虚拟账户领取。

2022年11月18日
深圳诚汇通集团集资诈骗案、非法吸收公众存款案 2022.11.18……【检察院通告】深圳市公安局福田分局移送审查起诉的犯罪嫌疑人刘建等五人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，我院经审查于2022年11月14日以集资诈骗罪对刘建提起公诉，以非法吸收公众存款罪对宋厚勇、陈海强、黎春子、彭海清提起公诉。

2022年11月18日
杭州“钱保姆”平台案 2022.11.18……【资金清退】案款发放公告（二）。对已执行到位的涉案资金进行第二次清退。发放金额人民币17767389.28元。法院已委托工商银行为受损集资参与人开设电子账户，清退资金将汇入该账户。受损集资参与人需携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取。

2022年11月18日
银湖网、熊猫金库 2022.11.17……【自媒体】老巴：有关对话

2022年11月17日
密码保护：人人聚财 2022.11.14……【公司方发布】心悦商城和债权转让通道开放及调整通知。1.开放时间：预计1周左右，额度抢完立即关闭。2.债转折扣率：45%(最后1次)。3.债转到账方式：现金一次性转至兑付银行卡。4.债转预计到账时间：半个月至1个月左右

2022年11月17日
密码保护：财富星球 2022.11.15……【自媒体】（财富星球案宣判，几名主犯差不多都吃到了非吸的顶格判决，然而，出借人还是有很多话要说）财富星球出借人敦促北京市海淀区人民检察院在财富星球集资诈骗案中提起抗诉……一、一审判决事实不清……二、判决对主要犯罪人量刑不准。1、林恩民是平台创始人、实控人和总裁，是平台诈骗的策划实施的主导者，责任和获利最大，不依责还款必须按诈骗首犯重判，并查缴全部涉案资产。2、肖建木是团伙核心一员，控制十几家公司操控平台资金十几个亿砍头放贷牟取暴利，借贷合伙转移挪用，是平台逾期坏账和欺诈的主要制造者，必须按诈骗罪重判并查缴其全部涉案资产。3、谭玮是平台诈骗的执行人和背锅侠，疯狂造假骗融出借款5个亿直至平台暴雷出逃，甘愿背锅拒不交代实情，为出借人造成了巨大损失。必须追究其诈骗罪。4、郭新涛是平台的股东创始人和高管，是平台线上诈骗犯的技术制造者和放贷人，有大量的出借款未收回。必须追究其诈骗罪查缴涉案资产。5、伍亚龙，线下放贷邯郸地区的负责人，砍头放贷疯狂牟利造成大量坏账，巨额出借款转移挪用至今不还，必须追究诈骗罪查缴涉案资产。6、林清峰是团伙重要成员和资金池的掌管者，经手数十亿出借款并掌握着大量涉案资产，是平台线上线下诈骗的重要环节，须根据坦白和退款情况量刑诈骗罪。7、王贵贤是平台的担和保放贷人，有巨额出借款未还，应根据还款量刑诈骗罪。……三、多名同案重犯漏网。

2022年11月15日
密码保护：中再融、聚有钱、财富星球三家网贷平台非吸案 2022.11.9……【法院判决书】被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、郭新涛、刘涛、吴伟波、王兴凯、王亚琳、林恩民、伍曦、崔彦伟、李志洪、林清峰犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2022.11.9）……一、中再融平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥、伍曦等人在本市海淀区等地，以中再融(北京)科技有限公司运营的“中再融”平台名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币8.2亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额约人民币1.3亿元。其中，被告人谭玮、郝泽刚、郭祝祥参与吸收存款数额共计人民币8.2亿余元；被告人伍曦参与吸收存款数额共计人民币4.3亿余元。……二、财富星球平台非法吸收公众存款事实：2014年前后，被告人林恩民等人筹划成立银客科技(北京)有限公司，后先后更名为银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司，主要开展互联网P2P金融业务，该公司原股东银客未来科技(北京)有限公司于2018年4月12日经工商登记变更为中再融(北京)科技有限公司。2014年前后至2018年8月间，被告人林恩民、郭新涛、刘涛、吴伟波、王亚琳、王兴凯、崔彦伟、谭玮等人在本市海淀区等地，先后以银客科技(北京)有限公司、银客金融信息服务(北京)有限公司、富星信息科技(北京)有限公司等名义，通过其所运营的“财富星球”(原“银客网”) 平台的名义，向社会公众公开宣传，并许以高额利息回报，通过签订借款协议等形式，向社会公众变相吸收存款数额共计人民币11.6亿余元，给集资参与人造成直接经济损失数额共计人民币8.1亿余元。其中，被告人林恩民参与吸收存款数额共计人民币102.7亿余元；被告人郭新涛参与吸收存款数额共计人民111.6亿余元；被告人刘涛参与吸收存款数额共计人民币12.9亿余元；被告人吴伟波参与吸收存款数额共计人民币46.5亿余元；被告人王亚琳参与吸收存款数额共计人民币33.2亿余元；被告人王兴凯参与吸收存款数额共计人民币64.2亿余元；被告人崔彦伟参与吸收存款数额共计人民币20.4亿余元；被告人谭玮参与吸收存款数额共计人民币8.8亿余元；被告人李志洪参与吸收存款数额共计人民币73.4亿余元。被告人林清峰作为“财富星球”权证人，在明知该平台向社会公众变相吸收存款的情况下，长期参与平台运营，涉案金额人民币10亿余元。……三、聚有钱平台非法吸收公众存款事实：2016年至2018年间，被告人谭玮伙同侯军(另案处理)在北京市朝阳区霄云里3号中关村建设大厦东小楼聚有钱(北京)信息服务有限公司内，利用“聚有钱”平台，以投资“聚力计划”等项目并高额返利为由，非法吸收人民币3亿余元。……被告人谭玮的供述。其经营的中再融公司、聚有钱公司、财富星球三家公司都是P2P公司，经营项目都一样。平台确实有问题，主要是出现在2018年2、3月份，因为当时一些大的借款都到期了，面临续贷的问题。但是当时金融办规定，同一平台企业最多借款100万元，个人是20万元，由于之前的大笔借款都是超标的，所以其只能是拆分标的。2018 年6月，P2P 公司开始爆雷，这三家公司也开始爆雷，其疲于应付集资参与人，顶不住压力，从8月9日开始逃亡生涯。中再融和财富星球两个平台的资金都源于网上募集。资金去向主要有两种：一是给了真实借款人或者平台战略合作公司，二是进入其实际控制的自有资金池。进入自有资金池约不到2个亿。这些钱也都用于投资。其在2017年9月之前，就知道财富星球依靠借新还旧维持平台运转很久了。在收购之初，财富星球就有8个亿左右的存量，其接手时还担心无法偿还这8个亿存量。林恩民就给其算账，告知其如何解决这个问题，并承诺会帮忙。到了8月9日，其问林恩民要财富星球员工的工资，林恩民拒绝了。其觉得局面无法控制，就逃跑了。目前也没有什么财产可以偿还集资参与人。目前财富星球平台逾期有9个亿左右，涉及集资参与人1.2万人左右。其接手之前，财富星球平台是由林恩民管理控制，经营手段与其基本一致。林恩民管理期间，平台没有爆雷，并不代表没有违规违纪。伍亚龙在2015年就从平台借走1个亿，并出现逾期无法偿还的情况。林恩民就为伍亚龙做了展期，加上利息，到2018年变成了1.8亿左右；山东的王桂贤，从2015年逾期，林恩民同样做了展期处理，到了2018年本息合计达4000万元。

2022年11月15日
微微理财 2022.11.15……【公司方发布】由于微微理财已经进入破产清算阶段，现金收购的资产管理有限公司经综合评估，11月15日至11月30日保持折扣1.8折，从2022年12月1日将现金收购折扣降低至1.5折

2022年11月15日